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湘江金融圈消息：10月30日，湖南地方金融監督管理局在官網發布風險提示函，經查實，湖南恆大融資擔保有限公司（以下簡稱「恆大擔保」）因涉及P2P平臺違規融資擔保，涉嫌自擔自融，且恆大擔保目前已處於停業、失聯狀態。鑑於上述情況，湖南金管局決定暫停恆大擔保從事融資擔保業務資格。
公開資料顯示，恆大擔保成立於2010年11月8日，是由湖南省工商聯常委劉德軍聯合多家實力企業及資深金融人士發起成立。2013年年底，恆大擔保吸收了具有國資背景的湖南省商務廳商務展覽中心為公司新股東，佔股5%。2015年10月，吸收中航工業湖南資產經營管理有限公司進入公司股東行列，同時楚源水電投資公司退出公司股東行列。
2018年6月，恆大擔保股東再次發生變更，新增湖南華宇現代農業生態科技有限公司為公司新股東，同時劉德軍、彭忠元以及湖南省商務廳商務展覽中心退出公司股東行列。
據了解，恆大擔保涉違規背後與湖南P2P平臺國金所有著很深的關聯，國金所的P2P業務，其擔保和盡調機構均為恆大擔保。
公開信息顯示，湖南國金所投資管理有限公司於2014年11月17日在長沙註冊成立，是湖南省央企控股的大型網際網路金融服務企業。工商信息顯示，國金所由中航長城(湖南)物貿有限公司100控股，股權穿透後的實際控制人為大型央企國家電力公司。
國金所曾於2018年啟動轉型。根據平臺官網2019年10月公告，因湖南公告取締轄區內所有網貸機構P2P業務，國金所配合監管要求，對公司P2P業務進行政策性暫停，並在2019年10月16日起停止發標。
2019年11月17日，「長沙打非專線」 微信公眾發布消息，據長沙市公安局通報，湖南國金所投資管理有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案已由長沙市公安局雨花分局依法立案偵查。
據微博用戶@tj騎著小驢上高速透露，其作為國金所的出借人，在湖南省宣布取締P2P平臺後就聯繫了國金所相關人員，回復稱國金所公司會妥善處理並給出解決方案。2019年10月21日，國金所發布了《關於國金所政策性暫停的兌付公告》，承諾採取不迴避、不關門、積極解決並分三期剛性兌付。
但到了承諾第一期剛性兌付時間的前2天即2019年11月13日，國金所在其所屬微信公眾號—國金之家發布《國金所關於召開出借人大會的公告》，其大會內容是在此次會議將選舉債權人代表組成的債委會，監管平臺兌付計劃。可事實是會議當天，國金所實控人劉德軍採取避而不答的措施，迴避出借人所提的任何關於兌付計劃的問題。
會議當天統一資料顯示，出借人累計持倉區間分為5部分，2700人，涉及金額達3.9億元，原承諾11月15日該進行的第一筆剛性兌付卻不予落實，讓承諾公告變成一紙廢書。
11月15日，國金所出借人緊急成立了債權委員會，選舉了5名客戶代表和3名員工代表，其目的是代表2700名受害人與國金所實控人劉德軍進行兌付方案的溝通，下午三點由出借人委員會5名客戶代表和3名員工代表組成的委員會到雨花區區金融辦同劉德軍協商後續清退和兌付方案，在金融辦、雨花區經偵大隊以及信訪辦領導協調下，劉德軍依舊未能給出實質性清退和兌付方案，讓廣大出借人滿懷希望成立的債權人委員會形同虛設。
直到此時，出借人才發現國金所和恆大融資擔保共同籤章的借款合同和擔保函都是假的，借款企業根本找不到。而且恆大融資擔保在第一批兌付還沒有開始的時候就已經向法院申請了破產。
目前，國金所的相關案件仍在偵辦當中。
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