在社會居民儲蓄率持續下滑的背景下，上海市郵政分公司找準定位、協調推進、創新發展，儲蓄業務發展實現新跨越，至11月15日，存款規模突破千億元，達到1000.2億元，年新增儲蓄存款79.91億元。其中，10月同比增長1543%，年度新增儲蓄存款同比增長86.66%，均列全國郵政第一位。
作為全國金融中心，上海金融機構種類、數量領先全國，各類金融要素市場和機構集聚效應明顯，郵政所處的經營環境異常複雜，競爭異常激烈。同時，受制於大都市城鎮化、城市升級改造以及網際網路企業泛金融化趨勢的影響，上海郵政傳統優勢客戶不斷流失，區域金融從業人員爭奪愈發激烈。郵政特有的優勢不但無法在大都市充分發揮，相反，郵政線下網點等傳統優勢服務場景已逐漸無法適應當前客戶需求，缺失流量入口和服務場景，缺乏創新維護手段，制約著上海郵政代理金融業務的發展。為突破大都市儲蓄業務的發展瓶頸，上海市分公司多次組織代理金融專題研討會、座談會等會議，提出運用4C4P（4C指顧客、成本、便利、溝通；4P指產品、價格、渠道、促銷）營銷理論進行對標，鼓勵郵政員工融合發展、創新發展、全面發展。
精心布置 強化管控
上海市分公司通過「二會一報告」，紮實推進跨年度金融營銷活動。「二會」指通過9月初專題研討會探討跨年度金融營銷活動思路和方案，中旬召開形勢分析、經營分析、跨年度金融營銷活動啟動「三會合一」的布置會，提前謀劃，在集團公司召開跨年度金融營銷會議後，做到第一時間傳達、第一時間分析、第一時間再部署；10月下旬，召開全市郵政跨年度金融營銷活動動員會。「一報告」是指上海各區分公司分管領導自二季度開始，每月向上海市分公司書面匯報經營管理的亮點、不足、措施及建議，然後由上海市分公司相關負責人逐一點評，金融業務部針對問題和建議逐一回復，從而建立起上下溝通順暢、橫向互為借鑑的良好管理機制。
上海市分公司實施「三個對標」經營管理戰略，對標先進典型，找差距、補短板。一是與自身橫向縱向對標。上海市分公司開展網點結對幫扶，組織業務發展領先單位與後進單位結對互助，形成10個「一對一」互助小組，推動網點經營發展。二是與先進郵政企業對標。對標先進省份和同類直轄市郵政企業，通過組織實地調研、業務交流等形式，借鑑他們的先進經驗，因地制宜轉型發展，網點點均規模、整體規模等實現顯著提升。三是與同業競爭對手對標。在存款產品創新和品種不具備優勢的前提下，上海市分公司代理金融區域市場佔有率穩步提升，由2015年的3.7%提升至2018年8月的3.96%。同時，緊盯對標對手，在利率政策、宣傳策略、營銷手段等方面持續發力，與對手的差距由2015年的落後0.45%，逆轉為目前的領先0.21%，在存款規模上今年首次實現了反超。
客戶導向 創新突破
上海市分公司運用4C4P營銷理論，持續開展以帳戶為中心的客群經營，重點聚焦代發工資、商貿等主力客群，通過完善服務內容，定製個性化營銷方案，不斷提升主力客群的貢獻度。上海市分公司協同郵儲銀行上海分行營銷對公存款、ETC、信用卡等，進一步穩定價值存款來源。在服務內涵上，持續打造「有溫度的廳堂」，近年來，上海郵政金融有責投訴持續下降，在全國郵政的排名從2015年的第27名躍升至第5名。嘗試推行直複式營銷，落實每個網點建立「三個微信群」「三個俱樂部」「三個郵商聯盟商戶」，目前已組建1148個俱樂部，月均舉辦活動200餘次；籤約商戶超千戶，覆蓋網點333個，各網點金融生態圈正逐步形成。
上海市分公司以客戶為中心，開展差異化營銷，做好資產配置。為掌握區域競爭態勢，上海市分公司與上海分行建立起常態利率協同溝通機制，每月開展一次全市同業利率與產品調研，每兩個月開展一次客戶數據分析，每季度至少召開一次郵銀聯席會議。在廣泛徵求基層意見的基礎上，開展成本測算，主動實施不同區域個性化利率舉措。同時，專業職能部門主動為經營單位提供資產配置方案、存款培訓小課堂等服務，幫助一線人員算好帳。
上海市分公司聚焦資金結算類業務，以項目推動獲取更高收益。一方面，從帳戶資產維度出發，持續開展圍繞代發、代付等類型客戶的資產提檔升級營銷活動，從促進卡業務和客戶資產提升兩個角度，推動儲蓄業務發展。至10月底，總客戶數同比增長13%，客戶資產同比增長6%；VIP客戶同比新增2.78萬戶，累計為53.32萬戶，客戶資產同比新增88.66億元，同比增長10%。另一方面，緊抓「聚合支付」、電子快捷支付等支付類業務發展契機，支付手續費收入呈現快速增長態勢，支付收入在總交易手續費收入中佔比已超50%，活期等客戶資產也得到間接提升。其中，在餐飲、便利店、農貿、美容美髮等中小微商戶中推廣「聚合支付」，從去年8月發展至今，已累計發展近5萬戶，沉澱活期資金3.2億元。