興業信用卡提醒:辦卡應選正規渠道 謹防代辦「黑中介」

2020-12-20 金融界

來源:時刻頭條

信用卡作為一種現代支付工具,因其便捷、安全等特性,被越來越多的消費者所喜愛,各家商業銀行也紛紛在其網點、官方網站、微信服務號等渠道布設正規的業務辦理入口。然而,當下仍然存在不少非法中介機構,利用消費者對於資金的渴望和信息不對稱,在論壇、朋友圈等渠道大量散布「代辦大額信用卡」等虛假消息,給不明真相的消費者帶來個人信息、信用和經濟損失。

套路1:偽造證明,宣稱包辦高額度

村民王某急需資金周轉,在朋友的介紹下通過一家中介公司辦理信用卡。該公司宣稱只要繳費辦理會員卡,就可以擁有辦理多家銀行大額信用卡的資格,待信用卡成功獲批後,根據額度再收取5%-20%不等的手續費。在該中介公司的包裝下,王某「搖身一變」成了某果品專業合作社的會計,為獲取高額度,該中介公司還幫王某偽造了職業和財力證明。在信用卡審核階段,興業銀行信用卡中心的風控團隊藉助十餘年來積累的專家反欺詐規則和智能風險判斷引擎,敏銳地發現此次申請涉及非法中介機構代辦,最終予以拒絕。

套路2:利用山寨連結,盜取個人信息

商務人士沈某在瀏覽網頁時看到了代辦興業銀行「行卡」白金信用卡的廣告連結。「行卡」白金信用卡的「境內外機場免費接送服務」、「全球機場貴賓廳暢行」等專屬權益非常符合其商旅出行的需要,於是,沈某不假思索在該網頁連結中填寫了個人信息並提交申請。殊不知,其個人信息提交後即被非法中介機構截留和惡意篡改,信用卡一旦成功核發將被非法中介人員獲取並盜刷。沈某不僅無法收到信用卡、遭受經濟損失,還可能成為銀行的重點關注對象,個人信息也面臨被洩露和濫用的風險。興業銀行信用卡中心在審核期間,憑藉大數據智能算法,發現此次客戶申請辦卡所填寫的手機、寄卡地址等信息存在異常,疑似被非法中介人員冒用。最終,該行的風控團隊進一步排查確認後拒絕了該筆申請。

套路3:「團夥作案」,以卡騙貸

李某因生意需要,向某諮詢公司申請小額貸款。該諮詢公司建議李某以自己和親友的名義辦理信用卡套現,只需繳納服務費,該公司即可提供POS機刷卡全額提現服務。在該公司的層層誘導下,李某將自己和陳某、周某等三名親友的資料一同交給該公司,由該公司統一包裝後,一次性申請包括興業銀行在內、多家銀行的信用卡。興業銀行信用卡中心在審核過程中,憑藉關聯圖譜、申請來源核驗等多重智能化風險防控技術,抽取關鍵數據並進行比對,迅速挖掘出非法中介機構「集中攻擊」的線索,並予以準確攔截。

面對非法中介機構不斷升級的「套路」,興業銀行信用卡中心始終將消費者合法權益放在重要位置,通過創新金融科技,搭建數位化風控體系,堵擊攔截信用卡欺詐申請,依法保護消費者合法權益,切實保障銀行資產安全。

該行自主研發出集成專家反欺詐規則、信用和欺詐風險評分模型、收入預測模型、生物識別技術等人工智慧和大數據學習算法的信用卡智能審核系統,以及能夠自動生成大數據報告、形成多維度精準客戶畫像的信用卡智能徵信服務平臺,二者協同合作,構築起全方位的欺詐防控網。僅2019年,興業銀行信用卡中心在審核階段已攔截信用卡欺詐申請近12萬件,攔截潛在風險損失近4億元。

「技防」固然重要,「人防」方為根本。興業銀行信用卡中心風控團隊提醒,通過銀行官方渠道申請信用卡是唯一正確的選擇,銀行不會要求消費者在辦卡前就繳納手續費等各種費用。信用卡能否成功核發以及額度大小主要取決於申請人的信用狀況,所謂「最低20萬額度」「嚴重逾期也能下卡」等都是非法中介機構布設的「陷阱」,其目的是進行盜刷、違規套現、騙取高額手續費和客戶的個人信息。建議廣大消費者保持理性和警惕,合理用卡、量入為出,同時珍惜個人信用,保護自身信息和財產安全。〔來源;中國網〕

相關焦點

  • 揭秘貸款黑中介的「定製套路」:謹防5個圈套
    來源標題:揭秘貸款黑中介的「定製套路」:謹防5個圈套 僅憑身份證,當天就可放款?無視黑白戶,無條款貸款?特殊渠道快速、低息貸款?近期,「黑中介」貸款正呈現「死灰復燃」跡象。
  • 淨網2019 老人辦信用卡,留意三方面,謹防電信詐騙!
    其中一些老人就開始用信用卡了。隨著信用卡業務的普及推廣,信用卡越來越成為人們生活中不可或缺的一部分,日常生活中怎樣保證用卡安全呢?這裡給您提個醒。一、增強個人信息保護意識,養成安全用卡習慣眾所周知,因持卡人未能妥善保管好個人信息而導致信用卡被盜刷的事件屢見不鮮。那哪些信息需要格外注意?
  • 警惕代辦信用卡騙局!
    近期,某地一居民遭遇代辦信用卡騙局,損失慘重,請大家務必守住自己的錢袋子。隨著信用卡在人們生活中的日益普及,各種信用卡代辦中介也大行其道,利用辦卡人對金融知識的欠缺和急於辦理大額信用卡的心理,騙取個人信息、錢財。
  • 假業務員上門免費代辦大額信用卡 套走辦卡...
    日前,有人在網上發布消息,稱自己是銀行「信用卡代辦人員」,可以上門免費代辦大額度信用卡。東莞市民楊先生相信了這樣的「信用卡代辦人員」,結果錢沒借到,自己帳戶上的錢反而不翼而飛。  上門代辦信用卡 騙走辦卡者數萬元   楊先生在虎門做服裝生意,因為春節後生意需要資金周轉,於是想著多辦一張額度大一點的信用卡。他在網上認識了一個自稱是浦發銀行業務員的劉某,說能免費幫這個忙。
  • 興業睿白金信用卡怎麼提額
    興業睿白金信用卡怎麼提額?春節將至,手持興業睿白金信用卡的持卡人都需要提高自己的信用卡額度。那麼如何做才能提高興業睿白金信用卡額度呢?1、申卡時提供充足的財力證明在申辦信用卡時儘量多的提供本人的財力證明,如收入證明、銀行存款證明、房產證明、車產證明等等,銀行會根據這些證明材料對辦卡人做資產評估。
  • 信用卡套現亂象背後:有「業務員」稱辦卡送POS機
    信用卡亂象也引發關注。新京報記者調查發現,從開卡到用卡,問題不斷浮現。有中介稱可以協助辦15萬額度信用卡,手續費5%(申請到一張10萬額度的信用卡,需要交5000元手續費),並稱「黑戶」也可嘗試;還有自稱銀行職員的人在QQ上攬客,稱辦信用卡送POS機,初始額度10萬,可穩定套現提額。不過隨後相關銀行稱,疑為不法分子冒充銀行員工。
  • 淨網2020 網警小課堂—警惕代辦信用卡騙局!
    近期,某地一居民遭遇代辦信用卡騙局,損失慘重,請大家務必守住自己的錢袋子。隨著信用卡在人們生活中的日益普及,各種信用卡代辦中介也大行其道,利用辦卡人對金融知識的欠缺和急於辦理大額信用卡的心理,騙取個人信息、錢財。
  • 代辦信用卡靠譜嗎代辦信用卡騙局有哪些
    現在只要在網上隨便一搜,我們就能看到很多代辦信用卡的信息,宣稱只有身份證號碼和手機號碼就能代辦信用,那麼代辦信用卡靠譜嗎?代辦信用卡騙局有哪些?很多人在申請信用卡時屢招拒絕,於是他們選擇找人代辦信用卡,很多人都因此上當受騙。代辦信用卡靠譜嗎?下文將來詳細說說。
  • 信用卡套現亂象:有的套現20萬炒股月賺數萬 有業務員辦卡送POS機
    信用卡其他亂象也引發關注。新京報記者調查發現,從開卡到用卡,問題不斷浮現。有中介稱可以協助辦15萬額度信用卡,手續費5%(申請到一張10萬額度的信用卡,需要交5000元手續費),並稱「黑戶」也可嘗試;還有自稱銀行職員的人在QQ上攬客,稱辦信用卡送POS機,初始額度10萬,可穩定套現提額。不過隨後相關銀行稱,疑為不法分子冒充銀行員工。
  • 代辦大額信用卡騙術升級 勿信非銀行官方信息索求
    然而,越來越多的不法之徒瞅準了代辦大額信用卡的「巨大商機」,相關公司股票走勢利用偽基站群發簡訊或通過網站、論壇等渠道發布虛假辦卡信息,騙取錢財。因此,識別網絡騙子招數,勿信一切非官方渠道提供的信息及服務是保護個人財產安全的王道。
  • 網絡上經常出現的代辦信用卡是否可靠?
    隨著信用卡的普及,我們就會在簡訊或朋友圈看到類似「免費辦理信用卡」、「點擊下頁面,就可以快速辦理高額信用卡」的信息,作為信用卡業務的第一步,信用卡辦理如今在市場上卻變成了某些人利用「保證辦卡成功,但是會以能夠「無條件代辦」為誘餌,誘導用戶把自己的個人信息,包括姓名、身份證複印件、家庭住址、工作單位等信息發給他,等辦下來以後再收錢,不少用戶覺得是拿到卡以後再給錢,沒有風險,卻常常是給了信息以後就石沉大海了。
  • 山東:網上代辦「大額度」信用卡需謹慎 多是騙局
    煙臺男子輕信代辦信用卡中介 8000元錢打水漂  據山東廣播電視臺新聞中心《早安山東》報導,煙臺的孫先生本來手裡也有幾張信用卡,但是信用額度都不高,網上代辦百萬信用額度的信用卡的廣告讓他有點動心。  本以為辦這麼高額度的信用卡需要準備一大堆資料,結果一諮詢,人家的手續比銀行要簡單的多。
  • 「僅憑身份證 當天放款」 謹防貸款黑中介5個「定製圈套」
    本報訊(記者 潘福達)「僅憑身份證,當天可放款」「無視黑白戶,無條款貸款」「特殊渠道快速、低息貸款」……貸款「黑中介」打著吸睛幌子誘騙借款人,如果不注意辨別很容易上當受騙。北京銀保監局昨天發布消費提示,提醒廣大消費者務必提高警惕,謹防貸款「黑中介」的5個「定製圈套」。
  • 信用卡套路排行榜,你中了幾個?
    對於一些級別較高的信用卡和一些特殊類型的信用卡,不激活也是會收取年費的,所以未激活又不收年費的並不是所有信用卡。信用卡掛失收費,如果信用卡丟了,就打個電話掛失就行了嗎?丟一張卡還好,如果丟了錢包,信用卡的掛失費又在30-80塊,這邊可以自己算算這筆帳。
  • 信用卡套現亂象調查:有的套現20萬炒股有的買房
    辦卡中介:   辦10萬額度信用卡需交五千元手續費, 包裝下額度能高一點   有中介稱,申請15萬以上額度對方幫忙填寫資料,(銀行)在後面操作一下,包裝下材料,額度能高一點   誰在給不理性金融消費和違規使用資金行為提供槓桿?新京報記者日前加入了兩個辦信用卡的QQ群。
  • 網絡辦信用卡騙局頻發 警方:辦卡需先交錢的多為騙局
    網絡辦信用卡騙局頻發 警方:辦卡需先交錢的多為騙局 2017-03網上、街頭都有大量「無抵押代辦信用卡、貸款」的小廣告,辦卡、辦貸款時只要對方要求先交錢的,肯定是騙局。  今年2月23日,南京六合的李先生在網上看到一個辦貸款的網址,於是便上去申請貸款。登記相關信息後,一個自稱是貸款擔保公司的人與其聯繫。該業務人員稱可以給李先生辦理房貸業務,並將一張銀行卡寄給他。  之後,業務員讓李先生與公司的貸款部聯繫。
  • 網上辦信用卡騙局又出新花樣 200元辦的「信用卡」,花3.2萬沒能...
    無門檻,掏200元就在網上辦了一張「信用卡」。不過,收到卡片後,市民張先生又花了32000元也沒能將卡「激活」。其實,他收到的根本就是一張假卡。省反通訊網絡詐騙中心表示,這是最近網上辦信用卡騙局新出的套路,廣大市民一定要提高警惕。
  • 信用卡套現亂象:「業務員」稱查得不嚴,「黑戶」也可嘗試
    有中介稱可以協助辦15萬額度信用卡,手續費5%(申請到一張10萬額度的信用卡,需要交5000元手續費),並稱「黑戶」也可嘗試;還有自稱銀行職員的人在QQ上攬客,稱辦信用卡送POS機,還稱套現查得不嚴,不跳碼就行。
  • 網上代辦信用卡是騙局
    2013年10月25日 10:31  稿源:中安在線     淮北晨刊報導,10月24日,市民朱先生致電記者反映,他收到了一封網上代辦信用卡的郵件,不知是真是假。記者就此事諮詢了銀行業內人士,對方表示網上代辦信用卡業務不可信,市民如需辦理信用卡應去銀行網點。
  • 興業信用卡:創新開展金融知識宣教 為消費者用卡安全支招
    在這個誇張卻有趣的視頻最後,興業銀行信用卡用醒目的字幕提示廣大消費者:「像保護你的家人一樣,保護你的信用卡信息」。驗證碼勿外洩,二維碼勿亂掃「我們在今年的『金融知識宣傳月』期間推出了這則趣味視頻,目的就是提醒廣大消費者:勿外洩卡片信息、驗證碼,勿亂掃二維碼。」興業銀行信用卡消保部門的工作人員介紹。