原標題：布吉信義假日名城數百張銀行卡從天而降揭開驚天大案
龍崗警方繳獲了大量銀行卡和制卡設備。
收購銀行卡並複製售賣至全國甚至境外，犯罪嫌疑人被堵後欲毀證據
數百張銀行卡從天而降揭開驚天大案
3月4日下午，龍崗區布吉街道羅崗社區信義假日名城3樓一個單位發生一件奇事——一名年輕男子急速衝到窗前，不停地向樓下拋撒出幾百張花花綠綠的銀行卡，引得周圍市民紛紛駐足觀看。不一會兒，幾個年輕人垂頭喪氣地被一群身著便衣的執法人員押下樓來，旋即被帶離現場，撒落一地的銀行卡也被悉數搜集起來帶走。這是怎麼回事呢？
原來，這是一個剛剛被龍崗警方搗毀的製售偽造銀行卡的窩點。從天而降的數百張銀行卡，就是被堵在屋裡的犯罪嫌疑人企圖轉移、毀滅的證據。這些製售偽造銀行卡的究竟是夥什麼人，他們做這些銀行卡的目的又是什麼呢？
一封舉報信牽出驚天大案
剛剛過完春節，龍崗公安分局經偵大隊忽然收到一封舉報信，舉報淘寶網二手交易平臺名為「ka卡商行」的店鋪內，明為售賣二手POS機，實際是銷售偽造的銀行卡。這封舉報信立即引起龍崗警方的高度警覺。
「根據經驗，我們判斷這一定是一個涉嫌偽造、變造銀行卡的團夥，並與網上金融詐騙犯罪行為直接關聯。事後證明，這個判斷非常準確，根據我們目前已經掌握的材料，這個團夥複製販賣的銀行卡已經銷售到全國各地，甚至賣到了菲律賓等境外地區。而且，以往偵破的偽造銀行卡案件，犯罪嫌疑人通常都在境外製卡，而這次是我們首次發現在大陸直接製售偽造的銀行卡。」龍崗公安分局經偵大隊教導員路敦宇說。
案情經龍崗公安分局研判後，迅速上報到市公安局網警支隊。隨即，龍崗公安分局成立了專案組，一張大網悄然張開。
淘寶上掛羊頭賣狗肉的「姚小姐」
偵查員首先從淘寶網二手交易平臺上的「ka卡商行」入手，通過舉報人很快得悉該網店售賣的這種「寶貝」產地為廣東饒平，聯繫人為「姚小姐」。偵查員發現，「姚小姐」在與其客戶的網上交談中直言她賣的並不是POS機，而是銀行卡及身份信息資料，根據不同的開戶銀行，每張銀行卡的價格在300元至800元不等。
經偵大隊迅速組織精幹警力順藤摸瓜。經過兩個星期的排查，逐漸摸清了這個買賣銀行卡資料團夥的人員組成、網絡銷售及窩點分布情況。
4日下午3時，由市公安局網警支隊、龍崗公安分局經偵大隊、刑警大隊和沙灣派出所共同執行的抓捕行動正式開始。行動中，專案組在南灣街道南嶺村社區玉嶺花園抓獲犯罪嫌疑人賴某娜、詹某寶等2人，在羅崗社區信義假日名城抓獲徐某健、詹某平、吳某寧、王某青等4人，現場共繳獲各類銀行卡137套（含開戶銀行銀行卡和紙質底單、U盾、手機號碼卡、開戶人二代身份證），銀行輔料卡604張（內含銀行卡開戶人資料、密碼），空白銀行輔料卡240張，銀行卡複製器2部，POS機1部，二代身份證31張，各類U盾、密保卡230個，快遞單據若干份。
賣一張銀行卡能賺300元「外快」
經審訊，犯罪嫌疑人淘寶「ka卡商行」店主「姚小姐」真實姓名為賴某娜（女，23歲，廣東饒平縣人），詹某寶、徐某健、詹某平、吳某寧（男，均為廣東饒平縣人）等5人供述稱：其以淘寶二手交易市場為平臺，通過註冊淘寶店鋪，以出售二手相關物品為掩護，在趕集網、阿里巴巴、各類QQ群、論壇、帖吧等多個區域發布資源信息，採取QQ、微信從事買賣銀行卡及身份證信息資料，一旦有買家信息，便通過各種快遞渠道寄送，再以第三方支付寶付款平臺或快遞代收費用進行資金結算，每套銀行卡賺取差價在50至300元之間。為牟取更多利益，該團夥還將同一個人的多個銀行卡開戶信息進行多次複製販賣銷售。
3月4日下午，龍崗區布吉街道羅崗社區信義假日名城3樓一個單位發生一件奇事——一名年輕男子急速衝到窗前，不停地向樓下拋撒出幾百張花花綠綠的銀行卡，引得周圍市民紛紛駐足觀看。
值得注意的是，犯罪嫌疑人收購的銀行卡全部為真卡，出售這些銀行卡的人幾乎都是外來務工人員和無業人員。他們在網上與犯罪嫌疑人取得聯繫後，即用自己的真實信息去銀行開卡，然後以每張卡300元左右的價格賣給犯罪嫌疑人，供犯罪嫌疑人複製、轉售，部分賣卡人會一次賣給犯罪嫌疑人多達10張銀行卡，一次獲取數千元「外快」。據犯罪嫌疑人交代，有時，他們甚至會將收購來的同一個人的多個銀行卡開戶信息進行多次複製販賣。
目前，該案犯罪嫌疑人賴某娜、詹某寶、徐某健、詹某平、吳某寧等5人已依法被刑事拘留，案件正在進一步審理中。
律師聲音
賣卡人買卡人 都要承擔法律責任
北京市京都（深圳）律師事務所主任侯志純律師，收購銀行卡背後目的無非是詐騙、洗錢、逃稅、躲避內幕交易、藏匿財產等，而偽造銷售銀行卡則直接觸犯了刑法第一百七十七條。同時，中國人民銀行頒布的《銀行卡業務管理辦法》第二十八條和第五十九條也明確規定，銀行卡及其帳戶只限經發卡銀行批准的持卡人本人使用，不得出租和轉借；持卡人出租或轉借其信用卡及其帳戶的，發卡銀行應當責令其改正，並對其處以1000元人民幣以內的罰款。該案中那些出售銀行卡給犯罪嫌疑人的人員將可能同時承擔刑事責任和民事責任。
在刑事責任方面，如果買卡人用這些卡進行詐騙、洗錢或其他違法活動，按照我國「刑法」、「銀行法」、「反洗錢法」的相關規定，賣卡人也逃脫不了連帶責任，嚴重的還會構成刑事犯罪。結合本案，犯罪團夥已被警方逮捕，他們在偽造銷售銀行卡環節使用的銀行卡是收購來的，賣卡人雖然沒有直接參與網絡詐騙活動，但如其明知他人實施網絡詐騙而仍然為他人提供作案工具，應當以詐騙罪的共犯論處，量刑原則就要根據詐騙的相關法律來執行。
在民事責任方面，由於個人申領的銀行卡不得出租和轉借。如果買卡人將買來的銀行卡用作違法犯罪活動，且對受害人造成了民事損害，那麼，賣卡人還將面臨承擔受害人民事賠償的法律責任。
詐騙
收購閒卡 用途何在?
國家打擊金融犯罪的力度非常大。詐騙分子便想方設法誘惑持卡人轉讓銀行卡，以便繼續行騙。一旦詐騙得逞，就將銀行卡丟棄、銷毀。
洗錢
分析人士指出，有些人收購銀行卡是為了將境外資金轉移到國內，或將黑錢轉移至國外，達到洗錢的目的。還有一些人，收購銀行卡是為了商業賄賂。
逃稅
購買一大批他人銀行卡，然後通過銀行的工資發放系統給這些銀行卡發工資。以各種名目把錢打入這些銀行卡後迅速取出，從而在帳目上虛構了大量的成本，實現逃稅。
躲避內幕交易
目前證監會查處內幕交易的力度越來越大。「使用買來的銀行卡開立股票帳戶，然後進行內幕交易，可以有效迴避證監會的監管。」
藏匿財產
有人買他人銀行卡為了隱瞞財產，也就是人們常說的存私房錢。有業內人士認為，這個方法還同時適用於躲避債務.
網店刷信用
網絡購物如今早已是再尋常不過的事了，在淘寶網等B2B網絡購物平臺上，不少急於打響名頭的新店主打起了收購銀行卡刷信用的主意。（深圳晚報記者 李晶川 通訊員 柳旭 周鋒 文/圖）
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