來源：周密金融
版權：來源 中國基金報 泰勒
剛過2020年新年，就有一大批人要徹夜無眠了。
近年來，非法金融活動時有發生，很多人在不懂投資、不追問平臺是否合法、一心只想賺錢的心態下，被不法分子所利用，最終落入傳銷犯罪等騙局。甚至有的人儘管意識到這是個騙局，仍抱著「賺一把就出來」的僥倖心理，覺得自己不是被收割的"韭菜"，想火中取慄。
當下，有一些地下外匯交易平臺偽裝成國際化正規外匯公司，靠著「拉人頭」四處掠金，大搞拆東牆補西牆的遊戲。
近日，「普頓PTFX」外匯平臺崩盤、跑路的消息，震動了整個外匯圈。
「普頓PTFX」外匯平臺爆雷
據海峽都市報報導，2019年12月24日晚上，莆田市民陳女士到莆田公安機關報案稱：今年2月底至今，其在「PTFX普頓外匯」網站進行外匯託管交易，12月19日發現該網站無法登陸，共損失了45萬元。
原來，2019年2月，陳女士通過「朋友」介紹，接觸了印尼普頓公司旗下PTFX外匯託管平臺。
她查看了相關材料，「朋友」向其介紹，該平臺「受印尼監管部門監管，外匯託管為真金融，公司聘請世界頂尖操盤手進行交易，客戶只要選擇好操盤手並投資即可託管交易獲得一定盈利，每月收益4%左右，風控做得很好」。
陳女士聽後雖然有些猶豫，經過一番斟酌後，最終投資的欲望戰勝她的擔憂。隨後，這個朋友幫陳女士註冊並「開戶」，次月就開始「投資」了。
之後，陳女士聽說該朋友後期也有去印尼普頓公司考察，朋友把該公司描繪地非常「高大上」，她就放心地開啟了「投資之路」。
就這樣，陳女士為了賺取較高比例的「人頭」推薦費用，她採用了身邊親戚的個人信息註冊不同帳號，陸陸續續在該平臺投資了近50萬元，並動員幾位朋友分別投入了一些資金。
起先，見平臺運作還算穩定，她身邊有些朋友也在「半推半就」下一起投資了。
可惜好景不長，該PTFX平臺於12月19日當晚突然「數據異常」，所有戶頭「資金虧空」，網站會員後臺出現亂碼無法登入。
該平臺又於次日發出公告，稱「數據遭到黑客襲擊」，開始耍起了「拖字訣」，極力撇清關係。
陳女士帳面50萬全部虧空，除去賺得的5萬利息，一夜之間虧損了45萬元，她只好選擇報警求助。
另外，微博也有大V爆料，PTFX普頓外匯資金盤崩盤跑路 ，會員無法接受事實選擇自殺
「普頓PTFX」外匯平臺什麼來頭？
每月躺賺10%？
據PTFX官網介紹，PTFX是印尼十大券商之一的pruton公司旗下新成立的一個品牌，2017年由中國的一群有識之士，通過半年的考察引進中國，是正規的外匯投資理財平臺，對接技術操盤手和投資者，投資者出錢，操盤手提供技術，採用自動跟單的模式，共同到國際外匯市場中賺錢，達到三方共贏的目的。
在它的官方宣傳中，通過其外匯平臺炒匯，不需要自己會技術，只需要四步：
該平臺給投資者提供了兩種收益方式，其中一種是靜態收益，投資人只負責出錢就可以，每個月什麼都不幹就能夠穩賺10%到30%。
PTFX平臺上共有5個操盤手，分別是「1號KennyVarizh」、「2號MidazDeo」、「3號AndiG」、「4號Thompson L」、「5號WesleyCo」，從其資料介紹來看，風格不一，或激進或穩健，所有在PTFX外匯入金的投資者需要選擇由哪一個操盤手替自己操作資金炒外匯，最低為1000美元起。5個操盤手是否真實存在，情況不詳，投資人也沒有機會接觸到操盤手，只是群管理員經常在群發布幾個操盤手每天的收益情況，投資人通過平臺帳戶了解是否盈利。
經紀人介紹，「你入金時自由選擇1-5號操盤團隊進行一鍵綁定，並籤訂託管合同，資金到達投資帳戶後，只要這個操盤團隊交易他自己的帳戶，你的這個帳戶就會自動跟他做同步的交易，相當於你擁有了操盤團隊的技術，但資金是完全分離的，沒有任何的關聯，只是共享交易信號而己，一切的交易過程都是由MIT鏡像跟單系統完成的，你可以在睡覺、工作、旅遊時，都不耽誤交易。如果這個操盤團隊能夠把他的帳戶做出利潤，你的帳戶也就有利潤了。」
也就是說，會員入金之後，綁定操盤手，就萬事大吉，每天看看帳戶數字上漲即可，外匯市場的波動因素，槓桿倍數等等，通通不需要知道，並且初期投資時，單單贏利，能迅速贏得眾多金融小白的歡心。
最關鍵是拉人頭發展下線
當然了，這個平臺還有一個更加重要的賺錢方式，那就是拉人頭。投資人負責出錢出力，拉人頭發展下線。
其實早在2017年的時候，該平臺就被馬來西亞央行列為警示黑名單。而該平臺利用了信息的不對稱性，在國內大肆「行騙」。
此前，就有媒體記者深入調查發現，會員在PTFX普頓外匯的所有資金全部分流至國內的多家私人公司的帳戶，而非對外宣傳的印尼BCA銀行，包括廈門拓善達商貿有限公司、廈門楊林峰裝飾設計有限公司、南昌一站物流有限公司、三明市益森貿易有限公司、廣州仁佳信息科技有限公司等。
有業內人士介紹，PTFX外匯平臺表面上是通過炒外匯賺錢，實際上是通過傳銷式的拉人頭賺錢，盤面的外匯交易數據只是掩人耳目，作為拉人入金的背書。通過控制投資人的收益來保證盤面資金穩定，只要不斷有新人入場，拿後面進場的投資人的錢作為收益分享給前面的投資人，沒有發生大規模擠兌，平臺就能夠保持長久運作。
PTFX外匯經紀人（也稱業務員）分為5個級別，只要拉人頭註冊入金成功，推薦人就可以獲得該下家後期交易利潤提成，任何人都可以成為經紀人並發展自己的團隊。有些紀紀人甚至租下辦公室專門用於拉客戶。
I（介紹人）級別：自己投資2000美元或以上；直推至少5位有效會員（每會員最低投資1000美元）；直推總業績1萬美元或以上。號稱月收入可達2千至1萬美元。
IB（外匯經理人）級別：自己投資5000美元或以上；直推至少10位有效會員（每會員最低投資1000美元）；直推總業績5萬美元或以上；團隊擁有至少50位投資者；團隊總業績8萬美元或以上。號稱月收入可以達到2萬至10萬美元。
MIB級別（高級經理人）：自己投資1萬美元或以上；直推至少15位有效會員（每會員最低投資1000美元）；直推總業績5萬美元或以上；培育至少3位IB級別直推會員；團隊總業績35萬美元或以上。號稱月收入可以達到10萬至50萬美元。
1星PIB級別：自己投資5萬美元或以上；直推至少20位有效會員（每會員最低投資1000美元）；直推總業績10萬美元或以上；培育至少3位MIB級別直推會員；團隊總業績500萬美元或以上。號稱月收入可以達到50萬至200萬美元。
2星PIB級別：自己投資5萬美元或以上；直推至少30位有效會員（每會員最低投資1000美元）；直推總業績20萬美元或以上；培育至少1位PIB級別以及4位MIB級別直推會員；團隊總業績2500萬美元或以上。號稱月收入可以達到200萬至400萬美元。
該平臺從2016年開始運行到案發，「普頓PTFX」外匯平臺光是註冊會員就達175.9萬人，共有37個層級，其中繳納會費的活躍會員172.1萬人，涉及全國31個省、自治區、直轄市，主要集中在福建、山東、浙江、河北、江蘇和四川等地，涉案金額總計1000多億元。
警方：「天上不會掉餡餅」
據金融專家稱：「外匯保證金交易一般通過『偽平臺』和所謂的『真平臺』操作，這兩種平臺都是借用『網際網路+外匯』的概念，偽裝成正規合法的交易平臺，設下『騙局』來迷惑、侵吞投資者的資金，其實質涉嫌詐騙犯罪。」
專家表示，這類平臺通過入金美元炒外匯獲得參與外匯經紀人資格，然後去發展客戶，並可以直接和間接拿發展體系下人員提成的行為，其實只是把炒外匯當幌子，涉嫌傳銷才是真的。
據警方介紹，天上沒有掉餡餅的好事，有的都是陷阱。目前網絡投資平臺誘騙投資者進行網絡「炒匯」的虛假騙術主要有以下幾種，需引起投資者警惕。
1、取得境外監管資質。虛構具備境外背景，強調平臺合規權威。
2、投資專家、大V操盤。號稱由專業人士打理，可及時止損，投資者「躺著也能賺錢」。
3、人拉人發展下線。利用親友、熟人等關係介紹他人炒匯、從中抽傭。
4、以投資公司外匯平臺為名。平臺具備工商營業執照，其實並沒有經營外匯業務的資質。
5、資金安全、存取便捷。匯款時資金收款人往往不是平臺公司，匯入資金去向難追。
6、使用正規交易軟體。實際上，其是以外匯為噱頭的虛盤交易，人為制定對賭交易規則。因此，「爆倉」、「捲款跑路」事件時有發生，投資者常常血本無歸。
7、門檻低、收益高。宣傳將按槓桿倍數將本金金額放大進行投資，回報豐厚。