一個血本無歸的陷阱 無錫濱湖檢方提起公訴「投資原油」詐騙犯
中國證監會 www.csrc.gov.cn 時間：2018-11-29 來源：檢察日報(轉引自江蘇檢察網) 2017年4月13日
五人合夥，注資百萬成立投資諮詢有限公司，號稱從事「原油現貨交易」，並有分析師提供專業指導，可當天買賣的「T+0」模式、30-50倍的資金槓桿，這些「賺快錢」的噱頭吸引了不少投資者參與。而僅6個月，80餘名投資者的600餘萬元資金卻打了水漂。
原來，所謂投資平臺實質是一場賭局，莊家冒充專業分析師，通過提供反向理財建議，將客戶引向歧途，從中牟取暴利。
2016年9月27日，犯罪嫌疑人鄒有根、何超、季磊磊、葉棚、王棽棽、沈國偉、趙偉、翟軍強等人被江蘇省無錫市濱湖區檢察院以詐騙罪依法批准逮捕。2017年3月24日，該院向無錫市濱湖區法院提起公訴。
發掘「藍海」，投資平臺成「搖錢樹」
2014年5月，25歲的鄒有根在上海開了一家「裕千」投資諮詢公司，主營股票投資軟體「CCTV證券培訓終端」，公司還有另兩名股東何超、季磊磊。2015年7月，鄒結識了做「原油現貨交易」的王某。王某告訴他，這是一種新興網際網路金融，屬於中介機構搭建的「大宗商品平臺」，現在很時興，賺錢很容易。
鄒覺得有利可圖，洽談後，「裕千」公司成為王某所在深圳金恆豐石油化工貿易有限公司、旗創商銀（天津）有限公司的居間，專門發展客戶至天津電交所、深圳石油化工交易所等平臺開戶投資「原油現貨交易」。
同年10月，鄒又與何超、葉棚等5人，以葉名義成立「裕牛」投資諮詢公司。與「裕千」公司一道，將「原油現貨交易」鼓吹成投資「藍海」，號稱「30萬當天可博50萬」，以電話、QQ推銷，大量吸引著不明就裡的投資者。
其實，鄒有根等人所謂的「原油現貨」，既非「原油」，也非「現貨」，打的是管控政策的擦邊球。濱湖區檢察院承辦檢察官介紹，平臺實際交易過程中並無現貨參與，現貨的說法只為規避「原油期貨」交易禁區。而交易標的物在鄒公司內部文件白紙黑字寫明為「大連油」（重油）。對於為何不向客戶如實說明經營的產品，鄒解釋說，「原油」說法更易為大眾接受，能促使客戶儘快開戶。
公司採用的經營模式，說白了就是公司與客戶對賭：公司在平臺投入一筆保證金，客戶贏利就從這筆保證金中支出，客戶虧錢就進了公司的帳。而早在2012年，這種交易方式已被國務院發文明令禁止。
這樣一個從形式到內容，通通違法違規的投資項目，可想而知，等待客戶的必然是一個深不可測的陷阱。
以「話術」引人上鉤，手續費裡有貓膩
2016年3月，家住江蘇無錫濱湖區的周某接到推銷電話，對方自稱「益明操盤手」，推薦投資「原油現貨交易」。加QQ聊天后，對方發來幾張K線盈利圖，並介紹，公司按客戶投資門檻，依次安排從「助理」到「至尊」五級「資深分析師」指導。數日後，對方便遠程操作為周某在「大連再生資源交易所現貨掛牌系統」開戶，並將周某10萬元通過網銀打入交易帳戶。
從4月7日開戶起，對方專門派分析師每天用QQ指導操作交易。周某第一單操作賺了1.2萬元，之後卻一路下滑，不僅沒有收到吹噓得天花亂墜的高額收益，還在一周內虧損近7萬元，其中僅手續費就近5萬元。周某立即報警。
這名神秘「操盤手」就是鄒手下的業務員燕某。裕千公司的經營套路是：網上購買號單，業務員打電話、QQ聊天搭訕，以「啟明金融研究所服務團隊」客戶經理頭銜套話，從股市行情低迷，聊到原油投資話題，最終為客戶在平臺開戶。公司有專門的話術培訓，對話中，業務員擅長使用「翻倍行情」「空頭做多」等似懂非懂的術語，一味誇大收益，並採用模擬操盤軟體，將修改過的虛高K線圖截屏發給客戶；客戶還會被拉入一個投資QQ群，群裡不少是業務員開小號扮演的「託」，「託」們自問自答，爭相「曬」偽高盈利截圖，群裡氣氛高漲，客戶容易被煽動，盲目快投資，投大錢。
檢察官介紹，對於每次交易收取手續費高達萬分之十六，周某表示知情，並說銷售人員稱已屬優惠。還有不少客戶最終雖退出平臺卻未報警，已受騙卻還認為是正常的投資風險，使這幫人騙術更隱蔽，屢屢得手。
親切、主動、專業，是鄒有根等人對業務員的要求。他們經常手把手教中老年客戶使用微信，遠程操作，代為開戶。公司有專門「話術」培訓，教授用簡單易懂的語言，分析投資市場，穩住投資者。當客戶開戶不久，發現虧本遠高於盈利，此時業務員還會積極安撫，等到平倉後，他們就銷聲匿跡了。
話術、虛假誇大盈利圖和專業「分析師」團隊，正是這家公司吸引客戶的三大「法寶」。
2016年7月，商務部公布了137家不具資質的現貨交易企業名單，在客戶中引起不小震蕩，紛紛質疑平臺合法性。鄒有根忙連線開會，整理出「原油現貨交易不歸國家商務部所管，不會影響市場正常交易」統一回復模板散發，很快平復了客戶情緒。
「王牌」分析師，讓客戶血本無歸
拉來了客戶，如何儘快清空他們的資金池，此時「分析師」登場了。
開戶後，公司會有「分析師」跟進每個客戶。他們擅長發表市場看法、數據預期，點評股票、原油市場走向了如指掌。其實這全部來自一個金融APP「金十數據」，通過引用這些財經數據，加上每逢周三EIA（美國信息能源署）公布的原油庫存數，分析師就可翻雲覆雨。
不少客戶本身只是業餘投資，對「原油現貨」概念完全陌生，一旦上鉤，對「分析師」依賴性很強，言聽計從。
然而，總有客戶「不聽話」，不願一味被「分析師」牽著鼻子走。「分析師」還會直播「授課」，面授機宜，真人上線現身說法，輔以動態K線圖，鼓動投資人亦步亦趨，同時還進一步電話施壓。
其實，在這場遊戲中，客戶根本沒有勝算。鄒有根等公司高層掌握著平臺後臺密碼，對客戶每一筆資金動向一目了然，在公司內部的「原油投資管理群」中，鄒有根等人每天向「分析師」發號施令，讓哪個客戶虧多少，什麼時候平倉，指哪打哪，又快又狠。
除增加交易次數，提高手續費外，鄒有根公司還有個「絕招」：大行情反手操作。客戶盈利的，就以「行情有變」「小賠大賺」鼓動其迅速反手操作；如客戶虧損就不予幹預。為免被過早看穿伎倆，偶爾也會放放「煙幕彈」，讓客戶少賠一些，刺激再次入金翻本。因為一筆讓客戶賠光，按手續費提成的業務員、「分析師」無錢可賺，還向鄒有根等公司老闆提出抗議。
表面上看，平臺上的數據和國際油價走勢相同，事實上只是參照國際市場盤面生成的數據，所有資金根本沒有進入國際市場，而是在平臺自有帳戶上運轉。被稱為「頭寸」的客戶虧損加上手續費，會員單位抽成後，剩下絕大部分都進了鄒有根他們的腰包。他們的最終目的，就是讓客戶在交易中虧損，將客戶投入平臺帳戶的資金耗盡。
這種模式下，公司暴利空前，短短幾個月，僅幾名「分析師」的薪金就從每月5000底薪加提成，漲成了固定月薪1.5萬元。