三輪車夫一夜暴富 騙貸2億為進軍房產?

原標題：三輪車夫一夜暴富 騙貸2億為進軍房產？

　　公安部督辦的「假茅臺騙貸2億元」案昨在杭州開庭涉案內幕令人瞠目結舌，如果讓老尤再選擇一次，也許他不會做出靠假冒茅臺酒去大量騙貸又一股腦兒投入房地產的決定。一念之差，毀了自己的生意，還淪為階下囚。事情前因後果是啥，實業老闆老尤又如何成功騙貸2億元，一夜暴富的三輪車夫扮演了何種角色？下面從假茅臺開始說起細說！

　　他的人生就是個「杯具」裡面倒滿了自釀的假茅臺

　　昨天上午，杭州上城警方通報了一起公安部督辦的經濟大案，而事情的主角就是老尤：2010年，在那段茅臺酒價格一路飆升的日子裡，他找人造了1400餘箱五十年53度「飛天」茅臺假酒，這種高端茅臺一瓶(樓盤資料)就值二三萬元。以此，老尤騙取了兩億多元資金。今年5月，捂了三年的蓋子終於被揭開，老尤等多名涉案人員，全都難逃法網。

　　為進軍房產做準備，實業老闆制假酒騙貸

　　這批酒，究竟是哪裡來的？

　　根據物品源頭，民警很快把矛頭指向了一家名為浙江恒基貿易有限公司的單位。

　　以最初報案的那家銀行為例，這50箱假酒的來歷十分曲折：2010年，恒基貿易有限公司法定代表人，就是老尤，首先把這50箱假茅臺酒以每瓶折價28500元作為質押，向杭州一家銀行取得了3000萬元的貸款。當時的擔保人，是一家大型物流公司。由於老尤逾期未能還款，銀行向這家擔保物流公司追回貸款，這批酒就到了物流公司的掌控人徐某手上。然後，這批酒又成了抵充這家物流公司的部分貸款，流到了報案銀行的手裡。

　　在理清了一筆筆複雜的爛帳後，民警終於盯上了老尤。

　　老尤，台州人，今年49歲，曾經是個響噹噹的富豪。不過在被抓獲前的一段時間裡，因為投資房地產失敗，隔行如隔山的老教訓，讓他吃了不少苦頭，身家已經大不如前。

　　調查顯示，老尤此前一直在做實業，名下有多家在上海、杭州註冊的公司，涉及銷售、建築、科技等多個行業。而其中，浙江恒基貿易有限公司和上海頌源閣等公司的營業執照上，均有酒類許可證。

　　也就是說，最初老尤是賣真酒的，其代理的都是五糧液、貴賓茅臺以及多款價格昂貴的外國品牌紅酒。警方從事後拿到的帳簿發現，在老尤的幾家公司中，單筆進出數千萬元十分常見，而他的公司在那時候運轉非常正常。最好的證明是，當時他輕鬆就能購置位於錢江新城內、價值數千萬元的豪宅。

　　2010年開始，茅臺酒迎來了最好的年代，飛天茅臺的價格不斷飆升。但在那個時刻，老尤卻不知為何做出了一個決定：投身進入了房地產開發行業。

　　眾所周知，房地產開發需要過硬的資金流和充足的現金。為了獲取更多的資金，老尤在自己的老本行—酒業上，動起了歪腦筋—制假。

　　在向自己熟悉的一名安徽籍小酒商張某表達了類似的念頭後，張某從中牽線搭橋，並最終找到了假酒生產者三輪車夫盧友德夫婦。在2010年七八月這段時間內，老尤—張某—盧某這條制假線，同批生產了1400箱五十年53度「飛天」貴州茅臺酒。

　　此外，在案件調查中，警方還發現老尤為了能夠順利從銀行、單位及個人處獲得貸款，利用各地普通發票不聯網難以查詢的漏洞，開具了大量假發票進行騙貸。

　　成堆高端茅臺酒，引起了老經偵民警的懷疑

　　事情被揭開，緣於今年5月初發生的一起騙貸案。

　　當時，上城警方經偵大隊接到一家銀行報警，銀行在將錢貸給一名實業商人後，此人長期拖欠貸款不還。在調查取證的過程中，從事經濟偵查多年的大隊民警顧聯華，感覺出了一絲異樣：在銀行的抵押物品中，顧聯華看到了那名商人三年前用來抵債的物品，那是成箱的貴州茅臺酒，包裝箱上打著五十年53度「飛天」貴州茅臺酒的字樣。

　　僅僅是初步估算，這批酒的數量在50箱左右，每箱6瓶，一共有300多瓶。

　　辦案多年，假酒的案子也辦過不少，顧聯華知道，如果是真的五十年年份酒，其市場價格是兩萬元起步，而且供貨量非常緊張。因此，當他眼前出現如此大量的積壓貨時，他感覺到很奇怪。

　　很快，上城警方就聯繫了貴州茅臺酒廠智慧財產權部相關人員。僅僅初步看了幾眼，茅臺酒廠的工作人員就給出了肯定答案：這批酒都是假的。

　　這樣的消息，不但對報案銀行是晴天霹靂，更讓上城警方感到震驚。

　　在5月21日正式立案調查後，更多的假冒茅臺被發現。在上當的群體中，還有其他銀行、單位以及個人。

　　截至目前，警方已經搜出了同批假酒357箱。

　　三輪車夫盧友德，靠此開上了保時捷卡宴

　　有句老話是：沒吃過豬肉，還沒見過豬跑麼？這用來形容制假酒的直接執行者盧某夫婦，其實挺合適。雖說兩人都生在酒鄉貴州仁懷，但在製造假酒以前，他們其實和酒並沒有太多關係。

　　反倒是2010年以前，活了40多歲的盧某，沒過過一天好日子。盧某說，因為老家窮，2005年他就帶著老婆到河南打工了，幹的是司機的工作。給人開過車，也跑過長途運輸，每天早出晚歸甚至經常長期不歸，掙一份養活全家的收入。

　　因此，當張某通過一名貴州朋友聯繫上盧某時，他覺得是天上掉下來個大餡餅。想都沒多想，盧某就答應了，並踏上了回鄉向制假人員取經的道路。

　　很快，盧某就出師了。他製造的每瓶茅臺酒，充其量價值三四百元。其中一百來塊是用來勾兌的各種酒，剩下的是他向別人收購來的假冒酒瓶和外包裝。此後，這些酒被盧某以每箱（6瓶）9000到11000元的價格賣給了張某，盧某一共淨賺1000餘萬。

　　瞬間，他搖身一變，居然成了當地的富翁，被抓獲時，民警也查扣了他那輛洗得發亮的保時捷卡宴越野車。

　　而二道販子張某向老尤出售這些假酒的價格是每箱18000元。僅僅靠吃差價，他就進帳上千萬。

　　最後，老尤拿著這些酒，以每箱142800到200000元不等的價格，四處向杭州的多家銀行、單位、個人抵押獲取貸款，涉案金額超過兩億，成了最大的贏家。

　　因為三人在交易過程中一直採取單線聯繫，走帳全都直接打入私人銀行卡，並且存在老尤、盧某互相併不認識的情況，確實給案件偵破帶來一定難度。因此，在上城警方先後找上這三人時，他們的表情幾乎一樣：覺得不可置信。

　　「有錢後，我買了一輛160多萬元的保時捷卡宴越野車，提車時付了103萬元現金，辦了三年按揭。現在車被警方查封了，按揭只還了18期。其他的錢都被我賭掉了，老婆因此和我離了婚。」

　　昨天上午，公安部督辦的「假茅臺騙貸2億元」案昨在杭州開庭（早報去年12月26日A7版曾作報導）。在法庭上說出以上這番話的是盧友德，因為參與這起案件，他一夜暴富，從一個踩三輪車送貨的，變成了擁有保時捷卡宴豪車的成功人士。

　　盧友德說，現在他已經一無所有，老婆孩子都離他而去，而能夠拿來抵還贓款的也只有那輛被查封的保時捷越野車了。

　　昨天上午，和盧友德一起在杭州上城法院受審的有被告單位浙江恒基貿易有限公司（以下簡稱恒基公司），恒基公司老總尤俊傑以及一起作案的另一名商人張海彬。

　　假茅臺騙貸讓銀行損失超過5800萬

　　根據檢察官的指控，2010年6月—2012年2月，尤俊傑先後6次以浙江恒基貿易有限公司名義，向多家銀行申請貸款，其間採取偽造公司審計報告、提交虛假的公司財務報表和貴州茅臺酒銷售發票、酒類流通附隨單以及將共計554箱假冒50年貴州茅臺酒作抵押擔保等方式，騙取上述銀行貸款共計1.85億元，造成多家銀行實際損失共計5800萬元。

　　2010年至2012年期間，被告人盧友德以9000元至11000元/箱(每箱6瓶)的價格，將1400餘箱假冒50年53度「飛天」貴州茅臺酒註冊商標的白酒，分多次銷售給被告人張海彬，銷售額共計1500餘萬元；而後，被告人張海彬再將上述白酒以1.8萬元／箱的價格，分多次銷售給被告人尤俊傑，銷售額共計2500餘萬元。被告人尤俊傑在購得上述白酒後，陸續以14.28萬元至20萬元／箱的價格作為質押或抵押物向多家銀行、單位或個人申請貸款或衝抵債務。

　　45歲的尤俊傑是浙江天台人，靠酒類貿易起家曾經身價上億，其本人和公司也入選過浙商全國500強。比尤俊傑小11歲的張海彬也是一位成功的商人，老家安徽，在上海、浙江等地經營多家公司。

　　三輪車夫一夜暴富買下保時捷卡宴

　　三人中，盧友德的身份最為特殊，1973年出生的他來自貴州。盧友德說，在結識張海彬之前，他一直在鄭州一家食品市場打工，主要是踩三輪車，幫人送酒，一個月能賺個三四千元，日子過得緊巴巴的。

　　盧友德說，自己還是在法庭上第一次見到尤俊傑，之前主要是和張海彬聯繫。

　　和他的一夜暴富一樣，盧友德講述與張海彬結識的過程也很有戲劇性。他說，有一天鄭州市場有人給了他張海彬的手機號碼，還告訴他說：「你一個送貨的，做死了也掙不到什麼錢，打一個電話給這個人，就可以掙大錢。」

　　幾次電話溝通後，兩人達成了銷售茅臺假酒的合作意向。盧友德提到，在鄭州，張海彬喝過假茅臺的樣品酒，敲定就要50年陳53度的假茅臺酒。這款酒當時市場上炒到兩三萬元，盧友德給張海彬的假酒價格是一瓶3000元（根據檢察官指控實際成交的價格比這低很多），張海彬轉手給尤俊傑是每瓶6800元。

　　「我也不知道假茅臺怎麼最終會到尤俊傑手裡。」盧友德說，他在發貨時填的接貨人也是張海彬，自己不知道假茅臺會被尤俊傑拿去抵押騙取銀行貸款。

　　這樁買賣讓盧友德短時間獲利200多萬元，他說錢到手後，一次酒喝多了，馬上擺闊去買了一輛保時捷卡宴。

　　法庭上互相推諉責任

　　檢察官除了指控恒基公司涉嫌騙取貸款罪之外，還指控這三人涉嫌銷售假冒註冊商標的商品罪。

　　檢察官指控，2010年1月，尤俊傑明知從杭州某食品市場處購進的貴州茅臺酒是假冒茅臺酒註冊商標的白酒，仍銷售一批給東陽市寶怡酒業商行，銷售金額共計92萬餘元。

　　尤俊傑當庭否認了檢察官指控的大部分犯罪事實，但他對騙取貸款罪的罪名不持異議，但又稱自己不清楚這些法律文書，也不知道酒是假的，一直以為是真的。

　　尤俊傑說，他以平均6800元每瓶的價格從張海彬手裡買來了這批50年陳茅臺酒，而當時市場價已在15000元到17000元左右，尤俊傑辯解說，他是想囤積投資。

　　尤俊傑稱，張海彬找到他說有渠道認識茅臺酒廠的內部人員，可以買到這種50年陳的酒。所以他從張海彬這裡進貨。進貨後這批酒一瓶沒賣，其中部分後來被銀行指定為貸款質押物，但後被證實是假酒。

　　不過，張海彬說的很多事情又與尤俊傑相反。張海彬說是尤俊傑先找到他，說要團購一批白酒，最好是茅臺的好酒，默認了可以是小廠的酒。張海彬當庭表示，所謂小廠的酒其實就是假茅臺，這一點尤俊傑是明知的。

　　張海彬表示認罪。不過他說，他並沒有偽造茅臺酒廠的發票、酒品隨附單、茅臺股份有限公司的授權經營委託書等資料，這些都不是他給尤俊傑的。

　　經過整整一天的審理，審判長表示將擇日對本案作出一審判決。（齊魯晚報）