金融虎訊 7月21日消息，運營有P2P平臺全球匯金服的北京線下理財公司中投全球(北京)投資管理有限公司（簡稱:中投全球）在天津的多家分公司被立案偵查。據天津市濱海新區公安局最新通報顯示，2020年3月18日，依法分別對中投全球(北京)投資管理有限公司天津濱海新區分公司、天津市濱海新區海濱街分公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，目前正在對該案件進行大量取證工作及證據收集。據金融虎了解，早從去年12月20日起，中投全球在天津的多家分公司就已被立案調查。
中投全球在天津多家分公司被立案
今日，據濱海新區公安局通報顯示，自立案以來，該局對涉案的主要嫌疑人楊某某依法採取刑事強制措施。下一步，將對涉案的其他嫌疑人依法進行打擊。目前案件正在進行緊張偵辦。而在去年12月20日和12月30日，中投全球薊縣分公司和天津津南分公司均因涉嫌非法吸收公眾存款被立案調查。
濱海新區公安局通報指出，2020年3月23日天津市濱海新區公安局第一次發布公告，要求所有參與中投全球投資的人員及時進行調查取證。截至目前，仍有部分投資人及相關業務人員不配合警方調查取證，公安機關再次重申：按照公安機關辦理非法集資案件有關規定，我局將嚴格按照法律規定及時上報已取證數據。至2020年9月30日之前，因投資人不及時報案、不積極配合公安機關調查取證等自身原因導致資產處置過程中未被納入退賠範圍的，後果由投資人自行承擔。
為便於公安機關查明案情，確保案件偵辦工作有序開展，最大限度挽回經濟損失。請在天津市濱海新區古林街道永明路36-11號、海濱街道團結西路222號1層營業網點處投資的投資人本人攜帶身份證、投資轉帳時使用的銀行卡原件及複印件、借款協議、收款收據、返利憑證：複印件及轉帳流水(POS小票)等資料，到濱海新區公安經偵支隊四大隊(天津市空港經濟區東八道與中環東路交口原中心大道派出所)或濱海新區公安局古林派出所、濱海新區公安局海濱派出所(已報案者不需再次報案、已接到電話通知者到原電話通知單位進行取證)，積極配合民警製作報案筆錄，登記填寫真實信息，協助公安機關做好調查取證工作。
警方局敦促中投全球天津濱海新區分公司、天津市濱海新區海濱街分公司相關涉案人員，特別是參與非法集資行為的全體業務員、主管、總監等其他重要崗位人員，主動到公安機關投案自首，全額退繳提成等非法所得。及時退繳非法所得款項的，公安機關可以依法從輕處罰；其中情節輕微的，可以免除處罰；情節顯著輕微，危害不大的，不作為犯罪處理。對在規定期限內未能主動到公安機關投案且不及時退繳上述涉案款的，將依法採取刑事拘留強制措施，投案和退繳提成等非法所得期限為2020年10月31日前。
金融虎注意到，2019年12月14日，天津市公安局薊州分局通報顯示，2019年12月20日，公安薊州分局對中投全球薊縣分公司涉嫌非法吸收公眾存款犯罪立案偵查，主要犯罪嫌疑人孟某月已被依法採取刑事拘留強制措施。
今年5月29日，天津市公安局薊州分局再度發布通報，主要犯罪嫌疑人孟某月、劉某謙、趙某如已被依法採取刑事拘留強制措施。下一步，案件將進入訴訟程序。此外，公安薊州分局已完成對部分投資者取證工作，但仍有大量投資者未登記報案。為便於公安機關查明案情，最大限度挽回經濟損失，請未登記報案的投資者本人攜帶相關材料到公安薊州分局打擊犯罪偵查支隊五大隊（經偵大隊）登記報案。因不及時登記，不積極配合公安機關調查取證等原因，逾期未到公安機關報案的投資者視為放棄報案，因此產生的法律後果由放棄報案的投資者自行承擔。
今年6月15日，天津市公安局津南分局通報顯示，2020年2月26日天津市濱海新區公安局第一次發布公告，對所有參與中投全球投資的人員及時進行調查取證。自立案以來，該局對涉案的主要嫌疑人劉某某依法採取刑事強制措施。下一步，將對涉案的其他嫌疑人依法進行打擊。目前案件正在進行緊張偵辦。同時，警方要求津南分公司相關涉案人員，特別是參與非法集資行為的全體業務員、主管、總監等其他重要崗位人員，主動投案自首，全額退繳提成等違法所得。期限為2020年7月30日前。
金融虎注意到，從時間上來看，天津警方關於中投全球的首份立案通報與中投全球宣布良性退出的時間點非常接近。去年12月25日，運營有P2P平臺全球匯金服的中投全球在官網發布良性退出公告稱，在行業政策不斷收緊，經濟環境進入下行周期，借款人投資項目收益不斷下滑，對投資人的利息支付難以為繼，綜合以上各種因素，平臺已經無法進入正常的運營狀態。經公司管理層慎重研究，決定平臺進入良性退出狀態，自2019年12月17日起平臺停止運營，停止到期產品的單獨個別兌付行為。
中投全球法人董事長、法人於金源在退出公告中亦承諾，公司法人、股東、高管集體再次承諾在平臺良性退出階段不跑路、不失聯、不轉移資產，積極進行資產的處置、變現，並展開公司債權清收工作，努力減少廣大投資人的經濟損失。
平臺披露未兌付申請金額超過15億元
公開資料顯示，中投全球（北京）投資管理有限公司成立於2013年7月24日，總部位於北京市，註冊資本2億元人民幣，實繳資本1.7億元人民幣，是一家財富管理企業。截止2017年，中投全球在全國多個地區開設及籌備運營70餘家服務網點。據金融虎此前報導，全球匯金服上線運營時間為2017年1月20日，預期最高年化收益率9.8%。平臺交易數據顯示，截至2019年12月30日，累計註冊人數15650人，累計出借金額為1.6億元，待收餘額等數據則並未披露。
企查查信息顯示，中投全球公司法人為於金源，其持股99.5%為實際控制人，於巍持股0.5%。公司對外投資控股有3家公司，分別為嫩江市潤東房地產有限責任公司、中投全球（唐山）企業管理諮詢有限公司、金源環球（天津）國際融資租賃有限公司。此外，中投全球在全國各地設有74家分支機構，其中有26家已顯示為註銷。
今年1月20日，中投全球因「通過登記的住所或者經營場所無法聯繫」而被列入經營異常。截至目前，仍未移出。2017年11月24日，中投全球因在「廣告中使用或者變相使用國家機關、國家機關工作人員的名義或者形象」被北京市工商行政管理局豐臺分局行政處罰20萬元。2018年，曾有媒體報導指出，中投全球開展固定收益的線下理財業務，並且與投資人籤訂紙質協議，投資人資金直接流入董事長於金源的帳戶及中投全球(北京)投資管理有限公司帳戶，涉嫌自融和存在資金池等問題。
據金融虎此前報導，今年1月23日晚間，中投全球公布出借人兌付方案稱，擬以現金、資產以及第三方合作等三種兌付方式完成。其中，現金兌付方案計劃為期三年，即自2020年1月24日至2023年1月23日，根據法院強制執行進度，累計每回款1000萬元，於回款後的每月10日給選擇現金兌付方案的出借人按比例兌付。資產兌付方式，以中投公司、於金源名下的不動產或動產、有抵押權以物抵債部分的資產、債權、關聯公司代收、應收帳款、物品等資產兌付。此外，中投全球還提出以與專門進行債務風險化解為業務的第三方公司合作的方式兌付。
根據資產兌付方案，擬分為兩次。首期兌付比例為出借總額本金的70%(本金計算方式為2018年1月1日後支付的利息先衝抵本金)；剩餘的30%本金，根據整體兌付完以後剩餘資產或現金的比例給選擇資產兌付方案的客戶按比例分配。根據與專門進行債務風險化解為業務的第三方公司合作的方式兌付方案，兌付比例為出借總額本金的100% (本金計算方式為2019年1月1日後支付的利息先衝抵本金)。根據兌付方式，一是通過線上電商平臺化解債權債務；二是通過藉助該第三方機構提供的優質房產化解債權債務；三是債權轉已在美國0TC上市的股票(資產證券化)。
金融虎注意到，在宣布退出後，中投全球官微在持續披露其退出進展和動態。今年2月22日，中投全球發布良退工作進度匯報顯示，2020年2月13日至17日，中投全球良退組號召各分公司為單位，向出借人選擇資產方案意向進行統計，共登記選擇要資產的意向出借人累計金額12.6億元。2月18日，其良退工作組整理出第一批可過戶資產詳細信息，總價值1.45億元。據金融虎當時了解，這是已公開信息中，中投全球首次披露待兌付數據，其中資產兌付金額至少超過12.6億元。
7月21日，中投全球披露的數據顯示，其權益互通債權總金額為15.3億餘元，報名美股金額累計達1.2億餘元。這兩項金額為出借人的實時申請金額。這也表明，中投全球化解存量的金額至少超過15億元。
需要指出的是，有出借人在第三方論壇透露，中投全球退出涉及的出借人金額可能高達40億元。此外，今年3月，有出借人在一家法律諮詢平臺上提到：「在中投全球出借了四百多萬，現在中投宣布良退已經幾個月了，沒有回來錢，良退方案是中投單方提出的，沒有證求出借人，我們並不認同方案。」
實控人曾稱擬「直播帶貨賺錢兌付」
今年6月5日，中投全球官微公開發布了一份題為「再糟糕的堅持也好過放棄」的公開信。於金源在信中稱：「網際網路金融公司是一個網絡借貸的撮合平臺，必然有大量投資人款項通過平臺出借給了借款人，隨著集體的退出，必然給清收帶來巨大的困難，從而導致平臺產生兌付的危機。當然我這樣說並不是在推卸責任，公司幾年來經營方面存在著各樣的問題，這些都是我經營管理中出現的問題所造成的，我深表愧疚。」
於金源（資料圖）
於金源稱，作為公司的法人，我沒有必要怕責任，也無法迴避任何責任，無論是刑事還是民事。但是，只要我在一天就努力一天，我努力一天就會給債權人帶來一份希望，我將動用一切力量，全力為債權人挽回損失。
於金源還稱：「面對這樣的一個局面，其實我想到的不是自己的安危，我能想到的是這些年相信公司、相信我的廣大的投資者、公司高管、各個地區的負責人和公司的員工，是他們的付出和努力讓公司走到了今天，但是這些為公司付出的人反倒成為了最大的受害者，想到這些，我深深地感到不安，還有愧疚。」
於金源透露：「我們的困境很多明星級的人物也都很同情，也願意支持我，我也願意通過直播這樣的方式和直播帶貨的方式去賺錢，賺到的錢，將全部用於債權人的兌付。這項工作的前期準備其實已經完成了，近期我就會開直播。」
「我不敢說我自己是個勇士，但是作為公司的法人我必須擔當。當初我們選擇了這個行業，無論是經營還是投資，我們選擇了網際網路金融P2P，我們就要承擔這個結果。」。於金源還強調，相信在三年之內，一定會完成所有的良退工作，一定會把所有客戶的損失全部挽回，三年內承諾一定良退成功。
值得一提的是，自進入2020年起，中投全球因借款等合同糾紛涉及的民事訴訟和執行案件累計已超過260餘件。據企查查統計數據顯示，被執行人信息達137起，累計被執行總金額超過6000萬元。其中，於金源已有79條被限制高消費紀錄。
今年4月30日，中投全球（北京）投資管理有限公司持有中投全球(唐山)企業管理諮詢有限公司的100萬元人民幣股權被北京豐臺人民法院凍結。