杭州網訊 看過電影《巨額來電》嗎？電影裡的詐騙團夥有清楚的公司化管理、等級制還有培訓。靠著一套完整的流程，精準抓住對方的弱點和心理變化，騙取巨額的錢款。
2019年2月1日，浙江省杭州市餘杭區人民法院公開宣判一系列特大電信網絡詐騙犯罪集團案件，就像電影裡一樣，集團有80餘名被告人，所涉被害人數千名，犯罪金額高達810餘萬元。
2015年10月起，張某、付某、廖某甲等人為實施犯罪在四川省成都市、綿陽市、德陽市等地先後設立多家公司或個體工商戶，以經營POS機業務為幌子，先後招聘百餘人，形成老闆、主管、組長、業務員四個層級的犯罪集團，以免費辦理高額信用卡為誘餌，騙取被害人錢款。
其中，業務員具體負責聯繫被害人騙取錢款並按比例從中分成；組長除個人實施詐騙外，對所負責小組的業務員進行管理、業務指導並按比例從小組成員的業績中抽取提成；銷售主管除個人實施詐騙外，對所有業務員進行人事、業務等方面的管理，售後主管除個人實施詐騙外，負責安撫被害人、防止被害人報案，銷售主管、售後主管均按比例從所有業務員的業績中抽取提成。
80餘名集團人員中僅有9人為80後，其餘均為90後，最小17歲，平均年齡不到24歲，文化程度為大、中專及以上有60人，絕大部分被告人系剛離開校園踏入社會的學生，在求職過程中誤入電信網絡詐騙犯罪集團，發現自己從事的行為存在欺騙性但未及時退出，繼續在該集團行騙。
如何詐騙？
張某、付某將從他人處購買的申辦信用卡業務人員名單列印並下發給業務員，指使業務員冒充「拉卡拉公司」、「銀聯商務公司」等工作人員以打電話的方式聯繫名單上的人員，謊稱相關公司有優惠活動，交納押金訂購POS機即可免費辦理額度為人民幣3萬至20萬元不等的高額度信用卡，並承諾使用POS機刷卡消費滿一定金額或者使用一定期限之後可以退還全部押金。
該犯罪集團還偽造「拉卡拉公司」和「銀聯商務公司」的營業執照、各銀行信用卡審核通過資料等，使用虛假身份信息、發布客戶成功辦理高額信用卡的虛假信息騙取被害人信任。
被害人信以為真後，業務員便誘導被害人通過第三方支付轉帳或者貨到付款等方式支付錢款，並向被害人郵寄廉價POS機或手機刷卡器，隨後對於被害人辦理高額信用卡或退還押金的要求或編造各種理由拖延，或置之不理。
2015年10月至2017年7月期間，張某、付某為實施犯罪，從他人處購買包含姓名、電話號碼、地址等的公民個人信息共計近30萬條，並通過上述方式指使團夥成員騙取數千人錢款共計810萬元以上。
在案件的偵辦及審理過程中，為最大程度挽回被害人損失，公安、法院通過採取查封、扣押、凍結等強制措施及敦促各被告人及親屬籌款退贓等方式，實現全案追贓240餘萬元，足以彌補在案的近700名被害人的全部損失。
餘杭區法院經審理認為，被告人張某等80餘人分別構成詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，根據各被告人的犯罪事實、情節、退贓表現，判處各被告人有期徒刑十七年至九個月不等，並處罰金十九萬元至五千元不等，並對部分具有自首、積極退贓、認罪悔罪等情節的被害人依法從寬適用緩刑，同時判處相關財物發還被害人，沒收作案工具，責令被告人退出其餘違法所得。
法官寄語：該系列案件給我們的啟示是深刻的，本案的被告人基本上是初出茅廬剛踏入社會的學生，在通過網站求職的過程中，因社會經驗的不足，被騙子蠱惑而誤入歧途，但他們在發現自己所從事的行為存在不正當甚至是欺騙性後，卻沒有意識到問題的嚴重性，鮮少有人及時終止退出，更無人選擇報警，絕大部分人則是繼續加入該集團去詐騙其他人，他們的角色也從無辜不知者變成了人人憎惡的加害者，最終親手將自己送入了被告人的囚籠，並受到法律嚴厲的制裁，不僅悉數退出了違法所得還承擔了高昂的罰金，更付出了名譽甚至自由的代價，實在是得不償失，希望人人能引以為戒！