證券代碼：002054 證券簡稱：德美化工 公告編號：2020-029
廣東德美精細化工集團股份有限公司
關於控股子公司購買銀行現金管理產品的公告
本公司及董事會全體成員保證公告內容的真實、準確和完整，對公告的虛假記載、誤
導性陳述或者重大遺漏負連帶責任。
廣東德美精細化工集團股份有限公司（以下簡稱「公司」） 於2020年1月3日召開的第
六屆董事會第十五次會議審議通過了《公司2020年度使用閒置自有資金向關聯方順德農商行
進行現金管理的議案》，關聯董事黃冠雄先生迴避表決；2020年1月20日，公司2020年第一
次臨時股東大會審議通過了該議案，關聯股東黃冠雄先生迴避表決。
公司及下屬控股子公司擬使用不超過人民幣30，000萬元閒置自有資金向關聯方廣東順
德農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱「順德農商行」）購買安全性高、流動性好、期限
在12個月以內（含）的保本型現金管理產品，該30,000萬元額度可滾動使用，預計2020年度
滾動使用的累計購買金額不超過60,000萬元。
公司獨立董事石碧先生、GUOXIN 先生、丁海芳女士 2020 年度使用閒置自有資金向關聯
方順德農商行進行現金管理的情況，進行了充分的事前核實並認可相關交易。
發表獨立意見如下：順德農商行是順德最優秀的商業銀行之一，公司在保證流動性和資
金安全的前提下，使用閒置自有資金向順德農商行購買保本型現金管理產品，有利於在控制
風險前提下提高公司自有資金的使用效率，增加公司閒置自有資金收益，不會對公司生產經
營造成不利影響。
上述關聯交易表決程序合法，關聯董事黃冠雄先生迴避表決，上述交易公平、公正、公
開，有利於公司相關主營業務的發展，交易價格均參照市場價格確定，沒有對上市公司業務
獨立性構成影響，沒有侵害中小股東利益的行為和情況，符合中國證監會和深交所的有關規
定。同意公司及控股子公司使用不超過 30,000 萬元閒置自有資金向關聯方順德農商行購買
安全性高、流動性好、期限在 12 個月以內（含）的保本型現金管理產品，該 30,000 萬元額度
可滾動使用，預計 2020 年年度滾動使用的累計購買金額不超過 60,000 萬元。
《公司2020年度使用閒置自有資金向關聯方順德農商行進行現金管理的公告》
（2020-005）刊登於2020年1月4日的《證券時報》及巨潮資訊網（www.cninfo.com.cn）；
《獨立董事對相關事項的專項說明及獨立意見》刊登於2020年1月4日的巨潮資訊網
（www.cninfo.com.cn）。《公司第六屆董事會第十五次會議決議公告》（2020-001）刊登
1
於2020年1月4日的《證券時報》及巨潮資訊網（www.cninfo.com.cn）；《2020年第一次臨
時股東大會決議公告》（2020-008）刊登於2020年1月21日的《證券時報》及巨潮資訊網
（www.cninfo.com.cn）。
一、購買現金管理產品的關聯交易概述
公司下屬控股子公司佛山市順德區德美瓦克有機矽有限公司（以下簡稱「德美瓦克」）
使用人民幣5,000萬元閒置自有資金向關聯方順德農商行購買保本浮動收益型的現金管理產
品，並於2020年4月1日到帳起息。
經公司股東大會的授權，公司董事長黃冠雄先生行使投資決策權，同意購買前述現金管
理產品。公司購買的現金管理產品不包括《深圳證券交易所中小企業板上市公司規範運作指
引》（2020年修訂）中涉及的風險投資品種。
公司董事長黃冠雄先生為順德農商行的現任非執行董事，順德農商行成為公司的關聯法
人。本次交易構成了公司的關聯交易；不構成《上市公司重大資產重組管理辦法》規定的重
大資產重組，無需經過有關部門批准。
二、關聯方基本情況
（一）基本情況
廣東順德農村商業銀行股份有限公司，順德農商行前身為順德農村信用合作社，於1952
年在廣東順德成立，並於2009年12月23日成功改制為農村商業銀行。註冊地址：佛山市順德
區大良德和居委會擁翠路2號。
目前順德農商行的總股本為5,082,004,207股。法定代表人姚真勇，第一大股東為佛山
市順德區誠順資產管理有限公司，持股比例為順德農商行總股本的7.41%。
順德農商行主要經營業務：吸收本外幣公眾存款；發放本外幣短期、中期和長期貸款；
辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債
券、金融債券；從事本外幣同業拆借；從事銀行卡（借記卡、貸記卡）業務；代理收付款項
及代理保險業務；提供保管箱服務；外匯匯款、外幣兌換；結匯、售匯；外匯資信調查、諮
詢和見證業務；經國務院銀行業監督管理機構及其他相關監管機構批准的其他業務。
順德農商行一年又一期的財務指標
單位：億元
財務指標 2018 年 12 月 31 日（已審計） 2019 年 12 月 31 日（已審計）
總資產 3010.98 3286.08
2
淨資產 269.54 287.53
財務指標 2018 年 1-12 月（已審計） 2019 年 1-12 月年（已審計）
營業收入 74.61 84.62
淨利潤 31.99 37.2
（二）與上市公司的關聯關係
公司董事長黃冠雄先生為順德農商行的現任非執行董事，符合《股票上市規則》10.1.3
條第（三）項規定的情形，順德農商行成為公司的關聯法人。目前，公司持有順德農商行股
份總額為5,082.3949萬股，持股比例為順德農商行總股本的1%。
（三）履約能力分析
順德農商行是順德最優秀的商業銀行之一，能為公司提供豐富的業務組合和完善的服務
及網絡。
三、購買現金管理產品的情況
德美瓦克使用人民幣5,000萬元閒置自有資金向關聯方順德農商行認購保本浮動收益型
的理財計劃，並於2020年4月1日到帳起息。
（1）理財計劃的主要情況
1、產品名稱：順德農商銀行精英理財系列之真情回報1號20007期人民幣理財計劃
2、本金及收益幣種：人民幣
3、認購資金金額：德美瓦克 5,000萬元
4、產品類型：保本浮動收益型理財計劃
5、預期最高年化收益率：3.3500%/年
6、產品期限： 141天
7、起息日：2020年04月01日
8、到期日：2020年08月20日
9、本金及收益支付： 到期一次性支付
10、資金來源：公司閒置自有資金
11、浮動管理費：理財計劃實現的投資收益扣除託管費（費率不超過0.05%/年）、銷售
手續費（費率不超過0.10%/年）及其他應由理財資產承擔的相關費用後，高於預期最高收益
的部分將作為順德農商銀行的浮動管理費。
12、資金投向： 本產品主要投資於以下符合監管要求的各類資產：一是債券、存款等
高流動性資產，包括但不限於回購、存款、國債、央行票據、政策性金融債、商業銀行債、
3
評級AA以上（含）信用類債券、資產支持證券等；二是其他資產或者資產組合，包括但不限
於非權益類標準化資產的信託計劃和資產管理計劃、貨幣型基金、保本基金、債券基金、標
準化產品的優先級等。
（2）主要風險提示
1、本金及理財收益風險:該理財計劃保證本金，但不保證理財收益, 理財計劃收益來源
於該理財計劃項下投資組合的回報,容易受到市場利率的變化、投資組合的運作情況以及投
資管理方投資能力的影響,在最不利的情況下,該理財收益率可能為零,則由此產生的理財收
益不確定的風險由公司承擔。
2、管理風險:由於順德農商銀行及所其委託的信託公司受技能及管理水平等因素的限
制,可能會影響該理財計劃的投資收益,導致該計劃項下的理財收益處於較低水平甚至為零。
3、政策風險:該理財計劃針對當前相關法律、法規和規定設計而成,如遇到國家宏觀政
策和市場相關法律法規發生變化,可能影響到該期理財計劃的發行、投資、兌付等工作正常
進行,若出現上述情況,可能會導致公司收益減少。
4、信用風險:該期產品募集資金由順德農商行或其委託信託公司進行國內銀行間債券
市場投資、同業存款等金融產品。公司面臨投資範圍內債券發行人、資金存放銀行等的信用
違約風險。若出現上述情況, 公司將面臨投資收益減少甚至投資收益為零的風險。
5、市場風險:該理財計劃為保本類理財計劃,由於金融市場內在波動性, 公司投資該理
財產品將面臨一定的市場風險。產品存續期間若銀行存款和其他投資市場資產投資收益發生
波動,則公司面臨該理財產品的實際收益率隨市場利率變化而變化的風險。
6、流動性風險:該理財計劃採用到期一次兌付的期限結構設計, 公司無提前終止權,
在產品存續期內如果公司產生流動性需求,可能面臨理財計劃不能隨時變現、持有期與資金
需求日不匹配的流動性風險。
7、提前終止風險:在投資期內,如發生順德農商行認為需要提前終止該理財計劃的情況,
順德農商行有權提前終止該理財計劃。公司可能面臨不能按預期期限取得預期收益的風險。
8、兌付延期風險:如因該理財計劃項下對應的財產變現不及時等原因造成該理財計劃不
能按時支付理財資金,則公司面臨產品期限延期、調整等風險。
9、不可抗力及意外事件風險:指由於自然災害、戰爭等不可抗力因素的出現,將嚴重影
響金融市場的正常運行,可能影響該理財計劃的投資、償還等的正常進行,甚至導致該理財計
劃收益降低甚至為零。
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四、風險應對措施
1、公司已經制訂了《對外投資管理制度》，對投資的原則、範圍、權限、內部審核流
程、內部報告程序、資金使用情況的監督、責任部門及責任人等方面均作了詳細規定，能有
效防範投資風險。同時公司將加強市場分析和調研，切實執行有關管理制度，嚴控風險。
2、在履行各項投資理財審批程序的同時，公司理財小組將及時分析和跟蹤現金管理產
品投向、項目進展情況，如評估發現存在可能影響公司資金安全的風險因素，將及時採取相
應措施，控制投資風險。
3、公司獨立董事、監事會可以對資金使用情況進行檢查。
五、投資的內控制度
公司股東大會授權董事長行使購買本次現金管理產品的決策權並籤署相關合同。針對每
筆具體的理財事項，公司設立了理財小組，由財務總監、財務結算部部長、資金管理專員組
成，財務總監任組長，公司財務結算部負責具體理財操作事項，並向理財小組報告工作。具
體經辦人員在理財小組的領導下和公司授權的資金使用範圍內，進行具體操作。每筆理財必
須由經辦人員提交基本情況及預計收益情況等分析報告，經理財小組批准後方可進行。公司
各項投資理財的審批程序確保合法有效，並接受中介機構的審計。
六、對公司日常經營的影響
公司堅持「規範運作、防範風險、謹慎投資、提高收益」的原則,在確保公司及下屬控
股子公司日常經營、發展資金需求和資金安全的前提下,以閒置自有資金適度安全性高、流
動性好、期限在12個月以內（含）的保本型現金管理產品,不會影響公司主營業務的正常開
展。
順德農商行是順德最優秀的商業銀行之一，能提供豐富的業務組合和完善的服務及網
絡。公司運用自有資金靈活現金管理，有利於提高公司的收益及資金使用效率，為公司股東
謀取更多的投資回報。公司運用閒置自有資金進行現金管理，有利於提高公司的收益及資金
使用效率，為公司股東謀取更多的投資回報。交易價格以市場公允價格進行，遵循了公開、
公平、公正的原則，不會損害公司及其股東，特別是中小股東和非關聯股東的利益；涉及的
關聯交易表決均在關聯方迴避的情況下進行的，不存在損害本公司及股東利益的情況。
七、公告日前十二個月內公司購買銀行現金管理產品的情況
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單位：元
資金 購買 產品期限 產品 預計 盈虧 是否
籤約方 來源 金額 起始日期 終止日期 類型 最高收益 金額 涉訟
順德農商 保本浮
自有
行容桂支 50,000,000.00 2019-01-21 2019-04-22 動收益 473,698.63 473,698.63 否
資金
行 型
順德農商 保本浮
自有
行容桂支 7,000,000.00 2019-01-21 2019-04-22 動收益 66,317.81 66,317.81 否
資金
行 型
保本浮
浙商銀行 自有
30,000,000.00 2019-05-08 2019-08-08 動收益 314,333.33 314,333.33 否
佛山分行 資金
型
順德農商 保本浮
自有
行容桂支 50,000,000.00 2019-05-21 2019-10-31 動收益 870,821.92 870,821.92 否
資金
行 型
順德農商 保本浮
自有
行容桂支 6,000,000.00 2019-05-21 2019-10-31 動收益 104,498.63 104,498.63 否
資金
行 型
保本浮
招商銀行 自有
50,000,000.00 2019-08-26 2019-11-26 動收益 472,602.74 472,602.74 否
佛山分行 資金
型
保本浮
廣發銀行 自有
40,000,000.00 2019-11-29 2019-12-30 動收益 124,000.00 124,000.00 否
佛山分行 資金
型
順德農商 保本浮
自有
行容桂支 30,000,000.00 2020-01-22 2020-04-22 動收益 250,561.64
資金
行 型
順德農商 保本浮
自有
行容桂支 6,000,000.00 2020-01-22 2020-04-22 動收益 50,112.33
資金
行 型
保本浮
廣發銀行 自有
30,000,000.00 2020-02-20 2020-03-20 動收益 87,238.36
佛山分行 資金
型 87,238.36 否
保本浮
廣發銀行 自有
50,000,000.00 2020-03-12 2020-05-15 動收益 327,013.70
佛山分行 資金
型
順德農商 保本浮
自有
行容桂支 50,000,000.00 2020-04-01 2020-08-20 動收益 647,054.79
資金
行 型
合計 399,000,000 3,788,253.88
八、2020年初至披露日與順德農商行累計已發生的各類關聯交易的金額
6
1、2020 年 1 月 1 日至披露日，公司及下屬的控股子公司與順德農商行已發生的持續性
關聯交易為 305.57 萬元。
關聯交易類別 關聯人 2020 年初至披露日發生金額（萬元）
儲蓄業務所產生的利息收入 28.26
貸款業務所產生的利息支出 廣東順德農村商業銀 276.20
其他業務所產生的手續費支出 行股份有限公司 1.11
購買保本型理財產品的收益
合計 305.57
2、2020 年 1 月 1 日至披露日，公司及下屬的控股子公司向順德農商行購買的保本型
現金管理產品累計發生額為 8,600 萬元（含本次），利息收入累計為 0 萬元。
九、備查文件
1、公司第六屆董事會第十五次會議決議；
2、公司獨立董事對相關事項的專項說明及獨立意見；
3、公司 2020 年第一次臨時股東大會會議決議；
4、控股子公司德美瓦克購買順德農商行現金管理產品的協議書。
特此公告。
廣東德美精細化工集團股份有限公司董事會
二〇二〇年四月一日
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