近日，看到有個網友說自己的銀行帳戶被凍結了，說是有可疑交易，他就問是否可疑直接銷戶處理了。
這裡面，有個問題，就是個人的銀行帳戶進出多少錢，會被銀行視為可疑行為？
目前銀行對大額支付和可疑交易都會進行監控，並履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。
根據2017年7月1日起施行的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》大額交易為：
1、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
2、非自然人客戶銀行帳戶與其他的銀行帳戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
3、自然人客戶銀行帳戶與其他的銀行帳戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
4、自然人客戶銀行帳戶與其他的銀行帳戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
可以看到，個人當日單筆或者累計交易人民幣5萬元及以上，就屬於大額支付的範疇，就會引起銀行的注意了，你也會成為銀行重點審查的對象。
不過，大家也不需要過於恐慌，認為轉帳超過5萬就一定不行，即便自己急用錢的時候，也不行，這就大可不必，只要自己是從正常的渠道來進帳、轉帳的，即便被銀行審查，也是沒有必要去擔心的。
除非你涉及到以下這些情況：
多筆分散轉入、集中轉出的交易，亦或者集中轉入、分散轉出的；頻繁發生現金存入或者支取業務的；個人帳戶與單位帳戶之間頻繁發生大額交易的；長期閒置的帳戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付。