考情分析 | 北大經院金融碩士考研考情分析

一、院校介紹

北京大學經濟學院成立於1985年，是1952年我國高校院系調整以後北京大學設立的第一個學院，其前身是1912年嚴復先生任國立北京大學校長之後創建的經濟學門（系），更早則可以追溯至1902年京師大學堂設立的商學科。它是中國高等院校中建立最早的專門的經濟系科。

2017年12月28日，教育部學位與研究生教育發展中心公布了全國第四輪學科評估結果。北大應用經濟學評估結果為A+

二、經院金融碩士介紹

項目旨在培養熟悉金融理論與實務、洞察金融市場規律及金融市場發展趨勢、了解我國金融法律法規和相關政策、具有創新意識和獨特競爭力的複合型和應用型畢業生，以期為政府部門、監管當局、金融機構和跨國公司輸送高端金融人才。

三、課程設置

北大經院的金融專碩均為兩年學制。根據KC已錄取學員的反饋，大量課程安排在第一學年。第二學年相對自由，課程壓力小，可自主尋找實習機會、準備考博或者出國。

本專業課程的特點可以用三個「結合」來概括，即微觀金融和宏觀金融的結合，經典的金融理論、前沿的金融分析方法與業界實踐的結合，定性分析能力與定量分析能力的結合；開設的課程包括資產定價、證券投資、固定收益證券、金融衍生品、金融風險管理、實證金融、金融工程、金融計算、宏觀金融分析等，授課時採用經典案例、名家講座與實習等多元化方式，以確保同學打下紮實的專業基礎並具備開闊的國際視野。

四、學費及獎助學金介紹

根據2019年招生簡章，北京大學經濟學院專業碩士學位學費總額為9.9萬元，分兩年繳清，第一年繳納4.95萬元，第二年繳納4.95萬元。

學生須於每學年註冊時按學年繳納學費。屆時未繳納或未足額繳納學費者，將不予辦理入學及註冊手續。

本專業不設學業獎學金，所有學生均需繳納學費。住宿及費用自理。

五、初試考試科目

科目一：101思想政治理論（滿分100分）

科目二：204英語（二）（滿分100分）　　

科目三：303數學（三）（滿分150分）　

科目四：431金融學綜合（滿分150分）

六、專業課參考書及重點

1、參考書

其實北大經院的招生簡章並沒有詳細的給出參考書目，但是通過KC最近幾年對考試題目的解讀，以及KC成功學員的經驗，我們大概可以列出它的參考書目。總的來說，北大經院考察的內容主要分成四塊，就是投資學、公司理財、數理統計以及計量經濟學，因此我們找出了四本適合的參考書。

首先投資學採用的是博迪的投資學，這本其實是清華經管、五道口以及北大光華，這些所有的院系，它考察金融學知識的時候都是用上這本書的。關於版本的問題，這邊第九版和第八版相差不大，大家都可以選擇。

公司理財我們採用的是羅斯的，同樣的羅斯也有很多版本，大家可以選擇第九版或第八版，相差也不是特別大。

其次是概率論與數理統計，這本我們推薦的是茆詩松的。這邊需要提醒大家注意一下，就是茆詩松這本的第二版和第三版還有一定差別。我個人比較推薦第二版，因為第三版它有部分內容被刪減了。

最後是李子奈的計量經濟學。這本是目前經院主推的一本，但是計量經濟學這本李子奈的已經出到第四版，而在第四版中出現了刪減的內容，恰好是北大經院前幾年考試真題裡出現過的。所以關於李子奈這本計量經濟學，大家一定要用第三版，而不能是第四版。與此同時，因為計量經濟學比較難，所以我這邊再額外推薦一本的是伍德裡奇的計量經濟學導論，大家可以花一定的時間先把這本看完，有助於理解李子奈的計量經濟學。當然也有些同學比較喜歡古扎拉蒂的，我覺得兩本差別不大。

還有最後一本是John Hull的期權期貨及其他衍生品。這本其實和投資學裡面的最後幾章的內容是重疊的，但是由於投資學最後幾章關於期權期貨及其他衍生品的內容講的比較凌亂，所以我這邊額外推薦這一本，而這本關於期權期貨這些東西講得特別清楚。而且北大經院每年通常來說都會有一道題，甚至兩道題，考查的是衍生品的相關內容。

2、複習重點

（1）公司理財

第一篇價值

第1章公司理財導論

第2章銀行及其他金融中介

第3章財務報表分析與財務模型

第二篇估值與資本預算

第4章折現現金流量估價

第5章淨現值和投資評價的其他方法

第6章投資決策

第7章風險分析、 實物期權和資本預算

第8章利率和債券估值

第9章股票估值

第三篇風險

第10章風險與收益：市場歷史的啟示

第11章收益和風險：資本資產定價模型

第12章套利定價理論

第13章風險、 資本成本和資本預算

第四篇資本結構與股利政策

第14章有效資本市場和行為學挑戰

第15章長期融資：簡介

第16章資本結構：基本概念

第17章資本結構：債務運用的制約因素

第18章槓桿企業的估價與資本預算

第19章股利政策和其他支付政策

第五篇長期融資

第20章公眾股的發行

第21章租賃

第六篇期權、期貨與公司理財

第22章期權與公司理財

第23章期權和公司理財：推廣與應用

第24章認股權證和可轉換債券

第25章衍生品和套期保值風險

第26章短期財務與計劃

第27章現金管理

第28章信用和庫存管理

第29章收購、 兼併與剝離

第30章財務困境

第31章跨國公司財務

公司理財在北大經院裡面大概佔了30分左右。這部分總的來說公司理財是個特別難的題目，所以大家需要多花點時間在公司理財上，現在我們來看一下大概它比較重點的是哪幾部分。

首先是財務報表這塊，財務報表主要是和會計結合在一起，但是北大經院考察的不是特別多，可能會結合一點與一些公司的定價。更重要的是第二篇估值與資本預算，主要是需要大家掌握像關於項目以及公司價值的這些一些評價方法，像什麼NPV這種類型的都是特別需要關注的。然後這邊第7章是一些實物的一些情況，會和NPV這個在一起結合考察。然後第8第9章其實包括第10、11、12到13章以及14章，這些和投資學是重疊的。大家可以選擇看投資學，而這部分就不需要再重複看了，因為這部分投資學比公司理財這本書寫的更好一點。

接下來就是公司理財的重中之重，資本結構對公司價值的一個影響，主要是mm定理，這個是考查的重點，大家需要花特別多時間把它掌握。然後其次就是鼓勵的政策會不會影響到公司的價值？這些都是大家需要掌握的。在往後像第五篇開始的第20章到後面，如果沒時間就可以不看了。其實中間有一章，主要是第21章租賃，租賃其實是可以和項目的一個評價結合在一起考的，但是租賃其實難度比較高，所以這幾年也沒有考察過，大家可以看是不是有時間，如果學有餘力，KC建議還是把租賃看一下，至於再往後的21章到31章就沒有什麼太大的必要了。

（2）投資學

第一部分　緒論

第1章　投資環境

第2章　資產類別與金融工具

第3章　證券是如何交易的

第4章　共同基金與其他投資公司

第二部分　資產組合理論與實踐

第5章　風險與收益入門及歷史回顧

第6章　風險厭惡與風險資產配置

第7章　最優風險資產組合

第8章　指數模型

第三部分　資本市場均衡

第9章　資本資產定價模型

第10章　套利定價理論與風險收益多因素模型

第11章　有效市場假說

第12章　行為金融與技術分析

第13章　證券收益的實證依據

第四部分　固定收益證券

第14章　債券的價格與收益

第15章　利率的期限結構

第16章　債券資產組合管理

第五部分　證券分析

第17章　宏觀經濟分析與行業分析

第18章　權益估值模型

第19章　財務報表分析

第六部分　期權、期貨與其他衍生證券

第20章　期權市場介紹

第21章　期權定價

第22章　期貨市場

第23章　期貨、互換與風險管理

第七部分　應用投資組合管理

第24章　投資組合業績評價

第25章　投資的國際分散化

第26章　對衝基金

第27章　積極型投資組合管理理論

第28章　投資政策與註冊金融分析師協會結構

28.1　投資決策過程

28.2　限制

28.3　策略說明書

28.4　資產分配

28.5　管理個人投資者的投資組合

28.6　養老基金

28.7　長期投資

我們先看一下投資學，投資學這本書特別厚，有28章，但是很多內容其實我們是不太需要去掌握的。首先第一部分主要是第1章到第4章，這前面4章主要是一個了解的內容，沒有什麼太實質性的，但是如果你是一個非金融專業的本科生，然後是跨專業考金融碩士，這前面4章KC還是非常建議大家多去看幾遍，能夠提升大家對金融的一些了解。

接下來是投資學的重點，就是5到18章，這部分是大家需要著重去看的，主要是講述了這幾個內容：5到7章，講述的主要是馬克維茨的投資組合理論；然後8到10章，講述的主要是APT以及CAPM，這些都是考察的特別重點。然後第四部分固定收益證券主要是債券的一些相關內容，而這些內容在北大經院15年考察過一次，然後其他時候都沒有考察，這個相對而言可以不用花太多時間在這部分。接下來又是一個重點—證券分析，主要是第18章權益估值模型，幾乎每年投資學都有一道題是關於股票定價的內容，所以大家需要著重去看。再往後的第六部分開始，大家就不太需要去看了，因為第六部分期權期貨及其他衍生證券，大家更可以去看John Hull那本書。然後第七部分根本沒有考察的可能性，所以主要是前面的一些內容需要去關注。

（3）概率論與數理統計

第一章 隨機事件與概率

第二章 隨機變量及其分布

第三章 多維隨機變量及其分布

第四章 大數定律與中心極限定理

第五章 統計量及其分布

第六章 參數估計

第七章 假設檢驗

第八章 方差分析與回歸分析

數理統計，它主要是分兩部分的，分別是概率論和數理統計。但是北大經院其實只考察一部分就是數理統計部分，大家不要去看14年的真題，14年的真題確實出現了兩道概率論的內容，但是從15年開始就再也沒出現過，而且它如果在考察相關概率論內容時，其實和數三的要求是一樣的，就不要求大家去過多地花時間到概率論部分，所以大家是不需要去看前面四章的。關於概率論內容，只需要你按數三的要求掌握就行了。

主要是數理統計部分，北大經院的要求會比數三更高一些，而且有些內容在數三上可能不要求。這邊大家需要看的就是第5章、第6章和第7章，這三章是特別重點的，尤其是第5章和第6章更是重中之重。而假設檢驗這幾年都沒有考過，但是我覺得還是需要大家掌握的。而第8章方差分析與回歸分析，它很多內容和計量裡面已經重疊，如果要考察的話，應該在計量的方面去考察，所以第八章大家可以忽略一下，如果有時間也可以花點時間去看一下。

（4）計量經濟學

第一章 緒論

第二章 經典單方程計量經濟學模型：一元線性回歸模型

第三章 經典單方程計量經濟學模型：多元線性回歸模型

第四章 經典單方程計量經濟學模型：放寬基本假定的模型

第五章 時間序列計量經濟學模型

第六章 非經典截面數據計量經濟學模型

第七章 計量經濟學應用模型

計量經濟學可以說是決定你的專業課高低的一個關鍵。其實大家在投資學、公司理財以及數理統計方面相差不大，大家分數差別主要體現在計量經濟學方面，這也是為什麼計量經濟學我要推薦兩本書。

計量經濟學現在考察內容都能在李子奈這本書上找到。這裡面我們來看一下，哪幾章需要大家特別去注意。首先，計量經濟學分為古典模型和實驗訓練模型。在李子奈這本書上它其實前7章講的都是古典模型，但是古典模型通常來說我們只需要掌握的內容，只是這本書上的第2章、第3章、第4章以及第5章，第6章和第7章聯立方程以及拓展的像什麼邏輯回歸這種，就不需要我們去掌握了。但是北大經院有個問題，就是它的古典模型一般到現在已經只考察一道題，而時間序列模型是考察了兩道題，在李子奈這本書上古典模型的內容又特別多，這個就需要大家去權衡，但是又不能把古典模型放掉，所以需要大家提前開始計量經濟學的複習。

然後其次是第8章，第8章可以說是決定你考試分數的一個至關重要的一個章節。在這章裡面它其實內容不多，主要包含三個模型，但是在考察的時候又經常喜歡考實驗訓練的模型，所以大家需要花很多的時間在這一章，把它裡面的每一道題，每一句話都需要掌握。鑑於計量經濟學的一個難度，很多人剛開始如果沒有計量經濟學的基礎，是很難直接看李子奈這本書的，因為你只看這本書特別精煉。所以KC再推薦一本幫助大家理解的一本書，而這本書其實也是北大經院他們本科生學習計量的時候用的一個參考書，就是伍德裡奇的計量經濟學導論。

（5）計量經濟學導論

第1章 計量經濟學的性質與經濟數據

第1部分 橫截面數據的回歸分析

第2章 簡單回歸模型

第3章 多元回歸分析：估計

第4章 多元回歸分析：推斷

第5章 多元回歸分析：OLS的漸近性

第6章 多元回歸分析：其他問題

第7章 含有定性信息的多元回歸分析：二值(或虛擬)變量

第8章 異方差性

第9章 模型設定和數據問題的深入探討

第2部分 時間序列數據的回歸分析

第10章 時間序列數據的基本回歸分析

第11章 用時間序列數據計算0LS的其他問題

第12章 時間序列回歸中的序列相關和異方差

第3部分 高級專題討論

第13章 跨時橫截面的混合：簡單綜列數據方法

第15章 工具變量估計與兩階段最小二乘法

第16章 聯立方程模型

第19章 一個經驗項目的實施

附錄

附錄E 矩陣形式的線性回歸模型

附錄F 各章習題解答

附錄G 統計學用表

參考文獻

這邊我大概給大家說一下，哪些章節是需要大家去看的。

首先古典部分也是一樣的，前面一直到第9章都是關於古典模型的一些內容，其次是時間序列的內容，而時間序列伍德裡奇這本講的我感覺不如李子奈那本的，所以從時間序列這塊這本書我覺得就大家沒有必要去看。大家如果有興趣，可以專門找一本關於時間序列模型的計量經濟學的書去看。因為最近尤其是18年開始，北大經院在時間序列這塊開始考察的這兩個模型是在李子奈那本計量經濟學上沒有的，所以大家時間充足的話，建議可以去看一本專門的時間序列的參考書。

（6）期權、期貨及其他衍生產品

第1章　導論1

第2章　期貨市場與中央交易對手20

第3章　利用期貨的對衝策略41

第4章　利率63

第5章　確定遠期和期貨價格85

第6章　利率期貨107

第7章　互換123

第8章　證券化與2007年信用危機145

第9章　價值調節量157

第10章　期權市場機制166

第11章　股票期權的性質183

第12章　期權交易策略199

第13章　二叉樹215

第14章　維納過程和伊藤引理235

第15章　布萊克-斯科爾斯-默頓模型250

第16章　僱員股票期權277

第17章　股指期權與貨幣期權287

第18章　期貨期權與布萊克模型300

第19章　希臘值313

第20章　波動率微笑338

第21章　基本數值方法351

第22章　在險價值與預期虧損385

第23章　估計波動率和相關係數406

第24章　信用風險424

第25章　信用衍生產品446

第26章　奇異期權468

第27章　再談模型和數值算法490

第28章　鞅與測度515

第29章　利率衍生產品：標準市場模型530

第30章　凸性、時間與Quanto調整546

第31章　短期利率均衡模型557

第32章　短期利率無套利模型568

第33章　HJM、LMM模型以及多種零息曲線587

第34章　再談互換603

第35章　能源與商品衍生產品616

第36章　實物期權629

第37章　衍生產品重大金融損失與借鑑640

術語表651

附錄ADerivaGem軟體667

附錄B　世界上的主要期權期貨交易所672

附錄C　當x≤0時N（x）的取值674

附錄D　當x≥0時N（x）的取值676

最後就是這本期權期貨及其他衍生品了，這本書現在考研的時候是必看的，其實不僅是考研的時候看，等到你真正考上之後同樣還有這門課，所以KC建議提前看對你以後也是有一定幫助的。期權期貨及其他衍生品主要就是需要大家掌握的就四塊內容，主要是四種不同的合約，遠期、期貨、期權，互換。我覺得主要是前面15章，大家需要是肯定需要看的，然後第16章、17章以及18章，大家可以選擇性的去看。中間它可能涉及到像第8章第9章，大家可以忽略著看，主要它是一些介紹性的一些內容。

其實在北大經院考察的情況，大家需要看書的時候注意的是，因為北大經院考的都是大題，而且普遍都是計算題，一般它只出現一道簡述題，所以大家在看書的時候不用過多的在意概念，而更主要的是你要了解這些產品、這些方法它的一個理念以及它如何去評價，而不是過多地去關注那種細枝末節的概念。

七、複試線及招生人數

總的來說北大經院這幾年的分數線都處於比較穩定的狀態，大家都知道北大經院是從14年開始改革，所以它14年的分數對我們的參考沒有太大的意義。從15年到18年，大家稍微看一下，可以發現它的分數基本都是385分左右，除了16年稍有下降，我們知道北大經院它考察了四科，分別是政治、英語二、數學三以及金融431。與其它考金融碩士唯一的區別在於，北大經院考的是英語二，而北大數院以及北大光華它們考的是英語一，這個是有所區別的。通常來說，如果你覺得自己的英語沒有那麼強，這個時候選擇北大經院其實是比較有利的情況。

我們具體看一下它的每科分數的分布，然後為我們的每科的複習能帶來怎樣的信息。我以2018年考研進入複試的分數，進入複試的名單，它們的分數公布，做代表，看一下它們有怎樣的特徵。相關的文件可以在北大經院的官網上下載。

首先我們看一下政治，從政治來說，其實排名前和排名後的這些人，他們政治分數相差不大。當然你去看極值其實也挺大的，最高的人是82，最低是62左右，相差20分，但平均數都在70到75之間。當然，如果你的政治能夠超越平均分，就給你帶來比較有利的情況。但是我們也可以發現，這邊也有排名前的。政治分數比較低的。

我們看一下英語二。英語二的情況和政治差不多，處於比較集中的狀態。大家都在80到85之間，這邊是排名靠前的英語分數。大家看一下，在排名40名左右的英語分數，其實和排名靠前的沒多大區別，都在80多分左右。所以說如果你的英語不能夠達到平均分，這就很容易給你拖後腿。總的來說，英語和政治拉不開比較大的差別。除非你是英語政治都特別好，才可能把別人拉開比較明顯的分數。

我們看一下最重要的就是數學和專業課。首先數學三，2018年考察難度較大，導致分數的差別其實還比較大。但在往年數學三考察難度相對較低，大家分數會趨於集中。但我們也可以發現數學三確實是比較容易拉分的科目。而在去年，北大經院通常來說有個特點，考北大經院的金融碩士的學生的數理邏輯相對較強。從去年的數學三的考試情況大家也可以看出來，相對五道口光華而言，它們的數學三的分數可能也就130多，少量140。而在這裡大家基本上都在130分以上。所以說是考北大經院很明顯的特點。

我們看一下專業課。專業課的話是北大經院自主命題，它的分數通常最高分保留在130到131、132左右。而考上的人通常來說都在115分以上，平均分在一百，接近於120。但是大家也可以發現專業課的拉分程度會比政治英語強很多。這樣的話，這四科大概是這麼情況。

總的來說，政治和英語二其實是不容易拉分的科目。只要你能保證自己不被拉後腿，其實問題就不是很大。關鍵點還在數三和金融學綜合。大家可以看到分數，首先我們就以427分這個人來說，他的政治和英語在這裡屬於偏低的，但是他的數學和金融學綜合都處於比較高的情況。所以他的總分一下子就提上去了。而我們看一下排名相對靠後一點的情況，大家可以發現，在排名相對靠後的人裡面，他們的數學分數普遍偏低，所以說數學是決定你總分的上限的重要科目。

專業課方面相對而言，排名靠後的分數會更低，它們通常在一百零幾到一百一十幾之間。剛才我們也看到排名相對靠前的人，他們的金融學綜合的分數都在120分以上。所以政治和英語排名靠前和排名靠後之間是沒有很明顯的區別。所以從這裡大家可以發現，北大經院最關注的還是數學和金融學綜合。這個KC建議大家平常複習的時候去注意一下。北大經院的初試情況大概就是這樣的的分布。

八、真題解析

1、題型及分值分布（以2020真題為例）

公投部分

題目量：相較去年題量有所增加

選擇題：新增加選擇題，並把期權期貨全部放在選擇題來考察

計算題：難度有所下降，增加CAPM證明題

論述題：比較傳統，考察有效市場理論、馬科維茲理論、股票定價理論

計量統計部分

題目量：與2019年相同

統計部分：1題（18分），考查統計量及其性質，假設檢驗

計量部分：4題（54），考查模型設定偏誤，AR，ARMA，ARCH模型

2、各科目考察重點

（1）投資學

馬科維茨投資組合、CAPM、APT、股利貼現模型

投資學考查重點其實主要分為三塊，第一塊就是馬科維茨投資組合理論，主要是考查大家對投資組合的一個理解，以及它的一些相關的概念，像資本市場線，以及有效邊界前沿等等，主要考查的其實就是方差和均值這種相關的一些計算。第二部分重中之重就是CAPM模型以及APT模型，CAPM模型可以說每年必考，但是考查形式相對單一，所以說大家在這部分稍微花一點時間就能夠獲得一個比較大的回報。與CPM相同的，還有APT模型，這些都可能結合在一起考。最後第三部分，投資學還有一個非常關鍵的一個模型，就是股利貼現模型，中間可能會有多種情況。股利貼現模型它考查的形式比較多樣，有時候可能和公司理財結合考查。

（2）公司理財

MM定理、NPV

公司理財考查的關鍵主要是兩部分，一個是mm定理，另外一個就是考查項目的一個評判標準，可能是NPV也有可能是回收期等等。總的來說公司理財和投資學會有很大部分的重疊，所以大家需要在複習的時候注意，把兩本書結合在一起看，這樣的話才不至於出現把它們分割開來的情況。像關於股利貼現這塊以及債券的相關內容，它們是完全重疊的，所以大家需要去注意一下。

（3）概率論與數理統計

期望、方差、三大分布、矩估計、最大似然估計

概率論與數理統計其實主要考查三大部分，但是最近幾年幾乎都在考查第二部分，也就是第六章出現的點估計包含矩估計和最大似然估計，其中考查的重點主要就是求期望、方差、協方差等等這種相關的一些基本數學計算。當然大家也不可以對其他兩部分，也就是區間估計以及假設檢驗掉以輕心，因為在15年的時候，其實它出現過了一個區間估計的內容，所以大家在複習的時候，也要注意這部分。

（4）計量經濟學

一元、二元線性回歸模型、虛擬變量模型、ARMA模型、arch、garch模型

正如之前我所說，計量經濟學是決定你的專業課分數一個上限的關鍵科目，而且從這幾年來看，它的峰值在不斷增大，而且計量經濟學有個很明顯的特點，它的一個考查重點會有一個很明顯的延續性。計量經濟學主要是分成兩部分，古典模型和時間序列模型。

古典模型，其實主要考查就是一元線性回歸模型和二元線性回歸模型，至於三元及更高元的線性回歸模型，大家可以稍微忽略一下。其次考查線性回歸模型，它的重點還有它的假設，針對每種假設它的一個放鬆，它會帶來怎樣的後果以及怎樣的修正。同時在古典模型中有一個比較重要的模型，就是虛擬變量模型，當然虛擬變量模型不難，而且在16年和15年連續考查了兩年，所以考查可能性已經已經不大。

接下來是計量經濟學一個重中之重，就是時間序列模型。總的來說時間序列模型目前來說主要分成三塊，主要是ARMA模型，協整模型，還有arch、garch模型。在前幾年的考查過程中，主要考查是ARMA模型，但在18年的真題中出現了arch和garch類的模型。根據北大經院計量經濟學考察的一個經驗來看，接下來它對計量經濟學時間序列模型的一個考察重點，將會轉移到arch、garch模型上。同時大家還需要關注的一個時間序列的模型是協整模型，雖然協整模型在最近幾年都沒有太多設計，但它確實是時間序列模型一個極為重要的模型。

（5）投資學

金融工程：期權定價、策略

最後還有一小部分，這部分其實是屬於投資學類的，是屬於博迪的投資學那本的最後幾章，當然也在公司理財的最後幾章。我發現投資學公司理財那兩本書對這部分講述的內容不是特別詳細，所以我建議大家額外去找一本書，就是John Hull那本期權期貨與其它衍生品。這部分主要涉及的就是各種衍生品的一個定價和策略，當然最為關鍵的就是期權的定價和策略。

北大經院考察的方式和重點都比較清楚，主要就是各種定理、各種比較傳統的一些理論模型以及它們的一些簡單的應用，考查大家的數理邏輯以及運算能力，相對而言對概念的考查會放鬆很多，所以大家在平常複習的時候，更為主要是抓住每個模型或每個知識點它的一個框架，而不用花太多時間在細小的概念上糾結。

總的來說，北大經院金融碩士的考查是比較有跡可循的，大家在平常複習的時候稍微注意一下就可以。

九、全年參考複習計劃

1、第一輪複習

（1-6月）：決定考研，了解北大經院考研整體特點、流程，主攻英語、專業課、數學的複習，早起的鳥兒有蟲吃。

2、第二輪複習

（7-8月）：集中&系統複習。政治從馬哲部分等較難的知識點開始；英語開始第二輪精做真題；數學系統學習知識點和習題，教材或者全書；431過完一遍，重在理解基本知識點和嘗試整理知識點框架。

3、第三輪複習

（9-10月）：政治主攻選擇題部分，後期出了大綱之後要加快節奏，背核心考點，做配套考題；英語單詞+真題，開始準備著手作文；數學第一遍全書；431整理知識體系，開始做題。

4、第四輪複習

（10-11月）：政治按照大綱迅速的過完至少2遍，知識點要看得細而全，主攻選擇題，並開始背分析題，後期押題預測考點；英語繼續真題，作文開始準備素材和練手；數學全書第2-3遍，系統整理考試題型；431結合框架強化知識點，看真題預測考點（反覆），熟練題型。

5、考前衝刺複習

（11-12月）：各個科目框架回顧，重點、弱點強化，查漏補缺；看真題熟悉考試形式；回顧錯題。注意政治：押題！

十、就業分析

2018屆畢業生碩士：109人。男女比例1：1。

國內升學：共1人。

境外留學：共2人。

協議就業：共75人。

就業行業：金融60人，公共管理7人，商務服務、科研各2人，IT、能源、批發零售各1人。

就業單位：國企55人、機關7人，事業6人，民企3人，三資、科研各2人…

靈活就業：共31人。

研究生以就業為主、深造為輔。

協議就業的研究生，大部分從事金融業。

其中，58人留在北京，佔比超過60%。

去廣東14人、上海7人，流向北上廣合計比例83%。