一、網絡刷單類詐騙
案例分享：
李某報案稱：今天早上QQ彈出來一個對話框問其有沒有興趣做兼職，是在淘寶上面購買東西，但是商家不發貨，直接退款（刷單）。李某表示有興趣後對方給他發來一個連結，讓他在上面操作，要求他不要在淘寶上付款，而是發給一個二維碼付款。第一次李某刷了119元，對方退還126元。後對方又發給一個新連結，李某付款480元。但這個錢對方沒有退，對方告訴他這是個連環的任務，完成這個任務，才會退錢。後李某又支付1920元、5999元。付款後李某支付寶被鎖，李某要求退款，對方稱要把任務做完才會把錢退款，後又繼續發送連結，李某又支付2486元、2486元、24100元等，共損失55625元，對方失聯，才發現被騙。
作案手段解析：
犯罪分子許諾在各種網絡平臺刷得消費記錄後，將返還本金並支付佣金。受害人在完成前幾單任務後都會很快收到回報，但是做更多的任務時，騙子就會切斷與受害人的聯繫，就此消失。
警方提示：
求職者不要輕信網絡上「高佣金」「先墊付」等兼職工作，不要輕信沒有留固定電話和辦公地址的招聘廣告。
二、網絡貸款類詐騙
案例分享：
4月13日，市民小李接到一自稱可以辦理貸款的客服電話，並添加了對方的好友，隨後根據對方提示下載了某貸款APP，並在其中填寫了身份信息。隨後對方以「證明還款能力」、「保證金」、「保險費」等理由讓小李以微信轉帳和銀行卡轉帳的形式，轉給對方22000元。直到4月15號早上，小李才發現自己被騙。
作案手段解析：
1、不法分子通過偽裝網站、社交媒體、非法APP等方式，以高額度、無抵押、快速到帳等虛假承諾引誘受害者上鉤。
2、以「繳保證金」，「解凍帳戶」等藉口要求轉帳。
3、事後，再轉賣受害人個人信息賺取小利。
警方提示：
一定要選擇正規金融機構辦理貸款，不要點下載連結或陌生渠道下載APP，更不能在這些網站或平臺內填寫個人身份信息。同時，貸款時要求支付各類費用的，直接判定為詐騙。
三、投資理財類詐騙
案例分享：
楊女士經朋友介紹知道了一個名為「新×天地」的投資理財項目。該項目聲稱在境外投資博彩業，利潤豐厚，能保證每日準時返還3.3%的高額利息。於是，楊女士添加了「項目客服」為好友，並提供了自己的姓名、手機、銀行卡等信息，然後通過網絡將1.1萬元轉入「客服」指定帳戶。接下來的兩天裡，楊女士每天都會準時收到一筆165元的返利，這讓她確信這次投資很靠譜。然而就在第三天她準備追加投資時，卻發現當天的返利遲遲沒有到帳，她嘗試聯繫「客服」，卻發現已被對方拉黑。
作案手段解析：
此類騙局通常標榜具有海外背景，從事的行業能賺取巨額利潤，投資者將會獲得高額投資回報。投資初期，犯罪分子會按時返利，讓投資者嘗到甜頭，繼續追加投資後，將會血本無歸。
警方提示：
投資理財前，要對所投資的項目進行了解，多諮詢評估，做到深思熟慮，謹慎對待。特別要警惕網絡上各類標榜「低投入、高收益、無風險」的投資理財項目，切勿盲目追求高息回報，謹防被騙。
四、網購退款類詐騙
案例分享：
案例一：網購退款被騙取銀行卡驗證碼
一天上午，市民何小姐突然收到一條陌生的手機簡訊。簡訊稱何小姐近期在網購的裙子有掉色等質量問題，已接到多名買家投訴，相關部門已責令該商家向買家退款，現需向何小姐退還貨款160元。何小姐核對了是有這個購買記錄，以前也常遇到過退換貨、退款這樣的事情，所以也沒太在意，反正等系統自動退回來就行了。當日下午，何小姐再次收到簡訊，詢問支付平臺內是否有收到理賠的160元。何小姐特意查看了自己的支付帳戶，發現並沒有收到理賠退款。於是，便回復簡訊進行詢問是否要需要先退還裙子才能收到理賠款。很快，何小姐便接到了一個自稱是淘寶客服打來的陌生電話。「客服」：何小姐，您好！如果沒有收到理賠，大概是系統問題出現延遲，可以通過簡訊發過來的連結申請理賠，按照指引操作就行。何小姐聽到「客服」這麼客氣專業，跟平常接觸的賣家客服一樣，也沒多想，就根據對方的指引，點開了其發來的退款連結。在網頁上填寫了自己的姓名、身份證號碼、銀行卡號和密碼等信息。填完信息後，何小姐的手機接連收到兩條帶有驗證碼的簡訊，隨後，何小姐按對方要求將收到的驗證碼發給了對方。當何小姐第三次收到驗證碼簡訊，並再次被對方催要驗證碼時，何小姐終於心生疑慮，隨即掛斷了電話。沒等何小姐冷靜下來，她的手機就收到了銀行簡訊，提示其銀行卡被轉帳了13000元人民幣，才意識到自己被騙。
案例二：網購退款被騙掃描「二維碼」
市民陳先生，他身邊朋友都說現在網購方便又實惠，抱著玩玩的心態也開始嘗試網上購物。近日，陳先生接到一個自稱網購商場「客服」的來電，說他網購的衣服存在質量問題，很多買家反饋說穿了會皮膚過敏，現廠家正在回收貨物並退款，可以協助陳先生辦理退款手續。陳先生聽到對方的語氣很友善，也確實買過衣服，自己網購經驗不多也沒辦過網購退款，覺得對方應該是熱心幫忙就相信了。「客服」稱要通過微信進行操作，並添加陳先生為好友，向他發送了一個「自助理賠退款中心」的二維碼，耐心地教陳先生用支付軟體掃描二維碼，根據提示辦理退款手續。按照「客服」提示，陳先生掃描二維碼後顯示內容確實是自己的收貨地址等信息，就完全放鬆了警惕。在「客服」的引導操作下，陳先生根本來不及看清其中頁面所寫的內容，到最後一步「閃電借款」時，陳先生提出疑問：為什麼是借款呢？「客服」發送一個二維碼給受害人，辯解說只是將借款轉帳到該碼，是用來轉帳認證退款的業務，借款並不需要受害人償還，是由廠家統一歸還的。陳先生以為這是退款的固定程序，於是就根據「客服」的提示，先後在五個網貸平臺上進行相同的操作並轉帳過去。全部「退款」程序做好後，陳先生覺得不對勁，於是打電話給「客服」，發現已被拉黑，合計損失金額16600元人民幣。
作案手段解析：
在上述案例中，詐騙分子首先是打著某些知名購物網站的名號，以退款、抽獎、領取紅包等名義，發送信息給受害人，混淆視聽，目的就是讓受害人放鬆警惕，待受害人信以為真時，再趁機發送相關虛假連結給受害人。這些虛假連結通常都是套用一系列相關網購平臺素材作為掩飾的，受害人不會發現有什麼異常，也很容易被騙子帶著走進了圈套裡。受害人在打開對方發來的網絡連結或者二維碼之後，詐騙分子就會用「提升信用度」、「程序認證」等藉口讓受害人完成相關操作，以詐取錢財。
警方提示：
1、客戶資金轉帳或購買理財必須通過銀行官方網站進入系統，不能隨意信任所謂的客服電話。
2、個人信息要保密，不要隨意在網上填寫個人資料，銀行卡密碼和任何驗證碼都要保護好。
3、不要隨意點擊連結和掃描二維碼，當收到驗證碼簡訊時，通常都有提示「若非本人操作，請勿洩露」。個人的身份證號碼、銀行卡號和密碼，以及驗證碼等信息均屬於個人隱私信息，關係到個人財產安全，因此，絕不能隨意洩露給任何人，尤其是陌生人，以免造成個人信息洩露和財產損失。
4、當客戶發現資金異常時，要及時報警，並及時聯繫銀行了解帳戶情況，採取有效措施，避免資金損失。
五、「殺豬盤」類詐騙
案例分享：
以往我們聽說的「殺豬盤」詐騙,大多出現在婚戀網站,主要面對離異女性展開陷阱,後來發展到微信交友,陌陌交友,甚至遊戲網戀，這種形式的騙局被騙子們冠以一個極具侮辱性的稱呼:「殺豬盤」。「殺豬盤」騙局肆虐全國，無數人被騙後痛不欲生、負債纍纍,甚至自殺。某地接到35歲的李女士報案稱,在抖音平臺認識了一名男士，兩人在評論區交談甚歡,很是投機,通過私信交流,不久兩人便互相加了微信,又過了不久,兩人逐漸發展為戀愛關係。後期,與其他「殺豬盤」騙局相似,通過誘導投資、賭博等方式,李女士前前後後被騙走了200餘萬元。
作案手段解析：
防控中心對作案手段進行解析，並整理了騙子使用頻率最高10句話,請大家務必爛熟於心,聽到後及時醒悟、馬上遠離！
「殺豬盤」常見話術：
1. 我在用手機賺賺外快
場景舉例
你:在忙什麼呢?加了好友後聊得挺好,怎麼忽然沒動靜了。
騙子:這會沒啥事做,躺在沙發上用手機賺賺外快呢。
你:哦。
騙子:嗯,有機會的話帶你一起賺賺外快。
【警方解讀】：這是「殺豬盤」的切入階段。騙子和你加上好友會先聊一陣子,然後忽然減少聊天頻率,等你主動問他。但真正問他的時候,他不會說具體要做什麼,只是說賺賺外塊。這樣是為了勾起你的好奇心,也順便測試你是否真的有潛質成為那頭「豬」。
2. 高頻彩，中獎率特高
場景舉例
你:你是做什麼東西賺外快呢?
騙子:我買的是國家發行福利彩票中的一種高頻彩,中獎率很高的,怎麼,你沒買過嗎?
你:沒買過。
騙子:不是吧,連彩票都沒買過,那正好我這會兒在買,帶你一起賺賺零花錢，不過你自己千萬別亂買喔,亂買可是會虧錢的喔。
【警方解讀】：等你上鉤之後,騙子一般會說自己在買國家發行的高頻彩票(買彩票是「殺豬盤」最常用的方式)，並暗示可以指導你購買,是為了進一步讓你主動走進「屠宰場」。其實,目前國家不允許任何線上銷售彩票的行為,買彩票只能到福彩、體彩的營業網點。
3. 先玩玩吧，我可以保證你賺錢
場景舉例
你:我不知道怎麼買啊。
騙子:這個很簡單的,我可以教你啊,只要你按我說的買，保證帶你賺錢。
你:我手裡沒有多少錢。
騙子:你先買個一兩百,我先帶你賺幾百。
【警方解讀】：當你動了心但又下不定決心去做的時候,騙子會用「保證賺錢」來進一步攻心,一般會讓你先投很小金額的錢,並且等你投錢之後一定會讓你贏(他們可以在後臺修改結果)。目的是讓你體驗可以輕鬆賺錢的快感，同時展現自己的「實力」。
4. 借了錢，賺了馬上可以還!
場景舉例
你:我沒有這麼多錢繼續投了!
騙子:那你去找朋友借個四五百,我帶你賺個兩三百,你再把錢還給你朋友。我可以保證你贏的,前面你應該見識過了。
【警方解讀】：這是「殺豬盤」的釣大階段。當你贏了一部分想取現,或者輸了兩把不想繼續投資的時候,騙子會忽悠你去借錢(其實他知道你有這幾百元),目的是為了讓你繼續陷入這種瘋狂的遊戲不能自拔,為後續讓你大額投注做鋪墊。
5. 請你考慮一下我們和父母的未來!
場景舉例
你:前面輸了幾百塊錢,我不想再投注了。
騙子:你這個人活該窮一輩子,父母還在打拼,這難道不是我們堅強的理由嗎?你我以後要結婚、要買房、要養小孩,難道不應該現在努力賺錢嗎?這麼好的賺錢方式你都不珍惜,你讓我怎麼說你?考慮一下我們和父母的未來！
【警方解讀】：當你打退堂鼓的時候,騙子會用激將法讓你繼續投注,最常用的就是讓你考慮父母和自己的未來。不得不說,騙子談感情這事真的很在行!
6. 成為ⅥP就可以賺得更多!
場景舉例
你:每天這麼辛苦,到最後輸贏也只幾百元,不想玩了。
騙子:100你賺20,1000就賺200,10000那麼賺多少呢，用倍投方法用理財理念去賺錢嘛。
你:那怎麼倍投?
騙子:你充5萬元辦個ⅥP就行了,不但平臺會提供更加貼心的服務,而且一把就可以賺幾萬。
【警方解讀】：此時,「殺豬盤」詐騙已進入關鍵階段,在你的賭性逐漸被培養出來以後,騙子會忽悠你去大額充值，目的是從你這頭「豬」上吃更多的肉、喝更多的血。而且一旦人習慣了一次輸贏幾萬的投注方式,就會對金錢不再敏感。
7. 貸款很容易，馬上就能翻身！
場景舉例
你:我不想玩了,手裡沒錢了,家裡能借的都借了!
騙子:你個傻瓜,賠了這多難道就想一輩子還債嗎?不如再借點錢撈一把,來個鹹魚翻身。我以前輸光的時候,就是靠刷信用卡才翻身的。你放心吧,這次我保證能找到平臺的漏洞,讓你一定贏。
你:怎麼借錢啊！
騙子:現在貨款很容易啊,你可以通過APP直接下載,我教你從哪裡借方便。
【警方解讀】：這是「殺豬盤」最血腥的階段。此時,你的錢已經輸光了,不繼續投注只能就地還債,想繼續投注就只能四處貸款。騙子正是利用這個心理,指導你去貸款，名義上是為了讓你鹹魚翻身,實際上他們知道你這頭「豬」的血已經基本流盡,能再榨一點是一點,直到你透支了下半輩子的財富才罷休。
8. 我不方便和你視頻
場景舉例
你:咱們認識那麼久了,也聊得不錯,視頻一下嘛!
騙子:你是想聊一次還是想聊一輩子呢,咱們現在感情不錯,照片你也看過,我覺得沒必要視頻聊天吧。而且之前我視頻聊天被別人偷拍過,心裡有陰影,等時機到了我自然會去親自找你。
【警方解讀】:「殺豬盤」的騙子會想盡一切理由拒絕和你視頻,比如在工作、在出差不方便,比如家教嚴,比如有心理陰影。一方面,是因為他們朋友圈都是盜用照片，一視頻就會暴露。另一方面,也是為了不留下任何證據。堅決不視頻是「殺豬盤」詐騙的一個顯著特徵(也有特例)。
9. 我能騙你什麼呢？
場景舉例
你:你是不是在騙我?
騙子:我能騙你什麼呢?是騙錢還是騙色?你投資的錢都在你的帳戶裡,我根本沒有密碼。騙色我覺得也沒有必要吧,咱們隨時可以同床共枕。
你：我怎麼聽別人說這是「殺豬盤」騙局？
騙子:別人是看你賺的錢越來越多,嫉妒你,怕與你的距離拉得越來越遠,馬雲當時搞淘寶網,有多少人說他是騙子,人家現在不照樣是全國首富?思想的高度決定你的層次,你好好想想吧。
【警方解讀】：當你質疑的時候,騙子總會以一些雞湯文章來給你洗腦,告訴你這是全新的盈利方式,而不是詐騙，最常舉的例子就是馬雲(馬雲在無數個騙子、傳銷組織者的嘴裡出現,也真是難為他了)。
10. 有緊急情況，快把我們的聊天記錄全部刪除!
場景舉例
騙子:剛接到公司緊急通知，警方目前正在對我們前期攻破彩票網站漏洞的情況進行調查,馬上就要到公司了,快把我們的聊天記錄全部刪除。
你:好的。你一定注意安全啊！
【警方解讀】：這是騙子最狠的地方。在覺得你這頭「豬」已經榨不出什麼血肉的時侯,會利用前期的感情鋪墊，製造一個緊急情況的理由,讓你所有聊天記錄,目的是毀掉你所有的證據,讓警方在你報警後找不到任何證據。有不少「殺豬盤」的受害者,到現在還覺得自己的戀人是被抓,自己沒有受騙呢！
警方提醒：目前，「殺豬盤」詐騙己經不斷升級轉戰更多更新的交友平臺，在此提醒廣大市民，網絡交友需謹慎，愛情要當心，投資要小心！
來源：大慶市公安局