人行太原中支有效指導金融機構科學防範與疫情有關的電信網絡詐騙...

2020-12-27 中國金融新聞網

人行太原中支有效指導金融機構科學防範與疫情有關的電信網絡詐騙行為

來源:中國金融新聞網 作者:記者 郭曉東 通訊員 秦曉霞 發布日期:2020-02-20 16:29

  本網訊 記者郭曉東 通訊員秦曉霞報導 自從新型冠狀病毒疫情暴發以來,人行太原中支反洗錢處堅決貫徹落實總行及中支關於疫情防控工作的決策部署,全力做好新型冠狀病毒感染肺炎疫情防控期間的金融服務及洗錢風險防控工作。

  近期,在舉國同力抗擊疫情的關鍵時期,不法分子利用疫情實施電信網絡詐騙行為明顯增多。為科學應對與疫情有關的電信網絡詐騙案件突發現象,太原中支從以下幾個方面對轄區義務機構加強指導。一是統籌調配工作資源,科學制定應急方案。對疫情期間的工作模式、反洗錢操作流程、高風險領域資金監測、客戶身份識別等工作,從制度層面進行規範,確保疫情防控與洗錢風險防範兩不誤。二是根據開戶與交易變更情況,靈活開展客戶身份識別工作。對疫情防控有關人員、接受捐贈的個人或實體等需要緊急建立業務關係的,適度簡化客戶身份識別措施。採用非面對面方式建立業務關係的,綜合利用多種指紋識別、瞳孔識別技術等高科技手段,把好人工審核與客戶盡職調查關口,避免為金融詐騙分子提供渠道。三是反洗錢監測分析重點適度傾斜,加強針對涉嫌疫情電信詐騙行為的可疑交易分析工作。針對客戶身份與職業屬性與帳戶交易行為不相符,交易備註中包含「捐款」「口罩款」等敏感字眼,收款帳戶的IP位址涉及傳統電信詐騙高發地區等交易,實施強化性資金監測,發現線索及時向人民銀行報送可疑交易報告。四是充分利用線上網絡媒體,廣泛開展防詐騙控風險反洗錢宣傳活動。通過機構網頁、公共微信號、手機APP、抖音、美篇等多媒體平臺,提示人民群眾謹防與疫情有關的各類詐騙行為。

責任編輯:楊喜亭

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