個人的實習面試經歷簡述：
2012年在高盛做Commodity Strats暑期實習，2013年在BlackRock做Research暑期實習。
找實習期間投遞簡歷上百份，面試數十次，拒信上百封，offer個位數。
這是我給朋友的startup（棕櫚大道）寫的一篇關於金融工程專業的就業分析，但內容完全適用於金融類（不局限於金融工程）找實習找工作的。
金融工程就業分析
從08年金融危機之後，美國金融行業的就業形勢嚴峻了很多，但隨著這幾年的牛市勢頭，也漸漸轉好，不過相比較熱門的IT行業，找到一份好工作還是來之不易的。
首先，金融工程可以就業的方向大致分為：
1）Sellside: Sales& Trading，Equity/FIresearch，IBD
對於中國人來說，S&T和IBD對語言的要求比較高，美國的大投行還比較喜歡招本科生做S&T。所以很多同學都回去亞洲，比如香港，新加坡，做S&T和IBD。相對來說亞洲機會比較多，對英語的要求也相對較低。
2）Quant類
由於語言上對大部分中國人是一個弱勢，所以如果想留在美國的話，quant類的工作對於中國人來說機會比較多，這裡的quant是比較廣義的quant，包括投行的deskquant，trading firm的quant/algotrading，hedge fund的quantresearch/trading，以及risk quant等對數學、概率統計和編程水平有一定要求的職位。
大部分金融工程的項目都是一到兩年的項目，不會涉及到很深很難的數理知識，所以有很多真正做model的純quant職位，尤其是知名hedgefund的quant research一般都會去招理科的phd還有那些數學/物理/計算機的金牌選手。對於大部分金融工程畢業的同學，如果是想找非常非常technical的quant職位，會面臨著與phd們的激烈競爭。
3）Buyside, Asset Management
大部分的buysidefirm一般不怎麼找沒有工作經驗的畢業生，但是今年來也有一些公司開始漸漸的有analystprogram，開始招一些剛剛畢業的本科生和研究生。比如Blackrock。Buyside的核心前臺職位還是PortfolioManager和對應的Researcher，前者要求對市場比較了解，後者則類似quant，對technical skills要求更多。
就業地區分布：
1）紐約：毫無疑問，這裡是全球最大的金融中心。大多數的國際投行總部都在紐約，眾多的HedgeFund，tradingfirm以及其他各式各樣的金融相關機構也都在此聚集。可以說，紐約是美國金融類工作最集中，機會最多的地點，在紐約的學校佔盡了地利的優勢。基本上，金融的各類就業方向都可以在紐約有眾多相對應的公司。
2）芝加哥：美國第二大trading firm和hedge fund的聚集地。因為CME（芝加哥商品交易所）在這裡，大多做大宗商品的tradingfirm都設立在芝加哥或有分部。在這裡找工作以trading/algotrading/quant為主。
3）其他大城市：也會有一些金融公司的分部，或者少數hedgefund, trading firm。比如波士頓，舊金山地區等等，雖然也有機會，但是相比紐約芝加哥略少。
4）香港：亞洲的金融中心之一，也是很多留學生的選擇，各類金融機構都有分部，本土也有些小金融公司，但是從事的業務和部門種類上來看，沒有美國繁多。
如何準備
1. 硬體：對於金融工程的畢業生，尤其是想做quant的同學。打好理科基礎是必不可少的。數學，概率統計，編程，金融知識，市場知識，這五塊缺一不可。不一定每一方面都特變突出，但是哪一方面也不能特別的弱勢。筆者在多次quant面試中，這五個知識點的內容被問過數次，任何一方面如果有欠缺，面試往往就會掛掉。有時面試官甚至會讓你為自己對這幾個知識點的了解排個序，然後問你自己認為最擅長的兩個知識點的內容。所以準備的策略就是，首先要保證每一方面都覆蓋，都要有所了解，其次，比較深入的準備其中的一到兩個知識點，發展自己的強項。
對於想做S&T的同學，更重要的是要了解市場，知道金融市場上正在發生的是什麼，並且有自己的見解，大多數時候面試官所問的關於市場的問題並沒有一個唯一的答案，比如最常見的幾個問題是，給你一百萬美金你現在怎麼去投資；目前市場上在發生些什麼；能不能給我選個股並闡述理由。這些就沒有標準答案，面試官想看的是你究竟有沒有在關注市場的動向，在了解市場的同時你有沒有自己的判斷和見解，你的邏輯和表達能力怎麼樣。這些都是仁者見仁智者見智的問題，只要你邏輯清晰，言之有理即可。
具體準備方式：
· 學好專業課，打好基礎
· 反覆閱讀面試書（見本文最後的推薦列表）
· 去Glassdoor搜索對應公司的面試真題
· 閱讀Bloomberg/wallstreet journal之類讀物，了解市場（至少面試前要做好功課）
2. 軟體：第一是語言，也是大部分中國人都有的一個弱項。首先面試最關鍵的一點是交流，如果面試官覺得無法與這個人交流，那肯定是無法通過的。當然，也不是要求英語說的非常好非常native，原則上只要比較流利，不會讓面試官覺得聽不懂你在說什麼就可以。這一點可以利用在學校裡各種各樣的活動和networking的機會來練習口語。第二是個人性格，大部分公司招人很看重的一點就是這個人是不是fit，這個fit往往就是說組裡的人願不願意和你每天在一起工作，是不是覺得你能和公司裡的同事融洽相處。在面試的時候，你往往要快速的找到讓面試官覺得輕鬆的溝通方式，如果整個面試下來非常冷場和尷尬，那麼很有可能使面試官不願意和你在同一個組工作，他自然也不會給你很高的評價。筆者在工作之後，與公司裡老闆和同事聊到這個話題時，他們也說到，在終面的時候，大部分的technicalskills水平其實都差不多，他們更多的是看和面試者的交流溝通是不是沒有障礙，和這個人將來一起工作會不會好相處。
具體準備方式：
· 準備好常見的Behaviouralquestions，至少可以流利的「講故事」
· 準備好簡歷上的每一段經歷
· 平時多練英語
· 注意自己說話時的表情和肢體語言
找工作實習的渠道
可以在美國校園招聘找工作的主要渠道是通過學校的就業中心（CareerCenter），就金融工程來說，大部分的投行，知名Hedgefund和tradingfirm都會去他們的目標學校舉行宣講會和校園招聘，往往公司裡都會有很多這些目標學校的校友們。有些公司就算不會親自到學校去，也會把職位信息貼到就業中心的網站上。可以說，通過學校就業中心申請的工作，大部分都是靠譜的，回復率也是相對而言最高的。
建議：多去宣講會，和公司裡的人，尤其是校友多networking，了解想知道的職位信息。每隔幾天就刷一下就業中心的Job posts，有新的何時的職位就立即投簡歷。
除了通過就業中心之外，可以在公司網站上進行網申，就金融工程來說，很多大投行在香港新加坡的職位都不會來校園直接招人的，都是要自己在官網上進行申請的。另外有些公司如果並沒有在你的學校就業中心貼出職位的話，那就去他們的網站申請。對於一些小公司，更是這樣。這種方式回復率比就業中心稍微低一點，但如果你的背景非常強，簡歷非常漂亮，那也會收穫很多面試的。
建議：廣撒網，多去爭取面試爭取更多的機會。
除了以上兩種方式之外，還可以通過linkedin，獵頭和校友或朋友推薦等方式來找。雖然都有很多成功案例，但是和上面兩種相比，如果是沒有工作經驗的校園招聘，這些方式在金融行業中往往成功率相對較低。不過這也是海投簡歷的一種方式。儘量爭取更多的機會，在不斷的面試中總結經驗和教訓。
推薦書籍
Quant主要面試書籍：
A Practical Guide toQuantitative Finance Interviews
Heard on the Street
Quant Job Interview -Questions and Answers
其他相對不Technical面試書籍:
Vault Guide to FinanceInterviews
Vault Guide for QuantFinance Interviews
附：
Vincent的Stanford申請經歷
申請斯坦福是一個大膽的決定
我不是考試達人，英語成績也並不出色。託福考了多次才考上100，最後以託福105，GRE1380的成績進行申請。申請時看到斯坦福網站上公布這個項目的平均託福成績是111，平均GPA是3.9，當時就被嚇尿了。可轉頭仔細想想，111的平均成績就意味著一定有人託福成績低於111分，也有人的GPA低於3.9。斯坦福是我的dream school，如果就因為這樣的統計數據放棄實在不甘心，於是決定大膽嘗試一下。現在看來，我當時的想法是正確的，統計數據都是嚇唬人的，不要被它所嚇倒。統計的只是歷史，但沒有人阻止你去創造未來。
用優勢弱化和彌補自己的劣勢
除了GT成績，我還有一個比較明顯的弱勢是沒有金融相關實習經歷（後來看到越來越多申請的學弟學妹都有相關的經歷）。大二大三的大部分時間我都在學習專業課，只在一個小券商打了打醬油。後來在Bain的實習也和金融工程沒有什麼關係。
認識到自己的劣勢後，我開始著手思考並計劃如何用自己的優勢來彌補他們。大二大三的自修生活使我這兩年的專業課GPA比較出彩，也算是我硬體條件中的優勢吧。於是我在PS裡面用自己的學習成績和專業課來強調數理背景的紮實，通過大三時參加的數模競賽來突出自己在數學模型應用上也有涉獵。
另外在金融工程方面，為了彌補直接相關實習經歷的缺失，一方面，我去選了一門金融工程導論，課外也開始閱讀華爾街日報，同時自學John Hull 那本《Options, Futures and Other Derivatives》來增加專業知識。另一方面，我和朋友一起參加了工商銀行舉辦的「金融產品創新設計大賽」，從中也收穫了不少知識和經歷。
這兩方面我都在PS中有所描寫，用這些零零碎碎的方面來彌補自己相關實習經歷的缺失，同時也用來突出我對這個專業的興趣和熱愛。（棕櫚大道6月將推出的「文書神器」收錄了Vincent學長的PS。感興趣的同學們可以去棕櫚大道官網www.palmdrive.cn註冊獲得通知。）
接連拿到拒信後做了一個更加大膽的決定
十一月份陸續做完申請後是漫長又痛苦的等offer階段。我收到的第一個消息是牛津的面試，當時大約是一月份已經放寒假在家裡。面試的內容並不是很難，大多是一些基礎的概率論和數理統計。但是我當時特別緊張，英語也說得磕磕巴巴，然後不出意外的就面掛了。
後來又收到哥倫比亞大學的pending。當時在CD論壇上已經看到有人報offer了，於是發郵件給學校詢問情況並獻殷勤，也沒什麼下文。這個時候，已經二月了，有好友已經收到了CMU第一輪offer，自己的心情也開始逐漸焦慮起來。在正月十五傍晚，我正在上網，突然收到一封郵件，一看是斯坦福發來的，打開卻是一份無情的拒信。當時的心情除了絕望只有絕望，大腦一片空白，這個時候已經大概有三分之一的申請石沉大海了，而且dream school也把我給拒了。
這個時候我特別不甘心，真的是特別的不甘心，我不想就這麼放棄，於是果斷決定寫一篇argument letter給這個項目的director來表達我對這個決定的不滿和理由。如果不寫，他們不會知道我多麼想去斯坦福，寫了就算沒有用，對我來說也是nothing to lose。也不知道是哪裡來的鬥志，那天連晚飯也不吃就坐在電腦前奮筆疾書，父母都被我嚇到了。於是就洋洋灑灑寫了一千多字，把我的PS和我的經歷更清晰地在郵件裡一條條羅列了出來，最後說明如果能去斯坦福對我的意義是多麼重大。寫完直接發給了項目的director，就去睡覺了。
接著3個星期又過去了，大四下學期開學已經三月多了，身邊的同學陸陸續續開始受到大大小小的offer了，這個時候我什麼都沒有，發給斯坦福的郵件也如我所料沒有任何回音，每天都過得渾渾噩噩。這段時間早晨醒來的第一件事就是查郵件，這種煎熬的日子一直到了三月中旬，一早醒來，收到了芝加哥的錄取，當時懸著的一顆心終於落下了，總算有學校肯要我了！
慢慢的又過了一周，我現在還清晰的記得是3月19號，一早醒來看到有新郵件，竟然是斯坦福金融數學項目director的回覆！他郵件裡說今年的review process進行的比較慢，所以郵件回的比較晚，接著又說他被我的郵件說服了，現在有一個wait-list，我排在上面十分靠前的位置，問我願不願意來。當時我自己都不敢相信這是真的！過了許久我才抑制住自己的心情，給教授回了郵件告訴他我當然接受他們的錄取，一定會去！
凡事不堅持到最後堅決不會放棄
每一次回憶起這件事情我都覺得不可思議，但是後來回頭看我的那篇argument letter，其實寫的並不怎麼樣，現在看起來還很幼稚，只是那天晚上的不甘心不放棄讓我寫了這麼一篇東西，並且衝動地直接發給了director。也許並不是我的郵件真正「說服」了他，而是眾多被拒了的申請者中只有我寫了這麼一篇上千字的郵件來argue（所以寫arguement letter的人多了也可能就沒有用了）。於是他記住有這麼一個同學，特別想來斯坦福而且十分用心。後來他們發出offer後，有些人可能拒掉了斯坦福，他們想在補招一兩個人的時候，他想起了有這麼一個小同學，於是就找到了我的郵件。當然這只是我個人的猜測，我也無從得知中間到底是經歷了怎樣的過程。從我過去的經歷中，我知道自己不是一個做事一帆風順一步到位的幸運兒，所以我凡事不堅持到最後堅決不會放棄，很多時候，在一段艱難的旅途中，如果你提前下車，那麼就錯過了最後的風景。
選校不一定選「最好」，但一定選「最適合」
3月底，在斯坦福錄取截止日期的前兩天，收到了NYU的錄取。原本不需要思考的事情瞬間變成了艱難的選擇。當初從來沒有設想到的情況發生了，我在斯坦福和NYU中糾結了很久。
NYU毋庸置疑佔據了最好的地理位置，而且項目的課程設計非常合理，Career Service非常到位。從金融工程專業本身來講，個人認為NYU完勝斯坦福。但是對我而言，我更希望在斯坦福漂亮的大校園裡感受留學生活（NYU坐落於擁擠的曼哈頓，沒有真正的校園）。而且斯坦福金融工程課程選擇性比較大，發展的自由度比較高。我也非常期待矽谷濃厚的創業氛圍。可以說我在確定（在NYU基本上就定下來走金融工程這條路）與不確定（在斯坦福將來有多種發展可能性）之間，最後選擇了不確定。
在我心裡，金融工程相關的工作並不是我所設想的職業規劃最終目標。它只是我想學會並掌握的技能之一。它是我職業生涯的開始，但肯定不會是終點。後來事實也證明我的選擇是正確的。雖然在找實習找工作的過程中曾多次抱怨斯坦福這個項目的career service不給力，但我深深的感激在斯坦福有幸認識到各種各樣不同背景的人，也無時不被創業精神所包圍。正是這樣，如今我有機會被朋友邀請加入棕櫚大道大家庭，分享我的一路經歷。所以在某種意義上，選校不僅是選擇這個學校的項目，也是選擇你將來的人生和方向，不一定是選擇「最好」的，但一定要選擇最適合自己的。
最後我想對各位正在申請中的學弟學妹們說：面對困境，要不慌不忙，敢想敢做，主動發現並把握自己的優勢，敢於劍走偏鋒，通過大膽的選擇將這種優勢發揮到極致，何止是申請，人生不也是如此麼？
部分文字摘自 棕櫚大道
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