證券時報記者 程丹
中國證券業協會近日召開了證券行業廉潔文化研討座談會，圍繞「建設證券行業廉潔文化，打造資本市場良好發展生態」主題進行研討，29家證券經營機構相關負責人參加會議。會上，協會課題組介紹了證券行業廉潔文化建設現狀以及國際最佳實踐的研究情況。申萬宏源證券、海通證券、中國銀河證券、招商證券、東興證券、中原證券等多家行業機構代表分別介紹了公司廉潔文化建設的特色經驗做法，重點就當前行業生態和突出問題，公司廉潔從業制度建設、教育培訓、合規風控和監督檢查工作情況，境外廉潔文化建設實踐等進行交流，並就發揮行業各方作用積極建言獻策。
與會代表表示，推動公司文化建設是自身提升「軟實力」和打造核心競爭力的重要舉措。證券經營機構作為推動行業文化建設的責任主體，將以易會滿主席在證券基金行業文化建設動員大會上的動員講話精神為指引，推動公司文化建設落地有聲，抓石有痕，久久為功深耕「忠、專、實」的文化底蘊，堅持不懈厚植「合規、誠信、專業、穩健」的文化理念，更好服務我國經濟高質量發展。
招商證券：秉持廉潔理念
培育廉潔文化
招商證券相關負責人表示，招商證券深入貫徹落實證監會黨委、駐會紀檢組關於推動證券行業廉潔文化建設的工作部署，按照證監會《證券期貨經營機構及其工作人員廉潔從業規定》要求，認真履行廉潔從業風險防控主體責任。公司以「勵新圖強、敦行致遠」為核心價值觀，把廉潔文化作為企業文化的重要組成部分，將其價值理念、行為規範和制度規範「內化於心、外化於行」，營造風清氣正、清正廉潔的文化氛圍。
一是認真履行廉潔從業風險防範主體責任。將廉潔從業管理目標納入公司黨委和董事會工作內容，強化總裁落實廉潔從業管理第一責任人職責，明確各部門職責，完善廉潔文化建設的工作機制和考核機制。
二是完善內控制度，強化內部制約。通過完善各項業務制度規範和流程管控，從源頭上防範廉潔從業風險。針對業務承攬、承做、銷售、交易、投資、採購、報銷等重點業務和關鍵環節，梳理廉潔風險點，明確廉潔從業要求，完善防範措施，強化管理，標本兼治。
三是加強監督，建立風險防控綜合體系。建立業務管理第一道防線，合規、風險管理、財務管理第二道防線和稽核、監察第三道防線，強化對風險特別是從業人員道德風險的綜合防控。綜合運用信息技術手段，提升對違法違規行為的監控效率和能力。試點開展內部巡察，加強對黨員幹部的監督。
四是加大問責力度。今年上半年，中央巡視組對招商局集團進行了巡視，移交了一批違規線索。公司對查實的違法違規行為進行了問責。公司還開展了對形式主義和官僚主義的專項整治工作，重點整治推諉扯皮，不作為不擔當行為。今年以來公司層面的問責數量已超過前三年總和。
五是加強宣傳教育，營造廉潔從業的文化氛圍。加強職業道德教育，幫助員工牢固樹立廉潔從業意識。對領導幹部開展任前廉潔談話，強化幹部廉潔自律和「一崗雙責」責任意識。對新聘員工開展入職廉潔從業培訓，引導員工樹立正確的價值觀念。圍繞內幕交易、代客理財、利益輸送、職務侵佔等內容定期開展案例警示教育，做到警鐘長鳴。利用E報等載體進行廉潔從業宣傳教育，使廉潔意識真正轉化為員工的日常習慣和自覺遵守。
上述人士表示，證券行業違法違規行為時有發生，一方面是利益大、誘惑大、違法違規成本低，證券經營機構內控管理水平不足，缺乏有效識別手段；另一方面，行業誠信體系建設有待完善，從業人員品行、聲譽記錄與聘用、入職、晉升等的約束、激勵機製作用未充分發揮。重塑證券行業廉潔文化，時不我待。
中原證券：踐行「三廉」理念
實現「三清」目標
中原證券相關負責人指出，中原證券踐行「教育倡廉、制度規廉、監督保廉」的「三廉」理念，培育廉政企業文化，努力實現「幹部清正、公司清廉、政治清明」的「三清」目標。
把好兩個關口。一是把好廉潔從業「入口關」。新員工入職，組織學廉、諾廉，扣好入職「第一粒扣子」。中層幹部履新，進行廉潔知識測試，以考廉促學廉、以學廉促守廉。二是把好廉潔審查「出口關」。員工崗位調整，組織審核其廉潔從業情況，對問題員工「一票否決」。員工離職，根據對方單位需求，提供離職人員在公司任職期間的廉政證明。
搞好兩個宣教。一是實施「日警言警句、旬案例鏡鑑、月案情播報」宣教模式，常念「緊箍咒」，築牢幹部員工廉潔從業思想防線。二是探索運用「網際網路+教育」新媒體模式，開通「中證清風」微信號，堅持每日更新，及時發布廉政資訊信息、政策法規、工作動態等內容，讓黨員幹部員工知紀律、明底線。
強化兩個監督。一是將黨內監督與法人治理監督有機融合，構建紀檢監察、合規管理、風險管理、稽核審計、巡察、監事辦等監督職能機構資源共享、相互協作的「六位一體」大監督體系，加強對事前、事中、事後全過程監督，防範廉潔和經營風險。二是開啟巡察工作新紀元，充分發揮「利劍」作用，對發現的違規違紀違法問題線索，及時移交紀檢監察機構調查處理，形成了強大震懾。
抓住兩個關鍵。一是抓關鍵少數。公司每年組織領導班子成員及二級單位主要負責人籤訂年度主體責任目標責任書，把廉潔從業作為一項重要指標，督促責任主體抓好抓實。二是抓關鍵節點。緊盯年節假期，發送廉潔提醒，開展監督檢查，將違規行為消除在萌芽狀態；緊盯重大項目、重大資金安排，設置監督舉報電話和郵箱，防範背後利益輸送問題。
實施兩個融入。一是將廉政文化融入企業文化建設。公司大力倡導「三廉」的價值理念，把「幹事、乾淨」作為對幹部員工的基本要求和價值導向，積極營造崇廉拒腐的企業文化氛圍。二是將廉政規劃融入公司發展規劃。公司將實現「三清」目標和一體推進不敢腐、不能腐、不想腐的「三不」機制，納入戰略發展目標，長期堅持，持續推進。
中原證券相關負責人表示，通過培育廉政企業文化，公司幹部員工廉潔意識逐步向自覺轉化，廉潔從業行為更加規範，廉潔制度體系更加完備。下一步，中原證券還將開展廉政文化示範點創建，加強廉潔風險防控體系建設，完善領導幹部廉政檔案，持續營造風清氣正的發展氛圍，為淨化資本市場生態環境作出應有貢獻。
銀河證券：全面推進
廉潔從業文化建設
銀河證券相關負責人指出，銀河證券一直以來高度重視廉潔文化建設，結合已經建立的較為完善的從業人員和業務管控機制，以及業務開展情況，公司以補充完善為起點，以提煉強化為基礎，以協同合作為根本，從機制建設、文化宣導、風險識別、定期檢查等方面，全面開展廉潔文化從業建設工作。
公司成立了監督協同工作領導小組，充分發揮監事會、紀檢、風險管理、合規、審計等監督合力，全面開展廉潔從業風險評估和檢查，明確各業務線廉潔從業具體要求和底線；監督協同工作領導小組堅持問題導向，聚焦重點業務領域、重點風險問題、重點監管要求、重大決策實施，協同成員單位形成監督的聯動，從而共享信息、統一檢查、提高效能，督促防範廉潔從業風險，為促進公司健康發展排憂解難。
公司根據各業務線特點，分別制定《員工合規守則》、《營銷人員合規手冊》、《投資顧問人員合規手冊》、《研究業務人員合規手冊》、《投資銀行人員合規手冊》和《投資人員合規手冊》，形成業務規範和執業規範相結合的風險防控制度體系。在事後檢查環節，公司將廉潔從業整體管理目標嵌入年度專項巡視、合規檢查以及審計計劃中：在專項巡視過程中重點關注被巡視單位黨組織和領導班子成員廉潔紀律、廉潔自律情況；在合規檢查過程中重點關注各類業務違反法律法規和準則情況；在分支機構內控管理情況現場審計過程中重點關注執行中央八項規定涉及變動費用列支、變動費用審批程序、涉及實物的費用管理、營銷費用管理等情況。公司廉潔從業管理工作已有效滲透在公司業務開展的各個環節。
銀河證券合規總監梁世鵬表示，目前證券行業存在一些共性問題，包括部分從業人員合法合規意識薄弱，對合規要求的學習流於形式；投資者對違法行為的警惕意識較差，甄別能力有限；不當的業務激勵模式導致從業人員過度注重利益；公司內部控制機制缺失或運行失效，合規、審計、紀檢、監察等職能缺位；公司管理層忽視重點風險業務或環節的內控管理，監督檢查力度不夠等。
梁世鵬認為國內證券行業可以借鑑境外廉潔文化建設、防商業賄賂方面的經驗，通過完善法律體系、提高違法成本、加強執業道德建設、完善執業誠信系統等方式，逐步減少利益輸送、商業賄賂等違法行為；在內部管理上，各證券公司自身要建立健全各項內控機制和科技防控能力，強化廉潔從業文化宣導，不斷優化長效員工激勵約束機制，以進一步防範道德風險。同時建議協會可以通過分享行業廉潔從業警示案例及優秀管理經驗，執業資格考試及繼續教育增加道德宣導比重，完善誠信信息動態管理等方面，進一步引導行業廉潔文化建設的良性發展。
海通證券：因地制宜推進
境外企業廉潔文化建設
海通證券相關負責人指出，海通證券在葡萄牙、巴西、西班牙、美國、英國、日本等國家都有分支機構，下屬子公司海通國際目前在香港中資券商中排名第一。在國際業務如火如荼開展過程中，公司一直有目標、有意識地打造企業廉潔誠信文化，因地制宜融入當地法治環境，將廉潔理念深植每位員工心中，使公司成為一個自上而下、上行下效的誠信組織。
一是加強目標管理。公司黨委按照《證券期貨經營機構及其工作人員廉潔從業規定》，結合上海市委全面從嚴治黨「四責協同」機制建設要求，制定《公司工作人員廉潔從業規定》，明確廉潔從業管理目標，充分發揮公司黨委抓黨風廉政建設的主體責任、董事會及經營管理層抓廉潔從業風險防控的主體責任、各級負責人抓廉潔從業管理的主體責任，發揮黨政同責協同效應，推進企業廉潔文化建設。
二是融入當地法規。海通國際工作人員在遵守中國證監會、中證協的各項規章制度的同時，還要受到香港監管當局和自律組織職業操守方面的監管，遵守香港證監會《證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則》。總部位於葡萄牙的海通銀行，嚴格遵守葡萄牙及歐盟各項規定，始終與葡央行和葡證監會保持密切溝通。
三是夯實制度建設。海通國際作為公司國際化戰略的首要平臺，通過《反貪及處理提供/接受禮物和款待的指引》《利益衝突政策》《員工涉及外部私人投資與擔任高階管理人指引》《客戶反饋和投訴的指引》《個人交易監控的指引》《員工手冊》等六項制度，防控廉潔風險，在合規、誠信、公平、責任、問責、透明度等方面取得突出成績，獲得香港上市公司商會頒發的「香港公司管治卓越獎」。
四是打造廉潔文化。通過每年邀請廉政公署人員到公司舉辦講座，為管理培訓生提供無息置業貸款，設立「員工關懷基金」等方式有效消除各種滋生貪腐的誘因，海通國際2018年獲得年度「最佳香港僱主」的殊榮，成為首家獲獎的中資金融機構。海通銀行作為葡萄牙中資企業協會的一員，積極參加駐葡大使館的黨建和黨風廉政建設學習活動，積極倡導宣傳廉潔從業文化。
海通證券相關負責人表示，未來海通證券將繼續保持廉潔文化建設的優良傳統，以創建中國標杆式投行為目標，以打造百年老店的胸懷，通過各種方式鞏固完善自身內部的廉潔誠信文化，確保境外業務的全面有序、穩健和持續發展。
東興證券：健全機制
強化管控 嚴肅問責
東興證券紀委書記侯秉乾表示，東興證券嚴格落實中國證監會監管要求，高度重視廉潔文化建設和廉潔風險防控工作。這些年來，不斷健全規章制度，加強廉潔風險排查梳理，嚴肅追責問責，開展了一系列卓有成效的廉潔文化建設工作。
據介紹，東興證券已逐步建立起事前防範、事中管控、事後追責的控制機制。在事前防範方面，東興證券時刻關注對員工的宣傳教育，將全體工作人員廉潔從業情況納入人事管理體系，從入職、聘任、提拔、離職、檔案等多角度加強員工的人事監管。在事中管控方面，東興證券緊緊圍繞崗位職責風險、利益衝突風險、利益輸送及商業賄賂風險等12項風險內容開展了廉潔風險防控工作，通過編制職權目錄和權力運行流程圖逐級全面排查廉潔風險點，並根據權力重要程度、自由裁量幅度、消極腐敗行為發生概率及危害程度等因素，對排查出的廉潔風險點劃分「高、中、低」三個等級進行評估，再根據風險等級制定防控措施，最終形成了涵蓋各單位、各業務條線的《廉潔風險控制手冊》。在事後追責方面，東興證券通過不斷建立健全規章制度，形成了經營問責和盡職免責相結合的制度體系，並且嚴格執行外部監管和內部管理規定，細化風險管理框架和內控機制，堅決主動化解各類風險。
侯秉乾指出，有鑑於目前證券行業在推進廉潔文化建設過程中普遍存在的證券從業人員價值多元，廉潔從業意識和紀律觀念有待加強；證券業務廉潔風險隱蔽性強，證券公司專職紀檢監察幹部人數較少，檢查手段和監督能力稍顯不足等問題和困難。東興證券將著重從完善制度機制、強化教育宣導、探索監控手段、加強紀檢監察隊伍建設等方面進一步深化廉潔文化建設工作，著力使不敢腐的震懾持續強化，不能腐的籠子越扎越緊，不想腐的自覺日益增強，持續營造風清氣正的良好氛圍。
申萬宏源：建設廉潔文化
促進融合發展
申萬宏源相關負責人介紹，申萬宏源把建設廉潔文化當作政治任務擺在第一位，強化黨員幹部員工日常思想教育工作，讓公司的幹部員工都能感受到廉潔文化的薰陶。一是充分利用「申萬宏源黨風廉政」微信公眾號這種新媒體技術力量，將中央精神、時事資訊、黨紀法規、優秀傳統文化等及時傳遞給公司廣大黨員幹部和員工。二是在年初、年中工作會議上，點名道姓地通報上一階段查處的違規違紀典型案例並形成慣例，做到「查處一案，教育一片」。三是抓牢「新、老、前、後」（新進員工、關鍵崗位人員、任前幹部、懲處後幹部）重點對象人群的教育工作。
同時，申萬宏源加強廉政制度建設，加強制度執行的剛性，把權力關進位度的籠子裡。一是以黨規黨紀和國家法律法規為根本遵循，制定一系列標誌性、關鍵性、引領性的規章制度，基本形成了支撐全面從嚴治黨、全面從嚴治司的規章制度體系。二是堅持制度面前人人平等、執行制度沒有例外，讓紀律成為帶電的「高壓線」。2015年以來，加大對違規違紀問題查處力度，同時綜合運用監督執紀「四種形態」，看住「樹木」管好「森林」。三是針對典型違法違紀違規案件暴露出的問題，督促相關職能部門進一步完善制度，做到「查辦一起案件、教育一批幹部、完善一套制度、解決一類問題」。
在推動證券行業廉潔文化建設方面，申萬宏源紀委書記、監事會主席徐宜陽給出了三點意見：一是要清醒認識當前證券行業反腐敗鬥爭的形勢。黨的十八大以來，以習近平同志為核心的黨中央全面加強黨的領導，全面加強黨的建設，全面從嚴治黨，取得了舉世矚目的成就，特別是取得了反腐敗鬥爭壓倒性的勝利。但金融領域、證券行業的反腐敗鬥爭形勢並不樂觀，大量案件表明，金融領域和證券行業的全面從嚴治黨和反腐敗鬥爭的基本形勢依然嚴峻複雜，管黨治黨、行業治理和反腐倡廉的任務依然任重道遠。對此，作為證券行業的從業者、領導者應有清醒的認識。
二是要加強證券行業黨的集中統一領導，加強證券行業的公司治理。目前證券機構存在著多元監督的工作格局，有黨內監督、治理監督、合規監督、內控監督等，監督力量分散，各司其職。在此情況下，應加強黨的集中統一領導，這也是建設有中國特色社會主義資本市場的本質要求，也是與美國等西方資本市場的本質區別。同時，要進一步加強企業監事會建設，做實做強監事會，並以此來從公司治理層面統籌行政監督資源，有機融入全面從嚴治黨的整體格局，確保企業和行業長期可持續健康發展。
三是要高度重視證券行業多發、易發的腐敗現象。對證券機構而言，高管監管難，基層一線、業務一線監督弱，是普遍現象，也是一個老大難問題。在當前全面從嚴治黨、全面加強行業監管的時代背景下，特別是在經濟下行的嚴峻形勢下，業務風險頻出，特別要關注業務風險背後的腐敗等問題。