12-13 10:48:41 來源:上遊新聞-重慶晨報
涉案嫌疑人被抓獲
近日，渝中警方經過縝密調查，打掉了一個以辦理貸款為名義實施合同詐騙的犯罪團夥，犯罪分子通過電話邀約受害人到公司籤訂貸款協議、交服務費的形式實施詐騙600餘萬元。
今（13）日，上遊新聞－重慶晨報記者從重慶渝中警方獲悉，12月11日，20名涉案嫌疑人已相繼被渝中警方抓獲。目前，該案還在進一步偵辦中。
80萬貸款未到手 ，4萬餘元服務費打水漂
今年8月底，重慶市民嚴先生通過親戚的微信了解到一家貸款諮詢公司，隨後加了該公司業務員微信。
嚴先生做生意急需用錢，便來到該公司深入了解，業務員介紹利息是每月千分之6.16，且無抵押貸款。嚴先生覺得比較划算，門檻較低，利息低，便申請80萬額度的貸款。
按照雙方籤訂的《融資服務協議》，嚴先生提供了身份證、房地產證、銀行徵信證明、結婚證、營業執照等相關材料，並向該公司提供了一張個人儲蓄卡，以便申請下來後銀行打款。
公司業務員稱，按照慣例，嚴先生的這單業務需要向公司交納40650元服務費。嚴先生沒有多想，當天就先期支付8000元誠意定金。
一周後，公司來電話稱，嚴先生貸款一事，銀行資質審核通過了。在業務員的督促下，嚴先生補交了剩餘服務費。
上述需要交錢的事宜辦理完畢後，嚴先生坐等錢到帳。讓他沒有想到的是，他並沒有等來錢款到帳的消息，而是另外一個消息，一名自稱某銀行的男子座機回訪電話，告知他因個人原因貸款沒通過。
「我查到，該座機是私人電話，就立刻醒悟過來，覺得自己有可能被騙了。」嚴先生感到情況不妙，當即來到公司所在地時，卻發現大門緊鎖。意識到自己被騙了，隨後，嚴先生立即向渝中警方報警。
瞞天過海騙取服務費，抓獲20名犯罪嫌疑人
接到報警後，渝中警方立即組織精幹警力對該案進行研判分析、深挖細查。
警方逐漸查清該犯罪團夥的組織架構和人員組成，這家貸款諮詢公司實際操縱人為牟某、王某、韓某三人，牟某負責全面管理，王某、韓某主要負責業務。
2017年3月至9月期間，三人合夥招納多名業務員，先後共成立四家類似貸款公司。
「這家貸款公司沒有任何合法資質，就是一個山寨機構。以辦理低息貸款為由，騙取辦理者的服務費。」警方介紹，他們在調查中發現，已有多名受害人被騙。 警方通過布控，先後將牟某、王某、韓某及業務員共20人抓獲歸案。
牟某等三名主要嫌疑人到案後，如實交待了該公司的「業務辦理流程」，也就是他們實施詐騙的過程。他們會先讓業務員打電話，邀約受害人，「大額低息」貸款談好後，收取受害人資料和服務費的20%。
隨後，業務員把資料再交給交王某、韓某、牟某三人，三人通過某銀行網上在線申請生意貸，提交受害人的資料和電話進行註冊，隨後受害人就會收到銀行客服電話發出的驗證碼。
憑著這種確實是從銀行發出的註冊驗證碼，業務員對受害人謊稱貸款已獲得審核通過，騙取受害人籤訂融資諮詢服務協議，其實是在欺騙客戶儘快交剩80%手續費尾款。
隨後，公司渠道部人員冒充銀行人員給受害人打回訪電話，業務員再給受害人解釋是自身原因不能獲得某銀行貸款，也不退還客戶所交費用。
如此一趟下來，三人的公司「瞞天過海」，輕而易舉地騙取了服務費。
其實，在整個過程中，受害人所有資料都並沒有交到銀行。公司營業執照中的經營範圍中，也沒有幫助客戶在某某銀行或者其他金融機構辦理貸款這一項。
牟某等三人還企圖逃避法律制裁，三人所佔股份比，均找他人代持。
「受害群體較為分散，都有不同額度貸款需求」，辦案民警告訴記者，這些市民大多是在「大額低息」的吸引下，希望通過該公司貸款幾萬到幾十萬，並交納幾千到幾萬不等的服務費。
據警方介紹，牟某等團夥先後騙取「客戶」300餘人，騙取金額600餘萬元。
所謂的「大額低息」都是幌子，辦案民警介紹，他們到相關銀行取證，銀行方面表示，根本沒有這項業務，也沒有外包這項業務。
警方揭秘貸款真相，提醒市民切勿上當
歲末年初，一些打著貸款的幌子實施詐騙的活動有所抬頭，特別是侵財類案件易發高發的時候。一些不法分子也會趁受害人急需資金周轉來增加作案頻率。
辦案民警介紹，以上述案件為例，是一起典型的合同詐騙案。
嫌疑人抓住受害人急需大量資金，且利息低，門檻低，不需要經過嚴格審核就可以拿大額度貸款的心理，採取網上申請發送驗證碼，承諾銀行很快放款，冒充銀行工作人員打電話等伎倆，最終騙取了受害人的服務費。
自始至終，受害人都沒有辨別清楚籤訂的是融資服務協議，還是貸款合同。
如何預防和預判合同詐騙陷阱呢？民警提醒，籤訂合同前應多方面、多途徑核實對方人員、該單位的真實性；通過企業經營範圍、涉足領域等方面判斷真實性；同時在籤訂合同前必須認真審查對方真實身份和對方履約能力。
切忌盲目衝動，市民在合同籤訂時應嚴格審查合同的各項條款，有條件的不妨向專業律師諮詢。
辦理貸款一定要到正規的銀行等金融機構申請，對一些承諾辦理貸款的陌生電話或簡訊要保持高度戒備，要經過多方核實，不要盲目輕信，以免給自己造成經濟損失。
上遊新聞－重慶晨報記者 張旭 實習生 何鵬程
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