獨家|21億私募產品爆雷！至善基金被立案偵查，實控人及3名高管被刑拘
原創： 姜玥 國際金融報
一個負債纍纍的在逃「老賴」，隱姓埋名成立了一家私募基金公司，並讓自己的司機出任公司法定代表人和董事長，用四年時間非法募集了近40億元。最終東窗事發，被警方刑拘，留下近21億元去向不明的兌付窟窿．．．．．．
這些電影般的情節，在現實中上演。「鬧劇」的主角，便是上海至善股權投資基金有限公司（下稱「至善基金」）實控人呂邦政。
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已被立案偵查
《國際金融報》記者從多個渠道獲悉，近日，至善基金涉嫌非法吸收公眾存款罪被立案偵查，公司實控人呂邦政、董事長兼法定代表人王建樂、執行總裁卓棟煒、副總裁兼財務總監裘文杰已被刑事拘留。
日前，《國際金融報》記者來到位於上海市靜安區南京西路的上海商城西座4樓的至善基金總部，發現該辦公地點仍在正常運營。大門敞開，似乎並無異樣。
從前臺左側徑直走入，會先經過一個狹小的會客廳，靠近過道的牆面貼滿了公司高管出席各大活動的照片。順著過道再往裡走，是一個六人間的辦公室。這便是至善基金總部「對外開放」的全貌。
六人間的辦公室裡，坐著兩名至善基金的工作人員和一名前來了解情況的投資者。對於以「投資者」身份出現的記者，兩名工作人員並不意外，而是招呼記者在其中一個工位坐下。最近幾天裡，他們已經接待了許多這樣的到訪者。
「公司確實立案了，老闆是上周四（11月21日）晚上被抓的。」其中一位工作人員告訴記者。
他口中的老闆，便是至善基金實控人呂邦政，「公司沒有被查封，現在就是配合經偵調查。其他工作人員在別處辦公，我倆在這負責跟投資者溝通對接。」
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涉多項違規行為
至善基金的兌付危機始於今年5月底。這家成立於2014年7月、在2015年3月登記成為私募管理人的基金公司，當時突然宣布旗下到期的產品全部延期兌付。
內部人士向《國際金融報》記者提供的財務數據顯示，截至2019年7月底，至善基金累計未兌付金額為20.93億元，涉及投資者逾3000人。
記者進一步調查發現，至善基金存在多項違規行為。
其一，大部分產品未向中基協備案。記者獲取的內部資料顯示，至善基金至少發行過31隻產品，但中基協官網顯示，至善基金的備案產品僅有5隻。
▲ 圖片來源：中基協官網
其二，合格投資者佔比不到一成。根據監管規定，私募基金單只產品的投資門檻為100萬元起。而截至7月中旬，在至善基金購買產品的投資者合計3266人，投資金額在100萬元以上的僅255人，佔比僅為7.8%。
其三，部分投資者的認購金額並未進入基金託管帳戶。多名投資者向記者反映，當初投資打款，是通過至善基金理財師提供的POS機刷卡進行的，但收款方是一些奇奇怪怪的帳戶。比如，浙江省桐廬縣橫村鎮悅興家電經營部、杭州經濟開發區周恩偉小吃店、杭州市拱墅區星納足浴館、杭州杭鋒棋牌會所……
其四，至善基金從未向投資者出具過產品的投資季報、半年報和年報。
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早有失信「前科」
今年6月份之前，呂邦政還只是隱匿在至善基金幕後的實控人，一直化名「呂文正」在至善基金總部辦公，曾擔任過一段時間總裁。直到至善基金兌付問題逐漸失控，才不得不出來主持大局。
「之前根本不知道有呂邦政這麼個人，一直以為王建樂就是實控人。」多名投資人向《國際金融報》記者反映，在呂邦政出現一個月後，王建樂就失聯了。
據至善基金官網介紹，作為公司董事長兼法定代表人的王建樂，是「復旦大學EMBA在讀碩士，蘭州商學院工學學士。曾任職海爾公司、揚凱資產公司，後創立上海至善股權投資基金有限公司，多年從事資本行業，對私募股權投資基金、企業併購與重組、IPO等擁有豐富的經驗，擅長於高端製造業、政信類項目」。
這一履歷遭到了「打假」。據知情人士透露，王建樂並非所謂的投資界精英，而是呂邦政的司機，只是一個「傀儡」。
呂邦政之所以隱匿幕後，與其「失信被執行人」身份有關。《國際金融報》記者通過可靠渠道獲悉，在2018年1月，呂邦政因拒不執行法院判決，被警方通緝，隨後一直處於在逃狀態，直至此次被刑拘。
通過中國執行信息公開網，可查到16條與呂邦政相關的失信立案信息，最早的一條發布於2014年7月23日，最近的一條發布於2019年3月6日。從被執行人的履行情況來看，其中15條顯示「全部未履行」，累計涉案金額超過9000萬元。
▲圖片來源：中國執行信息公開網
在最近的那條失信記錄裡，一名叫孫慶平的男子也牽涉其中。公告顯示，被執行人樂清市萬勝機械有限公司應償還申請執行人借款本金1200萬元及罰息，被執行人大工匠集團有限公司、嘉興大工匠機械有限公司、呂邦政、孫慶平在1200萬元範圍內承擔連帶責任。
一位大額投資者告訴《國際金融報》記者，孫慶平是呂邦政的嶽父，且與其打過一次照面。「7月份的時候，呂邦政讓我去找他嶽父拿錢。說他嶽父應該能給我兌付，我就請孫慶平吃了一頓飯，但他全程都在『打太極』，並未給出解決方案」。
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業務員絕望自殺
事件發酵至今，至善基金實控人及主要高管雖已被刑事拘留，投資人最關心的依然是21億元未兌付金額的去向。
「靜安經偵已經介入調查，公司的帳本都拿去了。」至善基金總部負責接待的工作人員表示，公司會積極配合經偵盤點和處置資產，至於到底有多少資產，需等待監管部門的調查結果。該工作人員還表示，希望投資者理性維權，避免再有悲劇發生。
10月23日，至善基金杭州餘杭區分公司倉前分部的業務員費某及其丈夫華某，在家中燒炭自殺。根據良渚村委的通報，費某為至善基金業務員，多位村民通過她投資理財一千多萬元，但因至善基金資金鍊斷裂，費某自家也投資了200多萬元，感覺對不起村民和家人，想不開而自殺。
國家企業信用信息公示系統顯示，除了上海總部，至善基金在南通、嘉興、安吉、台州、南寧、廈門、福州、蘇州等多個城市開設了43家分公司。
部分投資者向記者表示，雖然存在一些惡意欺騙投資者的業務員，但也有不少業務員自身也是受害者，不僅無心之下坑了親戚朋友，自己的積蓄也搭進去了。
不僅如此，出現兌付危機的至善基金一度發不出工資，曾被員工公開討薪。10月底，記者瀏覽至善基金官網時，發現該網站處於「被黑」狀態，網頁只跳轉出一張員工討薪的圖片，內容直指至善基金「惡意拖欠員工2019年4月至7月的工資，惡意中斷員工社保和住房公積金」。
不過，近日記者再瀏覽該網站，發現已恢復正常。
來源：國際金融報