銀行業在金融這一市場的地位是不容小覷的，即便在行動支付如此發達的背景下，我們依舊離不開銀行。其中最明顯的一點就是，買房需要通過銀行貸款。如果沒有銀行的資金，恐怕要有一大批人面臨無房的情況。
當然一些國際性大銀行就更是如此了，在全世界範圍內都有它們的業務，在國際市場的重要性也是不言而喻的。最近一段時間，這一巨頭又攤上事了。根據英國廣播公司的報導來看，英國滙豐銀行在明知道客戶涉嫌詐騙，搞「龐氏騙局」的前提下，還允許客戶從美國轉帳數千萬美元。
這一消息的曝光，自然也讓滙豐備受爭議。有數據顯示，從2013年至2014年期間，滙豐明知道客戶進行了金融詐騙，卻依舊默許客戶將8000萬美元（折合人民幣5.4億）轉移，從美國滙豐銀行帳戶轉移至香港帳戶。
而這項投資騙局也是在滙豐因為洗錢被美國罰款19億美元後，進行的行為。被曝出一同涉嫌洗錢的還有渣打銀行、德意志銀行等，按照規定來看如果銀行懷疑客戶從事違法活動，應該向有關部門提交報告。如果銀行檢測到有犯罪行為的話，應該立即凍結客戶的資金。然而滙豐雖然檢測到了這一行為，卻並沒有凍結客戶的資金，反而允許了這麼大一筆資金「明目張胆」地轉移。
而這一案件當時叫做「萬通奇蹟騙局」，根據前幾年的報導來看，當時融資產品是由美國萬通投資銀行控股集團董事長策劃成立的。在2013年6月的時候，全國各地都出現了大量購買這一系列套裝的資金入帳。包括美國當地也有大量民眾被騙，2017年的時候萬通投資銀行董事長被捕。
對於這一情況，其實滙豐早就發現了帳戶存在的可疑交易。然而一直到2014年被提起訴訟之後才採取了行動，簡單點來說如果當時滙豐及時將帳戶凍結，也就不會造成那麼多人資金受損了。雖然是多年前的醜聞，不過被曝光後對於滙豐還是造成了很大影響，因為說白了滙豐也算是「參與」其中了。當地時間21日，滙豐股價在香港股市也出現了大幅下跌的情況。
當然這早就不是滙豐第一次陷入醜聞了，之前滙豐因為涉及對迪士尼等多家公司電影融資稅收減免，被投資者起訴。對於上述「龐氏騙局」的情況，滙豐和渣打在9月20日都發布了公告。滙豐表示，曝光的這一信息已經是「歷史性的」，經過這麼長時間的發展，滙豐已經在多個方面改善了打擊金融犯罪的能力。
而渣打銀行也積極表態，在積極認真地履行打擊金融犯罪責任，永遠都會有人試圖通過洗錢來逃避制裁，而銀行的責任就是建立有效的監管機制，保護全球金融系統。事實上對於洗錢這一行為在全球各國都是被禁止的，但是依然有人妄想通過銀行渠道進行洗錢等違法行為。
如何篩選出這類人，就要看銀行的監管制度了。其實對於銀行來說還是很好調查的，正常客戶一般是不會有這麼大資金流入的。就像國內有地區實行的大額現金管理制度，金額超過20萬就需要被監控。其實也是為了保護金融市場的安全，同時更好地打擊洗錢等違法犯罪行為。
雖然是幾年前的醜聞，但是如果當時滙豐及時凍結帳戶資金的話，或許很多人的損失就可以避免了。