警方抓獲嫌疑人。
本版文/本報記者 吳俊鴻 通訊員 廈公宣
一名浙江女子，一次境外購物，銀行卡內207萬元離奇失蹤。一夥神秘口罩男，在廈門各大銀行ATM取款機，頻繁大量取款。兩個原本看似不相關的信息，引出一起驚天跨境偽卡詐騙案……
昨日，廈門警方對外發布一起特大跨境套取銀行卡信息、偽造銀行卡詐騙案，抓獲13名嫌疑人，涉案金額1300多萬元。值得一提的是，這起廈門歷史上最大偽卡套現詐騙案的破獲，受到公安部領導高度關注，公安部經偵局局長孟慶豐予以批示肯定，經偵局近日專門為廈門警方發來賀電。
一次
境外購物
銀行卡內207萬元離奇失蹤
今年6月上旬，浙江陳女士的銀行卡，發生了一件離奇事——自己去了一趟「臺灣遊」，回來後發現，卡上207萬元存款消失了。更「神奇」的是，她的銀行卡一直在身邊。
她向警方回憶稱，最後一次使用那張銀行卡，是在今年5月份下旬，她去臺灣旅遊。在一家商店購物時，剛開始，她拿著兩張信用卡結帳，店員反覆刷了數次，然後將卡還給她稱，卡沒有反應，建議換其他的銀行卡。
東西都挑好了，陳女士也沒多想，就將身上一張有200多萬元存款的儲蓄銀行卡，拿去刷卡付帳。10多天後，她已回到浙江，突然發現，卡上的餘額幾乎被清空了，足足少了207萬元。
「卡一直在我身上，小偷是如何偷走我的錢？」陳女士慌忙報警，當地警方介入調查。
一夥
可疑男子
偽卡團夥戴口罩瘋狂取現
銀行卡上巨款離奇失蹤，報警地在浙江，嫌疑地點又是臺灣，從空間上看，幾乎和廈門沒有太大關係。
不過，今年7月份，市公安局經偵支隊民警在工作中發現一個異常:一段時間來，廈門各大銀行ATM取款機前，出現一夥可疑男子，他們取款時，頭戴帽子，口罩遮臉，每次取走大量現金。
「大熱天，這樣打扮也不怕中暑。」這一夥口罩男馬上引起了民警懷疑。
調取監控、分析作案軌跡，經過海量數據分析，民警初步懷疑，口罩男的背後，是一個盜取他人銀行卡信息、並製成偽卡冒領的信用卡詐騙團夥，其中嫌疑人有臺灣籍人員，涉案金額巨大，市公安局經偵支隊成立專案組偵破。
一場
全國追緝
中秋節突襲抓獲五名嫌疑人
隨著案件調查的深入，民警發現這一團夥作案地分散、反偵查意識強，給警方破案帶來很大挑戰。
為了掌握充分證據，專案組先後輾轉湖北、山西、浙江、廣東等十餘個省市，行程數萬公裡，收集大量線索。今年9月初，專案組掌握到一條重要線索，數名主要嫌疑人將在中秋節期間，來廈門進行一筆「大生意」。
「大魚，終於要浮出水面了。」專案組在中秋節當天，分別在島內酒店、集美一小區等地，抓獲團夥主要成員於某、沈某，以及施某等5名嫌疑人，初步查明他們作案10起，涉案金額1300餘萬元。
12月7日，最後一名主要嫌疑人郭某到案。截至目前，作案鏈條中的三個小團夥，包括郭某等共13名嫌疑人已被分別採取逮捕、取保候審、刑事拘留等刑事強制措施。
【揭秘】
團夥成員互不知姓名
作案時乘飛機集結
餘額數萬元的銀行卡，根本看不上
他們生活在不同地方，平日裡，忙著各自事情；他們以外號相稱，從來不問對方的真實身份。
不過，一旦有作案需要，他們像美劇《飛天大盜》一樣，可以乘坐飛機迅速集結，分工「協作」。他們有人負責買通店員馬仔，並套信息、制偽卡；有人負責提供用來轉移資金的POS機；有人養了一批「車手」，頭戴帽子，口罩遮臉，負責大量取現。短短一年時間，他們作案10起，盜取1300餘萬元。這是夥什麼樣的人？他們是怎麼作案的？
1
買通商場店員
克隆顧客銀行卡
●執行人
於某，33歲，湖南常德人，外號「老楊」
作案手段:找商場店員、夜場服務生等做「馬仔」，讓他們通過讀卡器克隆顧客銀行卡信息，並偷窺記下密碼，由此做出偽卡
遊一趟臺灣，銀行卡內的200多萬元怎麼就離奇失蹤了？原來，問題出在臺灣購物時的刷卡店員身上。而這個店員，其實是這個套取銀行卡信息、製造偽卡詐騙第一個環節中首要人員沈某的一個「馬仔」。
「馬仔」通過讀卡器，克隆下女子銀行卡信息，然後偷窺並記下銀行卡密碼。接下來，「馬仔」將克隆下來的信息和密碼，提供給了沈某團夥。沈某團夥將銀行卡信息讀取出來，再通過電腦，將信息複製到空白卡上——就這樣，一張克隆偽卡，就完成了。
在臺灣、大陸等地，沈某發展了大量這樣的店員「馬仔」。這些店員「馬仔」，包括商場收銀員，夜場服務生等等。此外，據警方介紹，這個沈某涉嫌電信詐騙以及販毒案，是一名臺灣方面的通緝犯。
克隆卡做完了，接下來就是轉帳，因為不敢去銀行櫃檯，在ATM櫃員機取錢，每天取錢金額有限，一次取2萬元，容易驚動持卡人，於是，沈某需要能一次性將數十萬、甚至數百萬元轉走的渠道，於是，接力棒就到了「2號人物」於某手中。
2
名牌大學研究生
提供POS機
●執行人
沈某，33歲，臺灣嘉義人，外號「眼鏡」
作案手段:向商戶購買二手POS機，通過非法渠道解碼，提供給製造偽卡的沈某，讓沈某可以一次性把偽卡上的資金轉移走，方便取現
說起這個於某，他還是國內某名牌政法大學研究生。今年以來，他向一些商戶購買二手POS機，通過非法渠道把POS機解碼，然後在網上發布廣告，聲稱可提供POS機。
不過，於某和沈某、施某的相識，是通過中間人介紹。他們之間，都是以外號相稱，於某的外號叫「老楊」，跟原本的名字沒有半點關係，這也是於某反偵察意識的體現。
他們分布全國各地，平時忙於自己的事情，要作案時，選一個地方聚集，於某隻要拿著POS機出現就可以。據民警介紹，於某十分小心，每次為了減少周折，都是乘飛機「赴會」，擔心POS機被查，甚至通過快遞，郵寄到目的地，人到了再取POS機。
在這條套取銀行卡信息、製作偽卡黑色犯罪鏈條中，於某的「工作」十分簡單，幫助沈某團夥POS機轉帳。由於POS機一般都是商戶使用，不存在金額限制的情況。
「那200多萬元，一下子就被轉走，用不上數秒鐘。」民警說，於某的POS機轉帳環節，可獲得20%到30%的抽成。
「學來的專業知識，沒用來維護正義，卻用來作案和反偵察。」說起於某，民警這樣介紹。
3
在逃臺灣通緝犯
在廈大量取現
●執行人
施某，39歲，臺灣新竹人，外號「光頭」
作案手段:糾集一幫人，戴著帽子、口罩，到各個銀行的ATM機把從偽卡中轉移走的資金取出來
大量金額通過POS機轉帳出來後，接下來就是取錢了。這一環節，沈某、於某交給了施某。
施某涉嫌電信詐騙，是個臺灣方面的通緝人員。不過，數年前潛藏到廈門，找了一個女友，他拉上女友的弟弟，以及其他家人等，開展他之前在臺灣的「老業務」——幫一些違法人員取錢。
在詐騙的圈內，這些取錢的人被稱為「車手」。據介紹，在臺灣「詐騙界」，關於「車」的名詞，還很多。比如，販賣銀行卡信息的人，會建立一個叫「人頭帳戶」的資料庫，這個「人頭帳戶」包含「銀行卡信息+身份證件」。一個「人頭帳戶」叫「車子」。如果帶有網銀的話，叫「大車」，沒有網銀，就叫「小車」。
於是，像施某這樣的團夥，因為是取錢的，就叫做「車手」。
據介紹，由於最後的錢是在施某的手上，他可以抽成20%。不過，在這個「詐騙江湖」裡，也存在不講信用的情況，施某的一個同夥，曾「黑吃黑」，取了100多萬元，不給「上線」。他拿著錢，在廈門買了房子。
「10起作案中，單筆最大的是207萬元，最少也在數十萬元。」民警介紹，一張銀行卡，如果裡面只有數萬元，沈某這些人，根本看不上。
來源：廈門日報
責任編輯：李欣