伊春市開展涉非涉穩風險專項排查
工作實施方案
為全面深入貫徹落實國家、省、市關於防範化解金融風險的決策部署，按照《關於開展全省涉非涉穩風險專項排查工作的通知》（黑處非發〔2020〕3號）要求，市防範和處置非法集資工作領導小組辦公室定於2020年6月10日至8月15日在全市範圍內開展涉非涉穩風險專項排查工作（統稱風險排查工作），特制定本方案。
一、工作目標
通過開展涉非涉穩風險專項排查工作，最大限度發現識別風險，全面掌握當前我市非法集資風險底數，前移關口，遏制非法集資高發勢頭，從源頭上防範和化解非法集資風險。
二、工作原則
（一）落實責任，形成合力。按照《伊春市人民政府辦公室關於轉發市防範和處置非法集資工作領導小組辦公室伊春市防範和處置非法集資工作方案的通知》（伊政辦發〔2015〕45號）中重點任務分工，各地、各成員單位要有效落實屬地屬行責任，充分發揮監督管理職責，各縣（市）區由處非辦和屬地公安經偵部門牽頭組織指導，組建若干專項行動聯合工作組，由屬地領導小組確定一名負責人任組長，從屬地公安派出所、市場監管局、稅務局、街道各辦事處及社區抽調人員參加聯合工作組工作。牢固樹立「一盤棋」思想，主動擔當、協作配合、共享信息，形成工作合力。
（二）點面結合，突出重點。既要摸清重大涉非涉穩企業風險規模，又要摸透案件多發的重點領域、重點區域風險情況，以點帶面，舉一反三，全面覆蓋，做到對轄區總體風險情況心中有數。
（三）積極穩妥，嚴守底線。既要態度堅決，積極作為，又要講究策略，分類有序化解，避免引發新的風險。工作中要堅持底線思維，把握風險防範化解主動權，守住風險底線。
（四）遠近結合、標本兼治。既要有扭轉當前案件特別是大要案高發局面的短期有效舉措，又要有著眼3年攻堅戰的長期謀劃，完善規制，加強監管，建立健全非法集資早防、早識、早治的長效機制。
三、專項風險排查工作重點
（一）重點主體。金融監管部門、民政、商務、住建部門要聚焦民間投融資中介、網絡借貸、私募基金、養老服務、虛擬貨幣、區塊鏈、電子商務、房地產等重點領域，緊盯信訪多發的重大案件以及「維權」活躍的重點群體，高度關注疫情防控期間出現的新苗頭新動向，做到總體風險情況、重大個體風險演變態勢情況底數清、情況明。
（二）排查要點
1.看證照。對未按規定進行企業註冊、備案、許可，無辦公場所、無辦公人員或與註冊地登記不符，以及與經營地不一致、頻繁變更註冊地址和高管信息、短期內大量鋪設分支機構等問題進行全面排查。重點關注名稱或經營範圍中使用「金融」「投資」「理財」「資產管理」「基金」等相關字樣的主體。
2.看宣傳。對通過網際網路、電視、廣播、報刊、手機簡訊、傳單、戶外廣告等媒介發布的各類融資類廣告資訊信息進行全面排查。重點關注宣傳中含有或涉及「金融創新」「金融科技」「消費返利」「金融互助」「虛擬貨幣」「愛心慈善」「養老扶貧」「炒期貨外匯」「一帶一路」「共享經濟」「物聯網」等內容，以及高收益、高回報，明示或暗示保本、有擔保、無風險等內容的主體。重點關注利用專家、知名人士、專業機構、「受益者」等名義或形象作推薦說明的虛假違法廣告。
3.看人員。一是看從業人員，對其相關資質、職業經歷、是否因集資行為收到處罰或刑事追究等情況進行排查。二是看投資人員，重點關注有群眾舉報、輿情指向的群體，高度警惕經營場所內外有投資人員，特別是老年人、貧窮人員等群體聚集的主體。
4.看業務。結合企業業務合同等資料，掌握其實際經營情況、業務類型及流程，重點關注有募集資金性質的業務。
5.看資金。依法對高風險企業可疑資金異動情況進行排查。依託反洗錢資金交易監測等工作機制，加大對風險高發領域的監測力度。
排查重點不局限於上述內容，各地、各成員單位要結合實際，將非法集資問題突出的行業、區域、行為等納入重點排查整治範疇。
四、工作措施
（一）基礎信息採集。由聯合工作組對轄區的小額貸款、投資、擔保、諮詢、理財、財富類公司；總部設在外地的貸款、投資、理財(財富) 、諮詢類公司；典當行、拍賣行，房屋中介、汽車租賃服務類公司等現有類金融企業或從事民間借貸機構進行全面排查。摸清有無工商營業執照、有無金融部門許可證；有無實體店面，登記地點與實際營業地點；採集、登記企業法人代表、實際經營管理人員、財務人員、從業人員；股東投資情況；向社會集資情況（確定人員、不確定人員）；有無帳目；納稅情況；目前經營狀況等重要信息。對於農村存在的投資理財、擔保、農民專業合作社涉及民間借貸等情況也要進行排查和信息採集。通過地毯式全面實地踏查，掌握轄區類金融企業或從事民間借貸機構底數、違法違規業務內容。
（二）警示約談。聯合工作組對涉嫌存在風險的重點類金融企業或從事民間借貸機構法人代表、核心管理人員進行約談，了解公司基本情況、運營模式、實體情況、投資人數及資金情況、運營狀況、對外宣傳等情況，通過信息採集和約談見面，準確掌握每個企業全面情況，對企業法人代表進行警示教育，嚴禁企業超範圍經營，涉足高利轉貸、網絡傳銷、非法吸收公眾存款、集資詐騙等違法犯罪行為。約談時形成約談記錄，約談後整理成約談報告。
（三）建立檔案。聯合工作組依據信息採集、警示約談獲取的數據資料，對每個類型的企業都要分別建立檔案，實行基礎化、規範化管理，內容要全、信息要準，做到一戶一檔查無遺漏。
（四）風險評估。聯合工作組依據實地排查、信息採集、警示約談、建立檔案工作中獲得的數據信息，對現有類金融企業進行梳理分類，確定風險等級。
（五）建立臺帳。各地、各成員單位要結合專項排查形成《涉非涉穩風險專項排查總體情況表》（附件2），並綜合考慮涉眾多、金額大、集資人多次聚訪、涉穩涉患突出等因素，對排查總體情況進行甄別篩選，《建立重點風險（案件）》清單（附件3），逐項落實責任單位、責任人，科學研判「引爆點」「傳導線」，為前瞻謀劃、妥善處置提供有力支撐。
(六) 宣傳教育。宣傳警示教育工作要貫穿專項行動始終。要堅持開展防範非法集資犯罪法律知識宣傳教育，典型案例可利用電臺、電視臺、報紙、新媒體等進行宣傳報導，提高廣大群眾對非法集資行為的防範意識和識別能力，營造嚴厲打擊非法集資行為的高壓態勢。
（七）檢查驗收。市專項行動領導小組對專項行動進行檢查驗收，制發通報。
五、工作要求
（一）加強領導，周密部署。各地、各成員單位要切實落實屬地和部門責任，從堅決打好防範化解重大風險攻堅戰的高度和全局出發，周密組織部署，加強橫向協同和縱向聯動，協力排查整治風險。要結合實際制定具體實施方案，以「排查全覆蓋、處置硬措施、風險軟著陸」為工作目標，明確責任、細化舉措、對症下藥，同時要注意與網際網路金融風險專項整治、公安機關打擊非法集資專項行動、市場監管部門整治虛假違法廣告相關部署有序銜接。工作中既要堅持問題導向，下決心快速處置一批緊迫、突出的風險點；也要堅持穩中求進，講究策略、把握時機，穩妥有序化解風險。
（二）穩妥有序化解風險隱患。對排查發現的風險線索及涉穩隱患，要區分問題性質和輕重緩急，綜合運用市場、行政、司法等多種手段，積極穩妥、分級分類化解。對重點線索，要統籌研究、一事一策，合理把握節奏和力度，嚴防激化矛盾、引發次生風險及連鎖反應。要加強信息共享，切實加大跨區域線索協同處置力度，全力防止風險轉移蔓延。
（三）務求實效，落實責任。排查摸底採集基礎信息工作一定要實地踏查，逐街逐路逐鄉排查，逐項採集核實錄入，絕不允許只到工商部門抄回登記在冊的企業應付了事。要切實做到履職盡責、守土有責，專項行動結束後，實現「底數清、情況明、管起來、防得住、打得準」的目標。對於排查不細緻、不到位，信息採集不準不實，未能按照方案要求逐項開展工作，特別是專項行動結束後，對轄區類金融企業及從事民間借貸機構情況仍然不能準確掌握，應該整治的問題沒有整治，應該立案偵查的案件沒有及時立案偵查，轄區發生非法集資等涉眾型影響社會穩定的案件，引發媒體關注，或本地未能及時發現案件線索，被上級立案偵辦或被列為上級交辦、督辦案件的，將在全市進行通報，通報將發至各縣（市）區委、政府，未按照實施方案開展專項行動或走過場等存在嚴重問題的，將建議各縣（市）區委、政府嚴肅追究相關責任人及領導的責任。
（四）全力維護社會大局穩定。針對疫情後信訪活動可能明顯反彈的新形勢，各縣（市）區要科學評估，逐級落實屬地維穩責任，制定完善的應急預案，健全應急響應機制，切實將矛盾化解在當地、處置在萌芽狀態，確保不上行、不外溢。加強輿情引導和管控，主動回應群眾關切，提高工作透明度和公信力，多渠道化解糾紛。加大社會穩控力度，對重點群體和上訪骨幹人員要分類施策、措施到位，堅決防止維權組織化、政治化，嚴防涉非涉穩與疫情風險疊加共振，堅決守住疫情期間及疫情結束後不發生大規模到省進京訪、群體性聚集和極端事件的底線。
（五）認真總結，及時報送。一是各縣（市）區要將具體工作方案於6月15日前報市處非辦備案，方案不能只提原則性要求，要結合實際找準重點，有針對性的部署排查。二是要認真做好數據的統計報送工作，認真填寫附表，按照各報表填報要求，逐項核對表間關係，確保統計報表的準確性和完整性。三是活動結束後，要及時做好總結，分析轄內非法集資風險總體情況、行業和地域分布、形成原因，研判問題、困難和風險形勢，梳理經驗和不足，提出下一步工作打算及意見建議，形成涉非涉穩風險專項排查工作總結報告及附件2、3於6月28日前報送市處非辦（同時，將文件電子版發送至jrjjrsck@163.com郵箱），於8月20日前將附件4報送至伊春市公安局經偵支隊郵箱：345083632@qq.com。
市處非辦將加強工作指導，適時組織有關部門到各縣（市）區開展工作調研並將專項排查工作列入2020年綜治考評重點內容。