證券代碼：601658 證券簡稱：郵儲銀行 公告編號：臨2020-058
中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
關於對外投資設立子公司的公告
中國郵政儲蓄銀行股份有限公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
重要內容提示：
?中國郵政儲蓄銀行股份有限公司（以下簡稱本行）擬出資 50
億元人民幣全資發起設立直銷銀行子公司，註冊資本擬為人
民幣50億元。?本次投資經董事會審議通過後，無需提交股東大會批准。?本次投資不屬於本行關聯交易或重大資產重組事宜。
一、本次投資概述
本行董事會於2020年7月9日召開會議，會議應出席董事13名，實際出席13名，會議審議通過了《關於調整中國郵政儲蓄銀行設立直銷銀行子公司方案的議案》，該議案有效表決票13票，同意13票，反對0票，棄權0票。經本行董事會審議通過，本行擬出資50億元人民幣全資發起設立直銷銀行子公司。本次投資不構成本行的關聯交易和重大資產重組事項，無需提交本行股東大會批准。
本行董事會審議上述事項時，本次投資尚存不確定性。根據《上海證券交易所上市公司信息披露暫緩與豁免業務指引》以及《中國郵政儲蓄銀行股份有限公司信息披露暫緩與豁免管理辦法》的相關規定，本行經審慎判斷，決定暫緩披露本次投資，並按相關規定辦理了暫緩披露的內部登記和審批程序。近日，本行收到《中國銀保監會關於籌建中郵郵惠萬家銀行有限責任公司的批覆》（銀保監復〔2020〕905號），獲準籌建直銷銀行子公司，現將本次投資相關情況予以披露。
二、投資標的基本情況
本行擬全資發起設立子公司，名稱擬為中郵郵惠萬家銀行有限責任公司（以下簡稱郵惠萬家銀行），註冊資本擬為人民幣50億元，註冊地擬為上海市，本行持股比例為100%，擬作為本行所屬一級全資子公司運營管理。
郵惠萬家銀行旨在探索線上線下協同發展的創新商業模式，基於科技的手段、普惠的理念、市場的運營，落實國家鄉村振興戰略，踐行「服務『三農』、助力小微、普惠大眾」的發展使命，打造金融服務鄉村振興、科技助力美好生活的創新聯接平臺。
郵惠萬家銀行將嚴格遵循《中華人民共和國公司法》《商業銀行公司治理指引》等規定，建立完善的公司治理結構，並根據監管要求及業務特點，建立嚴格的風險管理制度及風險隔離機制。
三、對外投資對本行的影響
本次投資資金來源為本行自有資金。
本次投資是本行深化體制機制改革、積極探索金融科技創新的重要舉措。設立郵惠萬家銀行符合監管政策導向，符合商業銀行數位化轉型的市場趨勢，也符合本行自身業務發展需要，將有利於提升本行服務水平及服務效率，以便更好地服務於鄉村振興戰略、踐行數字普惠金融服務、支持實體經濟發展。
四、本次投資的風險分析
籌建工作完成後，本行將按照有關規定和程序向中國銀行保險監督管理委員會提出開業申請。
特此公告。
中國郵政儲蓄銀行股份有限公司董事會
二〇二〇年十二月二十一日
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