凱洲家族辦公室Monica Lee:以人文情懷傾力打造家族財富

2020-12-13 美通社

上海2018年3月19日電 /美通社/ -- 近日，凱洲家族辦公室合夥人Monica HY Lee（李曉芸）女士被香港上市公司，維達國際控股有限公司董事會委任為獨立非執行董事，以及公司薪酬委員會及提名委員會成員。我們期待在不遠的將來，看到Monica取得更亮麗的業績和動人的喜訊。

更多信息請見：http://stock.sina.com.cn/hkstock/go/CompanyNoticeDetail/code/03331/aid/879150.html

Monica Lee：以人文情懷傾力打造家族財富

圖為Monica HY Lee（李曉芸）女士

Monica Lee現為 Triumph Capital International Pte. Ltd.（凱洲資本，於新加坡註冊成立的獨立資產管理公司，主要從事家族辦公室事務，包括家族財富管理及傳承）的合伙人。自加盟凱洲以來，Monica一直致力於把更多優質的多元化資產帶給財富端的客戶。作為資深銀行家，熟悉國際金融市場運作。她表示，作為家族辦公室合伙人，重任之一就是全力構建凱洲家族的價值體系，最關鍵的是為家族投資者帶來資產的穩定增長，保持信任。

未來是一片藍海，我們的徵途卻是星辰大海。Monica女士對行業的發展有著自己獨特的深入思考，她更是發揮多年來資深私人銀行家的投資管理經驗，憑藉女性獨具的靈敏聰慧和前瞻性視野脫穎而出，協助高端家族核心價值及財富的傳承，在家族辦公室業務中承擔起重要的領導者角色，成為一抹絢麗色彩。

國際視野釀造的文化情懷

作為早期的財富管理行業的開拓者和全球資產配置專家，Monica認為真正永恆的財富，是時間賦予的，是人的精神財富，而擁有這種財富的人，才真正稱得上是富人。深厚的人生積澱及長期的崗位磨練使得她的身上充滿了藝術氣息和對創新理念的推崇。這種理念又將人的內在價值提升到一個相當的高度。

她氣質優雅、笑容甜美，散發著濃濃的中國傳統人文素養。她有著從容不迫、氣定神閒的姿態，說話邏輯環環相扣，整個人透露出無盡的能量和激情，只消瞬間便讓人感受到強大的氣場，更觸動人的是她在工作上體現的一絲不苟和雷厲風行，是個不折不扣的執行者。

Monica從美國西佛羅裡達大學畢業，獲科學管理學士學位，並獲得美國哈特福德大學工商管理碩士學位。Monica早年北美留學的經歷所培養的國際化見解、在法國興業銀行和渣打銀行等國際金融巨頭的就職經驗、所積累的先進財富管理經驗和投資理念，讓她心裡打造金融文化的夢想悄然發芽，也正是這樣一種追求文化的情懷使Monica能夠始終專注在做好這一件事情上。

1997年，亞洲金融風暴肆虐正勁，Monica毅然加入法興銀行，成為香港辦公室籌建的得力幹將，之後的十年，她專注於私人銀行業務，參與開創了法興銀行的亞洲私人銀行市場。同樣是危機面前的選擇。當2007年全球金融危機端倪初現之時，Monica又懷揣著隱藏已久的「中國夢」，隻身進入內地，開始籌建法興銀行中國私人銀行。她希望將所積累的先進投資理念和經驗帶回國內，讓人科學地獲取財富，這是她的初衷。

人文精神使得財富源遠流長

對於客戶維護，Monica有自己的見解，「作為私人銀行家或者家族財富管理者，如果他必須向別人證明自己有信用時，無論論據如何出色，他的信用事實上已經消失了。在財富管理行業，如果整體氛圍躁動，金融文化是缺失的，那麼倘若失去了精神層面的凝聚力，即便外力催發著肌體，但是整體行業還是要陷入亞健康狀態的。」

Monica奉行的人生格言來自畢卡索的名言：「The meaning of life is to find your gift. The purpose of life is to give it away.（生命的意義在於發現自己的天賦, 而人生的目的是將這份天賦奉獻揮灑出去）」Monica認為，天賦具有神奇的魔力，而從事著天賦事業時所煥發的熱情，又可以將事業發展成「在斜坡上滾下一個雪球」的良性循環狀態。財富管理需要有超越性的人文精神，這是一種關乎品德和價值觀的追求。「我一向認為EQ比IQ要重要一些，新知識可以學習，只有具備良好的品行品格才能贏得客戶的信任，如果想在中國市場走長久的路，這是絕對必要的。」

「不論是私人銀行，還是信託機構的從業者，一定要具有穩定性和職業操守，如果財富管理的客戶經理沒有長久的為客戶服務的意念，他又怎麼能夠幫助客戶進行財富的管理和傳承呢？」

「沒有做過巨額投資，沒有豐富的人生閱歷，同客戶溝通分享時很難產生共鳴，也難以取得客戶信任。我們需要將人性中感知性的柔性力量提升，和顧客相處的時間越長越容易得到認同，光靠廣告吸引不到新的客戶，服務到位進而口碑相傳重要，即通過跟顧客接觸，將價值觀傳遞出去。我們不想以產品價格或者高零點幾的收益來爭取客戶，而是希望以創新的產品、財富層面轉化精神層面的追求打動客戶。」

時間是成功的衡量尺，助力家族辦公室

Monica有著20多年的工作經驗，很多客戶成為她的朋友。經驗告訴她，在這個行業尤其需要傳遞品格和情懷，高淨值客戶除了需要聽取金融市場的獨到見解外，更需要和財富管理者在生活品味、藝術或收藏等方面產生共識。比如紅酒、經典汽車、古董手錶、稀有郵票或任何其他廣受歡迎的收藏品，這些非金融投資品都具有很高的投資價值。奢侈品也往往是財富一定積累後的體現。一瓶價值不菲的上好葡萄酒，一定不僅是一件投資品，也同時標榜著一種高品質的生活方式。一旦在這些方面同客戶產生共鳴，就很容易建立關係。

家族辦公室需要更重視無形的東西，把他們的企業財富轉化成精神財富。一個國家或企業如果沒有文化、沒有信仰，僅僅是精神荒谷、文化荒漠，那拿什麼流傳後代？所謂富不過三代的，一定是沒有治家之道，那麼金山銀山總有盡時。

洛克菲勒，這個家族為什麼能夠很成功的把財富傳到第六代，而且不斷的在各個不同領域做一些財富的貢獻，大家要意識到這個很寓意深遠的想法，每個人都有社會責任，取之於社會，用之於社會，也回饋於社會，這些財富是帶不走的。我們希望給客人做一個長線的財務規劃，在這裡面他能發現財富文化源遠流長的理念。

面對千帆競過、群雄逐鹿的財富管理市場，行業格局面臨重構。現有的競爭力，尤其體現在金融市場中資源整合能力，越充分、越全面、越延伸的把金融資源整合起來，就越能更好的服務客戶。Monica與凱洲幾位合伙人，一直嘗試著推動國內財富管理行業創新模式，革新財富管理生態圈，朝著健康有序、穩健的方向發展，做成一個真正為幾代人服務的有人格、有情懷、有溫度的金融服務機構，引領客戶實現財富的保值、增值和傳承。

凱洲家族辦公室官網：http://www.triumphfamily.com/index.html

相關焦點

  • 凱洲家族辦公室:創造財富取決集中效應,保存財富取決分散管理
    上海2017年11月27日電 /美通社/ -- 《亞洲財富管理》雜誌Hubbis 於 11 月 23 日在上海浦東麗思卡爾頓酒店舉辦「 2017 中國財富管理論壇」。此次論壇雲集全球知名家族管理專家、家族辦公室、私人銀行、信託等機構的負責人、律師等行業翹楚。
  • 君信財富牽手華潤信託,家族辦公室業務正式啟動
    在家族信託業務方面，華潤信託有著30餘年的行業經驗，此次雙方的戰略協同將為君信財富超高淨值人群家族財富的管理和永續傳承提供更加專業的服務，有效助力打造真正意義上的一站式財富管理服務體系。現代化的家族財富辦公室，始創於19世紀中葉的歐洲，一些抓住產業革命機會的大亨將金融專家、法律專家和會計專家集合起來，專門研究如何管理和保護其家族的財富和廣泛的商業利益。
  • 萬方家族辦公室(Raffles Family Office):獨立個性化的家族辦公室
    家族辦公室興起於19世紀，主要為富豪群體管理家族財富，並提供相關服務。發展至今，家族辦公室逐漸發展成為多元服務的組織機構，除財富及投資管理外，還提供家族內部管治、傳承、家族成員接班及培養、法律和稅務諮詢等服務，以家族為中心的全方位服務平臺。
  • 揭秘頂級家族辦公室
    顯然，索羅斯家族辦公室股票投資組合，還不到資產規模的10%，分散投資是規避市場波動的方式之一。歸根到底，對於一個多元的金融市場而言，僱傭最聰明的頭腦，進行分散的、多頭的、對衝性的投資，是讓家族辦公室穩健前行的複雜根系。而全球財富的集中，則是家族辦公室的土壤。
  • 平安銀行私人銀行打造「更懂中國人的家族辦公室」
    12月24日，平安銀行私人銀行聯合福布斯中國在京發布《2020中國家族辦公室白皮書》，全景展示中國家族的財富管理和傳承需求，分析家族辦公室發展現狀和前景。發布會上，平安銀行私人銀行推出家族辦公室全新服務理念——更懂中國人的家族辦公室，基於對中國家族財富管理和傳承需求的深入洞察，為中國家族提供一站式傳承及全方位財富管理服務。
  • 平安私行躋身「萬億俱樂部」 打造「更懂中國人的家族辦公室」
    家族傳承不只能幫助家族基業長青，更有助於社會穩定。為此，我們聯合福布斯中國進行了此次家族辦公室白皮書調研。」 李明表示。　　12月24日，平安銀行私人銀行聯合福布斯中國在京發布《2020中國家族辦公室白皮書》，全景展示中國家族的財富管理和傳承需求，分析家族辦公室發展現狀和前景。發布會上，平安銀行私人銀行推出家族辦公室全新服務理念——更懂中國人的家族辦公室。
  • 比爾·蓋茨家族辦公室:破解世界首富的財富之謎
    清華大學五道口金融學院家族辦公室課題組經過深入研究，得以發掘其低調隱蔽的家族辦公室——瀑布投資的發展及運營精髓。1986年微軟上市時，蓋茨99%的財富集中於微軟股票。此後，蓋茨一邊有紀律地減持微軟，一邊摸索建立個人財富管理體系。1994年，他聘請麥可·拉爾森掌舵家族FO，瀑布投資由此成立。
  • 《2020中國家族辦公室白皮書》正式發布
    雙方優勢互補，聯合研究和製作了《白皮書》，從「中國家族財富及家族管理現狀」、「中國家族辦公室現狀」、「解析中國家族辦公室的發展前景」、「中國式家族辦公室的選擇」四個維度切入，更好地探究了國內企業家對於家族辦公室的真實需求、疫情對中國企業及企業家家族投資的影響、以及目前中國企業家家族對於慈善活動的參與度及具體的參與方式。
  • 富勤財富:解碼家族財富傳承經久不衰的秘密
    幫助他們保全和傳承財富打破「富不過三代」魔咒的正是家族辦公室，如今家族辦公室在中國也正悄然興起。全球化進程也為家族辦公室的增長推波助瀾，更為重要的是，未來家族辦公室將在國內獲得高速增長。從目前情況看，雖然我國已經擁有大量大型家族企業，但很多富豪對於家族辦公室的認知還處於比較初級的階段。
  • 鑫晨星財富研究院探訪羅斯柴爾德家族莊園,揭開傳承八代的家族密碼
    羅斯柴爾德家族是世界上最富有的家族之一。他們是猶太人商業智慧與政治、資源完美融合的榜樣，更是家族傳承的典範，二百多年的積澱，傳承至第八代，依然長盛繁榮。在19世紀的歐洲，羅斯柴爾德幾乎成了金錢和財富的代名詞。這個家族建立的金融帝國影響了整個歐洲，乃至整個世界歷史的發展。
  • 宜信財富發布瑞承家族辦公室品牌 提供一站式、定製化傳承服務與...
    瑞承家族辦公室志在助力超高淨值家庭的物質財富與精神財富的進階與傳續，讓家族精神和家族基因穿越歲月的洪流，歷久彌新，瑞承家族辦公室的「瑞」字為祥瑞之兆，也代表信任的託付；「承」
  • 飲水少年:家族財富傳承需要注重品牌資產管理
    縱觀西方很多知名的頂級富豪家族，都有自己家族知名的商業品牌，其品牌資產價值巨大，品牌影響力輻射整個世界，比如愛馬仕家族，打造香奈兒品牌的維德摩爾家族等等，家族辦公室行業在幫助家族做傳承時，不僅要考慮物質財富的傳承，也要考慮品牌傳承，幫助家族建立品牌影響力。品牌影響力既指家族品牌形象，也指商業品牌資產管理。
  • 瑞士家族辦公室:一邊耀眼,一邊隱形
    在這29個家族辦公室中，有14個是由來自德國的個人或家族設立的，其中一些人後來已經成為了瑞士公民。德國富豪的「瑞士情結」可見一斑。更重要的是，通過這個最新的數據，人們可以清晰地了解到：即便在財富管理行業的最尖端——家族辦公室領域，瑞士的離岸財富中心地位仍是如此穩固。
  • 阿拉丁家族辦公室與北京信託正式籤約,合力提供家族信託服務
    5月20日，阿拉丁家族辦公室總裁柏瑞敏、阿拉丁控股集團機構事業部總經理張莽會見了北京國際信託有限公司（以下簡稱：北京信託）家族信託與慈善信託業務部總經理周劍平一行並籤署協議，雙方成為戰略合作夥伴，開展家族信託等方面合作。雙方圍繞如何更好為家族客戶提供家族信託、保險金信託和慈善信託服務進行了深入交流。
  • 途觀家族傾力護航《最美中國 大有可觀》圓滿收官
    途觀家族傾力護航《最美中國 大有可觀》圓滿收官 2020 年 12 月 11 日 10 : 00 原創 來源：中華網汽車 編輯：範瑩
  • 香港家族辦公室協會正式成立
    香港家族辦公室協會宣布正式成立。作為香港首個獨立的家族辦公室行業組織，協會目標是推廣和促進香港家族辦公室行業的發展，為業界帶來更大的裨益，以支持香港發展為亞太區家族辦公室樞紐越趨重要的角色。香港家族辦公室協會主席關志敏表示，近年香港超高淨值家族的數量不斷增加，每百萬成人中有1364名超高淨值人士，全球密度最高。市場上對家族辦公室提供財富管理相關服務的需求漸趨殷切。財經事務及庫務局副局長陳浩濂指，香港具備穩定靈活的資本市場，流動性充裕，資金自由流通及人才匯聚，是設立家族辦公室的理想地方。
  • 全球家族辦公室呈現出五大發展趨勢
    《家族辦公室沙箱監管辦法》起草小組成員之一、瀛和律師機構創始合伙人、北京瀛和律師事務所創新金融部主任申偉認為，家族辦公室是高淨值人群的大管家，可以妥善解決財富管理與傳承問題。根據《金融時報》的報導，從1995年開始，拉爾森負責營運的家族辦公室的投資複合年回報率高達11%，在其個人與家族整體財富體系下，成功分散風險，實現了增值，持續不斷地優化了其家族財富結構。
  • 慈善:打造長期的家族傳承
    儘管"家族傳承"這一概念在中國剛剛興起，但同亞洲其它地區一樣， 中國富豪家族對此表現出日益濃厚的興趣,需求也越來越大。（更多獨家財經新聞，請加微信號cbn-yicai）根據波士頓諮詢公司（BCG）近日發布的《2014年全球財富報告》顯示，2013年，亞太地區（不包括日本）私人財富增長31%，達37萬億美元。
  • 家族財富傳承與藝術品投資收藏論壇在成都舉辦
    9月1日下午3時，由中金財富四川分公司與99藝術網主辦，泰和泰律師事務所、K空間協辦的家族財富傳承與藝術品投資收藏論壇在位於成都棕櫚泉國際中心16樓的泰和泰律師事務所一號會議室舉行。在中國，改革開放30年造就了一大批家族富豪，然而其辛苦創業而來的商業帝國以及點滴積累下的家族財富，很多都沒能逃過「富不過三代」的魔咒。反觀歐美國家，眾多耳熟能詳的家族如洛克菲勒家族、甘迺迪家族，都已借道家族信託、家族基金會的財富傳承機制，成就了家族財富的基業常青。
  • 家族財富傳承：家族治理之意義
    其次，家族治理也逐漸由非正式治理轉為正式的治理，形成了自己特有的組織形式，即家族大會、家族理事會、家族辦公司等。家族治理的理論基礎較為多元，除了強調家族成員之間也存在代理問題的代理理論外，還有管家理論、社會情感財富理論、關係契約理論等。家族治理建立在家族自願基礎上，總體上不具有法律約束力，因而家族治理又被稱為關係治理。