本報記者 杜麗娟 北京報導
為遏制大額現金違法犯罪以及洗錢行為，央行加強了私轉私、私轉公帳戶現金交易管理。
《中國經營報》記者日前獲悉，央行決定在河北省、浙江省、深圳市試點開展大額現金管理工作。其中，對公帳戶的管理金額起點為50萬元，對私帳戶的管理金額起點是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。
根據央行決定，徵求意見結束如果試點方案通過，那麼河北省將先行開展為期2年的試點管理。對此，多位金融機構研究院相關人士分析，隨著上述三個試點的逐漸推廣，未來不排除會繼續擴大試點範圍的可能性。「因為技術手段已經不存在任何障礙，特別是個人和公司帳戶信息共享的加速推進，大額現金交易會受到嚴格監管。」
11月13日，一位國際稅收研究人士告訴記者，試點地區對私帳戶管理金額起點有所不同，更多是參考各區域市場主體平時交易數據，央行加強對大額現金交易管理，目的也是配合當前開展的反洗錢行動。
他表示，今年年底，新個稅法實施將滿一年，納稅人信息共享也更加透明，明年3～6月份納稅人將迎來新個稅法後的第一個彙算清繳，央行加強大額現金管理，有利於減少因現金交易產生的偷漏稅行為。
據了解，現金管理一直是我國重要的財務管理制度和金融管理制度。根據《現金管理暫行條例》規定現金管理的職責是各級人民銀行應當嚴格履行金融主管機關的職責，負責對開戶銀行的現金管理進行監督與稽核。
開戶銀行依照本條例和中國人民銀行的規定，負責現金管理的具體實施，對開戶單位收支、使用現金進行監督管理。
為推動大額現金管理工作，探索大額現金管理實現路徑，中國人民銀行起草了《中國人民銀行關於在河北省、浙江省、深圳市試點開展大額現金管理的通知（公開徵求意見稿）》，並向社會公開徵求意見。
央行相關負責人表示，試點為期2年，分地區分階段實施。第一步，在河北省全面規範商業銀行大額現金業務，探索邢臺市房地產行業、秦皇島市醫療行業企業記錄並報告大額現金交易。
第二步，待河北省試點穩定開展後，在浙江省、深圳市推廣全面規範商業銀行大額現金業務試點內容，並在浙江省探索批發零售、房地產銷售、建築、汽車銷售行業企業大額取現及用現額度管理，在深圳市探索強化對私帳戶大額用現管理、加強大額現金出入境及香港地區人民幣現金業務情況監測，選擇適宜地市探索推動個人收入報告措施。
上述國際稅收研究人士告訴記者：「根據央行的規定，企業本身規模較小，但是往來流水高，頻繁通過對公帳戶轉帳給個人帳戶的行為，可能會成為重點監控對象。此外，個人帳戶頻繁進行開銷戶操作的行為也會受到關注。」
中國政法大學財稅法研究中心主任施正文認為，新個稅法實施後，銀行和稅務部門的信息共享進一步加強，且稅務部門通過金稅三期等工具可以對企業發票數據、納稅申報等情況進行比對分析，因此，通過個人帳戶收款隱瞞收入造成偷稅的行為也會透明化。
值得注意的是，根據央行對三個試點地區對公和對私帳戶管理金額的起點要求，對私帳戶的管理現金起點最低10萬元。
央行有關負責人介紹，目前大額現金管理設定的金額起點數字，絕大部分日常經濟活動單筆現金使用量在金額起點以下。
中國社科院財經戰略研究院院長助理張斌分析，目前公眾支付方式比較多元化，比如可以使用現金，也可以通過電子銀行、網絡轉帳等行動支付進行，且行動支付在實際生活中應用也越來越廣泛，這些支付方式滿足了絕大多數社會公眾日常生產生活的需要。