原標題:鵬華長樂穩健養老混合發起式(FOF) : 鵬華長樂穩健養老目標一年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)基金產品資料概要(更新)
鵬
鵬鵬鵮
華華鶉
長長鶊
樂樂鵷
穩穩健
健健偦
養養偧
老老偨
目目鷫
標標偩
一一偪
年年偫
持持傯
有有偭
期期偮
混混偯
合合偰
型型鶘
發發偱
起起偲
式式偳
基基側
金金偵
中中偳
基基側
金金
偶
（（FOF偷
））偳
基基側
金金鶡
產產偸
品品鶚
資資偹
料料偺
概概僂
要要偶
（（偼
更更偽
新新偷
））
編制日期：2021年01月05日
送出日期：2021年01月06日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
黌
一一埭
、、埮
鶡
產產埯
品品鷓
概概埰
況況
基金簡稱
鵬華長樂穩健養老混合
發起式（FOF）
基金代碼007273
基金管理人鵬華基金管理有限公司基金託管人
中國
工商銀行股份有限
公司
基金合同生效日2019年04月22日
上市交易所及上市日期
（若有）埮
-
基金類型 基金中基鷸
交易幣種人民幣
運作方式 其他開放式開放頻率
每個開放日開放申購，
每筆申購所得基金份額
持有滿一年後每個開放
日開放贖回
基金經理趙強
開始擔任本基金基金經
理的日期
2021年01月02日
證券從業日期 2013年09月02日
其他（若有）
基金合同生效之日起三年後的對應日，若基金資產淨值低於2億元，基金合
同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續。若屆時的法律法
規或中國證監會規定發生變化，上述終止規定被取消、更改或補充，則本
基金可以參照屆時有效的法律法規或中國證監會規定執行，不需要召開基
金份額持有人大會。
基金合同生效滿三年後，連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200
人或者基金資產淨值低於5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中
予以披露；連續60個工作日出現前述情形的，基金管理人應當終止基金合
同，無需召開基金份額持有人大會。
註：無。
垃
二二埭
、、埮
鷲
基基鷸
金金域
投投鶚
資資壟
與與坆
淨淨均
值值壠
表表坲
現現
基
（（黌
一一埽
））域
投投鶚
資資壚
目目鷫
標標壟
與與域
投投鶚
資資垇
策策垈
略略
鸚
本本黊
部部黋
分分埣
請請埤
閱閱埥
讀讀垉
《《鵬
鵬鵬鵮
華華鶉
長長鶊
樂樂鵷
穩穩埳
健健埴
養養埵
老老壚
目目鷫
標標黌
一一鶹
年年圳
持持圅
有有鶥
期期埶
混混執
合合x
型型鶘
發發埸
起起培
式式鷲
基基鷸
金金圊
中中鷲
基基鷸
金金基
（（埻
FF埼
OO埻
FF埽
））黃
招招黅
募募黆
說說黇
明明黈
書書垊
》》型
「「垌
第第
垍
八八黊
部部黋
分分埮
鷲
基基鷸
金金鷺
的的域
投投鶚
資資垎
」」垏
了了垐
解解垑
詳詳壘
細細坷
情情埰
況況黌
。。
投資目標
在控制風險的前提下，通過主動的資產配置、基金優選，力求基金資產穩定
增值。
投資範圍
本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具，主要包括經中國證監會依
法核准或註冊的公開募集的基金（包含QDII基金、香港互認基金），以及境
內依法發行上市的股票（含主板、中小板、創業板及其他經中國證監會核准
上市的股票、存託憑證）、債券（包括國債、央行票據、金融債券、企業債
券、
公司債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支
持機構債、政府支持債券、地方政府債、可轉換債券等）、貨幣市場工具、
資產支持證券、債券回購、同業存單、銀行存款（包括協議存款、定期存款
及其他銀行存款）以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具
（但須符合中國證監會相關規定）。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序後，可以將其納入投資範圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資於經中國證監會依法核准或註冊的公開
募集的基金份額的比例不低於基金資產的80%；本基金投資於股票（含存託憑
證）、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等
品種的比例合計不超過基金資產的30%；基金保留的現金以及投資於到期日在
一年以內的政府債券的比例合計不低於基金資產淨值的5%，其中現金不包括
結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
本基金採用目標風險策略，根據權益類資產的戰略配置比例來界定風險水
平。本基金權益類資產的戰略配置比例為25%，且權益類資產的向上、向下的
戰術調整幅度分別不得超過戰略配置比例的5%、10%，即權益類資產佔基金資
產的比例在15%-30%之間。此處權益類資產指的是股票型基金、混合型基金及
股票（含存託憑證），此處混合型基金是在最近連續4個季度的季度報告中對
股票（含存託憑證）資產的實際持倉比例不低於基金資產的50%的基金。
如果法律法規對該比例要求有變更的，以變更後的比例為準，本基金的投資
範圍會做相應調整。
主要投資策略
本基金的投資策略分為兩個層面，首先依據大類資產配置策略動態調整基金
資產在各大類資產間的分配比例；在做好資產配置比例分配後，本基金將主
要通過甄選基金來實現每一部分的投資策略。
1、資產配置策略；2、基金投資策略；3、股票投資策略；4、債券投資策
略；5、資產支持證券的投資策略。
業績比較基準
中證800指數收益率×25%+中證全債指數收益率×75%
風險收益特徵
本基金為混合型基金中基金，其預期收益及預期風險水平低於股票型基金、
股票型基金中基金，高於債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金及
貨幣型基金中基金。
基
（（垃
二二埽
））域
投投鶚
資資埤
組組執
合合鶚
資資鶡
產產垘
配配垙
置置圦
圖圖壠
表表圧
//在
區區圩
域域垘
配配垙
置置圦
圖圖壠
表表
基
（（坃
三三埽
））坌
自自鷲
基基鷸
金金執
合合園
同同圓
生生圔
效效坬
以以埼
來來圧
//圌
最最圍
近近圪
十十鶹
年年基
（（圫
孰孰埃
短短埽
））鷲
基基鷸
金金圬
每每鶹
年年鷺
的的坆
淨淨均
值值垞
增增鶉
長長圫
率率t
及及壟
與與園
同同鶥
期期坁
業業圝
績績埥
比比圞
較較鷲
基基垬
準準鷺
的的埥
比比圞
較較圦
圖圖
坃
三三埭
、、埮
域
投投鶚
資資鸚
本本鷲
基基鷸
金金圬
涉涉t
及及鷺
的的圭
費費執
用用
基
（（黌
一一埽
））鷲
基基鷸
金金埩
銷銷埪
售售堝
相相埛
關關圭
費費執
用用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取，其中，對通過直銷中心申購的養老金客戶適用特定
費率（詳情請查閱招募說明書），其他投資人適用下表一般費率：
圭
費費執
用用w
類類x
型型鷸
金金圲
額額基
（（圴
MM埽
））
圧
//圳
持持圅
有有鶥
期期圓
限限基
（（埬
TT埽
））
埵
收收圭
費費}
方方培
式式圧
//圭
費費
圫
率率
埳
備備垂
注注
M <100萬1%
認購費
100萬 ≤ M < 200萬0.6%
200萬 ≤ M < 500萬0.4%
500萬≤ M每筆1000元
M <100萬1.2%
申購費
100萬 ≤ M < 200萬0.8%
200萬 ≤ M < 500萬0.6%
500萬≤ M每筆1000元
贖回費T每筆0元
註：投資人重複申購，須按每次申購所對應的費率檔次分別計費。申購費用由投資人承擔，不列入基
金財產，主要用於本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
基
（（垃
二二埽
））鷲
基基鷸
金金|
運運黍
作作堝
相相埛
關關圭
費費執
用用
以下費用將從基金資產中扣除：
圭
費費執
用用w
類類圅
別別埵
收收圭
費費}
方方培
式式/鶹
年年圭
費費圫
率率
管理費0.6%
託管費0.15%
銷售服務費0
其他費用會計費、律師費、審計費等
註：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
坌
四四埭
、、埮
垔
風風垕
險險坍
揭揭坎
示示壟
與與況
重重鷚
要要鷯
提提坎
示示
基
（（黌
一一埽
））垔
風風垕
險險坍
揭揭坎
示示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特定風險
（1）基金管理人在選擇基金構建組合的時候，在很大程度上依靠了基金的過往信息。但基金的過
往業績和表現並不能代表基金的將來業績和表現，其中存在一定的風險。
（2）在份額鎖定期無法贖回的風險
本基金投資者持有的份額存在鎖定期限，最短為一年。在最短持有期限內，投資者不得贖回。
（3）持有流通受限證券的風險
本基金投資範圍包括流通受限證券，流通受限證券包括非公開發行股票、公開發行股票網下配售
部分等在發行時明確一定期限鎖定期的可交易證券，可能面臨無法及時變現或無法以公允價格交易而
遭受損失的風險。此外，流通受限證券還包括流通受限基金。對於封閉式基金而言，當要賣出基金的
時候，可能會面臨在一定的價格下無法賣出而要降價賣出的風險；對於流通受限基金而言，由於流通
受限基金的非流通特性，在本基金參與投資後將在一定的期限內無法流通，在本基金需要變現資產時
無法變現造成潛在流動性風險。
（4）持有資產支持證券的風險
本基金投資範圍包括資產支持證券，可能面臨利率風險、流動性風險、現金流預測風險。利率風
險是指市場利率將隨宏觀經濟環境的變化而波動，利率波動可能會影響資產支持證券收益。流動性風
險是指在交易對手有限的情況下，資產支持證券持有人將面臨無法在合理的時間內以公允價格出售資
產支持證券而遭受損失的風險。資產支持證券的還款來源為基礎資產未來現金流，現金流預測風險是
指由於對基礎資產的現金流預測發生偏差導致的資產支持證券本息無法按期或足額償還的風險。
（5）基金合同生效之日起三年後的對應日，若基金資產淨值低於2億元，基金合同將自動終止，
且不得通過召開基金份額持有人大會延續基金合同期限的風險。且基金合同生效滿三年後，連續60個
工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產淨值低於5000萬元情形的，基金管理人應當終
止基金合同，無需召開基金份額持有人大會。因此，投資者還將面臨基金合同自動終止的風險。
（6）本基金的投資範圍包括存託憑證，除與其他僅投資於滬深市場股票的基金所面臨的共同風險
外，本基金還將面臨中國存託憑證價格大幅波動甚至出現較大虧損的風險，以及與中國存託憑證發行
機制相關的風險，包括存託憑證持有人與境外基礎證券發行人的股東在法律地位、享有權利等方面存
在差異可能引發的風險；存託憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發的風
險；存託協議自動約束存託憑證持有人的風險；因多地上市造成存託憑證價格差異以及波動的風險；
存託憑證持有人權益被攤薄的風險；存託憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發行人，在持續
信息披露監管方面與境內可能存在差異的風險；境內外法律制度、監管環境差異可能導致的其他風
險。
2、普通混合型證券投資基金共有的風險，如系統性風險、非系統性風險、管理風險、流動性風險
及其他風險等。
3、本基金法律文件風險收益特徵表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險。
基
（（垃
二二埽
））況
重重鷚
要要鷯
提提坎
示示
中國證監會對本基金募集的註冊或核准，並不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保
證，也不表明投資於本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定
盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更
的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯後，如需及
時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等（詳見2021年1月2日
披露的《鵬華長樂穩健養老目標一年持有期混合型發起式基金中基金（FOF）基金經理變更公告》）。
壟
因因垉
《《鷲
基基鷸
金金執
合合園
同同垊
》》坤
而而鶡
產產圓
生生鷺
的的塢
或或壟
與與垉
《《鷲
基基鷸
金金執
合合園
同同垊
》》圅
有有埛
關關鷺
的的黌
一一垻
切切垼
爭爭埔
議議冸
，，埜
如如圸
經經垽
友友垤
好好埓
協協圍
商商坽
未未坐
能能垐
解解埠
決決鷺
的的冸
，，圽
任任壞
何何黌
一一
}
方方垾
均均圅
有有培
權權埡
將將垼
爭爭埔
議議鷯
提提q
交交圊
中中國
國國國
國國圐
際際圸
經經坵
濟濟垿
貿貿r
易易埀
仲仲埁
裁裁埂
委委埃
員員坖
會會冸
，，壙
按按坮
照照圊
中中國
國國國
國國圐
際際圸
經經坵
濟濟垿
貿貿r
易易埀
仲仲埁
裁裁埂
委委埃
員員坖
會會坙
屆屆堅
時時圅
有有圔
效效鷺
的的埀
仲仲
埁
裁裁壩
規規坪
則則埄
進進圏
行行埀
仲仲埁
裁裁黌
。。埀
仲仲埁
裁裁埌
地地埅
點點垡
為為埆
北北埇
京京p
市市黌
。。埀
仲仲埁
裁裁埁
裁裁埠
決決冹
是是坎
終終埈
局局鷺
的的冸
，，坄
對對圛
各各}
方方坹
噹噹塏
事事圄
人人垾
均均圅
有有垗
約約垘
束束垜
力力冸
，，埀
仲仲埁
裁裁圭
費費執
用用圻
由由埉
敗敗
埊
訴訴}
方方圼
承承圼
擔擔黌
。。
埋
五五埭
、、埮
圦
其其圧
他他鶚
資資垳
料料圲
查查埌
詢詢}
方方培
式式
以下資料詳見鵬華基金官方網站[www.phfund.com][客服電話：400-6788-533堝
（1）基金合同、託管協議、招募說明黈
（2）定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報坼
（3）基金份額淨均
（4）基金銷售機構及聯繫方培
（5）其他重要資垳
盈
六六埭
、、埮
圦
其其圧
他他坷
情情埰
況況黆
說說黇
明明
無
中財網