再見了,私人帳戶避稅!2021年個人銀行帳戶進帳高於這個數,要小心了!
2021-12-23 建築業營改增中心個人帳戶收款未報稅構成偷稅！
補稅500多萬，罰款近300萬！
事情大致經過：
該公司2017年-2018年帳外取得電動車及配件的銷售貨款，未申報納稅。
2017年通過個人帳戶收取銷售貨款12193078.7元，其中11495378.7元未入帳、未申報納稅。
2018年通過個人帳戶收取銷售貨款27883309.65元，其中27018459.65元未入帳、未申報納稅。
經軋留抵後，追繳增值稅稅款2017年1670268.7元，2018年3839500.25元。追繳企業所得稅2017年、2018年合計439662.71元。
因該公司隱匿廢料收入、利用虛開增值稅專用發票在帳簿上少列收入、多列支出的行為構成偷稅，擬對應追繳增值稅、企業所得稅處50%罰款，計2974715.87元。
可以算出，該公司因個人卡收款未申報納稅，被追繳稅款及罰款800多萬！這是一個深刻的教訓，告誡老闆們，一定引以為鑑！
2021年私戶避稅真的走不通了，除了上面的案例，還有多家企業被查被罰的前車之鑑！
雲南國稅稽查局對雲南某一藥企進行稅務檢查，在其送達的稅務檢查通知書中，明確列明需要該公司提交的資料就包括：公司法定代表人等主要負責人及財務人員個人的所有銀行帳戶及明細。
北京某電子股份有限公司法人用個人帳戶收取客戶購貨款，最終，對公司少繳增值稅377,286.46元、企業所得稅101,515.75元分別處以0.5倍的罰款，金額合計239,401.11元。
所有的案例都在表明以下幾個道理：
銀行、稅務信息已經共享，如今稅務如果有需要，想要掌握私人帳戶的資金變動，不再那麼困難。
2021年起，各地金融機構與稅務、反洗錢機構合作勢必加大，老闆私人帳戶與公司對公戶之間頻繁的資金交易都將面臨監控。稅務監管沒有法外之地，偷稅漏稅必然遭到嚴查！
金三稅務系統的強大，自然不必贅言多說。企業的經營是否有異常，發票、申報數據是否真實，系統都會自動對比並分析。
動態監測之下，一旦有異常，比如稅務率低，系統就會自動預警。不用別人舉報，稅務局在辦公室就知道哪家企業可能涉嫌偷稅了。
稅務已經打造了最新稅收分類編碼和納稅人識別號的大數據監控機制，今年可能將有更多企業因為歷史欠帳虛開發票被識別出來，請大家遵守稅務法規。同時，高工資、多渠道、多類型收入的將面臨嚴查！
不要再用個人銀行帳戶隱藏公司收入少繳稅款啦！
否則一旦被查，補繳稅款是小事，還要繳大量的滯納金和稅務行政罰款，如果構成犯罪的，那可是要承擔刑事責任的，且行且珍重吧！
此前，中國人民銀行發布《關於<中國人民銀行關於在河北省、浙江省、深圳市試點開展大額現金管理的通知（公開徵求意見稿）>公開徵求意見的通知》。
而新浪財經等媒體曝出最新消息，《關於開展大額現金管理試點的通知》（銀髮【2020】105號）正式文件已經發布，試點為期2年，先在河北省開展，再推廣至浙江省、深圳市。2020年7月起，河北省開展試點。
1、銀行負責反偷逃稅款監控
電子支付已經是主流，但是為什麼仍舊有大量的現金用途需求？
很多被腐敗、偷逃稅、洗錢等違法活動，鑽了監管薄弱的空子。「私戶避稅」、「現金髮工資避個稅」，更是屢見不鮮。
如今，有了銀行的強勢加入，可以說補齊了反偷逃稅的最後一塊拼圖。
2、銀稅互動，信息共享
意見稿要求銀行報送大額現金業務信息，推送至相關部門共享。對大額現金業務信息分行業、用途、金額進行分析。
當前，四部門已經實現很成熟的信息共享，通過聯網核查，銀行可以直接在系統中核查：企業相關人員手機號碼信息、企業納稅狀態、企業登記註冊等信息等等。
如今，企業信息聯網核查系統的運行，加上大額現金管理的試點實施，超過規定的大額現金業務信息就會直接從銀行推送到相關部門！
稅務部門本身就擁有強大的金三系統，對稅負異常、發票開具異常、財務數據異常等情形進行實時監控，如今加上銀行私戶、公戶的大額業務交易的信息，幾乎可以超級精準的鎖定偷稅！
3、四大行業被點名，秘密不再是秘密
批發零售、房地產、建築、汽車銷售四大行業被點名，為什麼要單獨指出？行業裡的人應該心裡清楚明白。
4、企業和會計注意了！今天起，這些事別再幹了！
除了，大額現金存取會被重點監控，企業還需要注意的是：公對公、公對私大額轉帳也會被重點監控！
簡單來說，9種情況企業容易被盯上！
當然，並不是所有的公轉私都是不合規的，有8種情況，可以放心大膽的轉，具體如下圖：
來源：財務經理人、梅松講稅、稅臺、會計家、建築業營改增中心等；轉載請註明以上信息。
建築業營改增中心微信公眾號：全方面解讀建築業營改增後，建安企業財務人員實際工作當中的會計核算、稅會處理、增值稅發票政策與管理策略，專業特政極為突出！
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《知識改變命運，技能成就人生》濟大威海函授站英傑職業學校（政府採購辦人社局定點機構、市政府先進文化單位、省財政廳原會計證考場、市財政局會計繼續教育機構）(一)會計培訓：專業從事會計理論實務操作培訓二十年。 -
2020年個人帳戶被「嚴查」?一下子進帳「這個數」得小心
例如，從今年7月開始，河北省已經率先開展了「大額現金管理」，凡是個人存取款10萬元以上、單位存取款50萬元以上，全部需要進行預約以及登記制度，還要註明用途……也就是說，如果你的個人帳戶一下子存入、取出規定金額，那麼你就要小心了，你已經被監控了！未來，再想通過大額現金進行腐敗、偷逃稅和洗錢等違法犯罪活動，將全部都「暴露」了！ -
個人帳戶進帳多少,才會被銀行查?老闆一定要知道
2019年稅收稽查抽查比例明顯提高，偷稅漏稅行為將被重點打擊。金稅三期運行以來，已經有很多企業因為歷史資金流水不明，被系統通過稅務申報的數據排查出了問題。尤其是用私人帳戶避稅的老闆要注意了，大額資金交易會被嚴重監管！ -
個人銀行帳戶進帳多少會被查?每個人都要知道!
金稅三期下，沒有任何銀行包庇任何企業，哪怕是自己的大客戶，只要發現帳戶有可疑，必須上報稅務，因為個人帳戶大額和可疑交易銀行稅務共享信息！如果銀行不報，稅務遲早也會查到，那性質就不一樣了，銀行肯定跟著遭殃！那麼，企業在銀行的哪些交易行為容易被稅務盯上呢？當然是一些避稅行為了。 -
2020個人銀行帳戶進帳多少會被查?老闆一定要知道!
來源：祥順財稅俱樂部2020年，大數據時代，企業私人帳戶的每一筆流水都能被查清！一旦被稽查，補稅是小事，還要繳納大量滯納金和稅務行政罰款，構成犯罪的，更要承擔刑事責任！公司老闆個人銀行帳戶不再「安全」了。 -
還想用個人帳戶避稅?進帳多少會被查?老闆們一定要知道!
現實生活中個人銀行帳戶進帳是有額度的，超過額度銀行就會來審核！據成功快車的觀察，身邊確實有不少老闆，對公帳戶開了，發票領了，但是公司的收入卻轉入老闆自己的銀行帳戶裡。聰明一點的老闆就選擇，開發票的收入走對公帳戶，不開發票的收入走私人帳戶，所有成本費用都是有合規發票的，perfect啊！但是！ -
銀行行長透露:個人帳戶一次進帳超過這個「數」, 或將被風控
一般情況下，大家都是小額放在支付寶或是微信開銷，大額還是傾向於把錢存進銀行。 可是，就算你把錢放在了安全係數這麼高的銀行，還是有一些不法分子惦記你的錢，想使用一些的手段「轉移」的你的錢財，或是盜用你的銀行卡進行不法的勾當。面對這種情況，銀行除了提醒儲戶要注意個人的銀行卡安全，也做出相應的應對措施，出臺了相關的規定。 -
銀行行長透露:個人帳戶一次性進帳超過「這個數」,將會被風控
所以不管是存錢還是取錢，儲戶都要當心！為了規避風險，銀行做出了相應的措施來提醒儲戶注意個人帳戶的資金安全。銀行行長透露：個人帳戶一次性進帳超過「這個數」，將會被風控。風控意味著什麼呢？可能很多人還不太清楚，大型銀行一般都有交易監測系統，它會調出你的帳戶交易記錄，查看是否頻繁有大額交易的明細。 -
2018年稅務重點稽查私人帳戶「避稅」,這三種方式最危險!
比如說以下案例中的老闆，就試圖利用私人帳戶來「避稅」，最終被稅務稽查！對公司實際控制人、法定代表人李元兵在工商銀行和興業銀行開立的個人帳戶進行檢查，發現以上兩個帳戶均是用於收取客戶匯入的購貨款。可能有些老闆會質疑，私人帳戶屬於個人隱私，稅務局真的能查我的個人銀行帳戶？看看政策是怎樣規定的吧！ -
個人帳戶進帳多少會被查?公轉私,哪些情況可以轉?
但是，其中也存在一定的逃稅避稅的風險。那麼，你知道個人帳戶大量進帳是被稽查的，另外，有哪些公戶轉私戶是被允許的呢？這3種情況，會被重點監管！1、法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉帳支付；2、金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；3、個人銀行結算帳戶之間以及個人銀行結算帳戶與單位銀行結算帳戶之間金額20萬元以上的款項劃轉 -
公司還敢用個人銀行帳戶收款?危險!
目前有不少企業為了少繳稅，就試圖利用私人帳戶來「避稅」。在這裡，小編必須再次提醒，2018年的稅務稽查，不僅要查公司的帳戶，更會重點稽查公司法定代表人、實際控制人、主要負責人的個人帳戶！前幾天中國稅務報發表了一篇文章《部門主管用個人帳戶發工資3000多萬，為何這樣幹？》 -
個人銀行帳戶進帳多少會被查?今天起,公戶轉私戶:這8種情況,財務...
來源：祥順財稅俱樂部你們公司有沒有用微信轉帳、員工帳戶收過款？你們現在還在用私人帳戶避稅嗎？你知道公戶轉私戶，哪些是被允許的嗎？今天我統一回復.......本文適合會計和財務人員，共計2590字，預計閱讀時間7分鐘。 -
個人銀行帳戶進帳多少會被查?即日起,公轉私這8種情況是合法的!請...
你們公司有沒有用微信轉帳、員工帳戶收過款？你們現在還在用私人帳戶避稅嗎？你知道公戶轉私戶，哪些是被允許的嗎？今天統一回復了！私戶、微信、支付寶、現金收款不納稅法定代表人、財務負責人被判逃稅罪廣東珠海某公司於2016年1月正式開始營業，公司負責人陳某2、張某某、曾某某通過使用個人銀行帳戶代替公司帳戶來接收營業收入的方式進行逃稅。 -
銀行內部透露:個人帳戶一次進帳超過這個數,銀行就會「盯」上你
正常情況下，每個人在支付寶或微信上的錢數額都很小，而大額的錢還是傾向於存進銀行。雖然，一些理財產品的收益可能高於銀行存款，但在很多人心目中，銀行存款的地位仍然「不可動搖」。畢竟，與很多理財產品相比，銀行存款的安全性相對較高。 -
個人銀行帳戶進帳多少就會被查 100萬元以上的單筆轉帳支付
個人銀行帳戶進帳多少就會被查 100萬元以上的單筆轉帳支付時間：2017-09-02 03:05 來源：悟空問答 責任編輯：凌君 川北在線核心提示：原標題：個人銀行帳戶進帳多少就會被查 100萬元以上的單筆轉帳支付 關於這個問題，坤鵬論專門查了一下相關的法律條文，分享一下。 -
2019年起,個人帳戶將被嚴查
導讀2019年了，還有不少企業為了少繳稅，試圖利用私人帳戶來「避稅」。提醒：2019年稅務稽查，不僅要查公司的帳戶，更會重點稽查公司法定代表人、實際控制人、主要負責人的個人帳戶！黃某在眉山市某商業銀行開設的個人結算帳戶，在2015年5月1日至2017年5月1日期間共發生交易1904筆，累計金額高達12.28億元。這些交易主要通過網銀渠道完成，具有明顯的異常特徵。（這個老闆2年操作1904筆，金額這麼高，這個企業出納也夠累的）其帳戶大額資金交易頻繁，大大超出了個人結算帳戶的正常使用範疇。 -
CRS+反避稅條款實施:澳洲、紐西蘭大批華人帳戶被封
這種信息交換即「金融帳戶涉稅信息自動交換」。為打擊海外帳戶避稅問題，經濟合作與發展組織(OECD) 在2014年的G20布裡斯班峰會上，正式發布了金融帳戶涉稅信息自動交換標準。 公開資料顯示，早在2017年9月，百慕達、英屬維京群島、開曼群島、盧森堡等「避稅天堂」就已經進行了第一次信息交換。截至2018年8月7日，已有103個國家(地區)籤署了《金融帳戶涉稅信息自動交換多邊主管當局間協議》。 -
本月起,這樣發工資屬於「偷稅」,個人帳戶進帳多少會被查?
2018年是稅務改革大年，金稅三期數據比對升級、國地稅合併聯合稽查、社保劃歸稅務徵管、個稅改革…讓還在設置「兩套帳」的會計人，再次提醒你別再無知了，一旦查實你是要負責的，公對私、私對公之間的帳戶走款也是重點核查內容。 -
2020年起,個人銀行帳戶10萬起將被重點監控!公轉私、私轉私的要...
大額現金管理辦法已經正式結束公開徵求意見，2020年起，10萬元以上的轉帳將重點監控！批發零售、房地產銷售、建築、汽車銷售行業屬於重點行業！老闆和會計一定要知道！1突發！中國人民銀行宣布！2020年起，轉帳要小心了！ -
2020年企業私人帳戶將嚴查,還在「公轉私」的人,都要小心了!
企業還在用私人帳戶轉帳嗎？小心！2020年企業私人帳戶將會被嚴查，每一筆流水都可以被查得清清楚楚。一旦被稽查一旦被稽查，補稅是小事，還要繳納大量滯納金和稅務行政罰款，構成犯罪的，更要承擔刑事責任！每一家企業都要牢記，今天開始，別再用私人帳戶走帳啦！2020年重點打擊偷漏稅！2020年各種稅收優惠不斷，程序不斷簡化，同時稅務稽查也越來越嚴厲了！1、2019年起，稅務稽查力度加強。