中國網財經9月15日訊(記者 常實 曾薔)近日，晉城銀行太原分行因存在貸款三查不盡職、籤發無真實貿易背景的銀行承兌匯票、設立附加條件變相提高企業融資成本等三項違法違規事實，被山西銀保監局罰款90萬元，另有8名該行相關員工一併遭罰，引起廣泛關注。
此次被罰暴露出晉城銀行內控存在一定隱患，中國網財經記者不完全統計，2019年以來，晉城銀行共被銀保監會處罰4次，罰金合計240萬元，違法違規事實包括高管人員未經許可履職、違規對外投資、違規貸款、違規通過同業授信並繞道為金融資產管理公司提供資金，用於收購本行不良貸款等。
另值得注意的是，晉城銀行在2020年上半年經營業績較上年同期出現下滑，淨利潤銳減近兩成。同時，中國執行信息公開網顯示，晉城銀行第一大股東中融新大集團有限公司(以下簡稱「中融新大」)、第十大股東湖北寶迪農業科技有限公司(以下簡稱「湖北寶迪」)均為失信被執行人，即俗稱「老賴」；根據晉城銀行2019年年報，中融新大將其持有晉城銀行所有股份質押給了廣東粵財信託。截至2019年末，晉城銀行對中融新大控股子公司——山東物流集團有限公司關聯交易餘額為8623萬元，山東物流集團有限公司已於2020年3月20日成為失信被執行人，晉城銀行在2019年年報中指出該行的關聯交易均為授信業務。
中國網財經記者就以上情況向晉城銀行官網披露的行長辦公室郵箱發送採訪函，並多次撥打該行行長辦公室電話，截至發稿前未收到任何回復，電話亦從未撥通。
2019年以來合計被罰240萬元
就晉城銀行太原分行此次被罰具體來看，主要違法違規事實(案由)為貸款三查不盡職、籤發無真實貿易背景的銀行承兌匯票、設立附加條件變相提高企業融資成本。
依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第五項和第四十八條，山西銀保監局決定：對晉城銀行太原分行責令改正，罰款90萬元；對晉城銀行公司銀行三部原總經理助理趙小峰罰款5萬元；對晉城銀行小微金融部原總裁助理張巍衡警告；對晉城銀行小微金融部原小微客戶經理靳楠警告；對晉城銀行公司銀行一部原總經理蘇永福罰款5萬元；對晉城銀行公司銀行二部原總經理韓晉波罰款5萬元；對晉城銀行特殊資產經營部原總經理助理焦婷罰款5萬元；對晉城銀行公司銀行二部原客戶經理李猛罰款5萬元；對晉城銀行小企業信貸部原總經理助理盧寬厚警告。
中國網財經記者不完全統計，包括此次晉城銀行太原分行被罰在內，2019年以來，晉城銀行共被銀保監會處罰4次，罰金合計240萬元。
2019年1月14日，晉城銀行因高管人員未經許可履職、貸款五級分類不準確，被晉城銀保監分局罰款30萬元；2019年6月10日，晉城銀行因違規通過同業授信並繞道為金融資產管理公司提供資金，用於收購本行不良貸款被晉城銀保監分局罰款50萬元；2019年10月24日，晉城銀行因違規對外投資、違規貸款、理財業務不規範被晉城銀保監分局罰款70萬元。
向「老賴」股東控股子公司「輸血」逾8600萬元
晉城銀行2019年以來合計被監管處罰240萬元暴露出該行內控存在一定隱患。與此同時，中國網財經記者注意到，晉城銀行在2020年上半年經營業績較上年同期出現下滑，股東問題十分突出，截至2019年末，該行對「老賴」股東控股子公司「輸血」逾8600萬元。
晉城銀行於近日披露的2020年二季度信息報告顯示，截至2020年6月末，該行總資產874.10億元，較年初增加13.18億元，增速1.53%。2020年上半年，該行營業收入、淨利潤分別為12.58億元、1.09億元，增速對應為-3.68%、-19.26%。根據利潤表，這主要由於該行投資收益明顯下滑，資產減值損失上升所致。數據顯示，2020年上半年，該行投資收益1.24億元，同比減少1.78億元，降幅58.94%；資產減值損失7.46億元，同比增加1.62億元，增幅27.74%。此外，該行利息淨收入也出現下滑，為8.74億元，同比減少0.19億元，降幅2.13%。
股東方面，晉城銀行第一大股東中融新大、第十大股東湖北寶迪均為「老賴」。2020年9月15日，中國執行信息公開網顯示，中融新大於2020年7月15日因有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務成為失信被執行人；於2020年1月2日至2020年9月2日期間21次成為被執行人。湖北寶迪於2018年8月10日至2020年5月11日期間5次成為失信被執行人，於2017年8月31日至2020年5月15日期間6次成為被執行人。
晉城銀行2019年年報顯示，截至2019年末，中融新大、湖北寶迪分別持有該行約2.63億股、9441.04萬股股權，持股比例對應為9.58%、3.44%。其中，中融新大將其持有該行所有股份質押給了廣東粵財信託。
中國網財經記者注意到，晉城銀行與中融新大控股子公司——山東物流集團有限公司存在關聯交易。截至2019年末，晉城銀行與山東物流集團有限公司關聯交易餘額為8623萬元，該行在2019年年報中指出該行的關聯交易均為授信業務。值得一提的是，2020年9月15日，中國執行信息公開網顯示，山東物流集團有限公司於2020年3月20日成為失信被執行人，在2020年3月4日至2020年9月7日期間10次成為被執行人。
公開資料顯示，晉城銀行的前身是晉城市城市信用社，中國銀監會2005年批准籌建晉城市商業銀行，2005年12月31日核准開業。2011年4月8日經山西銀監局批准更名為晉城銀行。目前除了在山西的陽泉和臨汾未設立分行以外，在山西省內其他地市均設立了分行。 共有9家分行，71家傳統支行，60家社區和小微支行，從業人員2200餘人。
【作者：常實 曾薔】 (編輯：王欣宇)
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