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《俄羅斯經濟評論》2015-11-05發表的文章
俄3M騙局席捲中國 數百萬國人已經上當
《俄羅斯經濟評論》注意到，近日在朋友圈、公眾號等媒介泛濫著一個新的「3M」騙局。為什麼20多年前的一個騙局又故伎重演？為什麼一個多次被通緝的詐騙犯仍然還敢出來行騙？為什麼中國投資者們不吸取千萬俄國公民血的教訓？為什麼貪心的人們總是相信會有奇蹟？《俄羅斯經濟評論》為廣大讀者解開3M的驚天騙局。
3M騙局的前世今生
MMM合作社成立於1989年，以此為基礎又成立數十個商業公司，其中就包括MMM公司。上世紀90年代MMM公司在俄羅斯曾經建立過臭名昭著的「金融金字塔」，這個驚天的陷阱讓俄羅斯有1500萬人經濟蒙受了巨大的損失。
MMM公司最初是銷售當時利潤極高的計算機和辦公設備，在上世紀九十年代初公司開始向
大眾集資並許以高額利息。當時，幾乎俄羅斯所有媒體都刊登了MMM公司的集資廣告，馬夫洛基的名字和MMM公司的名字在輿論媒體中成了關鍵詞。一時間，MMM公司在俄羅斯家喻戶曉，馬夫洛基成了俄羅斯人們心目中的中心人物。MMM公司在俄羅斯主要城市開辦了大量分支機構發售股票，1994年該公司承諾只要向MMM公司投資100美元，便可在半年內收回500美元，年終回報率高達400%。在強大的宣傳和高回報的誘使下，人們相信只要購買MMM公司股票就能發財。MMM公司的股票遭到了搶購。
到1994年6月份，MMM公司股票價格每股較面值上漲了36.5倍，達37500盧布。僅半年時間，MMM公司憑藉股票的「金字塔」式投資返還方案，吸收了數千億盧布的資金，在60多個城市設有代理處，其交易周轉金佔全俄羅斯交易周轉金的一半，每天出售股票獲得的收入達400億盧布。1994年7月22日，俄政府突然公開聲明，政府對MMM公司許諾的400%的年回報率持懷疑態度，政府也不保證對MMM公司投資的安全。至此，投資者才意識到誘人的承諾不過是一種欺騙，信心發生動搖，停止投資、要求兌付，金字塔徹底倒塌，MMM公司最終破產，投資人的錢血本無歸。
馬夫洛基本人被俄有關部門提起多項訴訟，1997年12月17日謝爾蓋.馬夫洛夫被全俄通緝，一年後被國際通緝。嫌犯銷聲匿跡了5年的時間。到2003年冬天以前一直沒有關於他的任何消息。有傳聞稱他一直在希臘或者北歐某國，但後來證實馬夫洛基從來沒有離開過莫斯科，更沒有離開過俄境。2003年1月31日，馬夫洛夫在莫斯科被捕。據他本人交代，在被捕前他曾在網際網路上建立過一個金融交易平臺Stock Generation (SG),後來因平臺大量交易付款延誤而被關閉。從2003年開始，馬夫洛夫被國家多次提起公訴。 2004年1月27日因稅務問題被公訴，2月3日因涉嫌詐騙被起訴，2006年3月因以欺騙手斷侵佔他人財產被起訴。在2007年5月份以前，馬夫洛夫多罪並罰，一直呆在監獄裡， 5月份被釋放。
馬夫洛夫出獄後繼續興風作浪，在多個國家重築「金融金字塔」。先後在各地推行MMM-2011和MMM-2012，2012年4月在白俄羅斯警方提起公訴，罪名是涉嫌非法商業活動。2015年有14個參與MMM-2011項目的嫌犯被白俄有關部門判4-5年的有期徒刑。2012年5月21日莫爾多瓦國家銀行凍結了參與MMM-2011項目的數百個帳號。4月份莫爾多瓦檢查院對馬夫洛基進行立案偵察，懷疑他進行非法的商業活動和無許可證的情況下進行金融活動。莫爾多瓦政府曾多次禁止了MMM-2011的廣告傳播，該國央行強調MMM-2011/МММ-2012項目屬於非法。2012年7月俄羅斯莫斯科內務部對MMM-2011項提起刑事訴訟，有證據表明該項目涉嫌巨額詐騙。
3M平臺騙局大揭秘
3M平臺具體的運行模式是：3M平臺發行一種叫「馬夫洛」的虛擬物品，投資人需先以「提供幫助者」的身份去購買該物品，過程和淘寶購物差不多。購買「馬夫洛」時，投入資金最低60元最高6萬元，每次必須以10的倍數買入。在經過15天凍結期後，又以「尋求幫助者」的身份等待他人來買你的「馬夫洛」，這樣你才能套現。買家由系統自動匹配，匹配期限為1到14天，在等待期間，每天都有1%的利息，30天就能賺30%的利息。在15天的凍結期內不能取消訂單，否則帳戶會被凍結，15天-30天後可以隨時連本帶息出場。
很明顯，眾多投資者投錢進入平臺，錢本身沒有產生利潤，資金沒有進行金融或者實業的再投資。那麼錢怎麼可能生錢呢？投資者的利潤從哪裡變出來的呢？其實3M騙局是龐氏騙局的一種，是最古老和最常見的投資詐騙，該騙局騙人向虛設的投資，以投資者的錢作為快速盈利付給最初投資者以誘使更多人上當。龐氏騙局在中國又稱「拆東牆補西牆」、「空手套白狼」。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。從3M騙局在各國家的欺騙過程可以發現，開始平臺利用高額的利潤騙取眾多的投資者投入其中，當投資人數膨脹到一定程度時，平臺就會崩塌。
《俄羅斯經濟評論》提醒廣大中國投資人，不要輕信一個毫無信譽的平臺，3M在多個國家被指控詐騙，3M詐騙團夥可謂罪行累累。希望中國投資人擦亮眼睛不要上當，也希望政府能本著對國民負責的態度早日將行騙者繩之以法。《俄羅斯經濟評論》也在此嚴肅批評某些媒體和信息平臺，這些媒介任憑3M團夥瘋狂散布散步謠言而不加制止，這是一種對讀者極其不負責任的行為。
《俄羅斯經濟評論》2015-11-08發表的文章
3M互助系統瘋迷中國 俄媒熱議創始人馬夫洛基
近日，《俄羅斯經濟評論》注意到，一個自稱俄羅斯MMM自助金融系統的平臺在中國受到熱捧。俄羅斯各大媒體對此紛紛發表相關報導。
「騙子馬夫洛基出獄後重操舊業」援引《今日俄羅斯》11月5日的報導稱，1990年代組織超級金融金字塔的俄羅斯騙子，出獄之後又開始重操舊業。
報導稱，許多金融機構對加密電子貨幣的價格猛漲十分擔心。不久前這些貨幣的價格漲到了歷史最高點。分析人士認為，這與金融網絡MMM在中國的興起有著密切的關係。該網絡的領導者謝爾蓋.馬夫洛基（СергейМавроди）在俄羅斯早就家喻戶曉，在1990年代他創立的金融金字塔讓1500萬俄國公民受害，為此馬夫洛基遭受了牢獄之災。
詐騙犯出獄後開始在網際網路上建立類似的模式。但是他在俄羅斯無法取得像以前那種轟轟烈烈的效果。著名的經濟學家傑弗裡.塔克（Jeffrey Albert Tucker）認為，「騙子的手斷總是花樣翻新，比特貨幣也是一個新手斷。」
該經濟專家說，「如果有人向你兜售他的比特貨幣，並且承諾高於市場價格的利息，這就說明他想要欺騙你，這是無庸置疑的。所有這樣的騙子公司都是用一種方法：那就是他們會與你籤訂合同，讓你購買他們比特貨幣，並且向你承諾高於市場平均價的利息。其實他會無情的侵吞你的比特貨幣，你將遠永告別的你的錢。」傑弗裡.塔克（Jeffrey Albert Tucker）還說：「因為比特幣在金融市場上是相對新鮮的現相，那些想快速暴富的人們很容易被某種騙局欺騙。唯一的投資比特幣的方法，就是買入比特幣並且把它們牢牢的撐握在自己的手中。」
傑弗裡.塔克（Jeffrey Albert Tucker）最後強調：「每當新技術產生時，騙子們都會不失時機的翻新欺騙的手段。比如說火車、電、內燃機等出現時，都會伴隨著新的一輪詐騙，比特貨幣的興起也不例外。」
「馬夫洛基和中國政府開玩笑是危險的」亞歷山大.古謝夫(ГусевАлександр)是俄羅斯戰略規劃研究所所長，他在11月6日接受了俄羅斯《國家安全》雜誌的採訪。古謝夫表示，比特貨幣在中國方興未艾，大家投資熱情高漲。所以，這讓馬夫洛基抓到了機會。古謝夫說，「馬夫洛基心裡清楚，利用比特幣儲蓄風險之大不亞於當年的MMM股票，雖然比特幣交流系統本身不是金融金字塔，在系統內發行權畢竟受限。但是對比特交易價格的投機和炒作毫無限制。」
古謝夫指出，「對於金融機構來說，比特幣交易不存在風險。風險最大的就是那些個體投資人，遲早中國相關管理部門會對比特幣交易加強限制。」
關於馬夫洛基3M平臺在中國的風行，古謝夫說，「人們想利用電子密碼貨幣來儲蓄，馬夫洛基可以騙他們到永遠，或者說馬夫洛基暫時還沒有被抓住之前騙局還將繼續。」
古謝夫強調說，「然而和中國政府玩這種賭博的遊戲，這簡直是太危險了。」
20年前的騙子目前在中國活動俄新社11月5日新聞，馬夫洛基的MMM平臺在中國近一兩個星期內大行其道，原因是因為電子密碼貨幣瘋漲。報導稱，在俄羅斯1990年代謝爾蓋.馬夫洛基的金融金字塔讓百萬人受害，為此馬夫洛基吃了官司。在2007年他出獄後，於2011年聲明開始新一輪的新金融金字塔。
Dni24獨立網絡媒體11月7日發表名為《20年前的騙子目前在中國活動》的文章，文章稱謝爾蓋.馬夫洛基，這個20年前的詐騙犯帶著他的「MMM」跑到中國去行騙。文章指出，中國擁有大約15億的人口，也許正是因為這個原因上世紀「MMM」的創始人轉戰到了中國。中國人是這樣一個民族，都喜歡玩賭博的遊戲。據專家的調研，每三個中國人就會有一個喜愛賭博。騙子馬夫洛基利用中國人的這一弱點，把自己的「事業」轉移到了中國。只不過現在玩的和1990年代不一樣，是把當年的真錢換成了電子密碼貨幣。謝爾蓋.馬夫洛基在90年代幾乎是在獨立國協地區最富有的人。因為巨額詐騙他曾遭遇4年多的牢獄之災。出獄之後，又開始在俄羅斯重操舊業，但是很快他的部下都被抓捕。從此他銷聲匿跡，直到2015年才在中國開始冒了出來。根據中國的
法律，這個俄國騙子很可能受到嚴懲。
《俄羅斯經濟評論》2015-11-11發表的文章
馬夫洛基騙局在多國破滅 「MMM-中國」或將重蹈覆轍
20年前的一個騙局1990年代，以謝爾蓋·馬夫洛基（Sergei Mavrodi）成立MMM投資公司，專營股票的發行。當時，俄羅斯各大媒體都刊登了MMM公司的集資廣告，馬夫洛基的名字和MMM公司成為輿論媒體中的關健詞。一時間，MMM公司在俄羅斯家喻戶曉，馬夫羅基成了俄羅斯人們心目中的中心人物。
這種金字塔式的投機行為存在很大的風險。1994年7月22日，俄政府公開聲明，政府對MMM公司許諾的400%的年回報率持懷疑態度，政府也不保證對MMM公司投資的安全。至此，投資者才意識到誘人的承諾不過是一種欺騙，信心發生動搖，停止投資、要求兌付，金字塔徹底倒塌，約1500萬俄羅斯公民成為欺詐的最大犧牲品。
MMM 騙局在俄羅斯破滅之後，馬夫洛基（SergeiMavrodi） 被判入獄四年半。出獄後他並沒有偃旗息鼓，而是繼續在俄羅斯興風作浪，但收效甚微，因為絕大部份公民都無法忘記20年前的往事。同時俄羅斯政府也對新MMM騙局進行了嚴厲的打擊。馬夫洛基在多國開展了新平臺的運作，在烏克蘭、白俄羅斯和莫爾達維亞等東斯拉夫各國但先後覆滅。 在1990年代，MMM金字塔讓1500萬人受害，為此馬夫洛基坐了4年半的牢。當年的受害者仍然還奔走於各大法院，但是馬夫洛基至今沒有交出一個盧布的賠款。
MMM在多國先後破滅 MMM在俄羅斯涉嫌詐騙：俄新社2012年7月6日新聞稱，在俄羅斯首都莫斯科幾乎所有MMM辦公室全部關閉，該公司租用的場地全部人去樓空。報導稱，2012年7月3日俄總檢查院通報：MMM-2011項目涉嫌詐騙。根據俄羅斯聯邦反壟斷局專家委員會的結論，將MMM-2011定性為金融金字塔。 2012年7月俄羅斯莫斯科內務部對MMM-2011項目也提起刑事訴訟，撐握了充分的證據證明該項目涉嫌巨額詐騙。
MMM-2011項目在俄羅斯破滅後，馬夫洛基在俄羅斯銷聲匿跡，沒人知道他現在身在何處。但是他的MMM騙局還在繼續，只是一個接著一個的崩潰，先後出現過MMM-2012、2013、2014直到2015等項目。每個項目到最後的結局都是崩盤，組織者也毫不掩飾的說明項目跨了，鼓動人們快快加入新MMM項目，做金字塔頂尖的人。每年都是如此，周而復始。在俄羅斯被該項目欺騙的人不計其數，有志願者在網上發起號召，建立了一個專門揭露MMM騙局的網站：stop-mavrodi.ru。該網站
文章來源：微信公眾號俄羅斯經濟評論
（責任編輯：馬郡 HN022）