2016年全球值得關注的十家支付服務公司

2020-12-25 行動支付網

  一、Stripe(北美)

  Stripe無疑是全球行動支付領域的翹楚。作為一個處理網絡和行動支付的工具,Stripe的目標客戶是所有想在產品內部添加支付功能的開發者和公司。無論是移動應用,或是網站,只需要在產品後臺裡複製粘貼一小段Stripe提供的代碼和API,就能擁有支付功能,從而讓用戶輸入信用卡信息完成支付交易。

  靠著自身的特點及移動端各類產品的興起,行動支付功能的普及,讓Stripe看到許多企業都逐漸需要一個流暢的交易環節,由此Stripe的規模及估值得到暴增。在最近一次融資後公司的估值達到50億美金,可以肯定在不久的將來將會成為美國股票市場上的另一個Square。

  二、偶可貝(ALLPAY,中國)

  上海偶可貝網絡科技有限公司(簡稱"AllPay")與全球眾多銀行和支付公司、匯款公司合作,致力於為全球各地的本地和跨境企業、電商提供安全、快捷、穩定的一站式跨境支付和結算服務。公司目前主要服務產品包括B2C跨境在線付、貿易跨境匯、個人跨境匯等,滿足商家全球經營收付款的需求。AllPay於2015年獲得知名美國投資機構投資,目前業務範圍已覆蓋全球多個國家和地區。

  AllPay提供多類型的在線和移動跨境B2C、B2B支付解決方案,目前已經集合國內和國際主流的支付方式,包括:銀聯UPOP、支付寶、微信、財付通、VISA、萬事達卡、JCB、通聯支付,易聯支付,平安付等,建立了多渠道統一接口的綜合支付服務平臺,支持多幣種交易和清算。

  AllPay也提供高效、優質的業務技術支持和統一運營服務:從商戶申請、籤約,到網關測試、上線,正式的接入系統,全程最快可在三個工作日內完成。同時也提供便捷的支付解決方案和產品——各類定製API接口、開源商城在線支付插件和移動端SDK,滿足多樣化需求。

  三、Paytm(印度)

  Paytm作為印度最大的行動支付和商務平臺,其集市有超過1.5萬個商戶,註冊用戶有超過2500萬人,同時該公司還擁有超過一億移動錢包用戶,包括在打車服務軟體uber、在線旅遊公司Expedia,和房屋租賃網站 Airbnb都擁有眾多鐵桿用戶。

  中國螞蟻金服在2015年收購了Paytm母公司的25%股份後再次投資約6億美金,從而使得Paytm的估值直線上升至40億美金。在阿里與Paytm的合作後將會在資金、技術、營銷等方面推動公司的移動電子商務市場和數字金融市場的快速擴張。隨著網絡的普及、經濟的發展印度必將成為下一個行動支付、電子商務的增長驅動點。

  四、Transferwise(英國)

  成立於2011年並擁有5家分公司的TranferWise,於近期宣布,在不到一年的時間內,其美國市場轉帳額已超過10億美元。同時,在最近一次的融資自後公司的市場估值也達到了10億美元。目前,TransferWise在美國只能通過與其他公司達成合作的關係來開展業務,但它正在申請各州執照,有望於明年實現全美許可運營。

  TransferWise存在的價值主要是因為傳統轉帳服務通常在每次轉帳時收取5%-8%的手續費,另外還有外幣兌換費以及各種隱藏費用。而TransferWise創始人Hinrikus和Käärmann設想的在線轉帳系統收取的轉帳費極少,能為用戶省下高昂的轉帳費。此外,在外幣兌換方面,TranferWise提供的是中端市場的匯率,即銀行買入匯率,不附帶任何利潤。TransferWise的月增長額達到了15%-20%,月均交易額達到5億美元,這與全球用戶跨國支付市場的月均超過400億美元的量相差較遠,TranferWise的市場空間值得期待。

  五、iRAID(中國)

  iRAID嚴格的來說並不是一家支付服務公司,但專業提供移動網際網路金融安全身份認證服務及網際網路商業精準營銷解決方案,是網際網路安全領域的新興明星,服務客戶也包括了眾多支付公司和銀行。核心團隊具有超過25年的金融安全領域經驗,產品廣泛應用於銀行、銀聯、第三方支付、徵信機構、移動運營商等眾多國際安全廠商。公司以專註解決網際網路身份欺詐和交易安全問題為使命,立志成為「網際網路+」時代安全高效服務的先行者。

  在解決網際網路身份欺詐中的個人信息洩露、網絡釣魚、偽卡盜卡、簡訊木馬、中間人攻擊及遠程控制等方面公司「小微封」產品通過設備指紋、數字籤名、近場設備、雙通道、帳戶開關及地理位置等應對措施給予安全保障,全範圍解決銀行、券商、P2P、第三方支付、遠程辦公、O2O、遊戲等方面的支付安全、帳戶安全及網絡的安全。

  鑑於公司在安全領域的重要服務價值和發展前景,來誼金科已被邀請於2015年12月作為上海科創板首批企業掛牌上市。

  六、Klarna(北歐)

  Klarna作為北歐瑞典的第三方支付公司,是歐洲近年來發展迅速的新創公司。在瑞典、丹麥等國大力開展無現金計劃下,將會使公司迎來跨越式發展機會。目前公司正開始走出瑞士,走出歐洲尋求國際擴張,甚至公司收購了德國第三方支付領域的領導者sofort。

  Klarna 的付款方式非常簡單,消費者只要輸入電子郵件信箱與郵遞區號便可進行支付,無需登錄帳號也無需提供信用卡資料給賣家,因此可以大幅提高網絡交易的結帳付款轉換率,更因為無需提供賣家信用卡資料,買家比較能接受高單價的網絡消費,間接帶動平均交易額的提升。

  七、PayPal(北美)

  PayPal在經歷了上市、被收購、脫離、再上市後,使得這個長期以來默默做支付行業老大的公司再次成為行業的話題點。獨立後個公司將對傳統的在線支付、最新的行動支付、實體店拓展及用戶回饋幾個大的領域拓展業務。

  擁有更大靈活性的PayPal,可以與零售商、其他金融機構,甚至是Google、Apple等覬覦支付市場的科技公司展開合作。同時公司將繼續擁有ebay這顆大樹80%以上的交易量,在保證業務持續的基礎上公司將更加靈活。相信在2014年即達到80億美元營收的paypal,在獨立之後將會有更好的表現,未來值得期待。

  八、Safaricom(非洲)

  經過8年的發展,Safaricom旗下的M-Pesa的服務範圍已擴展到購物、醫療、教育等現代生活的方方面面。如今,M-Pesa已在肯亞成為家喻戶曉的名稱,也是全球行動支付領域最成功的案例。M-Pesa作為Safaricom的旗艦產品,在2015年9月的時候決定開放其API接口,鼓勵更多的開發者參與開發。這將使肯亞這個看不見的銀行更加壯大。

  Safaricom表示開放API是一項重要的技術升級,為此Safaricom還將M-Pesa的伺服器從德國搬到了肯亞。M-Pesa風靡肯亞,Safaricom在M-Pesa平臺上就擁有超過2000多萬名用戶。新的M-Pesa平臺將更容易融合其他金融服務平臺,開發者給用戶提供更多更好的服務。除了開放接口,Safaricom也推出了獎勵措施,成立孵化資金,給那些優秀的開發者。在非洲大地上發展壯大的M-Pesa在開放接口的2016年必將會有不錯的表現。

  九、通匯香港(中國香港)

  通匯香港於2011年7月份正式註冊成立,公司依託集團資源來不斷拓展旅遊金融領域業務,致力於為商務人士和跨境旅遊者提供全方面的旅遊金融服務方案。目前公司開展的業務包括兌換匯款、代理退稅、電子旅支等業務。

  目前公司為MasterCard國際卡組織會員,可在香港發行具有萬事達標誌的預付費卡,並可發展聯名商戶;擁有香港政府金錢服務經營者牌照,可進行個人、企業貨幣兌換及匯款;擁有香港政府放債人牌照,可從事個人及商業信貸、按揭、融資租賃、信用卡等貸款業務;擁有全球多家退稅代理機構資質。公司在國內擁有上海優匯、浙江泰隆銀行、浙江稠州銀行、盛京銀行、通匯貨幣、上海銀行、領航易購等企業及金融機構作為其代理機構。

  十、Mail.ru(俄羅斯)

  Qiwi wallet作為俄羅斯mail.ru旗下的第三方支付工具,運營著俄羅斯最大規模的自助購物終端設備,以及提供在線支付和手機支付服務。作為俄羅斯本土出生的一家國際化支付公司,當前在歐洲、亞洲、非洲和美洲的22個國家開展有業務,可以說在俄烏危機之後俄羅斯本土的支付機構將擔起更大的支付使命。

  Qiwi Wallet是俄羅斯人非常信任的支付方式,支持多幣種的付款。Qiwi wallet的優勢在於,其擁有較完善的風險保障機制。Qiwi不存在Chargeback風險。賣家收到客戶的Qiwi款項後,不需要進行訂單審核和風險控制就可以直接安排發貨了。

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