愛麗家居科技股份有限公司
關於使用部分閒置募集資金購買銀行理財產品到期贖回
並繼續進行現金管理的公告
本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述
或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
重要提示：
委託理財受託方：中國農業銀行股份有限公司張家港合興支行
本次委託理財金額：部分閒置募集資金 6,000.00 萬元
委託理財產品名稱：中國農業銀行「匯利豐」2020 年第 6386 期對公定製人民
幣結構性存款產品
委託理財期限：182 天
履行的審議程序：愛麗家居科技股份有限公司（以下簡稱「公司」）於 2020
年 4 月 21 日召開第一屆董事會第十一次會議、第一屆監事會第六次會議，2020
年 5 月 7 日召開 2020 年第一次臨時股東大會，審議通過了《關於使用部分閒置
募集資金進行現金管理的議案》，同意公司使用不超過人民幣 35,000.00 萬元（含）
的閒置募集資金進行現金管理，用於購買一年內、保本型的銀行理財產品或結構
性存款等理財產品，期限不超過 12 個月（含），在上述期限和額度內可以循環滾
動使用，期滿後歸還至公司募集資金專用帳戶。授權董事長在額度範圍內行使該
項投資決策權並籤署相關合同文件，包括但不限於：選擇合格專業理財機構作為
受託方、明確委託理財金額、期間、選擇委託理財產品品種、籤署合同及協議等。
一、 本次使用部分閒置募集資金購買理財產品到期贖回的情況
單位：萬元 幣種：人民幣
受託方 產品名稱 起息日 到期日 金額 贖回金額 投資收益
江蘇張家港 江蘇張家港
農村商業銀 農村商業銀
2020/9/15 2020/12/15 5,000.00 5,000.00 38.27
行合興支行 行公司結構
性 存 款
－1－
2020149 期
合計 5,000.00 5,000.00 38.27
二、 截至本公告日，公司使用閒置募集資金購買理財產品尚未到期的情況
單位：萬元 幣種：人民幣
委託方
序號 產品類型 產品名稱 金額 起息日 到期日
名稱
1 中國農業 結構性存款 中國農業銀行 4,000.00 2020/8/13 2021/2/5
銀行張家 「匯利豐」 2020
港合興支 年第 5923 期對
行 公定製人民幣結
構性存款產品
2 結構性存款 中國農業銀行 8,000.00 2020/8/27 2021/2/26
「匯利豐」 2020
年第 5998 期對
公定製人民幣結
構性存款產品
3 中國農業 結構性存款 中國農業銀行 5,000.00 2020/11/13 2021/5/21
銀行張家 「匯利豐」 2020
港合興支 年第 6307 期對
行 公定製人民幣結
構性存款產品
合計 17,000.00 - -
三、 本次使用部分閒置募集資金進行現金管理的情況
(一) 本次委託理財概況
1. 委託理財目的
在確保公司募集資金投資項目所需資金和保證募集資金安全的前提下，合理
利用部分閒置募集資金，可以提高資金使用效率和收益，進一步提升公司整體業
績水平，為公司和股東謀取更多的投資回報。
2. 資金來源
1) 資金來源：部分閒置募集資金
2) 募集資金基本情況
經中國證券監督管理委員會《關於核准張家港愛麗家居科技股份有限公司首
次公開發行股票的批覆》（證監許可[2020]38 號）核准，公司獲準向社會公眾公
開發行人民幣普通股（A 股）股票 6,000 萬股，發行價為每股人民幣 12.90 元，
共計募集資金 774,000,000.00 元，扣除發行費用後，實際募集資金淨額為
706,146,698.17 元。上述募集資金到位情況已經公證天業會計師事務所（特殊普
－2－
通合夥）驗證，並由其出具蘇公 W[2020]B018 號《驗資報告》。公司對募集資金
進行了專戶存儲管理，募集資金到帳後，已全部存放於募集資金專項帳戶內，並
與保薦機構、存放募集資金的商業銀行籤署了募集資金監管協議。
3. 委託理財產品的基本情況
1) 中國農業銀行「匯利豐」2020 年第 6386 期對公定製人民幣結構性存款產
品
委託方名 產品類型 產品名稱 金額（萬元） 預 計 年 化 預計收益金額
稱 收益率 （萬元）
中國農業 中國農業銀行「匯 保本浮動收 6,000.00 3.20%/ 年 -
銀行張家 利 豐 」2020 年 第 益型結構性 或 1.50%/
港合興支 6386 期對公定製人 存款產品 年
行 民幣結構性存款產
品
產品期限 收益類型 結構化安排 參考年化收 預計收益 是否構成關聯
益率 （如有） 交易
182 天 保本浮動收益型 - - - 否
4. 公司委託理財相關風險的內部控制
1) 為控制風險，公司選擇保本浮動收益型結構性存款產品；
2) 公司將實時分析和持續跟蹤產品的淨值變動情況，如評估發現存在可能
影響公司資金安全的風險因素，將及時採取相應措施，控制投資風險；
3) 獨立董事、監事會有權對資金使用情況進行監督與檢查，必要時可以聘
請專業機構進行審計。
(二) 本次委託理財的具體情況
1. 委託理財合同主要條款
產品名稱 「匯利豐」2020 年第 6386 期對公定製人民幣結構性存款產品
投資幣種 人民幣 客戶預期淨 3.20%/年或 1.50%/年
年化收益率
產品風險評級 低風險 產品類型 保本浮動收益
產品期限 182 天 掛鈎標的 歐元/美元匯率
認購開始日 2020 年 12 月 15 日 認購結束日 2020 年 12 月 16 日（20：
－3－
00）
產品起息日 2020 年 12 月 18 日 產品到期日 2021 年 06 月 18 日
認購額 機構：起點金額 1000 萬元，按 10 萬元遞增。
購買本金 0.60 億元人民幣
本金保證 本結構性存款產品由中國農業銀行為投資人提供到期本金擔保，
100%保障投資者本金安全。
適用投資者 本結構性存款產品適合經中國農業銀行風險承受能力評估，風險類
型為保守型、謹慎型、穩健型、進取型、激進型機構投資者投資（不
含金融機構客戶）。
計息方式 1 年按 365 天計算，計息天數按實際結構性存款天數計算。
計息說明 募集期內(起息前一日除外)投資者結構性存款資金計活期利息
清算期內結構性存款資金不計付利息。
稅收規定 投資者因投資本結構性存款產品所導致的任何現有或將來的稅收
(包括但不限於利息稅)、開支、費用及任何其它性質的支出由投資
者自行承擔，中國農業銀行不為投資者預提此類費用。
運作模式 本結構性存款按照存款管理，納入存款準備金和存款保險保費的繳
納範圍，收益部分與外匯期權掛鈎獲得浮動收益。
產品收益說明 （1）如在觀察期內，歐元/美元匯率始終位於參考區間內，則到期
時預期可實現的投資年化收益率為 3.20%/年。扣除中國農業銀行收
取的管理費 0.00%/年後，實際支付給投資者的淨收益率為 3.20%/
年。
（2）如在觀察期內，歐元/美元匯率突破了參考區間，則到期時預
期可實現的投資年化收益率為 1.50%/年。扣除中國農業銀行收取的
管理費 0.00%/年後，實際支付給投資者的淨收益率為 1.50%/年。
投資人收益=結構性存款產品本金×實際支付給投資者的淨年化收
益率×結構性存款實際天數÷365，精確到小數點後 2 位，具體以中
國農業銀行股份有限公司實際派發為準。
資金劃轉 投資者籤署或確認相關協議後，中國農業銀行將依據約定劃款。劃
款時將不與投資者再次進行確認。投資者認購/申購風險較高或單
筆金額較大的結構性存款產品時，也適用前述操作規則。
歐元/美元匯率 取自每周一雪梨時間上午 5 點至每周五紐約時間下午 5 點之間，銀
行間外匯市場歐元/美元匯率的報價。
觀察期 產品起息日北京時間 10 點至產品到期前兩個工作日北京時間下午
－4－
2 點之間。
參考區間 歐元/美元匯率(S-0.0713,S+0.0713)。其中 S 為產品起息日北京時間
上午 10：00 彭博 BFIX 頁面歐元中間價（四捨五入取到小數點後
四位）。
還本付息 本結構性存款產品到期日後 2 個銀行工作日內一次性支付結構性
存款產品本金及收益。遇非銀行工作日時順延。本結構性存款產品
到期前不分配收益。
到期清算 結構性存款產品約定持有期到期日/產品終止日/提前終止日至結構
性存款資金返還到帳日（不含）為結構性存款產品清算期，清算期
內結構性存款資金不計付利息。
2. 委託理財的資金投向：本結構性存款按照存款管理，納入存款準備金和
存款保險保費的繳納範圍，收益部分與外匯期權掛鈎獲得浮動收益。
3. 本次使用部分閒置募集資金進行委託理財，產品發行主體能夠提供保本
承諾，符合安全性高、流動性好的使用條件要求，不存在變相改變募集資金用途
的行為，不影響募投項目的正常進行。
4. 在產品有效期間，公司獨立董事、監事會有權對資金使用情況進行監督
與檢查，必要時可以聘請專業機構進行審計。公司將與產品發行機構進行密切聯
系，及時分析和持續跟蹤委託理財的進展情況，加強檢查監督和風險控制力度，
一旦發現或判斷有不利因素，將及時採取相應措施，保證募集資金安全。公司將
按照《上市公司監管指引第 2 號——上市公司募集資金管理和使用的監管要求》、
《上海證券交易所上市公司募集資金管理辦法（2013 年修訂）》等有關規定及時
履行信息披露義務。
(三) 本次委託理財受託方的情況
1. 委託方的基本情況
本次委託理財受託方為中國農業銀行股份有限公司，為上海證券交易所上市
公司，證券代碼：601288。
2. 公司董事會盡職調查情況
董事會經過調查認為，公司本次委託理財產品的提供機構中國農業銀行股份
有限公司（經辦行：張家港合興支行），主營業務正常穩定，盈利情況、資信狀
況和財務狀況良好，符合對理財產品發行機構的選擇標準，該銀行與公司、公司
控股股東及實際控制人不存在關聯關係。
－5－
(四) 對公司的影響
公司本次使用部分閒置募集資金購買保本型理財產品，是在確保募投資金投
資項目正常進行和保證募集資金安全的前提下進行的，不會影響公司募集資金項
目的正常建設，亦不會影響公司募集資金的正常使用。公司本次使用募集資金購
買理財產品，有利於提高募集資金使用效率，增加資金收益，為公司和股東獲取
較好的投資回報。
(五) 風險提示
公司使用閒置募集資金進行委託理財選擇的是期限不超過 12 個月的安全性
高、流動性好的有保本約定的結構性存款，但金融市場受宏觀經濟的影響較大，
不排除相關投資可能受到市場波動的影響，存在無法獲得預期收益的風險。
(六) 決策程序的履行
公司已於 2020 年 4 月 21 日召開第一屆董事會第十一次會議、第一屆監事會
第六次會議，2020 年 5 月 7 日召開 2020 年第一次臨時股東大會，審議通過了《關
於使用部分閒置募集資金進行現金管理的議案》，同意公司使用不超過人民幣
35,000.00 萬元（含）的閒置募集資金進行現金管理，用於購買一年內、保本型
的銀行理財產品或結構性存款等理財產品，期限不超過 12 個月（含），在上述期
限和額度內可以循環滾動使用，期滿後歸還至公司募集資金專用帳戶。授權董事
長在額度範圍內行使該項投資決策權並籤署相關合同文件，包括但不限於：選擇
合格專業理財機構作為受託方、明確委託理財金額、期間、選擇委託理財產品品
種、籤署合同及協議等。
公司獨立董事、監事會、保薦機構已分別對此發表同意意見。具體內容詳見
公司於 2020 年 4 月 22 日在上海證券交易所網站及指定媒體披露的《愛麗家居關
於使用部分閒置募集資金進行現金管理的公告》（公告編號：臨 2020-007）。
四、 截至本公告日，公司最近十二個月使用募集資金委託理財的情況
單位：萬元 幣種：人民幣
序號 理財產品類型 實際投入金額 實際收回本金 實際收益 尚未收回本金金額
1 結構性存款 6,000.00 6,000.00 38.29 0.00
2 結構性存款 20,000.00 20,000.00 222.47 0.00
3 結構性存款 5,000.00 5,000.00 42.29 0.00
4 結構性存款 4,000.00 0.00 0.00 4,000.00
－6－
5 結構性存款 8,000.00 0.00 0.00 8,000.00
6 結構性存款 5,000.00 5,000.00 38.27 0.00
7 結構性存款 5,000.00 0.00 0.00 5,000.00
8 結構性存款 6,000.00 0.00 0.00 6,000.00
合計 59,000.00 36,000.00 341.32 23,000.00
最近 12 個月內單日最高投入金額 20,000.00
最近 12 個月內單日最高投入金額/最近一年淨資產（%） 28.18
最近 12 個月委託理財累計收益/最近一年淨利潤（%） 2.40
目前已使用的理財額度 23,000.00
尚未使用的理財額度 12,000.00
總理財額度 35,000.00
註：上述涉及財務數據以公司 2019 年合併財務報表為準（經審計）。
特此公告。
愛麗家居科技股份有限公司董事會
二零二零年十二月十七日
－7－