美研專業寶典 | 金融工程/數學——商科王炸專業,大家都說好!

2021-03-02 常青藤精英留學

美國留學中商科學生佔比最高，而金融工程/數學專業（Financial Engineering）又是商科最熱門研究生項目之一。

作為STEM碩士項目，畢業生可以申請長達36個月的OPT，金融工程/數學專業對留學生的吸引力無疑是巨大的。

金融工程/數學是以數學工具來建立金融市場模型和解決金融問題的新興學科,可以叫做Financial Engineering, Financial Mathematics, Mathematical Finance, Quantitative Finance 或者Computational Finance。

其本質是利用各種衍生金融工具，如期權，期貨，對金融領域中的各種風險進行管理，簡單來說，就是綜合運用數學、統計和計算機編程技術去解決金融問題的一個領域。

金融工程/數學碩士通常由大學的商學院、數學系和工程學院聯合授課，課程橫跨了金融，經濟，數學 ，工程幾個方面的知識，學習內容包括統計、隨機過程、計算機編程、證券衍生物定價、風險分析、金融模型、金融信息分析和一些高級的金融理論等。

金融工程/數學（MFE）項目本身就是極具職業導向的，目標是培養具有相當強的計算機和數學素質，同時具有金融知識的專業人士。

Quantitative Trading (量化交易)

Asset Management (資產管理)

Risk Management(風險管理)

就業的目標行業集中在投資銀行、商業銀行、對衝基金、金融 公司、諮詢公司、保險公司、資產管理、金融軟體公司、公司財務部門等。

可從事的職位大多有證券金融衍生產品估價，投資組合管理，風險管理，金融軟體開發，金融諮詢服務等工作。

MFE 的申請競爭近幾年變得越來越激烈，排名靠前的幾所學校的申請成功率基本都低於8%，比如NYU的MFE項目設立在數學理科學院下，就非常重視學生的數理背景,本科GPA、GRE就尤為重要；如果在商學院下面，比如UCB或者CMU，那麼項目就更會偏重實際，注重學生在之前工作經歷中 networking 的能力。

錄取所需的背景要求如下:

本科GPA——金融工程非常看重申請者的 GPA(尤其是專業課GPA非常重要)，特別是針對沒有全職工作經驗的同學。GPA3.7/4及以上水平是可以衝刺那些排名靠前。

硬性考試——一般來說 TOEFL 100+, GRE 320+

數理要求——金融工程十分重視申請者的數理基礎。數學的基礎必修課程有 calculus、線性 代數、常偏微分方程、概率論和統計。

編程能力——一定的編程能力是大部分金融工程錄取的重要條件，有C++, Java, python 等計算機語言，或者數學統計軟體matlab，R 語言基礎的申請者會很有優勢。

金融知識類——申請金工碩士要對金融產品有最基本的了解，尤其是金融衍生品定價問題 (對金融衍生品的定義，風險，以及如何對衝風險要有了解)。

工作經驗——金融工程作為一個工作導向的碩士，偏好本科時有豐富的相關實習經歷(投行 券商等)的申請者。

美國大學中有不少開設相關專業的，常青藤團隊精選了部分項目供同學們參考：

哥倫比亞大學#3

Columbia University

項目：MS in Financial Engineering

截止日期：01/06

http://ieor.columbia.edu/ms-financial-engineering

史丹福大學#6

Stanford University

項目：MS in Computational and Mathematical Engineering

截止日期：01/09

https://icme.stanford.edu

約翰霍普金斯大學#9

Johns Hopkins University

項目：Financial Mathematics, MS in Engineering

截止日期：01/15，09/15

https://engineering.jhu.edu/ams/graduate-studies/financial-mathematics-masters-program/financial-mathematics-program/

杜克大學#12

Duke University

項目：M.S. in Quantitative Financial Economics

截止日期：01/31

https://econ.duke.edu/masters-programs/degree-programs/mqfe　

南加州大學#24

University of Southern California 

項目： Financial Engineering (MS) 

截止日期：01/07

https://catalogue.usc.edu/index.php?catoid=2

紐約大學#30

New York University

項目1：Mathematics in Finance

截止日期：02/08

https://math.nyu.edu/financial_mathematics/about-us/about-our-program/

項目2：Master of Science in Financial Engineering

截止日期：06/01

https://engineering.nyu.edu/academics/programs/financial-engineering-ms

金融工程碩士因其高端的就業，STEM 的屬性，錄取面廣等原因，近年來申請人數一路攀升，逐漸成為跨學科領域最受大家喜歡也是最值得申請的項目之一。

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