招行發布《2020中國家族信託報告》:逾半數高淨值人群將追加資產...

招行發布《2020中國家族信託報告》：逾半數高淨值人群將追加資產進入家族信託

　　 11月9日，招商銀行在京發布《2020中國家族信託報告》，並推出該行家族信託業務兩大創新功能。據了解，該報告基於數千份高淨值人士調研問卷和近200人次深度訪談，深度剖析中國高淨值人士最為關注的財富傳承問題和中國家族信託行業發展趨勢。

　　 招商銀行總行私人銀行部總經理趙悅表示，家族財富傳承已經成為私人銀行客戶及其家族的主流需求。招商銀行作為業內啟動最早、耕耘最深的機構之一，針對客戶保障傳承的需求梳理出了系統性的解決方案框架。此次發布的家族信託報告，全面梳理了家族信託在傳承安排、法律、稅務、投資等方面的實務信息，為有需要的客戶解開一系列疑問，從而更好地幫助客戶實現財富傳承的目標。

　　 報告顯示，高淨值人群設立家族信託最核心的目的是保障財富傳承。2020年家族信託在高淨值人群中提及率超30%，成為中國高淨值人士主要運用的傳承工具，家族信託潛力人群逾24萬人，預計到2021年，潛力人群可轉入家族信託資產規模將突破10萬億元。從地域分布來看，廣東、北京、上海、江蘇、山東、浙江、湖北等七省/直轄市的高淨值人士最有意向使用家族信託服務。

　　 一半以上的中國高淨值人群接受調研時表示，未來三年將逐步追加資產進入家族信託，使其成為主要的家族資產持有方式。

　　 報告同時指出，中國高淨值人群在設立家族信託時，多數選擇先搭建信託架構，再逐步完善分配條款。而在家族信託資產運作上，多數中國高淨值客戶在家族信託中的投資較個人帳戶投資更加保守。在家族信託的投資決策權上，多數委託人仍然希望保留投資決策權力，在投資方式上傾向聽取機構建議後自主決定。

　　 招行2020年三季報顯示，該行服務1000萬資產以上客戶數約9.6萬戶，管理客戶總資產規模達2.66萬億元，較上年年末均取得近20%的增長。

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