業績的暴漲不是偶然
從剛剛入行開始，張奔就非常重視學習。她說自己是平安大連分公司參加學習最多的員工，也是在學習上花費最多的員工。她是大連分公司第一個自費出去學習、第一批學習理財規劃，也是第一個使用筆記本電腦展業的員工。正是因為有著強大的學習力，張奔才能在客戶面前展示自己的專業。
最近十年來，隨著平安綜合金融平臺的不斷強大，張奔駕馭財富的能力也越來越強。在沒有綜合金融業務之前，保險代理人只能給客戶配置保險，但是高淨值客戶的訴求不可能只是保險。張奔已經擁有足夠多數量的高淨值客戶，但是對於全面的資產配置，她卻無從下手。
平安銀行成立後，張奔通過了解客戶資金的情況，開始為客戶進行簡單的資產配置。之後，隨著平安信託業務的興起，張奔的視野來到了一個新的層面。如今，張奔已經不再把自己定義為保險銷售人員，而是客戶的財富管家。
為了學習更多關於財富傳承的知識，張奔在2017年3月加入了財富傳承管理師聯盟。在與陳凱律師的巔峰對話中，張奔提到自己已經七次參加陳凱律師主講的聯盟培訓課程。
她說在課程中學到關於財富傳承、遺囑的知識對自己保險的銷售非常有幫助。每當陳凱律師解析案例時，張奔就會想到自己的哪些客戶可能會遇到類似的風險，從而回去提醒客戶。
在學習過後，張奔清楚地意識到，沒有智慧的財富傳承就是一種風險，不能讓客戶為了規避一個風險而製造新的風險。財富傳承是一門學問，也是每個財富管家都應該掌握的技能。
作為客戶的財富管家，張奔說自己為客戶做財務配置時，會考慮用多種工具來解決客戶財富傳承的風險問題，包括保險、家族信託，而最基礎的就是做遺囑。
陳凱律師也表示，遺囑和保險都是解決財富傳承風險的工具，二者之間緊密關聯。在客戶需要迫切解決風險時，保險的落地更為容易。但保險只能解決現金問題，而房產、股權等傳承問題就需要用遺囑來解決。