◆本欄目，由廣東省地方金融監督管理局與廣州市地方金融監督管理局聯合主辦，廣州產業投資基金管理有限公司協辦，由廣東廣播電視臺股市廣播與騰訊大粵網聯合承辦。
FM95.3股市廣播逢周五中午12:30播出
（以下是本期節目文字回顧，音頻可點擊上方連結播放）
主持人：歲末年初，本期節目會帶來特別策劃，精彩呈現。我們將特別邀請廣東省地方金融監管局監管三處處長張海濤帶來新一年防範和處置非法集資工作的重點和展望。
（圖為廣東省地方金融監管局監管三處處長張海濤錄製節目中）
主持人：張處好！
張海濤處長：主持人好！大家好！
主持人：我們省各項防範和處置非法集資工作均穩步推進，也取得了不錯成效，年終歲末了，2020年工作有什麼規劃和想法呢？
張海濤處長：回首2019年，在省委省政府的領導下，我省的處非工作按照突出重點、創新打法、分類施策、穩步推進的工作思路，取得了較好的成績，多項工作受到國家部委的充分肯定。新一年的處非工作，作為全省處非工作的牽頭部門，我們將重點在以下幾個方面下功夫。具體來講，可概括為「一二三四」。
用好一個機制。處非是一項綜合性工作，不能單打獨鬥，要用好處非領導小組這個機制，形成縱向到底、橫向到邊工作格局。
出臺兩部法規。第一部是跟進國家處非聯辦即將出臺的《處非條例》，結合我省實際及時出臺省內操作細則；第二部是對我省現行的舉報獎勵實施細則進行修訂，進一步降低獎勵門檻、擴大獎勵範圍和提高獎勵金額，以廣泛發動群眾對非法集資進行舉報。
關注三個重點。一是關注新興領域的非法集資風險。比如區塊鏈、私募領域、股權眾籌等；二是關注防範與打擊的綜合效果，重點「治未病」，堅持打防結合、以防為主；三是關注群眾的合理合法訴求，引導群眾依法維權、理性維權。
抓好四項工作。一是抓好投資者宣傳教育；二是抓好監測預警平臺的整合完善；三是抓好陳案化解；四是抓好處非隊伍建設。
主持人：謝謝張處長的分享！
接下來我們將繼續進行更多非法集資話題的探討，請聽專訪——
圖為廣東省地方金融監管局監管三處的黃義博士（中）和廣東省公安廳經偵局的李遊科長共同錄製節目中（右）
主持人：廣東金融大講堂，感受灣區最強金融脈搏。大家好，歡迎來到由廣東省地方金融監督管理局、廣州市地方金融監督管理局主辦，廣州基金協辦的廣東金融大講堂。我是主持人梁欣。本期節目中，我們邀請到了省地方金融監管局和省公安廳的兩位嘉賓，一起探討「非法集資」這個話題，給大家帶來他們自己的經驗和總結。他們分別是來自廣東省地方金融監管局監管三處的黃義博士。
黃博士：主持人好，大家好。
主持人：和來自廣東省公安廳經偵局的李遊科長。
李科：主持人好，大家好。
主持人：歡迎兩位。我們都知道非法集資的套路多，各種「陷阱」防不勝防，如何識別和防範非法集資，也是廣大投資者非常關注的一個問題。那麼什麼是非法集資？它究竟都有哪些危害？首先請李科向我們講解。
李科：首先，想先跟大家解釋一下。非法集資犯罪不是一個罪名，而是一個犯罪活動。通俗地講，就是單位或個人違反國家金融管理法律規定向社會公眾吸收資金或變相吸收資金的行為。
主持人：我們應該如何甄別這種犯罪活動呢？
李科：非法集資犯罪活動有四個特徵：一是沒有依照法定程序經有關部門批准吸收資金；二是通過多種手段向社會公開宣傳；三是宣傳面向的是社會上的不特定對象；四是承諾在一定期限內對出資人還本付息或給予高額回報。如果滿足以上所有條件的，你就很有可能遇到非法集資活動了。
主持人:有沒有總結出一些更簡單高效的分辨方法可以分享給大家？
李科：非法集資者要達到目的，往往變著法子引誘群眾。但不管它怎麼變，不外乎編造虛假項目、承諾高額回報、高調宣傳造勢、利用親情誘騙等手段。對此，我們將非法集資的常見手段歸納為「四部曲」：畫餅-造勢-吸金-跑路。第一，畫餅。以豪華的項目包裝或新技術、慈善等噱頭誘導群眾參與；第二，造勢。舉辦各種造勢活動、假造證書、展示與名人合影、組織集體活動;第三，吸金。通過返點、分紅、股權分配等「甜頭」，誘騙投資者投入大量資金；第四，跑路。「吸金」一段時間後跑路，導致集資參與人遭受慘重經濟損失。
主持人：從各類報導中不難看出，非法集資活動的套路和陷阱也是層出不窮，通常這些犯罪活動都是以哪些形式進行偽裝的？
黃博士：近年來，非法集資犯罪類案件持續高發，從線下的以投資養老、養生、保健品項目騙老人，到利用區域股權交易中心掛牌的公司股份，或者連鎖酒店、房產等經營收益權，以及私募基金等形式引誘社會公眾投資，再到利用網際網路，如P2P網貸平臺、網際網路資產管理平臺、網絡虛擬貨幣等，大肆實施非法集資犯罪。犯罪嫌疑人大多打著國家金融創新的旗號，披上新生業態的外衣，迷惑性極強。
主持人：非法集資除了會給個人投資者帶來經濟上的損失外，這類犯罪活動還會造成哪些方面的危害呢？
李科：非法集資活動嚴重幹擾了國家正常的經濟、金融秩序，其次，由於很多非法集資活動往往打著「響應國家政策」的旗號行違法犯罪之實，在一定程度上損害了政府的聲譽和形象。在以往的案例中，甚至有一些受害者對公安機關打擊查處感到不理解，認為政府「斷了他們的財路」，殊不知如果任非法集資發展下去，將會有更多的群眾蒙受巨大的經濟損失。所以大家一定要警惕，堅決拒絕高利誘惑，遠離，並且一旦發現，要及時舉報非法集資。
主持人：如此看來，非法集資犯罪活動帶來的影響真的是非常惡劣，目前國內非法集資犯罪呈現出怎樣的一種狀態？
李科：根據公安機關統計，近年來，廣東省非法集資犯罪類案件連年呈現遞增趨勢，立案數環比每年遞增。面對非法集資犯罪高發態勢及辦案難的複雜局面，廣東省公安機關經偵部門在省委、省政府和公安部的領導下，連續開展「利劍」「颶風」「排雷」等專項行動，有力打擊了非法集資犯罪。2019年以來，全省公安機關成功偵破了一批具有全國影響的重特大案件，挽回了大量的經濟損失，有力維護了群眾的合法權益。
主持人：在警方的打擊下，非法集資犯罪的勢頭得到了遏制，那麼如何更加有效地防範和打擊非法集資犯罪，廣東省金融局對此採取了哪些措施呢？
黃博士：針對非法集資犯罪活動的現狀，我們主要是從機制建設、監測預警、案件處置和加強投資者教育等四個方面下功夫。
一是機制建設。2015年，廣東省成立省了處置非法集資領導小組，領導小組的日常工作由省金融局承擔，處非各項工作機制進入常態化。2019年在機構改革後，我們根據需要對小組成員進行了調整，目前有24個成員單位參與，各單位按照職責分工，互相配合，形成合力，充分發揮整體作戰的優勢。
二是監測預警。我們依託廣東省地方金融風險監測防控中心「金鷹」系統，加強對非法集資等非法金融行為的監測防控，借力打力，積極推動打早打小。
三是案件處置。近年來，廣東省深入推進陳案處置化解，加快重點案件處置，認真履行牽頭省的職責，多次召開案件協調會，赴涉案地進行溝通協調，穩步推進大案要案的處置工作。今年的陳案積案化解率達到69%，完成了三年案件攻堅的階段性目標。
最後是加強投資者教育。為提升投資者的風險識別意識，2019年，我們共投入300多萬元用於宣傳教育工作，在廣東衛視播放防範非法集資公益廣告；舉辦廣東省第二屆微視頻和海報設計大賽；開設每周一期的「廣東金融大講堂」、每周兩期的「金融廣播劇」欄目；我們還拍攝了處非微視頻，通過朋友圈精準投放等等。實踐表明，宣傳教育有效地減少了發案率，今年前11個月，我省非法集資的發案數量呈下降趨勢。
主持人：看得出來，廣東省在防範和處置非法集資方面做了不少工作，也取得了顯著的成效。那麼從工作實踐來看，對於非法集資防範和處置和非法集資犯罪活動的打擊工作中，存在哪些困難呢？
李科：防範和處置非法集資，是一項長期而艱巨的工作，當中一定也存在著比較多的困難和問題，比如跨省協調難、非法集資識別難、處置難，個別行業風險特別突出，部分群眾風險意識不強，容易上當受騙等。
黃博士：而且目前防範和處置非法集資工作很大程度上由政府部門推動，社會各方的防治積極性尚未很好地調動起來，全民防範和處置非法集資的工作網絡尚未完全建立，存在一定的基層盲點，防範和處置的效果仍有待於進一步提升。
主持人：今天的節目中我們介紹了非法集資犯罪的一些特徵，相信今後對這類犯罪活動的識別能夠更加清晰，那麼如果遇到非法投資活動，我們可以通過哪些渠道來舉報呢？
黃博士：我們開設了便捷的舉報渠道。舉報人可通過電話、傳真、電子郵件、書信、走訪、微信搜索「金鷹投訴舉報」小程序等方式向各地的處置非法集資工作機構舉報非法集資線索，舉報是有獎勵的，線索經核實後，最高可以獎勵10萬元。就在本周，我們依法對雲浮市兩宗案件的舉報人獎勵了1萬元，調動群眾舉報的積極性。
李科：舉報人也可以向公安、市場監管、金融監管以及相關行業主（監）管部門舉報，然後由該部門轉報同級處置非法集資工作機構。
黃博士：為了更好的實現「打早打小」的目標，我們正在對我省2017年的實施細則進行全面修訂。下一步，新的規定實施後，公安立案偵查後就可以給予數萬元的獎勵，不用等到法院終審判決再獎勵，如果屬於重大案件，在法院判決後，還可以追加獎勵數萬元。同時，我們也歡迎非法集資組織的員工、同案犯積極舉報，形成非法集資人人舉報的氛圍。
主持人：舉報監督的途徑真的很方便，希望大家都能踴躍支持。節目最後，近期關於投資方面，有哪些注意事項可以分享給大家嗎？
黃博士：近期，一些不法分子借著「區塊鏈」、虛擬貨幣等熱點非法吸收資金，侵犯群眾的合法權益。前段時間，我們專門在廣東省地方金融監管局官網上對「偽區塊鏈」投資的有關風險進行了提示，提醒廣大投資者警惕以下三種特徵的區塊鏈項目。一是運營地與註冊地分離。運營方沒有在境內合法註冊，但在境內冠以「區塊鏈+平臺、協會、中心、研究院」等經營。二是標榜「保本」「高收益」等字樣。投資有風險，根據相關法律規定，受監管的合法投資產品不能含有上述字樣；三是存在非法集資、傳銷特徵。如虛構投資項目、拉人頭、發展下線有回報等。對區塊鏈概念的投資，請不要盲目跟風逐利。利字旁邊一把刀，血汗錢需要看牢！各位投資者如發現身邊有實施非法集資的行為，請立即向相關部門舉報。
主持人：利字旁邊一把刀，血汗錢需要看牢！各位投資者都應該拒絕高利誘惑，遠離非法集資的陷阱。今天兩位嘉賓的分享，讓我們對非法集資的認識又加深不少！感謝來自廣東省地方金融監管局監管三處的黃義博士以及來自廣東省公安廳經偵局的李遊科長，給我們帶來的精彩分享，我們下期再見，謝謝大家。
黃博士：謝謝大家。
李科：謝謝大家。