10月26日，深圳市公安局龍華分局發布對P2P平臺「迷你貸」涉嫌非法吸收公眾存款案進展。通報指出，警方已於2018年10月16日對深圳市恆領投資諮詢有限公司（「迷你貸」）立案偵查。
目前，警方正在對涉案公司的股東、董事、監事等高管及相關工作人員展開調查。與此同時，警方正對平臺運營模式進行深入調查，針對資金流向展開全面核查。
警方已聘請有資質的電子鑑定機構對平臺伺服器數據進行提取固定；警方還將聯合相關職能部門聘請審計公司對「迷你貸」平臺吸收資金總量、返款情況以及資金用途等方面進行全面審計。同時，你放正對平臺標的真偽性進行核實。
迷你貸官網數據顯示，截止2018年8月31日，該平臺累計成交金額87.9億，借貸餘額4.5億。據了解，迷你貸主體運營為深圳市恆領投資諮詢有限公司，註冊資本2000萬，法人代表為桂新建。此前，平臺曾宣布深圳新簡道創盈投資基金合夥企業（有限合夥）A輪千萬級戰略投資，以及中信中證併購基金與華盛資本領投，恆泰資本等1.2億元B輪股權投資。
值得關注的是，迷你貸還在2016年7月宣稱獲得招商證券直投基金戰略投資，具體而言為：迷你貸宣布獲得安徽高新招商致遠股權投資基金（下稱「招商基金」）的戰略投資，並與之達成戰略合作夥伴關係。迷你貸宣稱，其是招商基金的第一個網際網路金融項目，「招商基金高度看好經營模式及未來發展空間。」
網際網路金融新聞中心發現，迷你貸所宣稱的招商基金融資，持有的10%控股實為間接控股。7月9日，迷你貸官方微信公眾號宣稱其獲得1.2億元B輪融資，其中包括恆泰資本，而後被打臉。恆泰資本於7月25日發布公告稱，迷你貸B輪融資以恆泰資本名義進行虛假宣傳，還在其B輪融資發布會上找人冒充恆泰資本工作人員出席，並進行宣傳拍照。
而後，迷你貸將B輪融資方修改為中信中證併購基金，華盛資本領投，上海中創海洋和北京創信銀湖。數據顯示，截止8月31日，迷你貸借貸餘額4.5億元，逾期金額為1.27億元，逾期筆數均為275筆。
公開信息顯示，7月13日，桂新建以平臺全部借款人(二手車經銷商)經營困難為由，宣布出借人的本金到期後不予兌付，並展期三個月。10月12日晚，3個月展期結束前一晚，桂新建在直播中宣稱「公司壞帳達2億，（對應待收2.6至4億）到期無法歸還出借人資金」。（文 / 張莫）