原標題：億元罰單之後，商銀信再被罰290萬元 大股東已申請破產
記者：謝婧
近日，國家外匯管理局北京外匯管理部發布的罰單顯示，商銀信支付服務有限責任公司（下稱「商銀信」）因違反規定將境內外匯轉移境外，被罰290萬元。此前商銀信曾因收到億元罰單震驚業內。10月，央行營業管理部（北京）公告顯示，商銀信存在16項違法行為類型，被罰款1.16億元，時任董事長林耀、時任風險管理部總監/高級風控經理張月也分別被處罰款45萬元和20萬元。兩人違法違規行為包括：（1）未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況；（2）為非法集資平臺直接提供支付結算服務；（3）違反T+0資金結算服務管理規定。
值得一提的是，商銀信「新換」的大股東Wirecard在今年6月深陷財務造假風波，後宣布申請破產。工商資料顯示，商銀信深陷多起訴訟，還曾被列為失信被執行人。
商銀信再被罰290萬
近日，國家外匯管理北京外匯管理部發布的罰單顯示，商銀信支付服務有限責任公司（下稱「商銀信」）因違反規定將境內外匯轉移境外，違反了《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條和第十四條及《服務貿易外匯管理指引》（匯發〔2013〕30號文印發）第四條，被處以罰款290萬元。
而這並非商銀信首次被罰，此前商銀信還曾因收到億元罰單而震驚業內。
10月10日，中國人民銀行營業管理部（北京）公告稱，為貫徹人民銀行關於加強支付機構監管、規範支付行業發展的工作要求，人行營業管理部持續強化對支付機構常態化執法檢查。人民銀行對商銀信支付服務有限責任公司（下稱「商銀信」）開出國內支付機構最大罰單，罰單金額高達1.16億元。
央行營業管理部（北京）列出了商銀信的16項違法行為類型，包括：擅自中止支付業務；挪用備付金；變相出借預付卡發行與受理資質；未按規定開展備付金集中交存等。
除了對商銀信給予警告，並罰沒合計1.16億元外，商銀信時任董事長林耀、時任風險管理部總監/高級風控經理張月也分別被處罰款45萬元和20萬元。兩人對公司下列違法違規行為負有責任：（1）未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況；（2）為非法集資平臺直接提供支付結算服務；（3）違反T+0資金結算服務管理規定。
大股東Wirecard已申請破產
商銀信官網信息顯示，該公司於2007年9月29日在北京依法註冊成立，註冊資金1億元。人民銀行官網顯示，商銀信於2012年6月獲得《支付業務許可證》，2020年9月14日換證成功，有效期至2022年6月。目前該公司業務類型包括：預付卡發行與受理（北京市、廣東省、青海省）、網際網路支付（全國）。
不過商銀信卻在近年來深陷多起訴訟，甚至還曾被列入失信被執行人名單中。資料顯示，因違反財產報告制度、未履行相關法律文書義務，北京市第二中級人民法院將商銀信列入失信被執行人，立案時間為2020年4月3日。
此前，商銀信還剛迎來外資股東。2019年，德國Wirecard通過收購持有商銀信支付98.242%股權的北京蘋果信息諮詢有限公司的股權實現了控股商銀信80%股權。根據協議，Wirecard將以至多7240萬歐元的價格收購商銀信80%的股權，並有一項選擇權，可在兩年後以不超過2020萬歐元的價格收購其剩餘的20%股份。在完成工商變更後，Wirecard成為商銀信的大股東。
但在今年6月，Wirecard卻深陷財務造假風波，其審計機構安永拒絕作為審計方在Wirecard的2019年財報上簽字，理由是Wirecard無法提供19億歐元（約合21億美元）現金憑據。隨後，Wirecard在6月22日發布聲明稱，這一無法核實的19億歐元現金可能根本不存在。
儘管這場風波在德國發酵，但Wirecard想要進入中國市場的野心也化作泡影。在財務造假風波後，Wirecard表示，公司已申請啟動破產程序，創始人Markus Braun已經因欺詐罪被捕。
工商資料顯示，今年8月，商銀信的經營範圍發生變更，變更後的經營範圍中多了「軟體開發」一項，經營範圍中不再有「銷售文化用品、日用品、會議服務」等事項。
（責任編輯：馬先震）