陽西警方打掉一「套路貸」涉惡犯罪集團，9人被判

有著穩定的收入，家住寬敞的別墅，女兒即將大學畢業，吳先生原本擁有幸福的家庭，可這一切，卻在妻子王女士遇上了「貸款」公司後，發生了翻天覆地的變化。而這「貸款」公司表面看上去是一個正規的借貸公司，實際則是一個以違法的方式向他人發放貸款，收取高額利息和砍頭息（第一個月需還的利息），並用暴力手段討債的典型「套路貸」涉惡犯罪集團。

2019年9月4日至12月1日，陽江陽西警方對該涉惡犯罪集團開展集中收網行動，先後共抓獲團夥主要成員黃某武、陳某湛、陳某波等9人，破獲非法拘禁、敲詐勒索、尋釁滋事等案件6宗，扣押借貸單據金額高達380多萬元。

尋釁滋事案件牽出「套路貸」涉惡團夥

2018年4月26日，陽西警方接到事主許某的報警，稱其經營的位於陽西縣織篢鎮珠寶加工首飾鋪遭人潑紅油漆以及在其位於陽西縣織篢鎮某豪庭的家門口被人潑糞便，原以為這是由一個普通的債務糾紛引起的尋釁滋事案件，沒想到，在這背後隱藏著一個性質惡劣的「套路貸」涉惡犯罪集團。

陽西警方經過多方調查發現，報警人許某的兒子徐某衍曾於2017年11月先後在陽西縣證大信融投資公司和弈鑫投資公司進行借貸，因徐某衍無力償還本金和利息，被兩家投資公司派出討債人員採取各種違法的方式進行討債。

在2017年12月至2018年4月，徐某衍的家及其母親許某經營的珠寶加工首飾鋪及其家曾多次被討債人員潑紅油漆、糞便，母親許某更多次接到討債者的威脅、恐嚇、辱罵電話。2018年4月4日，徐某衍被兩家公司的討債人員強行帶到弈鑫投資公司進行毆打，逼迫還債，最後在其親屬協助報警後，徐某衍被警方解救。自此之後，徐某衍只能到外地躲避債務，逢年過節也有家不能歸，本以為能就此躲過討債人員，沒想到，討債人員就轉而威脅、逼迫徐某衍的母親並讓許某替徐某衍還債。

討債者的違法討債行為極其惡劣！一定要深挖其背後團夥！市、縣兩級公安機關對該案件高度重視，立即整合警力，組成「404」專案組，深入調查此案。

披著合法外衣的投資公司老闆

竟是「套路貸」犯罪的幕後指揮者

專案組民警經過1個多月的深入調查，一個以暴力手段討債的「套路貸」涉惡犯罪集團的組織架構逐漸清晰。「這個犯罪集團的組織架構清晰，幕後出資老闆、放貸的業務員、專門負責暴力討債的人員、負責虛假訴訟的狀棍，浮出水面，且該犯罪集團的團夥成員分工非常明確。」專案組民警介紹。

2017年9月，嫌疑人吳某立、陳某緒、林某澤等人在陽西成立了證大信融投資公司，為了壯大公司的資金，他們拉攏了黃某武加入，成為公司幕後老闆，並投資了130多萬。黃某武為了進一步「做大做強」「信貸」業務，還同時投資86萬元到嫌疑人陳某固的弈鑫投資公司以及投資了10萬元到陳某湛的堅鼎信息諮詢投資公司，三家公司形成了資源共享的合作關係。

集中開設三家放貸公司後，黃某武將有犯罪前科的陳某湛、石某添、羅某銳、陳某波、楊某強等人糾集在一起，負責三家公司放貸的討債工作，為了方便討債，黃某武還給陳某波、楊某強二人投資開了10多萬元在陽西縣縣城開設租車行，方便討債時用車。

至此，一個以黃某武為首的分工明確的涉惡犯罪集團在陽西開展了長達1年的「套路貸」違法犯罪活動，給陽西當地社會治安造成了極其惡劣的影響。

五花八門的貸款名目都是同一套路

「分期樂」、「信用貸」、「女神貸」、「手機貸」等這些五花八門的名稱，都是證大、弈鑫、堅鼎三家公司巧設的貸款名目，而實際上，借款人無論以哪種形式進行貸款，其籤訂的借據合同都是一樣，俗稱「私貸」，並且借貸成功前要收取10%的手續費、5%的砍頭息及每月5%的高額利息。

2017年11月，陽西吳女士因為患病急需用錢，經過朋友介紹來到了證大公司借款30000元，本以為借款能解決燃眉之急，沒想到，吳女士的噩運從踏進證大公司那一刻就開始了。

因為急需用錢，在業務員的巧令聲色下，吳女士籤下了3萬元的合同借據，但是吳女士實際到手的借款則是25500元，因為證大公司從3萬塊借款中扣除了10%的手續費及5%的「砍頭息」。

在陸續還了4期利息後，吳女士因病情加劇在家休養，因無法償還利息，吳某立、羅某銳、陳某波等討債人員經常在凌晨時分駕車到吳女士家樓下，用高音喇叭粗言穢語辱罵吳女士，給吳女士的生活造成了極大的困擾。

眼見吳女士確實還不上債務，2018年8月6日，羅某銳等人將吳女士的擔保人胡先生強行扣押到證大公司，進行辱罵、毆打，期間胡先生向其朋友謝先生求救，在謝先生到證大公司幫胡先生轉帳18000元給羅某銳後，才將胡先生「釋放」。

「當受害人在證大借的錢還不上後，討債人員就會利用各種手段強迫受害人到弈鑫和堅鼎兩家公司繼續借錢還證大公司借款的利息，高額的手續費和利息，讓受害人償還的金額越來越多，當受害人已經沒有了支付能力後，就會委託姚某姬、劉某光去法院進行民間借貸訴訟，最終成為一個無底洞。」專案組民警介紹。

受害人王女士是陽西某學校的一名教師，丈夫吳先生同是中學老師，還有一個即將大學畢業的女兒，而王女士因在外欠下賭債無力償還，想著通過貸款再賭一把，結果掉進了「套路貸」團夥設置的陷阱，在證大公司借款4萬元後，王女士繼續沉浸賭博，一次又一次的輸錢、一次又一次的借款，最後本金和利息越來越多，討債人員經常到她家裡「靜坐」，騷擾其生活，家人飽受鄰裡的異樣眼光，被逼無奈下，只能賣房賣車償還債務，最終，丈夫與其離婚，女兒也不願意再回家，原本幸福的一家三口，如今變得支離破碎。

借據合同故留空白虛假起訴

除了用非法拘禁、尋釁滋事、敲詐勒索等手段逼迫受害人還款外，在受害人籤訂借據合同時，放貸公司利用受害人急需用錢的心理，在借據合同上設下陷阱，只讓受害人在借款人一欄上簽名，而被借款人及利息、周期、年利率等欄則故意空出來。

放貸公司為何要這樣操作？專案組民警解釋：「當受害人無法償還債務時，黃某武等人就會在被借款人一欄中添上陳某崧、陳某濤、韋某存等人的名字，借用這些人的名字，進行虛假民間借貸訴訟。」

在借據上籤上被借款人名字後，黃某武就讓姚某姬、劉某光兩名「狀棍」偽造與陳某崧、陳某濤、韋某存等人之間存在親屬關係，從而順利成章成為訴訟代理人，然後在借款利息上添上「2%」的利率，就能到法院進行正常的民間借貸訴訟，姚某姬、劉某光兩人也從中獲利。

通常在受害人接到法院傳票，主動還款，達到目的後，兩人就會到法院撤訴。

在陽西警方對以黃某武為首的涉惡犯罪集團進行收網後，陽西警方接報討債類警情呈斷崖式下降，2019年9月4日至2020年1月1日，全縣接報討債類警情共計為0，2020年1月1日至今接報討債類警情5起（均是正常的債務糾紛）。

目前，該「套路貸」涉惡犯罪集團主要成員黃某武、吳某立、陳某緒、羅某斌、陳某湛、陳某固、楊某強、陳某波、關某富等9人已被陽西縣人民法院以非法拘禁罪作出一審判決，並且沒收作案工具和作案非法所得。

至此，一個性質惡劣的「套路貸」涉惡犯罪集團被全鏈條摧毀，有效維護了陽西社會治安環境。

文字 | 馮文貞

編輯 | 林嘉栩

審核 | 陳明秀 陳計會 譚國色

來源：每日陽江

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