來源：金融界基金
金融界網站訊：2020年，突如其來的疫情打破了人們的正常生活，全球經濟洶湧巨變，不確定性大幅攀升，中國金融行業遭遇了巨大挑戰，同樣也是這一年，銀行理財子公司橫空出世，金融科技賦能如火如荼，財富管理轉型風起雲湧，基金業迎來前所未有之大風口。12月10日，由金融界主辦的第五屆智能金融國際論壇暨2020金融界領航年度盛典在京召開，百位金融業大咖齊聚一堂，就金融行業的數位化轉型發展、金融科技在財富管理領域的應用、公募基金大時代、養老金融的未來等話題進行深入務實的探討交流。
華夏基金董事總經理，華夏財富執行董事兼總經理毛淮平在基金平行論壇圓桌會議時表示，對於如何在投和顧兩方面為投資者提供投資價值，他認為在「投」的層面上，市場上底層的資產都足夠優秀，也足夠豐富，完全能夠去匹配客戶的投資理財需求，而投顧更重要的一層意義是把合適的資產能夠匹配到合適的投資人，合適的需求上。
圖為：華夏基金董事總經理 華夏財富執行董事兼總經理 毛淮平
毛淮平表示，在做投顧組合策略之前，投顧首先對市場上資產配置類的業務投資策略做一些研究，然而其中絕大多數策略都是從投資的角度出發的，用的都是投資的語言，並沒有從客戶角度出發，去匹配客戶的需求，也沒有考慮投資過程中的痛點，提供的並不是投顧服務。投顧在產品設計上則是堅持從投資者的需求角度出發，比如華夏財富就引進了場景化投顧服務模式。在投顧組合的設計上，首先會按照整體層面上的客戶需求去做一個大的資產配置，然後再根據不同投資者的風險收益特徵和流動性需求，去推薦具體的投資策略。
對於投顧組合的模式，毛淮平表示：「我們的投顧組合更多的是以場景化的模式去展示的，基於對客戶需求的深入研究，我們認為投資痛點主要集中在資產升值，子女教育以及養老問題上。我們聚焦客戶的需求和痛點，依託華夏基金強大的投研實力，構建了匹配客戶需求的三大場景下的組合策略，並在一定程度上讓客戶忽視短期淨值的波動和變化。比如在養老投顧組合中，我們根據下滑曲線去做大類的長期戰略資產配置，與此同時又融入了華夏基金的MVP資產配置框架，對投顧組合進行不定期的動態調整，致力於滿足投資人的長期養老投資需求。」
對於「顧」的方面，毛淮平指出：「我們一直致力於「顧」的持續研究和學習，我們認為顧初級的形式是長期陪伴。長期陪伴說著不是很難，但是如果堅持16年去做，而且在不斷的去堅持這個信念去做實做大也是很不容易。2004年，華夏基金在業內開設了第一批理財中心，致力於為我們的客戶進行專業的財富管理以及基金的資產配置。到現在華夏財富在全國已有18個團隊了，投資顧問超過一百多人，整個權益類的規模已經200億。16年來的一對一線下的服務，讓我們更加了解了客戶的需求，這也是我們做好顧的信心所在。另外，在現在智能化時代，我們積極擁抱新的金融科技力量，這也為未來提供好顧的服務提供了一種助力。新的技術，新的工具，使我們能夠為客戶提供更加高效，更加貼心的投資顧問服務。」
對於基金公司作為買方而又作為賣方中間的利益如何平衡以及基金投顧的營銷，人員的考核和激勵制度等話題，毛淮平指出：「華夏基金的模式和其他基金公司有些不同，我們的投顧牌照放在子公司，由我們去做財富的管理，華夏基金做具體的資產管理，相互助力，共同為客戶提供更加優質的服務。我們在期間更多起到的是一個紐帶的作用，把客戶真實的需求準確、及時地傳達給資產管理方，也切實幫助資產管理方去解決現在市場上的一些難點。」 對於營銷方面，毛淮平認為：「傳統的代銷邏輯正在向買方投顧的邏輯去轉變。只有所有的投顧人員，線上線下的隊伍，切實把我們的立場跟投資者站在一起，最後才能達到共贏。」
最後，毛淮平指出：「未來投顧市場一定是千姿百態的，因為每家機構都有自己的天賦，有自己的客戶基礎，血液流淌的是不同的基因。投顧開啟了財富管理一個新的時代，我們要堅定我們的信念，從買方投顧的角度去出發，去贏得更多投資人的信任，為信任奉獻回報。」