世界最大龐氏騙局MMM或崩盤 中國百萬人被騙!

2020-12-13 第一財經

曾在去年被炒的沸沸揚揚的國際大騙局MMM近日傳出了「正式」崩潰的信號。

據媒體報導，MMM行政部門周一正式向投資者發布公告稱，將關閉旗下「比特幣共和平臺」。該平臺已經失敗，無法做到承諾的每月100%收益率，不過30%收益率不在話下。

事實上，MMM互助社區的崩盤信號早已出現。其所宣稱的「23倍年化收益率」、拉人頭獲得獎勵的傳銷手法、以新償舊的運作模式早已被打上了「騙局」的標籤。

2016年1月，央行、銀監會、工信部、工商總局等四部門曾多次進行通報，提示MMM平颱風險，稱其運作模式具有非法集資、傳銷特徵，提醒投資者警惕其風險。

MMM面臨崩盤 數百億資金或蒸發

MMM宣稱的30%月收益率，23倍年收益率，不少人覺得不靠譜，認為MMM是集資詐騙。

央行、銀監會、工信部、工商總局等四部門也在2015年11月11日、2016年1月18日曾兩次發出風險預警提示，提示MMM平颱風險，稱其運作模式具有非法集資、傳銷特徵，提醒投資者警惕其風險。

監管層的警示令國內的MMM金融互助平臺趨於崩盤瓦解，用戶無法提現。有網站貼出對投資者的公告，表示沒有辦法克服危機，但未提及如何處理投資者的錢。

目前，在微信等渠道尋找MMM的公眾號，發現多個MMM社區宣傳號已經被封。不過，這並不代表MMM在中國銷聲匿跡，在網絡上依然能查到多個相關網站還能正常打開，並有相關人員在運作或宣傳，為了增加客戶量，這類網站還會推出「彩票」計劃，號稱送房送車。

此外，有一些MMM業內人士還會在微信、微博等網絡渠道發布消息，宣稱系統只是「重啟」、「升級」，而不是崩盤，以此引誘投資者再次入局。

此外，還有一些類似MMM的變種互助社區興起，以一個月45%的利息和各種獎金的名頭吸引眼球。即使監管機構多次發出警示，但在高收益的誘惑下，仍有投資者參與其中。

據相關媒體報導，MMM涉及的資金數目最少過百億，光每日產生的利息就高達一億元。而MMM在國內運營已超過200天，按照平均一天1億元利息計算，它至少產生了超過200億的利息。

因此，有網友猜測，此次MMM崩盤預計被捲走人民幣至少有百億蒸發，不過該數據未得到官方證實。但從比特幣(比特幣可以購買馬夫羅幣)的價格在11月5日飆升至近一年多的最高點來看，MMM平臺的參與者不會是一個小數目。

謝爾蓋·馬夫羅季（Sergey Mavrodi）

世界最大龐氏騙局的MMM

MMM平臺的騙局由來已久，早在20多年前，就被一些國家定性為「世界上最大的龐氏騙局之一」。

這個所謂的網絡金融互助平臺，全稱是馬夫羅季全球儲蓄罐(Mavrodi Mondial Moneybox)，在官網上，其將自身定義為金融互助組織，成員互相之間幫助，並非理財計劃，也不是傳銷，號稱「無資金外流、100年也不會跑路」。

MMM互助金融對外宣傳稱月收益率最低為30%，發布了一種名為「馬夫羅(Mavro)」的虛擬物品，用戶首先必須以提供幫助者的身份購買「馬夫羅」。獲得收益回報後，如果在MMM平臺發表感謝視頻，還能獲得獎金獎勵。

早在1994年2月，俄羅斯人謝爾蓋·馬夫羅季（Sergey Mavrodi）創立MMM公司就在俄羅斯註冊成立並大量發售股票，註冊資金僅為10萬盧布。當時在俄羅斯幾乎所有知名媒體投放廣告，以高回報為誘餌吸引投資者，號稱只要向MMM公司投資100美元，便可在半年內收回500美元，年終回報率高達400%。

在強大的宣傳和高回報的誘使下，數百萬人忽略了其中的風險，並相信只要購買MMM公司股票就能發財。MMM公司的股票遭到了搶購。從此，印有馬夫羅季頭像，面值為1000盧布的原始股流向社會，在俄羅斯掀起了影響廣泛的股票投機狂潮。

三年後，騙局隨即宣告破產，謝爾蓋因非法集資上百億美元，牟利15億美元，被判4年半監禁。

出獄之後，謝爾蓋重操舊業，重新建立「MMM互助金融」，跑到印度、南非、印尼等發展中國家，繼續推廣騙局，去年四月傳入中國，並引發了強烈關注。

(綜合北京商報、華爾街見聞、融360等)

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