本文首發於微信公眾號：P2P投資家。文章內容屬作者個人觀點，不代表和訊網立場。投資者據此操作，風險請自擔。
導語 |大家都知道，傳銷在我國屬於違法行為，但還是有不少犯罪份子在隱秘處不斷拉人頭，違法籌集資金。害人又害己！提醒你的好友，小心入了圈套！
警惕！上當後必定傾家蕩產
傳銷犯罪份子猖獗，廣大網民要多加小心並告知身邊的親人及朋友！以免上當受騙！
新型傳銷，讓全世界感覺害怕！
典型案例：
「MMM」
「珍寶幣」
「百川幣」
「聚寶金融」
「環求力金」
「中國蒙商」
「美洲礦業」
「易富地基金」
「虛擬U幣」
「假20世紀福克斯」
「ABCD財富網」
網絡傳銷
特點 ：利用網際網路，打著電商或者微商的旗號，成本較低、發展迅速、騙人不見面。
一些傳銷分子打著電子商務的旗號進行非法傳銷活動，「網絡營銷」「網絡直銷」「網店加盟」及「循環消費」「滿100返100」「消費增值」「一邊上網娛樂，一邊上網賺錢」等宣傳十分吸引人。
目前，網絡傳銷發展蔓延快的原因，一是傳銷分子通過QQ群、網路遊戲、YY語音、網站論壇等工具，傳播信息非常便捷；二是，網絡傳銷號稱「在家就可創業、穿著睡衣就能掙錢」，鼓動性很強；三是，網絡傳銷很大程度上拉的都是陌生人，且拉人成本相對較低，不用陪吃、陪玩，無需辭職。同時，網上傳銷的「拉人頭」騙局更為隱蔽，發展下線的速度更為迅速，受騙人群更為眾多，騙人手段更為多樣，可謂是「騙錢不見面」。
典型案例：
「雲數貿」
「微信點燈」
「重慶快聯科技」
「粉絲帝國」
「4G商城虛假平臺」
「中和支付」
「註冊會員充值網絡話費」
「旅遊」傳銷
特點 ：打著「旅遊直銷」、「低價旅遊」、「免費旅遊」、「邊旅遊邊賺錢」等噱頭，通過加手機微信好友的形式發展下線，拉群眾入會交費，病毒式傳播，速度非常快。
「只需要交少量會員費，便可以免費高端遊」「加入我們就可以免費暢遊世界」「別人旅遊都是花錢，我們旅遊可以賺錢」「旅遊加創業」.....目前，直銷企業和準直銷企業中並沒有旅遊公司，同時，由於目前"旅遊"並不在直銷許可的產品範圍內，短時間旅遊公司都不可能成為合法的直銷。
典型案例：
「WV夢幻之旅」
「河北領遠網絡科技」
「紅色旅遊」
「國家工程」傳銷
特點 ：打著「國家扶持」、「有政府背景」、「文化產業」、「精神文明」、「好項目產業大聯盟」、「農業發展平臺」等旗號，偽造國家機關文件，虛擬公司企業，打著新產業的幌子虛假宣傳。
常常以「連鎖銷售」、「連鎖加盟」、「投資開發」、「資本運作」等手段，或者以考察、旅遊、加盟、「發展代理」、「建立工作站」等方式從事傳銷活動。
典型案例：
「1040工程」
「明明商」
「西部大開發」
「假冒直銷企業」傳銷
特點 ：
直接冒用正規直企的企業名稱，開展其他傳銷活動，或者冒用直企名義，開通微信公眾號虛假宣傳、通過網絡招聘銷售人員，還有不法分子利用淘寶網店、微信商鋪銷售正規直企註冊商標專用權的假冒產品。
天獅、三生、完美、尚赫、羅麥、玫琳凱、新時代、克緹、康婷等發展較好的直銷公司均被不法分子假冒過，許多直企每年都會投入很多時間和精力打假。
「假慈善」傳銷
特點號稱自己有官方背景，打著「慈善救助」、「愛心互助」等幌子，以「做慈善事業，築和諧家園」、「愛心支助貧困學子」等形式，欺騙善良的群眾上當受騙。
典型案例：
「集善家園網」
「世界和諧基金會」
「養老」傳銷
特點以「消費養老」、投資養老院等為名，大量發展會員，達到融資斂財的目的。
隨著我國老齡化步伐加快，在政府鼓勵民間力量參與養老事業的同時，市場上也出現一些打著「養老」幌子的模式，實則為圈錢圈地，甚至是行騙。
典型案例：
「上海家帝豪消費養老」
「天權投資管理養老院項目」
如何識別傳銷？
首先，天上不會掉餡餅，當別人把事業或者回報描述得天花亂墜的時候就應該警惕。
其次，無論傳銷的形式如何變化發展，其實質仍是以購買份額作為繳納入門費，發展下線人員、拉人頭組成層級，以下線人員「業績」作為獲利依據。
因此，識別傳銷，需要看三個特徵：
1.入門費
是否需要認購商品或交納費用取得加入資格或發展他人加入的資格，牟取非法利益；
2.拉人頭
是否需要發展他人成為自己的下線，並對發展的人員以其直接或間接滾動發展的人員數量為依據給付報酬，牟取非法利益；
3.計酬方式
是否以直接或間接發展人員的銷售業績為依據計算報酬，牟取非法利益。
如果符合以上特徵，就有可能涉嫌傳銷。
國內72個資金盤模式，千萬不要去碰！
一天，菜市場上來了一個乞丐，有的人給他錢，但大多數人還是沒給，他把給他錢的人的住址都記了下來，
結果過了幾個小時，一輛賓利停他前面，他上了車挨家挨戶的還錢，而且是十倍的還，給他一塊的他還十塊，給他五塊他還五十，市場的人都驚呆了，
第二天，他又來了，滿市場的人都給他錢，幾乎都是一百幾百的給，錢的背面都寫著住址，不到一個小時，那乞丐拿到了好幾萬，
第三天，乞丐挨家挨戶的還錢，而且是十倍的還，給他一百的他還一千，給他幾百他還幾千，市場的人都炸開鍋了！
第四天，他又來了，滿市場的人都給他錢，幾乎都是幾千上萬的給，錢的背面都寫著住址，不到一個小時，那乞丐拿到了好上千萬，後來那乞丐自己走了，沒給任何人錢。
這個乞丐的名字叫「資金盤」！
資金盤的結果:進場早的也許能回本或者賺點小錢，進場晚的就血本無歸了，既傷錢脈又傷人脈。
資金盤本質一樣，會給玩家們講趨勢，講規劃，賣夢想，但是通常很多承諾的都沒有做到，甚至只是騙玩家上鉤的畫大餅。運作一段時間之後，總有泡沫無法消除的時候，到那時，所謂的領導人，前面所有的努力，不僅沒有得到後期的倍增收益，反而是成了害人害已的罪過
提醒中國民眾，任何形式的「虛擬貨幣」兌換,「排位升級」收益等均有涉嫌網絡 「資金盤」詐騙行為......! 參與者——必須謹慎！！！
1：
自由國際，跑路
2：
RMB日息2% 原雲遊跑路，操盤手從起爐灶已經圈錢100多萬，居然改制度
3：
NNN36日息1.2%
4：
眾匯八天160% ，跑路
5：
捨得日息1%
6：
GII日息2%
7：
BFC日息2%
8：
CC互助6小時回本
9：
YY互助
10：
草根互助
11：
國內的MMM繳費70元圈錢過億轉移國外
12：
CMB日息10% ，跑路
13：8月19日開盤的MMM華人尊享(交60給自己推薦老師)
14：
華夏金融互助19日出來1.2%，投資1000和1000，還要繳納20元入場券
15：
豪比特互助理財月息33%（重大提示）
16：
猶太人契約社區2%50-5萬
17：
Lift-world國際援助月息30%-60%，30-18000元原皇冠跑路操盤手重操舊業 ：
18：
CF慈善1.5%50-1萬
19：
F4互助平臺100元
20：
Kweco科威克互助3%
21：
MBA愛心慈善5% ，和CMB是同一伙人幹的
22：
比特幣互助金融
23：
WWW聯盟互助
24：
UK互助金融
25：
MDD互助
26：
美國萊福
27：
三盈互助12%
28：
A88財富平臺10%500-3萬跑路
29：
RTT 全民互助70元
30：
全民快籌互助2000元亂扣錢
31：
HIM互助5%
32：
貝萊德環球金融社區20美金倍數1%
33：
NPO5000起步操蛋
34：
3m至尊版，100-5000美金平臺每次扣10美金
35：
KTB投資集團100-10萬
36：
德善DS99互助1.2%，2天兩本帶利
37：
NB互助社區3%，5萬
38：
沃得財富互助社區10% ，1000-3萬
39：
索斯特互助理財160元
40：
PUDU自由社區，13%，300起步平臺維護費管理費20元/年+報單中心30元手續費
41：
牛牛金融，500-50000，日息10%，月息300%
42：
瑞士信用聯盟，2000，日息10%
43：
香港陸普Circle互助社區，600-60000，日息10%
44：
克緹財富，30000
45：
MSM互助平臺，500-50000，日息10%
46：
複利理財
47：
辛頓，14號關網了
49：
紅包極客
50：
宏天理財
51：
UV國際互助理財，100-5000，日息10%
52：
MMM所謂國際盤，做完一個國家做不動，在發展另外的市場，高位接盤，會員已經開始提現困難。
52：
安子所謂上市，是採取大膽傳銷拉人頭騙人，已經把資金轉到美國。
53：
維卡幣，拆分了，光內部交易就把錢吃了，咋還能出錢分配啊！不是恆量發行、單純炒幣，沒有商業應用，涉嫌資金外流，國內沒有責任人，模式違規。
54：
克拉幣，中泰合作開發克拉運河都是假的，中國政府已經出面澄清了。
55：
石油幣，英國的盤子，兩個月前崩盤了，全部失聯。
56：
華強幣，聯通4G，沒幾天就消失了。
57：
暗黑幣，徹底死了， 人都跑光了。
58：
CB亞投行香港集團公司，在國內超了一把，幾個月就拜拜了！消失了！
59：
幣盛，杜拜的，錢也提不出來了。傻了吧？
60：
世通元，杜拜的，拆分，本金縮水20多倍，出不了錢了，嗚嗚。
61：
U幣，泰國的，拆分，市場進入瓶頸，增值幾乎為零。
62：
寶利恆遠，對接國際系統，網站關閉，市場動亂。
63：
天滿國際外匯，不到3個月官網跑了，集體失聯。
64：
聚寶，忽悠了百億蒸發了。
65：
馬克幣，幾經波折，現在氣咽息息，接近跑路。
66：
中國蒙商，最近已經啟動k值，收益降低20%，中層領導收入折半給底下發紅包，目前已經步入衰敗危險期。
67：
科萊國際金融與今年3月份關網，騙了上百個億，會員哭成一片。
68：
中祥和美也在前幾天關網，騙款上億。
69：
山東宏泰集團共存活3個月。
70：
江西力草今年關網跑路。
71：
21世紀福克斯不能取現，網站長期維護，不容樂觀。
72：
高頻交易走的時間比較長，一年，但從上個月開始不能提現，只能對衝，很多人的心都在嗓子眼兒上。
傳銷組織名單（按照首拼字母排序）
A
Amazing5國際理財
ASI窺幣
ASG遊戲理財
ABCD財富網
AAA遊戲理財
A88財富平臺
暗黑幣（死亡）
B
BCI虛擬幣
BM幣
BBL國際互助
BBT金幣
BFC
bob互助理財
比特幣互助金融
百納紅包雨
百川幣
百利國際
寶特幣
寶馬國際投資
寶微商城
不抱怨活動
博通控股
博愛聯盟
北歐佐凱
北大糧倉
幣盛
貝萊德環球金融社區
C
CMB阿川商事金融互助平臺
CEC中國華人俱樂部
CMB東協國際
CB亞投行香港集團公司（關網）
CF慈善
誠信複利理財
長城幣
誠信複利
誠信999
財富海納
草根互助
藏寶網航海幣
慈行天下
慈善公益互助
慈善創業聯盟
車房時代
D
DGC共享幣
Dogecoin狗狗幣
德善DS99互助
帝盟國際
杜拜幣複利理財
多寶幣
帝品財富
大贏家
大華資產管理
點點幣
點點就賺
東南北環球集團易通幣
東億國際
東協滙豐H幣
E
EGD網絡黃金
二元期權
恩威投資
F
Finnciti模擬城市建設
FLS挖礦機
FIG草根時代計劃
FC信富浙江
FIS拆分理財
FIFA精算
F4互助平臺
弗爾斯特恆幣
福特幣
福建漳州樂惠網
福利特郵幣
福源幣
福翔國際
瘋狂大富豪
菲律賓skybeenz思鎧
鳳凰國際財富網
複利理財
G
GMO拉伸股
GMK虛擬貨幣
GGP全球加密數字共享積分
GOG遊戲增值幣
國宏眾籌
國際金融TPP
國網今來商城
國盾掌芯通
光彩集團慈善幣GC幣
H
HIM互助
滙豐國際
皇族國際
海納幣
互聯寶寶
湖南韶山嘉特
火箭幣
環球力金
華夢國際
華爾特Wat
華之寶wow華幣
華勒斯幣
華天幣
華強幣（消失）
華夏金融互助
湖南敬母雲
黑石幣
赫爾幣
杭州龍炎電子商務
宏天理財
紅包極客
豪比特互助理財
I
IFS金碼遊戲理財
Ipacap遊戲理財
IMPact國際慈善組織
J
JPM摩根幣
聚寶金融（被打擊）
際通幣
金農幣
軍綠益商
江西力草（關網）
K
KLEO佳利
KKR遊戲理財
KateCoin凱特幣
KTB投資集團
KBCI
KKK金融互助
Kweco科威克互助
克拉幣（死亡）
開普幣
開元幣
開普幣
凱恩泰
可汗幣
科勒資本
科萊國際（關網）
L
LQB
LTC萊特幣
LC
LEO幣
Lift-world國際援助
綠色世界理財
綠藤理財
利物幣
雷恩斯幣
雷達幣
樂活書城
六度國際
聯合國NGO組織PNC採購幣
聯富收益
利閣幣
M
MMM社區
MMM(超級)
MMM(美國)
MIC理財
MBI遊戲理財
MBA愛心慈善
MFC幣
MSM互助平臺
MDD互助
MCM國際廣告
Mak拆分盤
美洲礦業
美國萊福
美國稀土投資
美國瑞科
美國保德信理財
美國大富豪社區
美國贏鑫國際
美國皇冠眾籌
麥格幣Maccoin
馬來西亞BFG集團EV幣
馬克幣
麥哲倫基金積分寶
民創聯盟
夢想領航
N
NEI遊戲理財
NNN36
NB互助社區
牛牛金融
O
奧特幣
歐盟國際投資理財
P
PPE分享經濟
PRA遊戲理財
PDT全球理財
PNC採購幣
PUDU自由社區
霹克幣
平民幣
Q
全球慈善公益俱樂部
全球創富聯盟
全代複利
全球泛華聯盟
全民快籌互助
R
RTT全民互助
ROC理財
R幣RISECOIN
RTT念寶國際
RMB
瑞波幣
瑞士五人組
瑞士信用聯盟
S
SMI
Sharecoin共享幣
Swissgolden瑞士黃金
SVICAP遊戲理財
SMT國際拆分
Skybeenz思鎧
石油幣（崩盤）
盛通理財幣
深圳雲創輝煌fci數字加密貨幣
深圳斯邁爾環球科技理財
數字金礦
鯊魚幣
山東宏泰集團（關網）
索斯特互助理財
三盈互助
T
ton通幣IGM
天元幣
天滿國際外匯（關網）
世通元
U
U幣（瀕臨滅亡）
UK互助金融
V
VCE數字加密全球商務通用積分
V寶
V8RTT全民互助平臺
UV國際互助理財
W
WK沃客理財
WWW聯盟互助
WAI均富創業平臺
維卡幣（掙扎中）
萬福幣
萬達複利理財
萬達MMM金融互助
萬事有我無上生活
萬喜理財（跑路）
微轉動力
沃斯幣Voscoin
沃得財富互助社區
未來城萬福幣
無限幣
無極幣
五環實業聯盟互助
微邦客金融互助
X
星火草原
新加坡TEC
鑫利源
香港華瑞金融
香港貝萊德（BR）國際金融互助
香港信達眾力創業計劃
香港陸普Circle互助社區
熊貓幣
信安遊戲理財
訊通科技
Y
YBI國際互助
YY互助
勻加速
野狼戰隊
壹購物xfc
綠藤購
億達城市建設模擬遊戲理財
雲企湘贏商城
雲鼎雲幣
雲訊通五行幣
雲波網
雲礦機
雲訊通
雲遊（跑路）
雲夢生活
英國富邦投資
英國創富聯盟
英特幣
陽光樂園
一幣理財
一未來
一川（澳門）投資
易特幣
猶太人契約社區
Z
中炎理財
中國夢1886公益慈善
中國夢——隨夢而行
中翌全球購
中天幣
中國社區志願者眾扶工程
中華慈善總會民間互助理財
中金億投VAP
中國三艾斯控股有限公司
中國蒙商
中華幣
中時代幣
中翌理財
中祥和美（關網）
卓越理財
證信金安
珍寶幣
眾愛聯盟基金會
自由國際（關網）
數字列
180霖易網購商城
20採礦
21世紀福克斯
P2P投資家（p2ptzj）綜合自：中金在線、經濟參考報、直銷百科網、營銷與國學、傳銷曝光網
文章來源：微信公眾號P2P投資家
（責任編輯：鄧益偉 HN006）