四川在線記者 伍力
12月25日，記者從自貢市公安局獲悉，近日自貢警方破獲一起倒賣銀行卡和對公帳號的團夥犯罪案件,該團夥倒賣卡號共計120餘張,非法牟利40餘萬元.斬斷了一條藏匿在自貢、內江、南充三地為電信網絡詐騙犯罪提供作案工具的黑灰產業鏈,該案是自貢市公安機關近年來查獲的層級最完整、查處人數最多、涉及違法行為最多的一個銀行卡、對公帳號犯罪團夥。
公安部下發線索
自貢警方查出「卡商」
今年5月24日，自貢公安大安分局根據線索，對5個涉嫌參與電信網絡詐騙的對公帳戶開展相關工作。
經初步偵查，5個涉案對公帳號分別歸屬陳某、劉某、王某3人，與上述涉案帳號交易密切的有30餘個個人帳號，其中13個帳號歸屬自貢、12個帳號歸屬南充、其餘歸屬外省市。
民警在偵辦過程中發現，上述對公帳號和個人銀行帳號，均存在參與電信網絡詐騙的違法犯罪行為，且在電信網絡詐騙中充當了作案工具。為此，大安警方調集精幹警力，加大偵辦力度。
最終，辦案民警結合前期摸排調查的情況分析研判出：在自貢，存在多級卡商！這裡的「卡商」，是指從事組織收取他人銀行卡、對公帳號、手機卡號，並用於銷售牟利的人員，為電信網絡詐騙違法犯罪行為提供了「接收和轉移資金」的作案工具。
層層牟利
辦卡、收卡、賣卡一條龍
警方梳理發現：自貢籍男子萬某作為總卡商，收卡後通過秘密渠道銷售至境外；其下面有李某、邢某、餘某三人，分別在自貢、內江、南充三地負責具體實施收卡；卡主，即辦卡人員，均為混跡社會人員，以吸毒人員居多。
買家、卡商、收卡人、卡主，四者形成一條完整的黑灰產業鏈，層層賺取差價。辦案民警透露，卡主因為急需用錢，便在多個銀行辦卡，以每張卡200—300元的價格賣給收卡人，收卡人以500元左右的價格賣給卡商，卡商最後以800—3000元不等的價格賣給買家。整個鏈條幾乎零成本，使得不少人鋌而走險。
確定鏈條中的人員信息後，警方決定收網。今年6月10日，辦案民警在自貢將收卡人李某、李某的妻子胡某（協助）、對公帳號卡主陳某、劉某等人抓獲；當天，卡商萬某在成都落網。
6月12日，在南充警方協助下，自貢警方在南充將收卡人餘某等7人抓獲。後經審訊，其中4人不涉及該案，移交南充警方另案查處。今年8月，對公帳號卡主王某、收卡人邢某相繼落網。另抓獲開辦卡人員十餘人。
販卡120餘張
9人被移交檢方公訴
據警方在萬某家中搜出的一本筆記本記錄顯示，2019年11月至2020年3月期間，萬某先後購得銀行卡60餘張，卡主有20餘人。
經審訊：萬某、李某、胡某等人，對買賣銀行卡，涉嫌妨害信用卡管理的違法事實供認不諱；陳某、劉某、王某等人，對買賣對公帳號，涉嫌買賣國家機關公文、證件、印章的違法事實供認不諱。此外，在偵查中還發現，繆某、胡某二人將涉案銀行帳戶內資金據為己有的違法行為，已構成盜竊。
該案歷時3個月，警方共查扣電腦20餘臺、手機50餘部、銀行卡50餘張、資金15萬餘元。據查證，該團夥在2019年10月至今年3月，買賣銀行卡、對公帳號共計120餘張，非法獲利40餘萬元。警方還查證，被買賣的信用卡涉及近二十起電信網絡詐騙案件，現已核實七起網絡詐騙案件，涉案金額200餘萬元。
今年9月至12月期間，警方分三次將萬某、李某、胡某等9名涉案人員，分別以涉嫌妨害信用卡管理，涉嫌買賣國家機關公文、證件、印章，涉嫌盜竊等違法行為，移交檢察機關並提起公訴；對開辦卡人員採取了對應處罰並上報為懲戒對象，期限五年，對買賣的120餘張銀行卡和對公帳號採取了對應的措施。
至此，以萬某為首的涉電詐黑灰產業鏈宣告斷裂。令人啼笑皆非的是，其中一名落網嫌疑人的家中還掛有書法「生死有命富貴在天」。
警方提示：對被懲戒的相關單位和個人，5年內暫停其開立的銀行帳戶非櫃面業務以及支付帳戶的所有業務，最多允許有1個行動電話號碼；如果將本人的電話卡、銀行卡以出售、出租、轉借等方式提供給他人用於電信網絡詐騙或者其他違法犯罪的，公安機關將依法追究其法律責任。