近期，一群特殊的「黃牛」引起浙江義烏公檢機關注意，他們看準了銀行兌匯外幣過程中對額度、到款時間等方面的限制，私下動起買賣外匯的歪腦筋。
今年5月，浙江義烏一「黃牛」王某報警，稱他與自稱有大量美金「貨源」的龍某交易，被騙走223萬。經警方調查，這起因私自買賣外匯牽扯出的詐騙案，犯罪團夥竟上演內部「黑吃黑」，堪稱現實版「碟中諜」。
1
男子被騙223萬元
報警卻不敢說實話
5月，「黃牛」王某在義烏一家中國銀行門口尋找目標時，遇到了安徽人龍某，龍某稱手頭有11萬美金急需兌換成人民幣，談攏「好處費」後雙方達成交易。隨後，龍某再次找到王某表示又有35萬美金想要兌換，折合人民幣223萬，「好處費」會相應增加。於是，雙方約定於5月11日進行交易。
「圈子內有規矩，通常是人民幣到帳後，才將美金匯出」。然而，王某將223萬打入龍某帳戶後，龍某卻謊稱上廁所，藉機從酒店溜走，發現被騙的王某隨即報警。
由於因私自買賣外匯違法，王某報警時稱自己是做生意被騙200多萬元，但當警方問及其生意內容時，他難以自圓其說，這才說出實情。
義烏警方隨即對涉案帳戶進行凍結。當晚，取不出贓款的龍某主動聯繫王某，稱自己並非有意要欺騙，是受到上家黃某等人的指使。並稱「想要拿回223萬，就去象山面談」，考慮到王某獨自前往的危險性，義烏警方決定一同前往。
2
「碟中諜」 ！
「黃牛」反被「黃牛」騙
王某在象山一家咖啡館內與所謂的「上家」黃某等人會面，期間黃某「邀請」他一同加入自己炒外匯詐騙的團夥，並允諾退還他的錢，被王某當場拒絕。
在雙方會面的過程中，執法人員逐步掌握黃某等人的犯罪證據及團夥的組織架構、作案手法。
經審訊，黃某表示，自己曾指派龍某在取得王某的初步信任後，買了一部幾乎報廢的手機，交易期間，龍某在確認匯款成功後藉口上廁所，故意將手機留在桌上製造即將回來的假象，隨後從酒店後門溜走。
黃某還表示，「當時酒店大廳、後門都安排了人，一旦被發現端倪，這些人會故意與王某發生摩擦，以拖延時間」。即便王某衝破阻礙追到門口，還會有專人駕車故意製造輕微交通事故，「大不了賠一點醫藥費。」
5月底，黃某、龍某等人已被義烏警方抓獲。
3
分贓不均
團夥內部上演「黑吃黑」
經深入調查，警方發現這起詐騙案的幕後操縱者除了黃某外，還有寧波象山人錢某。
黃某交代，他與錢某是同夥，此前曾合作詐騙過多名受害人，但先前交易都是他在實際操作，錢某扮演幕後策劃的角色。合作多次後，他察覺錢某分贓不均，便決定拉攏其他團夥成員打算「黑」一次錢某。
在此過程中，黃某為籠絡身邊的其他同夥，曾承諾在贓款到手後，將比錢某分給他們的分紅更為豐厚。
4
交易人只是「棋子」
曾被要求籤下還款書
隨後，錢某被成功抓獲，然而他道出一個更為令人唏噓的細節——實際交易人龍某隻是幕後操縱者的「棋子」——錢某和黃某開出了10萬元高價讓龍某參與詐騙，並且為防止東窗事發，龍某與王某交易前，還被要求籤下了一份還款說明書。
目前，黃某等3人已被依法刑事拘留，錢某、龍某等4人因涉嫌詐騙罪已被義烏市人民檢察院批准逮捕。
看似簡單的私下換匯
可沒你想的那麼簡單，
小編科普下私下換匯的知識與「陷阱」。
居民私下換匯是一種「逃匯」的違法行為。
我國《外匯管理條例》規定，個人應在具有結售匯業務資格的金融機構及經批准的其他機構（如個人本外幣特許兌換機構等）購買或賣出外匯。該條例第三十九條第（二）項規定「不按照國家規定將外匯賣給外匯指定銀行」的逃匯行為，由外匯管理機關責令限期調回外匯，強制收兌，並處逃匯金額30%以上5倍以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
居民私下兌換外匯可能面臨收到假幣、錢款被騙等風險。私人換匯沒有信譽可言，錢財被騙的可能性很大。如果被騙，一方面很難找到罪魁禍首得到賠償，另一方面也會造成麻煩和不便，不應鋌而走險選擇私下兌換。
利用地下錢莊進行外匯兌換，似乎很方便，但從另一個方面看，也存在很大的風險。不僅如此，私下換匯還有被捲入地下錢莊非法外匯交易的可能。據了解，國家外匯管理局與公安機關聯合查處的多起地下錢莊案件，大多是以辦理本外幣非法匯兌為主要業務的。
換匯從來都是一個需要謹慎並且合法的事情，
朋友們切忌貪圖匯率便宜，手續方便等原因
隨意進行私人兌換或不正規渠道兌換！
贊是一種鼓勵|分享是最好支持
點擊右下角 寫留言 發表你的心聲
我們期待與您的交流