金融科技3.0時代，金融科技行業的首要準則是綠色合規，順應監管。合規是一個企業樹立好品牌的基本底色，是對客戶負責，對社會負責基本特徵。自成立之初，融慧金科就明確界定了哪些能做，哪些一定不能做，切實劃清行為基準線，將合規風險管理前置化，並始終重視自身業務綠色、健康和可持續發展。
合規和風險管理體系要融入業務，且有效落地，離不開行業自律和監管的合力推動。作為金融科技行業的領跑者，融慧金科基於自身業務特點並參考國家標準《合規管理體系 指南》，形成了一套科學有效的合規與風險管理體系。
（融慧金科合規與風險管理體系）
融慧金科的合規與風險管理體系包括：組織體系、制度體系、運行機制和文化建設四個板塊。
一、組織體系
組織體系是承擔合規管理職能的組織領導，可以是專門的機構，也可由其它職能部門兼職。一個健全的合規管理機構一般包括合規委員會、合規負責人、合規管理部門等。在建設合規團隊時，要對合規管理機構的具體責任，以及責任分配的原則和條件進行具體規定，比如在責任承擔方面，包括識別合規職責並將其融入制度、程序和流程；在責任分配原則和條件方面，包括確保合規團隊無利益衝突、誠信和合規承諾、高效溝通、接受建議等。
融慧金科內部設有安全委員會，安全委員會成員由公司各部門負責人組成，負責審議和決策公司內部重大合規問題；法律合規部負責牽頭處理公司的全部合規事務，持續推進公司合規工作的開展。
二、制度體系
合規的制度體系是企業合規的前提，沒有合規的制度體系作為支撐，企業則無法做到真正合規。制度體系的搭建工作是一個龐大的工程，需要貼合業務，有目標分步驟的進行，只有這個基礎打牢固，企業才能有效防範合規風險，才能走的更穩健、更遠！
融慧金科在制度體系的搭建上，根據自身業務特點，編制了《業務合規準則》。從產品研發、供應商接入管理、客戶接入管理等方面詳細介紹了業務運行中存在的風險及合規管理要求，同時也在員工管理方面編制了《員工手冊》。通過《業務合規準則》和《員工手冊》規範公司業務運行和員工的行為並劃定公司和員工行為的邊界，設置與之對應的行為準則來規避違規行為，並根據公司業務發展和市場監管要求，對以上兩份文件的內容每年定期進行更新。
三、運行機制
合規管理體系要有效落地，拒絕形式主義。
融慧金科的合規和風險運行機制是以業務合規準則為依據，將公司整體業務運行分若干環節，針對每個環節設置相應的落地流程並記錄存檔。以「下遊客戶」為例，融慧金科制定客戶白名單庫，並將客戶群劃分為四個等級，針對不同等級設置不同的準入條件和審核標準。新客戶在正式合作前需要按照融慧金科的要求提供企業合規材料供合規審查，並詳細記錄審核過程、材料及審核結果。截至目前，融慧金科已準入數百家客戶，拒絕不合規客戶達數十家。
對於合作期間的客戶，融慧金科啟動客戶輿情監控系統，若有客戶出現輿情則根據輿情應急管理預案的制度及流程，通過對輿情信息具體分析，對不同等級的輿情啟動相應的輿情客戶的管控內部流程。
四、文化建設
合規文化建設應自上而下推動，通過對內開展合規諮詢、合規宣傳及培訓，對外與合作夥伴、監管機構共同探討行業合規問題等手段夯實合規文化基礎。
融慧金科品牌以「綠色、專業、開放、價值」立足，綠色代表著合規、健康、可持續。公司內部長期提供合規諮詢、定期開展合規培訓及合規考核，並通過行業會議、培訓及與監管部門合作等方式，加強對合規人員的業務培訓，以持續提升現有合規人員的專業能力。
國家標準《合規管理體系 指南》在前言中提出，組織通過建立有效的合規管理體系來防範合規風險。實踐也證明，科學有效的合規風險管理體系不僅能降低不合規的風險，還可以有效的應對市場環境和監管政策的變化，通過源源不斷地安全生產、誠信經營、精細管理等帶來「正價值」。