兩點之間，線段最短，這是我們都學過的定理。如果一切都能按照「最短線段」的原則進行，把「起點」和「終點」連成一條直線，就可以少走很多彎路，省去很多麻煩。當然，理財也是如此。那麼，如何才能在理財的道路上走得更順利呢？
一、投資理財的小建議
1、端正理財心態，合理規劃
很多人不接觸理財的主要原因是總覺得投資理財是有錢人的專利，沒有太多錢投資理財。這種觀點是不正確的。正因為你存的少，所以你要理性理財，制定詳細的計劃。不要讓「等到有錢了」成為你走向財富的絆腳石，沒有人是天生的理財專家，所有的理財經驗都來源於學習和積累。
2、削減開支，零存整取
人們往往認為花一點錢是無關緊要的，但即使是少數目的投資也可能帶來大量的財富。假設你從25歲開始，每個月多存100塊錢，並可以拿到10%的年利潤。到35歲，你就有2萬元了。投資時間越長，複利就會越明顯。
3、控制信用卡，杜絕盲目透支
信用卡實際消費總額不得超過工資收入的四分之一。為了避免盲目透支，建議只用一張信用卡最合適。以大多數年輕人為例，假設月收入4000元，年終獎4000元，月平均正常支出1000元，那麼他的理財規劃應該是這樣的：每月一次性存入500元資金，用於日常應急費用。申請信用卡時，通常是選擇刷卡消費的人群，尤其是發生突發事件時，可以依靠信用卡度過難關。但一定要及時還款，保證信用是良好的狀態。
二、適合的投資理財的方式
1、設定理財目標
理財的目的不是賺錢，所以一定不能脫離生活去談理財，理財的真正目的是讓生活更美好。也就是說，在制定財務目標的時候，要結合一個具體的人生目標，儘可能的量化。
2、評估風險承受能力
理財的目的是為了菜場保值，有相應的收益。安全和風險並存，需要評估自己的風險承受能力，才能合理構建自己的投資框架。如果投資者不顧風險承受能力只追求收益，就會出現錯配的情況，可能「撿了芝麻丟西瓜」，無法獲得長期的收益。
3、選擇合適的投資方式
投資者應結合風險測試結果，選擇相應的投資方式：（1）保守型：說明風險承受能力很低，更關心資產的安全線而不是收益率。建議選擇低風險投資和理財產品，如貨幣基金、短期理財產品、保底保險等。（2）健壯型：風險承受能力比較低，但對投資收益比較敏感。如果想獲得比銀行存款更高的收益，可以選擇指數基金、金融保險基金、債券基金，這樣既可以規避風險，同時又能保證一定的收益。
三、理財的3大建議
1、不要眼高手低，也不要低估自己
怎樣才能少走彎路？首先需要知道自己的起點和終點在哪裡，然後在眾多的道路中選擇距離最短的一條。在投資理財活動之前，必須為自己設定一個正確的理財目標。這就要求你在設定理財目標的時候，要正確估計自己的經濟實力和投資能力，不要妄自菲薄，也不要做不可能的白日夢。
2、挑一雙合適的鞋子
在旅途中，鞋子是你前進的夥伴。所以，在行走的道路上，選擇一雙合腳的鞋子是非常重要的。理財也是如此，如果你只是一個白領，工資低，存款少，就不要總想著一些高風險的投資，合理的投資方式才是最明智的選擇，所以投資者一定要學會隨機應變。
3、多問路，少另闢蹊徑
說到投資理財，要牢記一句話：不作死就不會死。很多情況下，其實本分一點就能成功的實現理財目標，但有些人就是另闢蹊徑，最後導致自己投資失敗。針對這種情況，一定要記得，在理財的道路上，要多問路，少另闢蹊徑。這樣才能少走彎路，在最短的時間內達到自己的目標。
總結
在投資理財活動中，投資者的心態和情緒非常重要。投資者的心態和情緒不僅會影響他們的生活，還會影響他們的投資選擇。因此，理財規劃師提醒投資者們在投資理財活動時，一定要保持一顆平常心。
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