各位朋友,大家好!我是財富自由2020,一個喜歡分享買賣基金與股票知識的投資者。歡迎關注,讓我們在理財路上相互陪伴，一起成長進步。
許多基金名字都帶有後綴A、B、C,往往讓新手基民朋友頗為費解。大體上而言,A類代表前端收費,既收取申購費,又收取贖回費。B代表後端收費,無申購費,只有贖回費。C代表申購費與贖回費都沒有,但每年都會收取一定比例的銷售服務費。由於B類基金通常是指分級B類基金,帶有槓桿性質,普通基民朋友較少接觸,在這裡我就略過不提。
今天只和大家聊市場上我們普通基金投資者常見的A類和C類基金,分析一下投資投資同名基金的A類和C類哪個更划算的問題。為了更好的講解觀點,我們藉助消費類基金之中比較有名的中歐消費主題股票A(002621)和中歐消費主題股票C(002697)兩隻同名基金的A類和C類做實例分析。
首先,我們一起來看一下它們的相同點:
一、機構評級結果一致
社會公信力極強的基金評級機構晨星網給這兩隻基金的評級都是五星,代表這兩隻基金都是綜合實力優秀的品種。
(注:晨星把每隻具備3年以上業績數據的基金歸類,在同類基金中,基金按照「晨星風險調整後收益」指標( Morningstar Risk Adjusted Return)由大到小進行排序:前10%被評為5星;接下來225%被評為4星;中間35%被評為3星;隨後22.5%被評為2星;最後10%被評為1星。)
二、同屬相同的基金公司與管理者
它們都屬於成立於2006年且基金規模不斷發展壯大、實力強盛的中歐基金公司。兩隻基金的管理者都是純消費投研出身、在消費領域投資經驗豐富且碩果纍纍的郭睿。
三、歷史業績近乎一致
從歷史業績來看,這兩隻基金同樣都是金選基金、風險回報比好於同類92%的基金。它們的漲跌幅近乎一致,出入微乎其微。說明A類和C類基金的業績是極為相似的,收益率也趨同。
四、持倉結構相同
從持倉行業配置的角度看,這兩隻基金投資行業主要是消費板塊之中的家用電器、食品飲料和畜禽養殖等行業,它們的十大重倉股名稱一致。說明A類和C類基金的持倉結構具有一致性。
聊完這兩隻基金的相同之處,我們再來看一看它們的不同之處。
主要體現在它們費用收取的不同。A類和C類的申贖費用不同,A類要收取申購費用,C類不收取。
A類和C類的管理費用不同,A類只收取管理費和託管費,C類則多收取一項銷售服務費。
從上述分析來說,A類和C類基金的不同之處主要是在申贖費用和管理費用上的不同。通常而言,短線適合投資C類基金,但從長線布局的思路出發買A類基金更為划算,我個人也相對喜愛入手A類基金,因為鑑於市場行情的複雜多變,所以對於基金投資我更喜歡長期持有。大家喜歡買A類基金還是C類基金呢?一起來交流一下吧！
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