什麼是洗錢？洗錢就是給「黑錢」披上「合法」的外衣。通俗的講，就是將 「髒」錢洗乾淨， 然後「清潔」的錢就可以用了。
洗錢騙局，我們見得最多的就是在影視作品中。比如《反貪風暴3》，揭示了通過拍賣古董、珠寶販賣、證券炒股、海外投資等眼花繚亂的操作，整整100億黑錢，在半個小時內洗乾淨。
也許大家會覺得洗錢騙局離我們的生活很遙遠，可是在實際生活中，洗錢行為就在我們身邊。洗錢騙局可以滲透到我們生活中的方方面面。
蘭蘭在國外留學，因為性格活潑開朗，認識結交了許多朋友。不久前，一位朋友聯繫蘭蘭，希望借她的銀行帳戶一用。當時那個朋友說是因為自己的銀行卡在補辦階段，所以需要轉一些錢進來作近期的生活費用。蘭蘭實心裡也有點不放心和犯嘀咕，但架不住這個朋友三番五次地向她保證，說肯定沒問題，最後蘭蘭就借給他了。
帳戶借出後的幾天，蘭蘭的帳戶先後轉入1萬、3萬人民幣不等的外幣。蘭蘭聽說過說過反洗錢的事，但感覺那都是很大金額的，心想著也就是幾萬塊錢應該不是什麼大事。然而，突然有一天，警察來到了蘭蘭的住處。
原來，蘭蘭的這個「朋友」與某組織聯手，以借熟人銀行帳戶、分批轉入較小金額資金的形式，進行著洗錢活動。
無獨有偶，洗錢騙局也同樣「光顧」國內的劉某某。
王某找到劉某某，說急需一批銀行卡帳戶用於資金周轉。於是劉某某通過熟人關係，借來了大量個人銀行卡帳戶，並將這些帳戶銀行卡借給王某使用。王某得到銀行卡後，按事先約定聯繫臺灣詐騙犯「樂仔」轉移其通過網上銀行詐騙的贓款110多萬元，並按10%的比例提成。2009年6月，人民法院對此案宣判，認定王某等4名被告人犯洗錢罪，判處有期徒刑1年零3個月到2年不等。到了事發之時，那些出借帳戶的人，才知道自己借出的銀行帳戶被用於洗錢。
其實，洗錢騙局並不遙遠，可能就在我們身邊，也可能我們正在幫別人洗錢，就像目前國內的海外留學生以「談戀愛」的名義，誘導國內女孩幫他們帶毒品一樣。
那我們應該如何預防洗錢，遠離洗錢騙局呢？在這裡，預鑑情報局提醒大家：
遠離網上錢莊等非法金融機構
網上錢莊等非法金融機構逃避監管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗「黑錢」，成為社會公害，而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。選擇安全可靠，嚴格履行反洗錢義務的金融機構，您的資金和個人信息才更安全。
自己的帳戶、銀行卡和U盾千萬不要出租或出借
金融帳戶、銀行卡和U盾不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的帳戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動，因此不出租、出借金融帳戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。
不要用自己的帳戶替他人提現
通過各種方式提現是犯罪分子最常採用的洗錢手法之一。有人受朋友之託或受利益誘惑，使用自己的個人帳戶（包括銀行卡帳戶）或公司的帳戶為他人提取現金，為他人洗錢提供便利。然而，法網恢恢，疏而不漏。請您切記，帳戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的帳戶替他人提現。
網絡洗錢要遠離
當前，在我們獲得網絡時代的快捷信息和高效溝通的同時，不法分子也利用網絡快捷傳播非法信息，在更廣的範圍內從事違法犯罪活動。近年來破獲的網銀詐騙，網際網路非法集資等網絡洗錢案件警示我們，對於網絡信息要仔細甄別，不要輕易通過網銀、電話等方式向陌生帳戶匯款或轉帳。對於網絡信息要時刻警惕，不可因貪佔一時便宜而落入騙局。
遠離洗錢騙局，拒接上當受騙，保護您的財產安全。如您遇到疑似洗錢的行為或違法機構，請及時舉報，維護金融市場秩序，就是維護我們自己的合法權益。