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紐約南區聯邦法庭大陪審團8月7日正式起訴一名華人畢華奮（Hua Fen Bi, 音譯），他幫人將100萬美元的現金兌換成了支票，被控「陰謀經營無牌匯款業務」（CONSPIRACY TO OPERATE UNLICENSED MONEY TRANSMITTING BUSINESS）。
起訴書顯示，畢華奮是皇后區的一名針灸師，並開了一家診所。
他將辦公室租給疼痛專科醫生CC2（代稱，以下同），後者在曼哈頓、長島和皇后區為患者服務。
在2016年，CC2要自己的下屬CC3去打聽，看看誰手中有現金想換支票，CC2說自己的公司能提供此類服務。
於是CC3就找到畢華奮，請他介紹需要現金換支票的客戶。
畢華奮自此之後介紹了多人，還幫其它公司將現金換成CC2診所的支票，這些支票後來存入了不同的銀行帳戶，總共非法轉帳逾100萬美元。
舉例說，2017年10月19日，畢華奮給CC3發送公司3和4的名字，次日開了7張、共計79,600美元的CC2公司支票，收款人分別填寫公司3和4。
2019年3月和4月，執法人員獲得三份司法授權的搜查令，搜查CC2在曼哈頓的公寓、倉庫和健身房更衣室，搜到25萬美元現金，相信是他非法參與換匯業務的所得。
執法人員隨後在2019年7月逮捕了畢華奮，過堂後，畢華奮獲得保釋，旅行受限制。
今年8月，聯邦大陪審團以陰謀無照經營換匯業務正式起訴畢華奮。
早前也有新聞報導說，一位李姓福建人要購買房產，經朋友介紹，將10萬美元現金委託人換成支票，並支付了2500美元的手續費。
好心牽線幫朋友現金換支票買房，
結果卻被中間人捲款跑路，
坑走10萬血汗錢！
慘遭巨額詐騙的介紹人梁女士與購房者李先生前往美國亞總會求助，希望能追回房款討還公道。
廣東籍華女梁女士形容，她從事美發行業，今年年初通過妹妹介紹結識了一名叫丹尼(Danny)的華人男子，並在對方幫助下獲得一份理髮店的工作，一直覺得對方人不錯。不久前梁女士的工友李先生找到她。
諮詢是否有門路可以幫忙把現金換成支票，因為他打算買房，需要轉換10萬元現款。梁女士於是找朋友丹尼詢問，對方向她和李先生介紹了一位吳姓(Ng)男子，聲稱花費2500元手續費便可委託此人幫忙兌換，獲得李先生一家同意。
受害者梁女士和李先生一家求助亞總會。（讀者提供）
梁女士指出，本月9日是多方商量決定的換款日期，那天她本人、李先生、中間人丹尼等一行人前往吳姓男子的辦公室辦理手續。
吳先生拿出支票，告訴李先生把10萬現款交給丹尼就好，但丹尼拿到錢卻當場表示辦公室沒有驗鈔機，怕收到假錢，便拉著梁女士一起外出駕車尋找驗鈔機，留李先生一人收取支票。
等兩人上車後，丹尼又突然表示，大筆現金在身非常危險，必須趕快處理，不然如果招來警察就會有麻煩。丹尼隨即提出把錢交給他一個人來處理，並且付給了梁女士1500元。
梁女士形容，當時她被丹尼的說法唬住，又沒有懷疑過他居心不軌，就放心將巨款全部委託給丹尼，事後也將情況告訴了李先生一家。
誰知李先生10日前往銀行存入10萬元支票後，銀行方面又於12日通知李先生說支票跳票。氣憤不已的李先生趕忙聯繫梁女士，但此時連幫忙牽線丹尼的梁女士也無法與其聯絡上，發微信始終不回。10萬血汗錢下落不明，眼看買房夢碎，李先生一家和梁女士只得求助亞總會幫忙協調。
得知情況後，亞總會會長陳善莊當即撥打辦理換款的吳姓男子電話，對方解釋稱，他同丹尼在賭場認識，幫忙做過幾單支票換現金收取手續費，但這次丹尼收錢後一直沒有聯繫他，他還特地在9日碰面當晚電話過去追問，丹尼回復稱他還在處理錢的事情，後來又說會把錢交給吳先生的僱員傑瑞(Jerry)，左拖右拖。
吳姓男子指出，他因為確信銀行未收到現金無法將支票的錢划走，所以這兩天沒有在意此事。陳善莊隨後又撥打了丹尼的電話號碼，但無人接聽。
梁女士指出，儘管她認識丹尼，卻不知其真實姓名，當天拿款交給他也沒有收到任何收據，不想自己來美18年竟遭遇認識的人詐騙，十分心寒。陳善莊建議梁女士等受害者應立即前往警局報案，他呼籲華人僑胞在進行金錢交易時提高警惕，保留收據，以備不時之需。
為何有人要用現金換支票？
網上有相關帖子說:
好多人買房都這樣做，那是因為有的人沒報實稅，就找朋友寫支票之類的。你寫本票給他的話，這筆錢就是明面上的錢。正規報稅就可以，沒報稅的，那就是黑錢，幫著存什麼的，說嚴重了就是協助洗錢，被查起來隨時玩完!
美國所有正規的金融機構和大額銷售都對現金交易有嚴格的規定。銀行存錢或者信用卡還款超過1萬現金需要銀行上報IRS（國稅局），目的是防洗錢，你需要解釋現金哪來的、怎麼來的、交沒交稅，一些交易場所如房屋、汽車銷售，乾脆大額不收你現金只收支票，因為他們沒有精力去上報，這就是為什麼你朋友買房問你要支票而不要現金。所以大量不明現金不能傻傻地就去銀行存。
至於買房傳說：有人用行李箱裝滿現金，拉到律師事務所裡做closing（過戶結算）。網上的帖子是這樣解釋的:
現金買房不是指真的提著錢去買，而是錢要全部在銀行，一次性付清房款，沒有貸款。
all cash的意思是全部付清沒貸款，但還得走銀行，因為他需要錢來路明確。哪個有收全部現金的，那肯定這個經紀人有門道洗錢。
也有在銀行工作的人士在帖下匿名留言說：
奉勸大家不要大額存現金，1萬以上，不是不管你，是沒到時候，我們銀行不知道關了多少帳戶，就因為客人沒有正當理由證明錢的來源，洗錢對於銀行來說是監管最嚴的。
海外華人：有些「小忙」千萬別亂幫！所以各位華人朋友，出門在外一定要長點心啊！不要什麼忙都幫，幫忙之前要弄清楚事情的原委，不然這麼嚴重的後果要怎麼承擔？如果在檔案上留下了汙點，那可是一輩子的事！報導事例並非個案，對此，有華人律師呼籲海外中國公民及華人群體勿貪圖小利，務必通過正規、合法途徑換匯。你的微信裡有沒有一些生活在美國或周邊歐洲國家的華人建的群，或是賣熟食、點心，或是賣內衣、化妝品，又或是租房、招工……分類信息，還有一種人，就是在群裡說可以換錢。他們的匯率往往比正規渠道更有吸引力，沒有手續費，而且可以當面交易。這可不是危言聳聽，去年11月至今年1月中旬，洛杉磯至少有5名華人因私下換匯被捕，指控罪名為涉嫌洗錢。在美國洛杉磯蒙特利公園市，一名中國遊客近日在家庭旅館遭搶劫。當時他正在和換匯者交易，準備用中國銀行帳戶裡的錢換美元現金，突然闖入四名蒙面持槍男子，劫走交易用的美元現金，並逼問中國銀行帳戶及密碼。2一位海外華人律師介紹，她曾代理一樁換匯詐騙案件，當事人通過微信與交易方聯繫，輕信了對方發來的經過偽造的銀行轉帳截圖，被騙匯款。「私下換匯往往涉及大筆資金，加之此舉本就不受法律保護，所以容易被不法人員盯上，使換匯者成為搶劫或詐騙對象。」據了解，這種私下換匯的操作，是需要美金的一方先通過轉帳，將約定數額的人民幣轉至指定帳戶，提供美金的一方在確認款項入帳後，將美元現金交給對方（反之亦然）。如果要求換匯的一方最後沒能拿到美元現金，其銀行轉帳的數額就是實際損失金額。在很多國家，私下換匯與「洗錢罪」關聯密切，因為你無法確定換取的現金來源。如果是毒品交易、搶劫所得贓款，那麼你持有過、又將這些錢通過購物、投資、置業等渠道用出去，就等於「洗錢」。相關案件偵破後，換匯者也將被牽連，輕則罰款、重則坐牢。今年以來，中國駐外多家使領館都曾發布提醒，稱多次接到中國公民來電反映遭遇換匯詐騙。這些受害人大都通過朋友互相推薦，在微信群中與換匯人聯繫，輕信對方發來的或偽造或可取消的銀行轉帳截圖，導致被騙匯款，財產受損。- 隨身攜帶大量現金，且對現金來源無法給出合理解釋。- 自己在海外開設銀行帳戶，親友轉帳過來，想藉此買房，且未說明資金來源。- 作為老闆，用現金髮工資，不通過銀行帳戶，員工拿了現金去消費可被認定為公司洗錢。- 從事代購往往需要大量現金，有人在當地找人私下換匯，但不了解現金來源。- 在微信群張羅換匯本身就涉嫌違法，拿到相關牌照才能從事金融服務。所以海外中國公民及華人群體勿貪圖小利，務必通過正規、合法途徑換匯。只要是涉及現金交易、銀行帳目等，即使是親友要求幫忙，也要提高警惕。廣告微信；ny22358
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