近日，滁州市公安局南譙分局在市局有關部門及廣東警方的大力協助下，歷經2個月的縝密偵查，破獲一起特大電信網絡貸款詐騙案，成功打掉以林某軍和梁某略為首的特大電信網絡詐騙團夥，在廣東省湛江市、東莞市抓獲犯罪嫌疑人46名，凍結、追繳資金40餘萬元，破獲案件1000餘起，涉案價值300餘萬元，現場繳獲大量用於實施詐騙的電腦、電話、手機、話術劇本等作案工具，為「淨網2019」專項行動再添戰果。
急於貸款成誘餌一步步套牢受害人
今年年初，滁州市民徐先生急需一筆資金周轉，抱著試試看的心裡，他便在某瀏覽器網站上彈出的貸款廣告中，根據操作提示，一步步填寫了自己的個人信息。
1月16日，徐先生接到一家貸款公司的電話。「您好！我是「融360平臺」的客服人員，我們公司是一家正規的貸款公司，無需抵押、放款速度快！」
徐先生隨即告知其需要貸款6萬元，客服表示申請貸款需先必須提供本人的身份證、姓名、銀行卡、地址、社保、公積金及工作收入等信息，交由公司負責人進行審核，審核通過後才能放款。
隨後，根據對方的要求，徐先生很快通過了該公司的貸款審核。在與客服的聯繫中，徐先生被要求支付900元購買一份「保險」用於擔保此筆貸款。辦完「保險」後，客服又繼續告訴徐先生，經過公司查詢，發現他的徵信記錄不太好，貸款放不下來。急需用錢的徐先生一聽是由於自身的原因導致無法放款，便失了主心骨著急問客服該怎麼辦。客服便告訴徐先生，他們公司可以幫助優化徵信記錄，只需再支付1900元即可。為了順利貸款，徐先生再次支付了1900元。
第二天，客服又告訴徐先生公司最近辦理貸款的人很多，正常等待放款的時間會很長，如果是公司的會員，放款就會快些。但是成為公司的會員，需要支付一定的會費，會員級別越高，放款速度越快，會費根據級別從300至2000元不等。徐先生覺得「有道理」，便再次支付了2000元會費。
徐先生按照對方的要求操作，本以為可以順利拿到貸款，沒想到等了十來天也沒有任何的放款信息，並且客服的電話、QQ、微信也聯繫不上。
「我感覺自己像掉進了一個坑裡，而且這個坑越變越大。」到此，徐先生才如夢初醒，發現自己被騙，向滁州市公安局南譙分局責任區刑警一隊報案。
60餘名警力千裡赴粵抓獲詐騙團夥46人
接到報案後，南譙公安分局立即成立專案組對案件開展偵查。專案組兵分兩路開展偵查，一組對資金流進行逆向偵查，一組開展網上偵查。通過偵查，民警發現這起案件的犯罪嫌疑人作案手法專業、老練，並且嫌疑人的QQ、微信、二維碼都是虛假帳號，每天都在更換，應該是專業的電信詐騙團夥幕後操作。
通過多日的偵查，民警發現受害人徐先生的資金多次轉向了林城(化名)的帳號中。通過這一重要線索發現該名犯罪嫌疑人來自廣東湛江，專案組迅速鎖定了犯罪分子的窩點。林城浮出水面後，專案組順藤摸瓜，很快發現了以林某軍、梁某略為首的電信詐騙團夥。
3月11日，前期工作組組長何川帶領辦案民警先赴湛江，摸清犯罪分子的窩點位置。在當地民警的配合下，經多日的走訪、排查發現，該犯罪團夥成員眾多，不僅內部組織結構嚴密，且分散在七個不同的地方。
3月17日，南譙分局在市局有關部門的大力支持下，由分局副局長孫浩帶領60餘名警力遠赴廣東湛江、東莞兩地集中收網。19日上午10時許，7個抓捕小組同時行動，成功將林某軍、梁某略等45名犯罪嫌疑人抓獲。
冒充上市公司名義依靠「話術」步步騙取信任
到案後，林某軍等人對實施網絡貸款詐騙的犯罪事實供認不諱，並交代了他們自2018年4月份開始，假借「融360」(北京融世紀信息技術有限公司)貸款、「百度有錢花」等上市公司的網絡貸款平臺，通過微信、QQ等方式與有貸款需求的受害人取得線下聯繫，以申請貸款需購買「保險」、交納辦理徵信記錄、辦理會員手續費等為由對受害人實施詐騙。
在公司營運期間，為了提高詐騙的成功率，公司都會有專門的培訓人員對業務員進行「話術培訓」，從語言上讓客戶感受到公司的「專業度」。一旦客戶有貸款意向，客服會要求對方提供自己的個人信息以待審核，而這也只是前期鋪墊，用來騙取客戶的信任以便繼續實施詐騙。為了躲避公安機關的打擊，公司嚴禁對孤寡老人、身患重大疾病者以及公檢法工作人員等三類人群實施詐騙；同時嚴格限定每個客戶的詐騙數額，一律不予超過五千。
目前，南譙分局對林某軍、梁某略等11名骨幹犯罪嫌疑人依法執行逮捕，其餘涉案犯罪嫌疑人已被取保候審，案件正在進一步偵辦中。(許婷婷 記者 蘇藝)