警方查獲的犯罪嫌疑人使用的POS機
原標題：湖北荊門破獲pos機非法套現大案 涉案金額3.5億
新華網武漢10月20日電（連迅周隗偉） 湖北荊門市公安局日前破獲一起利用POS機刷卡套現的特大非法經營罪案件，涉案金額達3．5億元，犯罪嫌疑人非法牟利135萬元。
2016年4月，中國人民銀行荊門中心支行向荊門市公安局移交洗錢犯罪案件線索：2014年12月至2015年8月，荊門萬邦貿易有限責任公司商戶pos機發生交易504筆，交易金額5900餘萬元，在發生交易後資金由pos機劃入再立即轉出，該行為觸發反洗錢監測模型，要求公安機關查處。
荊門市公安局經偵部門迅速受理這一線索。辦案民警初查發現此反洗錢線索為利用商戶POS機套現行為，嫌疑人為荊門市萬邦貿易有限責任公司實際控制人周某某，且所使用的POS機具還有商戶名為楚順、祥瑞、幸科等10餘部POS機，經營數額高達上億元。2016年4月25日，荊門警方對此案立案偵查。
立案後，辦案民警全面搜集犯罪嫌疑人周某某信息，同步摸排其非法經營場所。辦案民警發現：2014年3月，周某某因涉嫌非法經營罪（利用pos機進行信用卡超額套現）被荊門市公安局掇刀分局立案偵查，並於2015年5月14日被掇刀區人民法院判處有期徒刑六個月，緩刑一年，並處罰金4萬元。
辦案民警還從原案件主辦單位得知：2013年至2014年3月，周某某在掇刀區一自有小樓內經營過腳手架租賃和POS機超額套現業務。在前往實地查看後，民警發現小樓已於2014年4月因舊城改造拆除。辦案民警立即轉換切入點，通過網際網路查到萬幫貿易公司相關信息，信息顯示該公司註冊地址為掇刀區南京路22號，聯繫電話為189＊＊＊＊0101、07246666666。但實地查看結果再次令人失望，南京路22號也已被拆除。
2016年5月16日，案件偵辦迎來轉機，一輛停靠在路邊的三輪計程車引起了下班回家的專班民警易芹的注意。原來該三輪車車棚上刊登了一條廣告，廣告內容為：「萬邦公司，腳手架出租、信用卡服務、借貸服務，電話07246666666。」這一廣告內容與之前網際網路上介紹的萬邦公司信息全部相符。
易芹立即將情況上報專案組，專案民警隨即撥通了電話6666666，詢問對方（後查明為萬邦公司腳手架租賃業務負責人）套現3萬元費用及公司地址。對方告知公司在荊門商城東路＊＊號及相關業務諮詢人「徐會計」（電話186＊＊＊＊5188）。次日下午，辦案民警化妝成借款客戶，在萬幫公司「徐會計」的辦公桌上發現了5部POS機，其中一部商戶名稱正是「幸科」。至此，周某某非法經營場所確定。
2016年5月19日11時，專班民警根據偵查情況開始收網，在荊門金寧小區將犯罪嫌疑人周某某抓獲，同步對其非法經營場所進行搜查，抓獲周某、徐某某等全部涉案嫌疑人，現場查獲POS機具10餘部、電腦主機2臺、銀行卡150餘張、網銀U盾6個。
經突審，犯罪嫌疑人周某某及公司員工對非法經營的事實供認不諱。2013年8月以來，犯罪嫌疑人周某某先後以租用的掇刀區南京路某小區居民樓及自有房屋作為萬邦貿易有限責任公司經營場所，通過刊登廣告、發放業務名片等方式公開承攬信用卡套現、代為還款（養卡）業務。周某某先後僱傭周某、徐某某進行套現、養卡業務操作，利用50餘部銷售點終端機具（POS機）以虛構交易的方式為信用卡持卡人刷卡套現、養卡，從中收取刷卡金額0．5％－0．8％的手續費牟利135萬，非法經營數額達3．5億元。
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