金融虎訊 8月6日消息，正在清退中的投哪網「雪上加霜」。據湖南省衡陽市蒸湘區人民法院發布，7月30日晚，衡陽市蒸湘區人民法院依法對被告人曹浩、李慶等八人詐騙、敲詐勒索案進行宣判。八名被告人被依法判處一年六個月至十二年不等有期徒刑，並處一萬五千元至十萬元不等罰金，追繳違法所得159萬餘元，同時對深圳投哪網金融服務有限公司提供給該案被告人用於實施詐騙犯罪的資金1.48億餘元予以沒收，上繳國庫。
暢快車貸在衡陽涉「套路貸」犯罪
法院經審理查明，深圳旺金金融信息服務有限公司於2015年10月在衡陽市蒸湘區金鐘時代城八樓成立衡陽市融興企業信息諮詢公司，對外簡稱為「衡陽暢快車貸」或「衡陽貸吧」。
被告人曹浩、李慶等八人分別在該公司擔任「分總」、風控專員、車輛評估師等職務，以「低利息、無抵押、無風險、放款快、有車就能借」等虛假廣告宣傳為誘餌，吸引被害人借款，以行規為由，收取風險處置金、介紹費、諮詢費、GPS費等「砍頭息」、「手續費」，與被害人籤訂金額虛高的借款合同，在被害人無力償還時，繼續放貸給被害人，讓被害人「以貸還貸」，不斷壘高「債務」，還通過威脅、騷擾等手段索要虛高債務，非法佔有被害人財物。上述被告人共實施詐騙犯罪39起，敲詐勒索犯罪2起。
蒸湘區法院認為，被告人上述行為符合「套路貸」犯罪特徵。被告人曹浩、李慶等八人以非法佔有為目的，採取虛構事實，隱瞞真相的方法，騙取被害人財物，構成詐騙罪。
此外，被告人曹浩、雷軍還採取恫嚇、要挾等方法，逼使被害人交出財物，數額較大，另構成敲詐勒索罪。被告人曹浩、李慶等人為實施詐騙犯罪而組成較為固定的犯罪組織，且成員之間分工明確、配合嚴密，多次實施詐騙犯罪活動及使用威脅、電話騷擾為手段的軟暴力違法行為，為非作惡，欺壓百姓，受害人數眾多，嚴重擾亂經濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響，系惡勢力犯罪集團，其中被告人曹浩、李慶為首要分子，其他六被告人為骨幹成員。
法院根據上述八名被告人的犯罪事實、性質、情節和對社會的危害程度，遂依法作出上述判決。
另值一提的是，據媒體報導，今年4月，投哪網兄弟公司前海眾誠國際融資租賃（深圳）有限公司（簡稱：眾誠國際）也因涉嫌套路貸，被江蘇省連雲港市海州區人民法院裁定移送警方調查。
投哪網上半年累計兌付5.71億元
據了解，投哪網於2013年正式上線，至今已運營七年，系深圳投哪金融服務有限公司運營的網絡借貸信息中介平臺，此前專注於網際網路汽車金融領域。今年1月14日，投哪網宣布良性退出網貸行業。數據顯示，平臺未償還本金總額達24.39億元。
天眼查信息顯示，深圳旺金金融信息服務有限公司系「正在清退中」的投哪網的全資母公司。今年2月27日下午，投哪網董事長吳顯勇、CEO李志剛等人與監委候選人就兌付方案進行交流溝通時曾表示，出借人確權本金計劃3年內100%兌付完成，同時由投哪網母公司旺金金融進行兜底。而關於股東兜底的問題，投哪網當時表示，旺金金融公司的股東沒有任何法定義務承擔平臺良退兜底責任。
需要指出的是，關於股東不兜底的言論，當時亦引發了業內的高度關注。
金融虎注意到，當前，投哪網已於7月20日進行了第五期兌付。據7月10日披露的數據顯示，自今年1月15日良退開始，到6月30日，期間累計回款金額為7.53億元，累計兌付提現金額為5.71億元。截至6月30日，其銀行帳戶餘額為1.82億元。這亦表明，起碼在上半年的兌付中，平臺的進程還較為順利。
根據投哪網的退出方案，兌付範圍為100%確權金額+良退基準日（2020年1月14日）以前的收益，投哪網計劃在30個月完成100%確權金額兌付。該平臺於3月19日啟動兌付工作，除選擇小額兌付方案和中選緊急保障計劃的投友外，依照分期兌付方案兌付剩餘本金的10%。
另據介紹，投哪網於2020年6月19日正式上線以車抵債功能。央行徵信對接方面，根據相關通知推進，平臺目前正在接入中。
今年3月9日，投哪網CEO李志剛在答疑解惑時曾表示，2.5年完成100%的確權金額，一年半完成100%的剩餘本金，可以說給平臺施加了一個巨大的壓力，已經不可能更好。根據借款和回款的測算，現在完成兌付方案也是要掉幾層皮的。
如今，投哪網提供給衡陽涉套路貸案被告人用於實施詐騙犯罪的1.48億餘元資金被沒收，資產的減值，對其無疑是一種「雪上加霜」的壓力。如何能夠如期的完成兌付順利清退，亦是更大的考驗。